日前，渣打中国携手壳牌中国成功获批建立“跨境资金归集”试点业务，该业务将跨国公司的跨境外汇借款与放款由报批方式转变为统一额度管理，即公司多余的资金可在无需逐笔审批的情况下汇出境外，外币也可汇入境内。而记者注意到，自国家外管局推出“跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点”政策后，除渣打银行快速“试水”该业务外，目前工商银行、中国银行、汇丰中国等多家银行均已开始跨境资金归集试点业务。
统一调配放款额度
据渣打银行工作人员介绍，与以往跨国公司跨境资金运营方面的业务比，新业务有了较大突破，该业务将跨国公司的跨境外汇借款与放款由报批方式转变为统一额度管理，即公司多余的资金可在无需逐笔审批的情况下汇出境外，外币也可以汇入境内。“跨国公司可在我行开立专户，包括国际外汇资金主账户和国内外汇资金主账户，前者用于集中运营管理境外企业外汇资金，及从其他境外机构借入的外债资金，后者用于集中运营管理境内成员企业外汇资金。”上述人士表示，这些企业可通该业务统一调配境内成员企业的外债及对外放款额度，从而优化外汇资源、降低经营成本。
中国银行作为此次外汇政策改革的首批试点银行，最先推出该业务，2012年末，该行携手中国海运集团，实现了跨境资金双向调拨的全国首批交易。中行“跨境资金归集”业务开通后，该行将现有外汇资金结算单笔单报的方式转变为额度管理，使企业外债及放款额度可集中供总部或财务公司统一调配，在获批额度内进行双向（外债和境外放款）阀门的总量控制。而近期，汇丰银行(中国)有限公司也与英特尔公司获准设立在华外资企业中首个双向互通、自动化的跨境资金归集结构。
试点企业可自主选择合作银行
某国有银行内部人士表示，一般来说，跨国公司通常需要将在全球持有的不同币种的剩余资金归集到一个统一的流动资金池中进行集中管理，从而增加收益。但在部分市场，资金不能进入企业的全球资金池。而跨境资金归集试点业务开通后，跨国公司可依托新业务在国内建立区域或者全球资金池，从而通过集中的资金管理来减少外部借款、提高资金回报并减少外汇风险敞口，这为跨国公司灵活运用中国的剩余资金支持其全球的业务发展带来更多便利。而对银行来说，相当于为跨国企业的境内外公司提供委托贷款和资金归集服务，“可以增加现金管理、清算结算等中间业务收入。”不过该人士也指出，目前跨国公司总部外汇资金集中运营的政策尚处于试点阶段，外管局尚未对外发布正式的操作细则，仅确定了试点企业名单，并未限定试点银行名单，即试点企业可自主选择合作银行。
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