花半年时间接近被害人，取得信任后以明显低于汇率的比例兑换美元，利用1美元和100美元差别较小的特点，套走被害人280万人民币。被害人报案后警方全力侦破，将6名嫌犯一网打尽，追回赃款210万元。昨日，金牛区公安分局将92万余元现金现场返还给受害人赵某，目前余款还在做进一步的核算处理。民警提醒，兑换外币一定要到正规金融机构，不要抱有贪便宜的心理，如果发现兑换比例明显低于汇率，那么多半是骗局。
设局
锁定内行 刻意接近
昨日上午，记者在赃款发还现场见到了受害人赵某，他告诉记者，他在北京做生意，对金融方面非常熟悉，说起来还是个内行，只要是与钱相关的事，他警惕性都非常高，但犯罪嫌疑人花了半年时间设这个局，频繁与他来往，骗取他的信任，在交易时他已经把犯罪嫌疑人当成了朋友。
半年前，赵某通过朋友介绍认识了一名人称赵姐的60多岁女子。此后，赵姐开始频繁出现在他的交际圈。大家都说这个赵姐很有来头，她是哈尔滨人，在金融业界摸爬滚打很多年，积累了不少人际关系，现在主要在做外币兑换生意，比银行汇率低很多。得知赵某生意场上需要兑换美元时，赵姐表示可以随时找她，一定给个优惠。但赵某只是一笑了之，并没有放在心上。“我是正经生意人，要兑换都是去银行，放心些。”赵某婉言拒绝了。赵姐也没有劝说，只留了个联系方式，说以后需要再联系，即使没有生意往来，交个朋友也好。
铺垫
出手阔绰 骗取信任
由于赵姐为人爽快，在圈子里口碑很不错，赵先生的一位好朋友李佳（化名）与赵姐尤其聊得来，两人往来密切。在大家的印象里，赵姐总是美元不离身，每天包里都装有很多百元美钞。赵姐曾私下告诉李佳，她认识一个大客户，手里有很多美钞想要兑换，数量巨大，对方只想快点出手，并不在乎汇率高低，如果有资源可以介绍。说完赵姐就摸出几张美元给李佳，说是小礼物，随便用，对方多的是。
李佳也不知赵姐说的是真是假，只是把美元拿回家放着，但女儿看见美元非常有兴趣，还把美元拿到银行换，然后激动地告诉李佳是真美元，银行随便兑换。这时，李佳开始相信赵姐，想到朋友赵先生生意上需要兑换美元，李佳立即把“好消息”报告给赵先生。“你到银行是6∶1，赵姐那儿是4∶1，而且有好多换好多，转手就是钱，这个生意只赚不赔。”李佳向赵先生极力推荐。赵先生为人谨慎，说了好几次都没有答应，后来赵姐主动找上门，说兑换美元相当于是借花献佛交个朋友，以后还有贸易方面的生意往来，想和赵先生进一步合作，一起做大生意。
经过几个月的来往，赵先生对赵姐印象也比较好，认为这个朋友值得交，加上李佳一直在旁鼓动，赵先生觉得兑换一点也无妨，有利于以后的生意。
交易
多次怀疑 对方老练
今年1月，双方决定交易，中间人赵姐提出，对方的美钞小金库离成都很近，在成都交易比较方便。考虑到4∶1的比例，自己占了不少便宜，到成都交易也是应该的，赵先生便同意了。在赵姐的联系下，赵先生与成都这边的周大哥等五人搭上线，周大哥提出，为了避开海关检测，希望赵先生开车前来。周大哥句句在理，赵先生非但没觉得麻烦，反而认为周大哥是行家，充满了信任。他带着280万人民币，驾车来到成都。
1月27日，双方在金牛区一茶楼进行交易，周大哥拿出一大箱美元，从中随便拿出几叠给赵先生检查。赵先生想自己动手抽查，还没靠近箱子就被周大哥打了岔。“到底是不是赵姐的朋友哦，跟防贼一样，你不信就拿到银行去验。”周大哥说着，随意抽出几张百元美钞递给赵先生，见赵先生还有迟疑，马上又从箱底的钱中随便抽了几张。赵先生让同行的人拿到银行去验，那人回来后告诉赵先生，全部是真的，钱没有问题。
赵先生这才放心了，双方顺利交易。回宾馆后时间已经较晚了，赵先生没有数钱就直接休息了。直到第二天早上，赵先生才发现了蹊跷，“每叠100元面额的美钞中间都夹杂着1元面额的钞票，两种面额的钞票颜色大小非常相近，太像了，捆在一起根本看不出来。”由于都是真钞，点钞机也能正常点数。高高兴兴换了“70万”美元，其实只有7000美元！
追捕
赃款购买 奥迪A8
发现被骗后赵先生立即报案，金牛公安接到报警后立即成立了专案组展开侦破工作。赵先生回忆，周大哥当时是开着一辆奥迪A6前来交易，民警经过摸排锁定了这辆黑色奥迪A6，并顺藤摸瓜确定周大哥暂住于金泉辖区清醇小区。2月5日17点许，专案组民警拿着周大哥的照片向小区门卫了解情况，周大哥正好驾驶一辆奥迪A8返回小区，民警当场将其挡获。
在大量铁证面前，周大哥没有狡辩，承认自己诈骗280万的犯罪事实，同时供述出其他嫌疑人的相关信息，4名同伙随后落网。3月2日，民警先后赶赴哈尔滨和北京，在当地警方的协助下，于北京市海淀区将嫌疑人赵姐抓获。
周大哥交代，为了让赵先生信任他们，赵先生抵达成都后并没有马上交易，而是先后三次交谈了交易细节和往后的合作方案，他还特地租了一辆奥迪A6，以抬高自己的身价。诈骗成功之后几名犯罪嫌疑人当场将280万赃款分赃，开奥迪A6“上瘾”的周大哥立即用这笔“横财”买了一辆价值96万的奥迪A8，过年时还开回老家“洋盘”了一把。
民警揭秘>>>
外币诈骗手段看清楚
赵先生一次性被诈骗280万，骗子手段其实并不是特别高明，主要是利用了人们贪便宜的心态以及只怀疑钞票真假的惯性思维。昨日，民警为大家揭秘了几种关于外币的诈骗花招，大家擦亮眼睛看清楚。
1、贪便宜 低汇率当诱饵
此类犯罪嫌疑人会盯上搞金融工作的内行，称自己有门路，可以低汇率兑换外币，利用人们贪便宜的心理实施诈骗。接近被害人并骗取信任，在交易时掺杂假钞，犯罪嫌疑人手法纯熟，看似“随便”抽取几张给你验，其实抽取的地方他都心里有数。
2、谎称融资 事后返点
犯罪嫌疑人称自己祖上是达官贵人，囤积了大量外币存在国外银行，但是由于种种原因难以取出来使用，需要一笔钱打通关系，目前正在融资，用大量人民币去兑换。犯罪嫌疑人还会伪造存折、公章以及各种证件，并承诺事成之后返点，以此骗取钱财。
3、秘鲁币 真钞但不值钱
犯罪嫌疑人的目标一般是文化程度较低的老太太，用不值钱的外币换取人民币。比如秘鲁币，外币虽然是真的，但要么不值钱，要么已经不再流通，老太太被花言巧语蒙蔽，会拿现金或首饰交换。
法律小常识>>>
私自交易外币违法
自2007年2月1日起,国家外汇管理局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值5万美元。个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。超过年度总额的，提供相关证明材料办理。私自交易大额外币不仅风险大，而且还是违法行为，有需要的市民一定要通过银行正规渠道进行办理。
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