友邦华泰、申万巴黎投资者教育活动推陈出新

2009年03月30日 07:24 来源：中国经济网——《证券日报》史传发

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    随着基金行业的发展和投资者的日渐成熟，怎样开展高水准的投资者教育活动成为每个基金公司思考的问题。日前，友邦华泰基金公司在上海正式启动了“金蚂蚁理财”投资者教育活动，其生动的表现形式，深入的主题内容获得广大投资者和理财人员的好评；申万巴黎基金公司也率先推出了首款虚拟人生类网络游戏——“理财人生路”，它摆脱了常规的形式，把投资者带入一个游戏的世界，以寓教于乐的形式，成为“新版”投资者教育的范本。

    友邦华泰基金相关负责人表示，随着金融市场的迅速发展和金融产品的日益丰富，投资理财工作的难度不断增加，而不断有效培训理财工作人员和投资者，是提升投资者服务、开展投资者教育的重要一环。

    申万巴黎基金公司市场营销总监王伟先生表示，市场永远有新的参与者，也有老持有人，他们都需要了解基金最基本的知识和理财常识。因此，投资者教育除了形式和内容上要推陈出新外，还应该是一场持久战。基于这种考虑，“理财人生路”网络游戏将营造持久的投资者教育氛围，在3月27日结束比赛后投资者仍然可以通过申万巴黎基金公司网站在线玩游戏。

    资产配置最受关注

    据友邦华泰“金蚂蚁理财”活动主讲人范嘉楠介绍，活动中讲得较多、投资者问得最多的话题是资产配置。

    根据美国学者针对大型退休基金的投资组合研究发现，长期而言，投资组合的报酬率高低有91%取决于资产配置，一般人较为重视的选股策略及买卖时机反而仅有5%和2%的影响力。资产配置的重要性可见一斑。

    尽管许多老基民对资产配置这个词汇并不陌生，但是能真正领会并融会贯通于投资理财实践的人却并不多。

    范嘉楠指出，资产配置没有统一的模板，最关键的就是要符合投资者自身的特点。不同年龄阶段实行不同的股债比例配置、不同股市行情对应不同的大盘蓝筹与中小型企业投资标的配比、不同个人风险偏好配置不同的理财产品以及现金存款比例。

    定投激起投资热情

    在“金蚂蚁理财”全国巡讲活动中，友邦华泰提出的“三份定投成就美丽人生”也打动了许多投资者。定期定投通过平均投资成本，避免了选时风险，有效解决了目前许多投资面临的入市时机的选择难题。

    而较低的门槛也是吸引投资者加入定投的一个重要原因。对于一般投资者来说，加入定投不需要筹措大笔资金，只需运用每月生活必要支出外的闲置金钱来投资即可，不会造成经济上额外的负担，更有可能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来子女教育、置业、养老等对大额资金的需求。

    此外，友邦华泰在活动中还向投资者推荐了一个定投的小窍门，通过友邦华泰基金网站电子交易平台“友邦华泰快e通”进行定投，不仅及时、便捷，还更实惠，交易费用仅需四折，大大降低了投资成本。

    值得一提的是，申万巴黎基金今年率先推陈出新，将“游戏”元素引入投资者教育形式中。在该公司推出“理财人生路”网络游戏之初，就明确表示，推出这款游戏主要是希望将投资者教育轻松化，让玩家通过玩游戏这种轻松的方式，关注人生理财中可能潜在的风险，增进理财意识，并进行自我规划和合理的资产配置。虽然游戏推出不到一个月，目前这种投资者教育形式已经卓有成效。

（责任编辑：李孟鹏）