国投瑞银瑞福分级基金产品问答基金学校_中国经济网—

国投瑞银瑞福分级基金产品问答

2007年07月03日 14:47

    1.国投瑞银瑞福基金的风险收益特征如何？

    从基金资产整体运作来看，基金为股票型基金，属于高风险、高收益的基金品种，基金资产整体的预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。

    但是由于基金收益分配的结构化安排，瑞福优先的预期收益率波动性要低于瑞福进取。瑞福优先份额以较低比例的超额收益分配权换取优先获得基准收益部分的分配权，将表现出低风险、低收益的明显特征，其预期收益和预期风险要低于普通的股票型基金；瑞福进取份额通过对瑞福优先的基准收益优先分配权的让渡，获取较高比例的超额收益分配权，在此过程中，瑞福进取的预期收益与风险都将得到一定程度的放大，表现出高风险、高收益的显著特征，其预期收益和预期风险要高于普通的股票型基金。

    2.国投瑞银瑞福基金的业绩比较基准是什么？

    业绩比较基准(R)＝沪深300指数×80%＋中信标普全债指数×20%

    3.国投瑞银瑞福优先份额的投资保护机制之一是强制分红机制，具体是什么意思呢？

    如果瑞福优先存在基准收益差额，则在基金满足收益分配的条件下，一旦基金的可供分配收益大于或等于以前任一会计年度内瑞福优先的基准收益差额，则开始对瑞福优先单独进行收益分配，每份瑞福优先的分配金额不低于以前各个会计年度内瑞福优先基准收益差额的最低值。在基金合同存续期内，这种分配机制将持续至瑞福优先在以前各个会计年度内的基准收益差额全部得到弥补为止。基金合同期满后仍未得到完全补足的，则尚未弥补的基准收益差额部分不再进行弥补。

    4.每日会公布几个基金净值？

    基金合同生效后，瑞福进取上市交易前，每周公告一次基金资产净值、基金份额净值和两级基金的基金份额参考净值。

    瑞福进取上市交易后，通过我公司网站、深交所、销售网点以及其他媒介，在每个交易日的次日公布基金份额净值、两级基金的基金份额参考净值和两级基金的基金份额累计参考净值。

    基金份额净值可以反映基金资产的变化情况，用以基金资产整体的业绩分析；份额参考净值是按照“到期模拟清算”的规则计算份额对基金资产的“应计权益”，为瑞福优先申购赎回价格提供部分依据，并为瑞福进取的交易提供理论估值参考。

    5.出现超额收益时两部分份额如何分配？

    在优先满足瑞福优先的基准收益(包括截止收益分配日瑞福优先以前各个会计年度内尚未弥补的基准收益差额以及当年应计基准收益)分配后的超额收益部分，由瑞福优先和瑞福进取共同参与分配，每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为1：9。

    也就是说：记为超额收益总额，分别为收益分配日瑞福优先和瑞福进取的基金份额数，则每份瑞福优先超额收益实际分配额，每份瑞福进取超额收益实际分配额。

来源：上海证券报

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