有迹象表明，央行正在督促国内银行掀起一股账户信息核实风暴，以清理各类虚假和匿名账户，打击包括洗钱和私设小金库在内的非法行为。
记者发现，光大银行近日在官网发布公告称，2007年6月30日（含）以前在该行开户的客户，应在今年6月30日前携带有效身份证件前往该行任一营业网点进行确认，否则银行将暂停其账户服务。如果想继续使用该账户，客户需携带身份证件重新开通。
除了光大银行外，建设银行目前也在进行类似的客户身份信息确认工作。以前，市民刘先生经常去小区附近的建设银行替家人代存现金，金额都是一两千元的小额，银行柜台人员从来都没向他要过身份证。可这两天刘先生去银行存钱时，却被告知要出示身份证件。
记者从建设银行客服方面了解到，按照《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》，该行正在对客户身份进行确认，客户在办理业务时须出示有效身份证件。银行会根据核实情况对个人存款账户进行不同的控制。
建设银行朝阳区某支行工作人员告诉记者，大额代存、汇款转账等业务以前就需要客户携带身份证，而核查工作开始后，小额存款也得带身份证，银行核实无误后，会在系统内进行录入，再办理小额存款之类的简单业务就不用带身份证了。
不过，并非所有银行目前都在开展该项核查工作，另一家国有大行基层员工告诉记者，该行目前尚未进行类似的检查。一位银行业内人士透露，由于2007年之前，银行还没有上线“公民身份联网核查系统”，办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户，造成非实名的或者虚假的个人账户，因此需要进行核实。各家银行会按照业务规则及各自情况进行安排。
记者从央行获悉，早在去年初，央行就发布通知要求各大商业银行加强账户核实工作，该核实工作将在今年12月底结束。届时，银行机构将使用伪造、变造身份证开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。
这也意味着，今年底是央行要求清查虚假匿名账户的大限，各银行务必在此之前完成清理工作。
分析人士表示，在本次清理过后，一大批用于洗钱或各级企事业单位开设的小金库的账户可能被查封，此举将有效遏制洗钱和小金库问题。
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