多家银行不向老人推荐基金基金滚动报道_中国经济网—

多家银行不向老人推荐基金

2007年08月02日 13:45

许煜张美龄

    近日来三湘都市报不断接到一些老年投资者的反映，称其去银行购买基金，银行的工作人员却并不情愿给他们开户，而是推荐一些信托产品。

    今天，记者经过调查发现银行对老年人说“不”的原因是因为60岁以上的投资者风险承受能力相对较低。

    老人开户买基金遭婉拒

    几天前，位于芙蓉路的某银行工作人员迎来一位老年客户。这位白发老人腿脚不太利索，在亲人的搀扶下才来到柜台。在简单咨询之后，老人递上了基金开户申请表和基金申购委托书，要求购买5万元的某某股票型基金。

    工作人员见老人有家人陪同，以为他已经对基金的风险有所了解，可在输入客户身份证信息时，工作人员才发现老人的实际年龄已逾七旬。

    工作人员在向值班主任汇报、商量之后，决定不接受老人买基金的申请。

    可是，他们在向老人详细解释基金有风险，不适合老年人投资的时候，老人却大为不悦并质问银行：哪条法律规定老年人不能买基金了？

    最后在工作人员的反复劝说之下，老人才悻悻而去。

    多银行实行风险评估

    今天下午，记者在走访了位于芙蓉路一带的招商银行、浦发银行、中信银行、建设银行等多家银行机构网点后发现：各家银行理财师在接待老年投资者时都相当谨慎，基本不会主动向老人推荐股票、基金等浮动型、高风险理财产品。

    “一般而言，由于60岁以上的投资者风险承受能力相对较低，因此我们在向他们推荐理财产品时，通常不会推荐股票和基金。”浦发银行长沙分行理财师史红松告诉记者，固定收益型产品（国债、信托产品）是目前向老年投资者主推的。

    史红松特别强调，银行的这些做法并没有相关文件规定，如果投资者坚持需要，银行方面也会接受开户。

    与此同时，史红松还特别拿出一份“个人客户投资风险分析报告”，记者发现客户年龄状况是作为该报告“投资产品合适性测试”的第一条列出。

    此外，该报告的客户确认栏还特别提示：“不适购买理财产品的投资人填写”中就特别突出了“虽然经过风险测试表明本人并不适合购买理财产品，但本人郑重声明自行承担投资风险，要求银行允许本人购买理财产品”这一条。

    老年人投资谨记“一百减年龄”原则

    对于许多老年人买基金或者理财产品的情况，多家银行的理财师表示，如果通过购买风险较低的基金，把它作为储蓄、国债之外的另一种选择既可以改变晚年的资金结构又增加了盈余，这是一件好事。

    专家提示一个人的风险投资可以根据“一百减年龄”原则来确定，就是说用（100-年龄）×100％就是你风险投资的最大比例。对一名60岁以上的投资者，要的是稳定平安，他所承担的风险性投资不应超过个人资金的30%%，60%%的资金应该投资到国债等低风险项目或支取容易的储蓄上。

    对此，理财专家建议，人民币理财需回避长期品种。央行正处于加息周期，而且存款期限越长，利率上调幅度可能越大，理财产品期限越长，损失越大。因此，投资者应回避长期品种，选择那些收益率与银行定期存款保持较大优势、风险相对较小的短期品种作为资产配置。

来源：三湘都市报

数据载入中...

热点新闻

愚人节里大胆"抄底"

·"利好"刺激下投资者解套离场还是入市抄底?

·叶檀:投行屡猜屡中是谁一手造就了QFII神话?

·105只基金净值低于1元! 如何看待低净值基金

·卡奴+证奴+房奴+车奴="白奴" 沪白领难堪现状

·大户金矿散户坟场中国散户股民十大悲哀

水皮:中国神华才是祸首

频道精选

财经：业内人士认为:股市下半年纠错性上扬可期
产业：深圳万人团购房活动过火报名网站数次瘫痪	国际：西方媒体妄指中国发动"货币战争" 我回应
评论：天士力丹参滴丸存在毒副作用?
科教："神七"发射时间:首选25日晚9时10分左右	娱乐：巩俐入新加坡国籍娱乐公司欲5000万签刘翔
视频：共赢奥运--便宜坊让北京老字号更快更高更强	互动：专题:记录512汶川大地震抗震救灾中的英雄们

财富世界

中国经济网信息免责声明：
本网站所载之全部信息（包括但不限于：新闻、公告、评论、预测、图表、论文等），仅供网友
参考。

中国经济网版权及免责声明：
1、凡本网注明“来源：中国经济网” 的所有作品，版权均属于中国经济网，未经本网授权，任何单
位及个人不得转载、摘编或以其它方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的，应在授权范围
内使用，并注明“来源：中国经济网”。违反上述声明者，本网将追究其相关法律责任。
2、凡本网注明 “来源：XXX（非中国经济网）” 的作品，均转载自其它媒体，转载目的在于传递更
多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。
3、如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的，请在30日内进行。

※ 有关作品版权事宜请联系：010-83512266-8089、8085

搜索：

商务进行时

理财进行时

·	十大被骗财骗色的明星
·	"财神爷"弃公奔私"内幕"

·	理财周刊第67期
·	周刊:打火机男人的玩物

消费无极限

·	6款价格已露底车型
·	最受女人喜爱花样家具

·	CK--魅力男人内衣世界
·	超BT另类相机(组图)

法眼观天下

·	保镖成春节消费新宠
·	<断背山>主角莱杰身亡

·	视频:张元涉嫌吸毒被拘
·	张国荣实为他杀?

·	白领女性生存状态调查
·	中国人正在上的四个大当

财经风景线

·	百分百的财智女星(图)
·	每周理财资讯第031期

·	每周理财资讯第030期
·	明星们的飞来横财(组图)

24小时排行

·	基金对下半年行情持谨慎态度大盘蓝筹股仍是重点
·	大盘高位震荡释放做空风险适当调整有利后市运行
·	"港股直通车"交易费用低于A股等同在港交易
·	9月行情将出现三大新变化
·	上投摩根王鸿嫔:建议投资者5000点后从零开始

近期专题

·	涨声响起拼客生活更精彩
·	信用卡分期还款一次刷个够!
·	今天你当上"X奴"了吗?