重组完成常振明"转正" 建行股份9月下旬挂牌

2004年09月12日 08:55 来源：经济观察报李利明

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    9月8日，为期90天的建行分立公告期届满。

    根据记者得到的可靠消息，9月20日之后，建行股份将挂牌成立。届时，长江电力以外的另几家发起人股东也将一一亮相，而花旗成为建行的境外战略投资者似乎没有悬念。此外，在建行股份的董事会中，建行内部人士的比例也会高于中行。

    成立日期：9月20日以后

    由于90天的分立期而落后于中行的建行，将于何时成立股份公司？

    建行并没有选择9月8日建行分立公告期届满时成立股份公司。9月9日建行新闻发言人就建行股改进展事宜接受记者采访时称：“6月10日，建行发布了《中国建设银行公告》，根据国务院的决定和中国银监会的批复，建行将以分立的方式设立建行股份有限公司(暂定名)和建行集团有限公司(暂定名)，至9月8日，依照有关法律规定，公告期届满。建行的股份制改革得到了社会各届特别是广大客户的理解和支持，目前全行各项业务运转如常，分立重组工作取得实质性进展。”

    该发言人表示，公告期满后，建行将依照有关法律规定，履行相关程序，于近期完成两公司设立工作。

    建行有关人士告诉记者，在9月8日公告期满90天之后，建行股份并非自动成立，建行需要向央行和汇金公司汇报公告期间的有关情况，建行股份最终的成立日期将由央行决定。并且按照程序，首先是建行股份的发起人召开发起人大会，之后才是建行股份的成立大会。

    截至记者发稿时，建行方面还没有接到央行的最后决定，因此从时间上来看，建行股份于9月15日成立太过于仓促。接下来的几天——9月16-19日将要召开16届四中全会，届时，作为中央委员的央行行长周小川将参会。由于作为国有银行综合改革领导小组办公室主任的周小川必然要出席建行股份的成立大会，因此这个日期也不可能在9月16-19日之间。建行内部一位人士告诉记者，建行股份成立日期将在9月20日之后。

    常振明首次亮相

    自从7月26日原中信集团副总经理常振明以建行党委副书记的身份到建行工作之后，至今没有对外露面。建行内部人士告诉记者，一个多月以来，常振明不仅是在熟悉工作，而且已经参与到建行的重大经营决策，开始以未来的“建行行长”的身份介入建行的股改工作。到了建行股份成立之时，常振明将以建行行长的身份首次亮相。

    如今，建行股份的前期准备工作已经基本完成，发起人股东已经全部到位。7月29日，长江电力发布公告称，该公司计划出资20亿元成为建行股份的发起人股东；8月30日，该公司董事会公告称，同意作为建行股份的发起人股东。建行内部有关人士向记者透露，建行已经同另外几家实力更强的国内大公司洽谈发起人事宜，届时另外几家发起人股东都将亮相。

    至于建行的境外战略投资者是谁，一家美资金融巨头的人士告诉记者，在海外金融机构看来，花旗成为建行的战略投资者似乎大局已定，尽管大家对于花旗如何处理其与浦发行去年年初签署的“排他性条款”不得而知，但是花旗和建行两方并没有对这个说法表态。

    对于中行而言，由于汇金公司是惟一的发起人股东，因此在中行董事会中，非执行董事占了绝大部分——11位董事中只有4位来自中行本身，其余的7位都是由汇金公司在中行外部聘任。建行内部人士透露，由于建行股份的发起人不只是汇金公司一家，因此建行股份的董事会成员并不完全由汇金公司来决定。建行股份的董事会中，建行内部人士的比例也要比中行的高，届时将有几位发起人股东派人担任董事一职。

    财务重组完成

    在所有的股改工作中，截至6月底，建行的财务重组工作已经完成。

    通过把1289亿元可疑类贷款转售给信达资产管理公司，建行的可疑类和损失类的贷款基本上已经全部消化，经过财务重组之后，建行6月底的不良贷款余额为657亿元，不良贷款比率下降到3.08%，不良资产率为3.77%，首次达到了银监会3-5%的标准；不良贷款拨备覆盖率为75%，已接近银监会提出的80%的标准。

    6月23日，央行和银监会颁布了《商业银行次级债券发行管理办法》之后，银监会批准了建行累计发行不超过400亿元的次级债券用于补充附属资本。截止到7月23日，建行第一期次级债券发行完毕，150亿元次级债券计入附属资本；日前，建行第二期次级债券的发行工作已经开始。建行内部人士向记者透露，第二期次级债券发行完毕以后，建行的资本实力将大大加强，再加上不良贷款的转售导致总资产的下降，建行的资本充足率将达到8%以上，满足了银监会的要求。