[网友彩虹糖的梦]能否谈一下2007年以来对金融机构反洗钱检查结果，最大的问题是什么？
[唐旭]2007年反洗钱检查情况已在《中国反洗钱报告》中公布,大家可以登陆人民银行网站查阅。据统计，2007年共有715家中国人民银行分支机构依法对4533家金融机构，进行了反洗钱现场检查，其中检查银行业金融机构3909家，证券期货业金融机构96家，保险业金融机构528家。对于现场检查过程中发现的违规问题，中国人民银行依法进行处理，对部分金融机构实施了行政处罚，罚款共计2652.42万元。2007年全年被处罚金融机构共计350家，占被查金融机构总数的7.72%，其中：银行业金融机构341家，占被查银行业金融机构总数的8.72%；证券期货业金融机构4家，占被查证券期货业金融机构总数的4.17%；保险业金融机构5家，占被查保险业金融机构总数的0.95%。在被处罚金融机构中，除3家仅涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制的违规问题外，其余347家均涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易。
现场检查检查中发现的问题首先是有的金融机构未按规定识别客户身份，我们现在也在加强对这方面情况的检查，督促他们进行改进。还有一些技术问题，比如填报大额交易和可疑交易的时候，可能有些漏项，该填的要素没有填进去，这样就对我们分析造成一些障碍。另外还有很大的问题就像刚才所说的新业务在不断产生，但是在新业务开办的时候，对于洗钱的风险防范上还有一些漏洞和问题，所以我们现在也在督促金融机构在开办新业务和持续更新自己的工作流程和业务流程时，要把反洗钱的内容增加到其中，并且定期进行自我检查，我们也认为将来要不断地推出提示和指引给金融机构，以加强防范。特别是我们有的措施是用电脑的，如果有些程序设计得不好的话，也会产生大量的垃圾信息，所以我们也希望金融机构设计自己的程序的时候，要考虑得更完善一些，来使这个程序变得更有效一些。
