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200万没借成反被骗40万 以协助贷款为名实施诈骗

2013年06月05日 09:07   来源:南方日报   许自强 龚宣

  “低利息、免抵押、免担保,通过中介公司可以向银行贷款。”对这些“许诺”信以为真的刘女士,非但没贷到自己急需的200万元,反而在嫌疑人一步步的引诱下,最终被骗去40多万元。近日,广州海珠警方经过缜密侦查,侦破这起贷款诈骗案件,依法刑事拘留两名涉案犯罪嫌疑人。

  刘女士称,4月9日,因为急需用钱,在网上找到一家大×贷款有限公司的中介公司。该公司客服人员称公司与银行有业务联系,可以帮助刘女士向银行申请贷款,且不用提供任何资料,也不用担保,只需先交付贷款额度一个月0.8%的利息。刘女士在12日向对方银行账户汇去16000元利息。随后,客服人员又告诉刘女士,由于贷款数额较大,公司要求必须交齐一个季度的利息。14时许,刘女士按要求转账两个月利息。15时,客服人员称,公司需要了解客户的贷款偿还能力,要求刘女士支付20万元验资资金,验完资后公司会退回资金。刘女士再次转账。然而,公司财务已经下班,没有办法开具支票,只能第二天才可以退回20万。

  13日,对方客服人员又称,贷款额度大,公司要求必须再交10万元“验资资金”。15时许,刘女士再次汇去10万元。“验资资金没有问题,但发票需要银行领导签名,必须交保证金10万元。交完保证金后,你提供两个账号给我,方便把贷款资金打进去。”已经汇去30多万元的刘女士,终于在客服人员的口中获悉银行可以“打款”了。刘女士连夜转账10万元。

  14日中午,刘女士把贷款的情况告诉了丈夫,在丈夫的分析下,刘女士恍然大悟,知道自己被骗了。

  接到报警的海珠警方,立即抽调刑警大队精干警力成立专案组展开侦查。专案组民警辗转多地,经过近一个月的缜密侦查,5月13日,民警将陈X德(男,27岁)和欧阳X飞(女,26岁,均福建省泉州市人)抓获。

  经审讯,嫌疑人交代了以协助贷款为名实施诈骗的作案事实。目前,案件正在进一步审查中。

  ■警方提示

  贷款业务应到银行办理

  以贷款为名实施诈骗的违法犯罪,犯罪嫌疑人主要是利用事主急于获得贷款的心理,设下各种陷阱诱导事主一步一步地走入自己设好的圈套,从而诈骗事主的钱财。因此,市民在申请贷款时要保持警惕,防止被诈骗。贷款业务应到正规的银行咨询或办理,切记不要随便向陌生账户,尤其是私人账户汇款。记者/陈捷生 通讯员/许自强 龚宣


(责任编辑:刘佳)

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