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高评级债券可以提高投资比例 探索保资分类管理
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2007年02月08日 08:16
卢晓平
“各保险机构应当建立债券投资信用评级制度。今后对于有担保又有高评级的债券,可以适当提高投资比例。”保监会资金运用监管部主任孙建勇(孙建勇新闻)昨天在接受媒体采访时表示。
孙建勇称,保监会近日下发了《保险机构债券投资信用评级指引(试行)》,要求保险机构内部建立起识别、衡量、评价和控制债券投资信用风险的系统,达到有效防范风险、稳步提高投资收益的目的。
防范债市风险任务紧迫
当前,随着我国经济快速增长和金融体制改革逐步深入,债券市场已成为社会直接融资的重要场所。保险机构作为较大规模长期资金的持有人,逐步成长为债券市场上的重要机构投资者。2006年,债券投资占到保险资金运用余额的53.14%,成为保险业最大的投资品种。而同时,防范风险已经成为债券投资的紧迫任务。
孙建勇指出,信用风险是债券投资最主要的风险。近年我国债券市场发展迅速,无担保企业短期融资券累积发行规模已超过5000亿元,长期无担保企业债券也已在市场出现,无担保债券有可能逐渐成为债券市场的重要投资品种。目前有关部门正在修订企业债券管理规定,将为无担保债券投资提供政策支持。债券市场发生的偿付风险案例说明,防范信用风险已经成为债券投资的紧迫任务。而从国际经验看,利用现代金融技术和信息处理方法,建立识别、衡量、评价、控制信用风险的系统,是有效防范信用风险的重要手段。
《指引》有利维护保险资产安全
孙建勇又称,保监会制订的《保险机构债券投资信用评级指引(试行)》,借鉴国际通行做法,顺应了中国市场发展的需要,要求保险机构建立内部信用评级制度,有利于维护保险资产安全,提高保险机构核心竞争力,也有利于促进债券信用评级的规范发展和债券市场的稳健运行。
“没有金刚钻,就别揽这个瓷器活”,当谈到有的机构可能不具备建立信用评级岗位和专责人员时,孙建勇表示。他鼓励保险机构在遵循普遍原则的基础上,根据公司发展战略,建立适合自身特点的信用评级制度和评估模型。
有专家认为,《指引》的出台,有利于防范保险机构债券投资信用风险。按照《指引》规定,保险机构建立内部信用评级系统,全面评定发债主体和投资工具的信用等级,可以充分揭示相关风险,做到早预警、早防范;有利于提高保险机构竞争能力;有利于促进信用评级和债券市场健康发展。
高评级债券可以适当提高投资比例
孙建勇还表示,从今年开始,保监会将探索保险资金投资的分类管理。
据悉,此次出台的《保险机构债券投资信用评级指引(试行)》将债券投资信用评级分为主体评级和债项评级两个单元,前者主要评估发债主体偿债能力和偿债意愿;后者主要结合债券特点和相关合同,考察债务人偿还特定债务的信用程度。《指引》对评级报告内容进行了规范,要求保险机构持续跟踪并积累评级信息,持续评级应每年至少两次。
来源:上海证券报
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