银监会:部分银行案件涉案资金用于炒股

2007年08月03日 07:08 来源：人民网王静

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    2日，银行业案件防控和治理工作情况通报会召开。会上，银监会银行监管一部副主任郝爱群通报了今年上半年银行业金融机构案件防控和治理工作的主要情况。她指出，当前案件防控工作形势依然严峻，要清醒认识案件防控工作的复杂性和长期性。

    郝爱群说，今年上半年，案件防控和治理工作取得了较好的成绩。上半年，银行业金融机构累计发生各类案件179件，同比减少293件，降幅为62%。在179件案件中，百万元以上案件51件，同比减少76件，降幅60%。但是，不能盲目乐观，案件发生的深层次问题尚未根本解决，案件防控工作的基础还很脆弱，进展还不平衡。

    一、大案要案仍不断发生，性质恶劣、影响极坏

    目前，银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制，案件防控工作任务依然很重。一些地区、一些机构接连发生百万元甚至千万元以上案件，特别是今年4月发生了农业银行河北省邯郸市分行库管员任晓峰、马向景盗取5100万库款案件，数额巨大、性质恶劣，社会影响极坏。

    二、同质同类案件时有复发

    今年上半年，银监会对典型案件剖析发现，发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件占比仍然较高。这些同质同类的案件频发、反复出现，充分说明在一些机构、一些业务部位，案件防控工作基础还不够牢固、案件措施贯彻还不到位，抓好重点机构、重点业务部位案件防控依然至关重要。

    三、案件仍多发于基层营业机构，作案人涉案资金主要用于经商办企业、炒股和买彩票

    当前，案件仍然多发于基层营业机构，作案人员主要集中在基层负责人、重要岗位人员和重要业务经办人员，信贷、储蓄和现金管理等业务岗位仍让市案件高发的主要风险部位。特别是由于一些基层营业机构管理不到位，许多案件尽管作案人受手段简单、直接，但能屡屡得逞，甚至隐瞒数年。从案件资金用途看，作案人挪用、侵占资金主要用于经商办企业、炒股和购买彩票，或者是用于个人挥霍。

    四、滋生案件的体制机制、内控管理等深层次问题尚未根本解决

    突出表现在：一些银行业金融机构，特别是部分基层机构经营指导思想不端正，重业务发展、轻内部管理；机构组织体系、管理体系不健全、不完善；制度执行力衰减，有章不循、违规操作，案件防控的各项措施不能真正落到实处；业绩考核指标单一，方法简单，有效激励约束不足；案件防控认识不到位，风险防范意识淡薄；合规文化确实，员工素质有待提高。

    今年以来，银监会在巩固前两年案件专项治理工作成果的基础上，着力完善案件防控的长效机制，提出了“2007年银行业金融机构案件总量以及百万元以上大案要案数量在2006年基础上，总体上实现双降20%以上”的案件防控目标。