中国证监会主席助理张育军2月28日表示，财富管理机构要按照公募与私募相区分，机构和个人相区分的要求，严格投资者适当性管理。他同时强调，推动财富管理行业发展，必须坚决地把保护投资者的合法权益放在各项工作的首要位置。
张育军是在“中国财富管理50人论坛首届年会”上做的表述。他介绍说，近年来，我国财富管理行业取得了令人瞩目的成绩，机构日益多元化，产品不断丰富，规模快速增长。截至2012年年底，基金公司管理资产规模已经达到3.53万亿元，银行理财产品余额高达7.6万亿元，信托资产达7.47万亿元，保险资产达7.35万亿元，券商资管产品达到1.89万亿元，各类本土创投与私募股权基金超过1.6万亿元。
但张育军同时表示，我国财富管理业仍处于“幼年时期”，还存在许多不足。例如财富管理机构的产品设计能力、投资能力、风控能力还比较薄弱，销售领域误导投资者等违规行为时有发生，市场监管缺乏统一的标准等，特别是随着金融改革和行业创新不断推进，银行、证券、保险、信托等行业的业务相互渗透，交叉性金融产品不断涌现，在满足多元化融资需求的同时，也放大了产品投资及市场风险。
针对如何保护投资者权益，张育军提出了六点建议。
首先，要完善合格投资者制度，行业机构要按照公募与私募相区分，机构和个人相区分的要求，严格投资者适当性管理，对客户风险承受能力进行风险评级。遵循风险匹配原则，将合适的产品卖给合适的客户，避免不当销售和违规销售，注重投资者教育，提高投资者风险意识，引导公众树立正确投资理念。
其次，要强化和改善信息披露。增强理财产品的透明度，保证投资者知情权，是投资者“买者自慎”、自负其责的基础。无论是公募产品，还是私募产品，都应当通过适当的方式，使投资者能够按照约定，及时、准确、完整地获取信息。
第三，要坚持公平公正交易的原则。行业机构要不断健全公平公正交易制度，持续提高公平交易管理水平。公平公正对待其管理的不同投资组合，确保投资组合在获取投资信息，进行投资决策和实施投资过程等方面享有公平的机会，使每个投资者都能平等地享受理财服务，分享投资收益。
第四，要大力加强行业人才培养。财富管理行业以智力资本为核心，人才是行业发展的关键。要建立健全人才退出机制，按照市场法则，把不合格、不尽责、不称职的人员从行业淘汰出去，在优胜劣汰中不断提高人才队伍的素质和活力。
第五，要恪守职业道德和诚信文化。财富管理行业是以诚信为基础，以受托文化为支撑的行业。必须大力弘扬诚信文化，受托文化，强化勤勉尽责意识。行业从业人员，尤其是高管人员要坚守职业道德，忠诚于投资者的利益，不能触犯法律底线和道德底线。
第六，要切实加强市场监管。证监会始终强调要“放松管制，加强监管”。“放松管制”与“加强监管”是一枚硬币的两面，相辅相成，缺一不可。放松管制、鼓励创新，绝不意味着要放松监管要求；恰恰相反，只有回归监管本位，狠抓监管落实，创新发展才有更安全、更可靠的基础。要督促财富管理行业牢固树立以客户为中心的服务理念，完善公司治理，规范服务行为；坚持对违法违规行为“零容忍”，加强现场检查和抽查，对违法违规的财富管理机构，及时果断采取有效监管措施和执法手段，坚决做到“有问题必有监管措施，有违规必有依法查处”。同时，应当健全金融监管协调机制，推动监管标准的协调统一，避免监管套利和监管真空，防范潜在行业性、系统性风险。
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