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据《经济参考报》报道一张普通借记卡200元至500元,各种银行卡应有尽有,甚至还提供开户人真实身份证……记者近日调查发现,极具私密性的银行卡竟被当成商品公开买卖,并已形成收购、开办、销售、使用的“灰色产业链”,为诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等非法活动打开了方便之门。
面对身份证管理存漏洞、打击成本高等难题,一些专家建议,要斩断银行卡非法买卖“灰色利益链”,不仅需要通过完善法律法规、明确相关部门职责、加强网络监控等方式加强监管力度,更需要多部门密切配合,形成打击合力。
非法买卖
按照相关规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出租和转借。然而,极具私密性的银行卡却在网上热销。记者在搜索引擎输入“银行卡”,即显示出大量销售银行卡的信息,其中大部分是专门出售银行卡的网站。
记者随机打开一家名为“诚信银行卡服务中心”的网站,从表面看,该网站完全是正规的电子商务网站,其“公司简介”、“产品介绍”、“业内动态”等板块一应俱全。根据网站上留下的QQ号码,记者与其客服人员成功取得联系。
“普通借记卡300元一张,如果需要开通网银则要500元,再加100元还附送开户人身份证原件一份”,该客服人员介绍说,“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地,但这种情况不能提供开户人身份证。”记者多日调查发现,非法倒卖银行卡已经成为一个庞大的产业,各网站生意十分红火,所销售的银行卡品种齐全且明码标价,一张普通借记卡的价格在200元-500元,如需开通网银则需另加100元-200元。部分网站可根据客户要求,指定开户人姓名、性别和开户地。卡贩子们非常警觉,均称只能通过淘宝支付,拒绝当面交易。
为一探究竟,记者决定亲自购买一张银行卡。按卡贩子的要求用淘宝支付3天后,记者收到了办好的银行卡、开户人的身份证和银行开户资料。随后,记者前往银行验卡,经验证,该卡确为真卡,身份证上的姓名与开户人姓名一致,开户地为江苏省常州市。