投资公司贷款广告频现广州实为信用卡诈骗

2006年10月10日 13:12 来源：信息时报

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    “这些都是骗子，这些都是圈套！”一位从事建材行业的市民张先生愤怒地说。9月2日，张先生与位于广州市环市东路东方广场5楼I室的世融投资顾问公司签订贷款协议，并缴纳1500元手续费。但这家世融公司于9月18日从东方广场销声匿迹。据了解，世融公司同样以客户通过申请银行卡业务贷款为由，收取客户1000元至5000元的手续费，被骗市民多达30人。

    昨天下午，东方广场5楼I室，世融公司的玻璃门紧闭，一块世融公司的匾额斜靠在走廊的墙上，室内所有办公用品都已搬走，“诚信为本”四个大字留在室内。近10名受骗者坐在世融公司门前一筹莫展，他们分别被这家公司骗取了1000元～5000元不等。30人被骗金额总数达10万元之多，被骗者已经向越秀区工商管理局反映这一情况。他们告诉记者，现在最担心的不仅仅是被骗的数千元，更重要的是他们向该公司提供了身份证、户口簿、房产证等重要证件的复印件，害怕该公司利用这些资料信息从事其他的违法犯罪活动。

    受害者张先生，在广州从事建材行业，生意规模不大，为了扩大经营规模，急需5万元资金。“顾及到脸面，我们不想开口向朋友借钱，怕他们误认为我们生意做不下去了。”正在张先生为资金问题愁眉不展的时候，报上刊登的专业贷款广告让他看到了希望，他于9月2日电话咨询了世融投资顾问有限公司。之后缴纳了1500元手续费。”数天以后，张先生再次致电咨询世融公司，公司以手续还未办妥为由，推迟支付贷款。直到本月18日，公司的所有电话都无法打通了，张先生觉得事情蹊跷，再次去到东方广场，发现公司已经关门，人去楼空，才知道已经上当受骗了。

    东方广场物业管理处一名工作人员表示，世融投资顾问公司7月中旬从一家装饰公司转租租用这套办公室，而且进驻以后也没有带进任何办公用品便草草开工。这位工作人员记得，上周六还有人办公，可是9月18日竟突然销声匿迹了，并欠下一个月的租金和水电费

    银行说法

    从未委托中介办理信用卡

    受骗市民提供的与世融公司签订的协议书上称，可代申请者向中国工商银行、中国农业银行、广东发展银行等12家银行申请信用卡。但记者电话联系多家银行的客服中心，却发现各大银行均未委托过任何中介机构代办信用卡。

    中国工商银行客服部有关人士表示，他们没有委托过任何一家公司来办理信用卡业务。同时，工行普通人民币信用卡最高透支额度只有5000元，金卡透支额度才1万元，所以不可能人人都能得到万元的透支额度。最关键的是，金卡申请人需要提交大量的资信证明，并经信用卡中心严格审核后方能拿到信用卡。所以通过信用卡透支数万现金不可能像该公司说的那么简单。

    记者了解到，中国人民银行曾于4月11日表示，近期一些不法分子打着“银行中介代理公司”“贷款中介”等名义，为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期，通过虚构POS机刷卡消费骗取高额手续费和银行资金。人民银行和中国银监会已联合发布《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》，以打击非法活动，规范信用卡发卡和受理行为。

    律师说法

    信用卡诈骗最高可判无期

    广东鑫忆华律师事务所唐红炬律师表示，信用卡套现有贷款诈骗的嫌疑，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了《刑法》恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。

    “无抵押无息贷款”伎俩

    第一步，在投资顾问公司的“帮助”下，向银行申请3张信用卡，其中每张信用卡透支额度高达5万

    第二步，投资顾问公司以消费透支的方式套取3张卡里的最高透支限额——15万元现金。根据规定，持卡人的消费透支可以享受两个月免息期

    第三步，在免息期即将结束的前几天，持卡人再次通过投资顾客公司，将第二批3张信用卡以同样的方式套取现金，偿还即将到期的前一批3张信用卡

    第四步，同样，等到第二批3张信用卡也即将超过免息期的时候，申请人就再从第一批3张卡里透支现金，进行偿还。