境外不法分子通过互联网设立投资基金:坑你没商量基金滚动报道

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境外不法分子通过互联网设立投资基金:坑你没商量

2007年04月12日 06:50

刘泽先

    典型案例

    一起非法集资案始末

    2006年9月，新疆澳仕然生物工程有限公司在乌鲁木齐成立，公司注册资金100万元。这个公司的负责人伪造上海澳仕然公司的公章、财务印章和文件，公然打着上海澳仕然公司旗号，开始了“销售理财和高额返利”。

    该公司法人代表钮景瑜对投资者承诺：公司是澳大利亚与上海澳仕然公司的合资企业，由于公司业务不断扩展，要建分厂，需要更多资金支持，只要到公司投资的人，就是公司的正式员工，公司保证给每位投资人缴纳三金，且每位投资人以后还可以成为公司的股东参与分红。

    其实，新疆澳仕然公司并没有生产线，其主要业务是利用一些没有国家相关部门批文的化妆品和保健品为诱饵，骗取受害人的投资，然后承诺给其高额回报。每套产品价格380元，每位投资人购买一套产品，公司按照一周返50元回馈员工，每周五返利。14周后，投资人将会得到700元的返利。

    为了打消投资者的顾虑，钮景瑜等人收到投资者的第一笔投资款时，依照公司规定的销售理财还本方案，按投资额的45%返还给投资者。第一次得到高额返利，投资人心中的顾虑打消了，开始放心大胆地投资。

    看到不断有人来投资，新疆澳仕然公司又推出了更多的“诱人”条件。第一批获得收益的投资人尝到甜头后，开始鼓动亲友加入到投资者的行列。

    2006年12月22日，新疆澳仕然公司以电脑升级为由，停止给所有投资人发放返利。许多人开始怀疑，新疆澳仕然公司是不是出了什么问题。

    为了稳住投资人，此时的钮景瑜等人又合谋在网上成立了一家名为日豪美国基金的公司，以每股800元的价格出售所谓股份，每周三、六返款，每次返80元，14次以后就可以得到1120元的回报。

    钮景瑜等人计划，赚到钱后立即关网，卷钱逃跑。

    3月10日，办案民警将犯罪嫌疑人钮景瑜和李杰抓获，另一名犯罪嫌疑人郭传龙因提前听到风声出逃在外，警方正在网上通缉。

    据介绍，此案的受骗者分布在乌鲁木齐、石河子、克拉玛依、奎屯、伊犁等地。春节前，已经陆续有人前来报案。截至目前，已有100多人报案，涉案金额达350多万元，另外，有相当一部分受骗者因为不知情，没有及时来报案。

    记者观察

    非法集资缘何屡禁不止？

    虽然我国不断加大打击非法集资的力度，但非法集资却屡禁不止。

    非法集资之所以屡屡得逞，一个很重要的诱饵就是“高额回报”。特别是在当前银行利率水平整体偏低的大背景下，以高利息、高回报、低风险为诱饵进行非法集资，非常具有诱惑力。

    目前，金融机构一年期存款基准利率不过区区2.79%。一位银行界人士告诉记者，一般情况下，非法集资的利率达到20%至30%的十分常见，最低的也在10%以上，最高的可以超过100%。

    资金投向的迷惑也是非法集资能以得逞的原因。

    记者了解到，非法集资行为容易得逞的农村地区和中小城市，民间资金往往是以储蓄存款的形式，通过银行体系获得非常微薄的回报。再加上征收利息税，因此，很多老百姓只要发现有更好的增值方式和渠道，就不愿意把钱放在银行里。

    一位基层金融工作人员认为，在求富心理驱动下盲目产生的投机行为，但“更深层次的原因还是与群众投资渠道狭窄有关”。

    融资渠道狭窄也使得资金流向非法集资。

    上海交大金融工程博士都志灵博士介绍，在当前有两大类企业存在着资本性融资的强烈需求，一类是自有资本短缺和过度负债的国有企业，另一类就是民营的中小企业。但在我国以四大国有控股商业银行为主的金融信贷体系中，由于受诸多历史和体制因素的影响，对国有企业一直给予积极的信贷支持。而对民营企业，尤其是民营的中小企业，银行在审发贷款时都存在着不同程度的“信贷顾虑”。

    同样，在股票市场这个直接融资渠道上，国有企业上市也要比民营企业容易得多。尤其是民营的中小企业，直接上市融资难度更大。在融资难的现实困境下，少数民营中小企业冒险走进了非法集资的泥沼，也加剧了整顿非法集资的难度。

    中央财经大学金融学院教授郭田勇则建议，打击非法集资“应注意疏堵结合”。“对那些纯粹以诈骗为目的的企业和个人予以重罚。而对那些由于从正规渠道得不到资金而误入歧途的，应该在处罚的同时，还要切实解决现行金融体系中存在的各种问题，努力扩大对社会合理资金需求的供给。”他说。

来源：北京商报

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