住宅抵押贷款巨头房地美起诉全球15家银行

    据彭博社3月20日报道，美国住宅抵押贷款巨头房地美已就伦敦银行同业拆借利率(Libor)操纵案相关的损失起诉全球15家大型银行，指控他们串通压低美元Libor，导致房地美从事的利率掉期交易出现巨额亏损。此前有报道称，房利美和房地美这两大住宅抵押贷款巨头在2007年至2010年的Libor利率操纵案中损失高达30亿美元。目前，房利美也在准备起诉事宜。

    据悉，被房地美列为被告的包括美国银行、摩根大通、瑞士信贷、瑞银等银行，另外还有负责监管Libor每日设定的英国银行家协会。而巴克莱、瑞银和苏格兰皇家银行已经同意支付总计大约25亿美元罚款就Libor操纵指控达成和解，这3家银行在诉讼和解中均承认存在过错。

    这并非房地美首次对金融机构发起诉讼。事实上，自2011年开始，“两房”就因次贷危机对包括美国银行、花旗银行、摩根大通、高盛在内的17家金融机构发起了诉讼，理由是上述金融机构在出售私人机构发行的住房抵押贷款支持证券时违反了联邦证券法和其他法律，导致这些金融机构买入共计1961亿美元的按揭贷款。

    2012年6月，英国巴克莱银行被曝涉嫌操纵Libor和欧元同业拆借利率丑闻，此后，该事件如同导火索般在金融体系引爆一系列更严重的操纵事件，在全球引发剧烈反响。这些违规事件不仅反映出报价形成机制的先天缺陷，也暴露出监管的巨大漏洞。自从1986年Libor诞生以来，其一直是金融市场的重要基准指标，直接影响利率期货、利率掉期、工商业贷款、个人贷款以及住房抵押贷款等金融产品的定价以及货币政策制定。根据美国商品期货交易委员会的数据，全球有超过800万亿美元的证券或贷款与Libor相联系，包括直接与Libor挂钩的350万亿美元掉期合约和10万亿美元贷款。这意味着Libor每变动1个基点，就可能在全球范围内造成数百万美元的利润或亏损。