代销数量最多浦发行"基金精品屋"为客户创造财富基金滚动报道

代销数量最多浦发行"基金精品屋"为客户创造财富

2007年08月02日 10:27

    率先引入国际基金业绩评级，代销基金数量最多—— 浦发银行“基金精品屋”为客户创造财富

    今年以来，伴随国内经济持续增长，上市公司业绩不断改善，国内资本市场继续延续了去年的火爆行情。那么，目前投资市场上最红火的个人理财产品是什么？很多人都会不约而同地回答，是开放式基金。的确，在去年的行情中，投资者对基金认购表现出了前所未有的热情。基金的专业化理财运作，也给投资者带来了丰厚的资金回报。

    然而随着基金的迅速发展，其产品种类日益增多，数量日趋庞大，目前市场上已有开放式基金300多只，涵盖偏股型、偏债型、保本型等各个种类，要挑选出自己作为长期价值投资的基金，不能不说是一件头疼的事。

    如何解决这一难题？上海浦东发展银行给客户提供了一个有效的解决方式。作为坚持向客户提供专业理财服务的优秀银行，浦发银行积极引入一线基金公司的各类优质基金产品，整合而成独具特色的基金投资平台——“基金精品屋”。

    引入国际基金评级代销产品130多只

    “基金精品屋”是浦发银行本着“优选、精作”的原则，以第三方独立、客观的基金评价为切入点，联合国际权威基金评级机构——晨星资讯（moringstar）推出的。这也是国内首家引入国际基金评级机构、为投资者客观公正选择业绩优秀的基金的中资银行。截至7月底，浦发银行已和25家基金公司展开合作，在“基金精品屋”中引入了130多只基金，堪称各家银行中代销基金数量最多的银行机构。不仅如此，浦发银行在“基金精品屋”中着重为客户选择评级在四星、五星的优质基金，这些基金过往的突出业绩已经为投资者创造了大量财富，成为投资者青睐的选择。

    据了解，浦发银行的“基金精品屋”涵盖了股票基金、货币基金、债券基金、指数基金、混合基金等各种基金类型。无论客户是敢于承担风险的激进型还是回避风险的保守型，都能够找到属于自己的产品。并且，由于引入了晨星基金评级体系，浦发银行将主要给客户挑选评级为四星、五星的优质基金——这些基金往往是同类基金中表现最为突出的。

    “基金精品屋”四大优势吸引客户眼球

    浦发银行的“基金精品屋”具有四大突出优势，成为吸引客户的重要原因：

    ——投资渠道多样。前段时间，有关银行排队问题受到了大家的普遍关注。而在浦发银行，客户将可以享受到便捷快速的理财服务。浦发银行深圳分行的每个支行均为贵宾客户建设了私密舒适的贵宾理财区；而如果没时间去银行，浦发银行也为客户提供了网上银行、电话银行等多种自助投资渠道。甚至，如果开通了浦发银行的基金定期定投业务，根本就不用再为投资操心。浦发银行会按照客户设定的条件每个月自动为客户进行基金投资，省心省力。

    ——理财系统功能强大。投资理财，首先要了解自身的财务情况、风险承受能力，以便针对理财目标进行科学的理财规划。在综合理财方面，浦发银行具有着突出的优势。浦发银行结合国外先进银行经验和国内客户特点，开发了强大的理财系统，能够根据每个客户的个体情况进行风险评估、需求分析，量身定制资产配置策略。由于该理财系统功能先进，浦发银行甚至将其命名为“智慧平台”，对系统的信心可见一斑。

    ——专业理财经理量身定制基金投资方案。浦发银行建立了一支专业的理财经理队伍，专门向贵宾客户提供一对一的理财服务，这支队伍中，既有金融学硕士、海归等高学历人才，也有获得了“理财策划师”（AFP）、“国际理财策划师”（CFP）、注册会计师（CPA）等各类专业认证的资深人士。因此，当客户有基金投资需求时，浦发银行的理财经理能够根据客户所处的人生阶段、风险承受能力、投资期限、理财需求等，为客户挑选“基金精品屋”中最适合客户的基金产品。不仅如此，浦发银行的售后服务也是值得称道的，客户买了基金时候，理财经理将会随时跟踪基金表现，向客户定期汇报投资业绩，并在市场出现大幅波动的时候主动为客户提供新的投资建议，以帮助客户规避风险或追加收益。这些细致的工作，真正体现了浦发银行理财业务的专业性和责任心。

    ——额外享受多项增值服务。增值服务也是广大客户喜闻乐见的。如果在浦发银行的投资达到了30万元的金额，将能够成为浦发银行“卓信理财”贵宾客户，额外享受多项增值服务。比如生日关怀服务，客户每年生日将会收到浦发银行免费赠送的蛋糕或鲜花，贴心服务值得表扬；再比如航空优待，若成为浦发银行客户后本人在海南航空购买4张机票，将可以免费获赠一张不限航线、使用人的免费机票，非常适合商旅人士。（薛冰）

    “基金精品屋”将开展投资分析报告会

    据悉，浦发银行将进一步丰富“基金精品屋”的服务体系，针对目前股市火爆的局面，为了给广大客户提供一流的投资分析，浦发银行将在近期推出“基金精品屋——投资趋势分析巡回报告”活动。由于每场活动名额有限，客户可直接联系浦发银行理财经理报名参加。

    【“基金精品屋”案例回放】

    牛先生是一家工程公司的高管，3月中旬领取到去年年终奖30万元，听说浦发银行基金多，即将推出基金精品屋，于是到附近的浦发银行网点咨询。浦发银行理财经理黄小姐接待了牛先生，黄小姐拥有国际理财规划师（CFP）资格，是浦发银行金牌理财师，黄小姐就基金投资安排，询问了牛先生这笔钱将来的用途、可以投资期限及已有投资的大致情况，并对王先生进行了风险偏好和风险承受能力测试。经过黄小姐规划分析发现，牛先生家庭财务状况较良好，中短期都没有大笔的支出，且个人和家庭风险偏好和风险承受能力都偏高，现有家庭金融资产已有30％投资在债券型产品，40％投资到配置型的产品，这一这笔30万元资金应配置到较为积极的股票型产品，做长线投资，用于长期的财富积累，建议重点考虑投资股票型基金。黄小姐向其推荐了3只五星或四星级股票型基金，分别是上投摩根中国优势基金、博时主题行业基金和嘉实沪深300指数基金，分别投资10万元。经过4个月，到7月31日，3只基金收益率已分别达到约61％、67％和53％，总体回报率达到60％（详见下表）。这样的回报让牛先生惊喜万分，与自己炒股票或随意买基金的朋友比较，牛先生感觉万分幸运。

    随着牛年生在浦发购买的基金大幅升值，牛先生还成为了浦发卓信理财的白金贵宾客户，可享受办理各类业务的优免、享受到浦发生日关怀、医疗绿色通道等一系列增值服务，还可以不定期参加浦发举办的各类投资理财讲座。

来源：深圳商报

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