2008年9月26日15时，人民银行反洗钱局局长唐旭接受中国政府网专访，就“加大反洗钱力度，严厉打击洗钱犯罪”与网友在线交流。
[网友黄梅飘香]银行、证券、保险都纳入反洗钱监控范围后，是否真的能把反洗钱的漏洞堵上？这些领域反洗钱的薄弱环节是什么？
[唐旭]在各领域全面开展反洗钱资金监测工作对于加强反洗钱监管具有重要意义。无论是我国的反洗钱工作经验，还是国际上其他国家的反洗钱工作经验，都证明了这样的事实：各国的反洗钱工作最初都是从银行业金融机构开始起步的，当银行业反洗钱措施得以强化后，洗钱分子开始有意识地利用证券、保险等还没有纳入反洗钱监管体系的漏洞，在这些领域进行洗钱犯罪活动；而当证券、保险纳入反洗钱监管体系后，洗钱分子又将目光投向了非金融领域。因此，我们可以明确地说，将证券、保险机构纳入反洗钱监管体系，形成了比较完整的反洗钱监管框架，有助于完善反洗钱资金监控体系。
随着我们体系的不断完善，我们也看到犯罪分子也在变化，犯罪手段和手法也在不断变化，现在我们还不能说完全地堵塞这个漏洞，只是说我们在不断地进行反洗钱的工作当中，特别是金融机构在业务过程当中也要不断地增强识别可疑交易的能力。我们虽然有可疑交易的报告制度，而且也有一些指标供大家参考，但是真正地发现可疑交易和涉嫌洗钱的人员，还需要依靠柜台人员在和客户打交道的时候了解客户，发现客户的交易与客户本身的经济状况有一定的差异，而产生合理的怀疑，在这个基础上才能更好地发现和堵塞漏洞。当然，犯罪分子还会变化他们的作案手段，再加上现在金融业务的创新，金融机构也在不断推出新的金融工具和交易手段，那么在新的业务当中如果没有很好的措施跟上来，也会出现一定的问题。
由于市场交易活动瞬息万变，金融机构的情况千差万别，洗钱分子又不断翻新作案手段，会千方百计地寻找反洗钱监控体系的薄弱环节。从监管者的角度，我认为我们的反洗钱领域还有一些相对薄弱环节，比如，当前社会信用体系不完善。金融机构必须在了解客户资金来源去向、经济经营状况的基础上，才能确定交易是否可疑，资金是否合法，而在这方面，金融机构可以获取的背景信息太少，特别是从国家权威部门获取信息的机会太少。又比如，金融全球化、服务电子化以后，资金转移的范围显著扩大，速度显著提高，金融机构工作人员与客户直接见面的机会却在减少，这些都增大了反洗钱监控的难度。另外，金融机构和监管部门能够依法采取的反洗钱措施有限，追溯上游犯罪活动十分困难。这些问题在我国存在，在世界上其他国家，包括欧美日等发达国家也同样存在。这是在社会经济活动特别是市场交易过程中不可避免的。对于存在的问题，我们将采取切实可行的方法逐步解决。
举一个具体的例子，网上交易，现在网上交易越来越地被大家使用，也被认为是一种创新，但是犯罪分子也可能利用网上交易来转移资金、洗钱、倒账，把业务做得很复杂，让你看不见、抓不着，根据这些我们也会逐渐地建立一些反洗钱制度，或者提供一些针对网上银行业务的指引，比如针对网上银行业务在开办的时候要把识别洗钱的程序嵌进去，可以说这是一种智商的竞赛，也是对监管部门的考验。
