震灾全面考验基金公司应急机制

2008年05月26日 07:08 来源：上海证券报周宏

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    非交易过户震后需要制度安排

    当然，这次地震灾后也出现了很多新的问题，比如，对于资料不全的基金资产“非交易过户”问题，未来可能需要更多的制度安排，保障有关问题平稳顺利的解决。

    事实上，对于地震灾害造成的人员损失，以及由此带来的非交易过户问题，多家基金管理公司都已经做了比较及时的反应和相对充分的准备。

    嘉实基金表示，将会坚持不懈地与地震灾区的持有人进行联系，对于受灾不幸罹难的持有人，公司希望在将来能主动与受灾地区的公安部门和民政部门联系，根据罹难者名单，通知、联系持有人幸存家属。

    天治基金表示，这两天初步确认有个别持有人已经遇难，对不幸遇难的持有人，要在灾区生活秩序初步恢复后尽快启动相关过户手续，保证持有人的合法继承人享受基金财产。公司还将向其家庭捐赠抚恤金以示慰问。

    富国基金相关人士表示，由于基金资产继承属于非交易过户，全部由基金公司基金清算部集中办理，销售网点不予受理。基金公司对此事将责无旁贷。

    包括汇添富基金在内的多家公司表示，迅速启动应急事件处理机制，为可能随之而来的受灾客户申赎业务以及非交易过户等业务做好了充分准备。亦有公司表示，只要持有人能提供的身份证明，会主动承担相关的手续和工作，为客户顺利办理有关问题。不过，作为一次大的自然灾害，导致了重大人员和财务损失的自然灾害，基金公司显然也会碰到很多制度和流程上的考验。比如，契约规定的身份证明材料无法全部取得的话，相关资产过户申请如何处理；比如，非交易过户涉及的遗产继承问题；比如，非交易过户涉及的托管清算上的衔接方面，都可能出现新的考验。

    灾后应急机制建立最关键

    当然，更值得基金行业去思索的是，如何建立一套全面、有效、常态化的灾后情况处理机制，这个机制不仅应当包括基金公司自身的业务运营，也应当包括在客户或市场方面出现的种种可以预料和预料不到的新情况。

    从现在情况看，相当部分基金公司都在短期内拿出了一套灾后的应急的机制，并且及时进行了流程梳理以及相关的准备工作等等。

    但是，作为基民有理由要求各家基金管理公司，包括基金的托管、登记清算以及代销机构，在未来拿出更多更全面的安排，把应急操作制度化、流程化。只有把从这次灾害中获得更多的教训、启发总结起来，才能提高基金业对处理严峻情况的反应能力。