招募说明书摘要
富国中小盘精选混合型证券投资基金
招募说明书（更新）
（摘要）
（二 O 一五年第一号）
富国中小盘精选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于2014年11月26
日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2014】1262号）。本基金的基金合同
于2015年1月23日生效。
【重要提示】
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
有风险，投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险
收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对申购基金
的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益的同时，
亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风
险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理
人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金
净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，
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招募说明书摘要
低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的
原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有
人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止至2015年7月23日，基金投资组合报告和基金业绩表
现截止至2015年6月30日（财务数据未经审计）。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人：薛爱东
成立日期：1999年4月13日
电话：（021）20361818
传真：（021）20361616
联系人：范伟隽
注册资本：1.8亿元人民币
股权结构（截止于2015年7月23日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员会
负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常运作
的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监管规则，
防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十二个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资部、
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固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益研究部、量化与海外投资部、权
益专户投资部、养老金投资部、权益研究部、集中交易部、董事会办公室、综合管
理部、机构业务部、零售业务部、营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略与
产品部、监察稽核部、计划财务部、人力资源部、信息技术部、运营部、北京分公
司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上
海）有限公司。权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：
负责固定收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金
等）的投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类
专户的投资管理；固定收益研究部：负责固定收益类公募产品和非固定收益类公募
产品的债券部分的研究管理等；量化与海外投资部：负责量化权益投资、量化衍生
品投资及境外权益等各类投资的研究与投资管理；权益专户投资部：负责社保、保
险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类专户的投资管理；养老金投资部：负责
养老金（企业年金、职业年金、基本养老金、社保等）及类养老金专户等产品的投
资管理；权益研究部：负责行业研究、上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：
负责投资交易和风险控制；董事会办公室：履行公司章程规定的工作职责，暂与综
合管理部合署办公；综合管理部：负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司
（内部）宣传、信息调研、行政后勤管理等工作；机构业务部：负责年金、专户、
社保以及共同基金的机构客户营销工作；零售业务部：管理华东营销中心、华中营
销中心、华南营销中心（广州分公司）、北方营销中心（北京分公司）、西部营销中
心（成都分公司）、华北营销中心，负责共同基金的零售业务；营销管理部：负责营
销计划的拟定和落实、品牌建设和媒体关系管理,为零售和机构业务团队、子公司等
提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建设
客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决策；
电子商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并落实公司电子商务发展策略
和实施细则，有效推进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维护公募和
非公募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立数据搜集、
分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支
持；监察稽核部：负责监察、风控、法务和信息披露；信息技术部：负责软件开发
与系统维护等；运营部：负责基金会计与清算；计划财务部：负责公司财务计划与
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管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；富国资产管理（香港）有限公司：
证券交易、就证券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司：经
营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到2015年7月23日，公司有员工311人，其中60.6%以上具有硕士以上学历。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
薛爱东先生，董事长，研究生学历，高级经济师。历任交通银行扬州分行监察
室副主任、办公室主任、会计部经理、证券部经理，海通证券股份有限公司扬州营
业部总经理，兴安证券有限责任公司托管组组长，海通证券股份有限公司黑龙江管
理总部总经理兼党委书记、上海分公司总经理兼党委书记、公司机关党委书记兼总
经理办公室主任。
陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研究
所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理助理、
副总经理，2005年4月至2014年4月任富国天益价值证券投资基金基金经理。
麦陈婉芬女士（Constance Mak），董事，文学及商学学士，加拿大注册会计师。
现任BMO金融集团亚洲业务总经理（General Manager, Asia, International, BMO
Financial Group），中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。历任
St. Margaret’s College教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙人。
