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国投瑞银瑞福分级基金产品问答

2007年06月29日 15:10

    国投瑞银瑞福分级基金产品问答(一)

    1、瑞福分级基金中的基金分级是什么意思？

    瑞福分级基金通过基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风险不同的两个级别，即优先级基金份额(简称为瑞福优先)和普通级基金份额(简称为瑞福进取)。

    2、瑞福优先的年基准收益率是多少？

    瑞福优先的年基准收益率是指每份瑞福优先每年优先获得分配的收益率。

    计算公式为：年基准收益率＝1年期银行定期存款利率＋3%

    当前1年期银行定期存款利率为3.06%，则瑞福优先的年基准收益率为3.06%+3%＝6.06%。

    瑞福优先的年基准收益率(按基金份额面值计算)依据每年起始日中国人民银行公布并执行的同期银行存款利率进行调整，每年调整一次。

    3、瑞福优先是否可以分享超额收益？

    除了基准收益外，瑞福优先也可以参与超额收益的分配。

    超额收益是指基金的收益分配在满足瑞福优先基准收益(包括截止收益分配日瑞福优先以前各个会计年度内尚未弥补的基准收益差额)分配后的剩余部分。对于实现的超额收益，由瑞福优先和瑞福进取共同参与分配，每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为1：9。

    4、瑞福优先的累积弥补机制具体是什么？

    瑞福基金存续期间任一会计年度内，如果瑞福优先的实际基准收益分配与其该年应计的基准收益分配之间存在差额(以下简称“基准收益差额”)，则瑞福优先未获足额分配的基准收益可累积在基金剩余存续期内得到优先弥补。

    5、瑞福基金有哪些分红策略？

    瑞福基金采取的分红策略包括：

    全年收益分配比例不得低于基金年度可供分配收益的90%，且每次的基金分红率(分红率是指每次分红金额总额与该次分红除权日的基金资产净值超出基金份额总面值部分的比率)不得低于60%，但出现强制分红的情形除外；

    在基金满足分红的条件下，基金每年的分红次数不得少于1次。

    6、瑞福优先的申购与赎回方式是怎样的？

    瑞福优先不上市交易，在基金合同生效后每满一年时开放一次，接受投资者的集中申购与赎回。每个开放日为自合同生效之日起每满一年的最后一天(若该日非工作日，则顺延至下一工作日)。

    7、瑞福优先适合哪些类型的投资者？

    瑞福优先适合保守型或对市场预期较为谨慎，希望在弱市时得到稳定回报，在市场上涨时分享高收益的投资人。

来源：上海证券报

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