外资行试点外汇资金跨境归集业务

    “资金归集”这一热词从微博走进了众多银行客户中。巧合的是，借着这股东风，不仅更多的银行客户了解了这一功能，外资行也趁势加入了外汇资金跨境归集的行列。

    近日，外管局推出“跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点”政策后，汇丰中国、渣打中国率先开始跨境资金归集试点。

    渣打中国介绍，该试点业务将跨国公司的跨境外汇借款与放款由报批方式转变为统一额度管理，即公司多余的资金可在无需逐笔审批的情况下汇出境外，外币也可以汇入境内。

    同时，该试点业务将跨国公司的跨境外汇借款与放款由原来的逐笔报批方式转变为统一的额度管理。借此，跨过中国可以统一调配境内成员企业的外债及对外放款额度，在核准额度内实现境内外的外汇资金归集。外汇资金跨境归集简化了外债登记、提款和还款付息等流程，极大地降低了资金成本，提高了企业的外汇资金使用效率。

    汇丰亚太区环球资金管理部主管John Laurens也表示，这一新业务的开展令跨国企业可以进一步提升运营效率，并且将它们在中国内地的现金和流动性管理与国际市场进一步接轨。中国市场的情况日新月异，法规不断推陈出新，对跨国企业而言，及时了解最近这些新推出的外汇试点业务的意义和影响非常重要。

    如此看来，外汇资金跨境归集与近段时间分外红的中资行的“资金归集业务”不尽相同。

    不久前一条关于某银行资金保底归集功能的微博被疯狂转发。即签约设置，可以将多家银行的多个账户关联到一个账户上，关联账户之间的查询、转账等全部免费；关联账户可以设置保底金额，例如100元，只要关联账户上的资金超过100元，超出的部分将被自动转账。

    与外资行推出的业务虽然没有太多的可比性，但业内人士却表示，外资银行推出这笔业务的时间很巧，正赶上“东风”，借着“资金归集”的热度，可以把这一业务更多地营销出去。

    而且，对于外资银行来说，相当于为跨国企业的境内外公司提供委托贷款和资金归集服务，可以增加现金管理、清算结算等中间业务收入。

    不过，外管局发布的跨国公司总部外汇资金集中运营的政策尚处于试点阶段，尚未对外发布正式的操作细则。据公开资料显示，外管局仅确定了试点企业名单，没有限定试点银行名单，即试点企业可自主选择合作银行。