手机看中经

深圳一私募招银行客户经理 上演中国式庞氏骗局

2013年03月20日 10:09   来源:平安证券   

  一年前,当深圳投资者廖万斌购买完上百万元的私募基金产品时,自以为找到了一条回报丰厚的投资之道。但没有想到的是,他遇到了一起“深圳版”庞氏骗局,等待他的是血本无归的结局。近日,深圳一起罕见的私募基金诈骗案被警方破获,全国2000多名投资者高达3.6亿元的资金集体被骗的经历也随之曝光。

  “罕有投资品”每个月投资回报6% 6个月后利息到手可本金失踪

  去年年初,廖万斌经人介绍,了解到一种受益远高于银行理财的投资产品——“私募基金”,随后他与妻子、朋友等共同凑钱,购买了朋友介绍的一家名为“深圳金博亿股权投资资金管理有限公司”(下称“金博亿”)的投资基金,总额高达112万元。

  根据廖万斌与金博亿签订的协议书内容显示,金博亿的这款产品封闭期为6个月,封闭期内每月按照投资金额的6%作为回报,封闭期满后金博亿将返还全部本金。

  在购买后的6个月内,廖万斌的确在每个月都按时收到金博亿打入账户的6%收益。但好景不长,在封闭期结束后,廖万斌发现金博亿并没有将他原来的上百万本金归还。当他向金博亿追讨时,工作人员以各种借口来一拖再拖,随后更是人去楼空。

  廖万斌只是众多受害者中的一员。记者从深圳警方了解到,去年下半年以来,已经有众多受害者进行报案,金额也都有数百万之巨。而且投资者并非仅在深圳,涉及全国15个省市,涉案金额高达3.6亿元,部分受害者选择了起诉。去年下半年深圳南山法院接到了众多委托理财合同纠纷的诉讼。对于这起重大涉众型经济犯罪案件,南山警方成立了专案组,在本月最终破获。

  投资者最多被骗五六百万 灰私募画饼充饥导演“庞氏骗局”

  据介绍,这起诈骗案中,单个投资者的投资金额都比较高,最少六七十万元,有的甚至高达五六百万。其中甚至还有一些老年人,将自己的养老金全都取出拿来投资,结果全部打了水漂。

  对于众多投资者的询问,金博亿声称于勇洪是私募高手,是“中国的巴菲特”。在项目运作上,金博亿表示,该公司不同于其他PE公司,金博亿是通过先申请投资项目私募融资基金方式,然后申请股权投资基金公司,私募委托投资资金已经有了固定的投资项目和项目回报测算的基础上定量募集资金。

  记者向深圳南山警方了解到,案件主要犯罪嫌疑人于勇洪早年在黑龙江省与人合伙开煤矿,因经营不善,煤矿亏损严重而南下来到广东。2011年初,于勇洪打算在广州开基金公司“创业”,后来来到深圳与几名从事过基金行业的代理人合伙注册成立了金博亿公司,于勇洪的“庞氏骗局”开始上演。

  尽管案件已经告破,但至今金博亿公司的网站以及在网上大肆宣传的网页都还没有关闭。记者打开后发现,金博亿宣称是经深圳发改委及深圳金融办授权设立的专业金融投资机构。根据金博亿的产品介绍,其基金产品分为3个月、6个月或1年,收益至少在6%以上。但这一切仅仅只是画饼。最初金博亿的确向投资者支付了高额的回报,最高时一度达到8%。但这种局面并没有维持多久。

  一位投资人张女士介绍,自己购买了金博亿的“示羊牧业”股权,她与其他投资者的400多万元资金被于勇洪以自己名义入股示羊牧业,工作人员承诺,三四个月后公司上市就可以翻倍价格卖掉股权。但示羊牧业上市半年多后,他们分文未得。张女士还称,对于他们的质疑,公司表示示羊牧业又将在法国上市,上市后就可以回购投资购买的股权。

  张女士并不知道,金博亿的资金链自2011年9月就出现断裂,公司创始骨干纷纷潜逃。此后金博亿开始以项目转股权的方式,继续忽悠投资者以吸收大量资金,骗来的钱去垫付前几批投资者的回报,但当项目到期后,本应偿还的本金却一再拖延不还。

  挖来银行经理传销人才向客户推销 借助“私募产业园”堂而皇之募资

  金博亿之所以在短时间内能联络和吸引到大批高收入客户,是因为借助了银行的渠道。记者了解到,金博亿在成立之初就有意识地招聘了众多银行的客户经理,而他们在银行供职时手中的客户名单,自然成为金博亿瞄准的“猎物”。例如金博亿的一名骨干代理人沈某,之前曾在某银行深圳分行担任客户经理,辞职进入金博亿后利用在银行工作期间的客户资源,短短时间内骗得客户总共购买了800多万元的基金产品。

  金博亿在产品销售中还使用传销的方式,通过发展下线寻找各种代理人。而销售中的另一大主力是有着传销或直销经验的销售员,利用其善于鼓动和推销的工作经验,大肆进行兜售。记者向深圳南山警方了解到,其中一名骨干曾在某知名直销公司工作,销售了800万元基金产品。对于业务员金博亿也给出了极具诱惑力的奖励,代理人每推荐一人就有10%的提成。

  如此漏洞百出的公司竟然能轻易骗取客户的巨额资金,监管的缺失也是重要原因之一。部分投资者表示,金博亿向他们介绍时,不像其他骗子公司不敢透露公司详情,而是主动邀请他们到公司参观了解,而客户到来后看到金博亿就位于政府建立的深圳私募产业集聚园,而且具有一定的规模,原来的疑虑也被打消。

  而集聚园办公室工作人员介绍,金博亿是2011年进驻的,注册资金500万,还算是有一定实力的企业,直到今年2月份才拖欠租金未交,而春节后公司就没有人来上班了,催收租金也一直联系不上,直到公安部门公布案情他们才知道这是家骗子公司。

  深圳市南山区股权投资基金PE/VC集聚园服务中心副主任谢炳武向记者介绍,作为深圳首个私募基金园区,集聚园是南山金融基地的重要组成部分。但园区对于入驻企业并没有监管权,提供的服务只是出租场地。而且金博亿属于合法注册,有正式的工商资料,对于后续经营中出现的问题他们也无能为力。 据上证


(责任编辑:刘佳)

    中国经济网声明:股市资讯来源于合作媒体及机构,属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
商务进行时
上市全观察