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国内首只净值超1元的货币基金银华日利18日起发行

2013年03月15日 08:15   来源:南宁晚报   朱华

    瞄准近7000亿闲置保证金市场,交易型货币基金将推创新产品。昨日,银华基金公告称,银华交易型货币市场基金(场内简称:银华日利)将于3月18日起,通过指定券商渠道发售。据悉,银华日利将首创“不结转收益的全价”计价方式,将使其成为国内首只净值将超1元的货币基金。

    据了解,与市场上既有的保证金理财产品相比,即将发行的银华日利呈现三大特点:首先,不再沿用普通货币基金以一元面值计价的方式,而是采用不结转收益的全价计价方式,即以基金净值的高低体现其收益变化,更符合股民的交易习惯。此外,银华日利采用定时现金分红的收益分配方式,即每年初将基金份额净值超出面值的部分全部以现金形式分配给投资者,有利于投资者节省成本。

    值得注意的是,公告显示,银华日利的管理费和托管费仅为0.3%和0.09%,相比现有同类产品,银华日利总体费率属于较低水平,有利于投资者节省成本。

    相比普通的货币基金,投资者除了申购、赎回银华日利份额外,基金上市后,投资者还可以通过二级市场对银华日利份额进行买卖,拥有较好的流动性,交易便捷。同时,二级市场交易减缓了赎回变现对投资造成的干扰和冲击,有效提高了预期收益水平。

    业内人士表示,开通二级市场交易渠道,有助于保持基金规模稳定性,从而有利于基金进行投资布局,提高收益水平;另一方面,可防止较大比例净赎回迫使基金经理被动变现资产获取现金,以致产生冲击成本并影响产品投资收益。因此,即将发售的银华日利值得投资者关注。 

(责任编辑:刘佳)

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