方荣义先生，董事，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有限公司副
总经理、财务总监。历任北京用友电子财务技术有限公司研究所信息中心副主任，
厦门大学工商管理教育中心副教授，中国人民银行深圳经济特区分行(深圳市中心支
行)会计处副处长，中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构处处长，中国银行
业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证
券股份有限公司财务总监。
裴长江先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。历任
上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万国证券
公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华宝信托投
资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
Edgar Normund Legzdins先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现任BMO
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金 融集团国际业务全球总裁（ SVP & Managing Director, International, BMO
Financial Group）。1980年至1984年在Coopers & Lybrand担任审计工作；1984年加
入加拿大BMO银行金融集团蒙特利尔银行。
蒲冰先生，董事,本科学历，中级审计师。现任山东省国际信托股份有限公司自
营业务部副总经理。历任山东正源和信会计师事务所审计部、评估部员工，山东省
鲁信置地有限公司计财部业务经理，山东省国际信托有限公司计财部业务经理，山
东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理。
张克均先生，董事，研究生学历。现任申万宏源证券有限公司战略规划总部总
经理。历任福建兴业银行厦门分行电脑部副经理、计划部副经理、证券部副经理、
杏林支行副行长；申银万国证券股份有限公司厦门证券营业部副经理、经理、深圳
分公司副总经理兼厦门夏禾路证券营业部经理、经纪总部总经理。
黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董事
局主席。历任上海市劳改局政治处主任；上海华夏立向实业有限公司副总经理；上
海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
戴国强先生，独立董事，研究生学历。现任上海财经大学MBA学院院长、党委书
记。历任上海财经大学助教、讲师、副教授、教授，金融学院副院长、金融学院常
务副院长、金融学院院长；上海财经大学教授、博士生导师, 金融学院党委书记, 教
授委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。现
任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科教授。1976年加入加拿大
毕马威会计事务所的前身Thorne Riddell公司担任审计工作，有30余年财务管理及
信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前身AMR
Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com
Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总裁。
李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、高
级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
2、监事会成员
岳增光先生，监事长,本科学历，高级会计师。现任山东省国际信托股份有限公
司纪委书记、风控总监。历任山东省济南市经济发展总公司会计，山东正源和信有
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限责任会计师事务所室主任，山东鲁信实业集团公司财务，山东省鲁信投资控股集
团有限公司财务，山东省国际信托股份有限公司财务部经理。
沈寅先生，监事，本科学历。现任申银宏源证券有限公司合规与风险管理总部
总经理助理及公司律师。历任上海市中级人民法院助理审判员、审判员、审判组长；
上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。
夏瑾璐女士，监事，研究生学历。现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。历
任上海大学外语系教师；荷兰银行上海分行结构融资部经理；蒙特利尔银行金融机
构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。
仇夏萍女士，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司计划财务部总经
理。历任中国工商银行上海分行杨浦支行所任职；在华夏证券有限公司东方路营业
部任职。
孙琪先生，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司IT副总监。历任杭州
恒生电子股份公司职员，东吴证券有限公司职员，富国基金管理有限公司系统管理
员、系统管理主管、IT总监助理。
唐洁女士，监事，本科学历，CFA。现任富国基金管理有限公司策略研究员。历
任上海夏商投资咨询有限公司研究员，富国基金管理有限公司研究助理、助理研究
员。
王旭辉先生，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司华东营销中心总
经理。历任职于郏县政府办公室职员，郏县国营一厂厂长，富国基金管理有限公司
客户经理、高级客户经理。
陆运天先生，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司电子商务部电子
商务总监助理。历任汇添富基金任电子商务经理，富国基金管理有限公司资深电子
商务经理。
3、督察长
范伟隽先生，研究生学历。现任富国基金管理有限公司督察长。历任毕马威华
振会计师事务所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。
4、经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
林志松先生，副总经理。中共党员，大学本科，工商管理硕士。曾在漳州商检
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局办公室、晋江商检局检验科、厦门证券公司投资发展部工作。曾任富国基金管理
有限公司监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、经理、督察长。2008年开
始担任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，13年证券、基金从业经验。现任富国基金管理有限
公司副总经理。历任中国建设银行上海市分支行职员、经理，华安基金管理有限公
司上海营销总部投资顾问、总监助理、市场部总监助理、上海分公司总经理助理、
市场部总经理、市场总监、公司副营销总裁。
李笑薇女士，研究生学历，高级经济师，13 年证券、基金从业经验。现任富国
基金管理有限公司副总经理兼基金经理。历任国家教委外资贷款办公室项目官员，
摩根士丹利资本国际 Barra 公司（MSCIBARRA)BARRA 股票风险评估部高级研究员，
巴克莱国际投资管理公司 (BarclaysGlobal Investors) 大中华主动股票投资总
监、高级基金经理及高级研究员，富国基金管理有限公司量化与海外投资部总经理
兼基金经理、总经理助理兼量化与海外投资部总经理兼基金经理。
朱少醒先生，研究生学历，16 年证券、基金从业经验。现任富国基金管理有限
公司副总经理兼基金经理。历任富国基金管理有限公司产品开发主管、基金经理助
理、基金经理、研究部总经理兼基金经理、总经理助理兼研究部总经理兼基金经理、
总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经理。
5、本基金基金经理
曹晋先生，硕士，证券从业年限5年。曾任职于毕马威会计事务所、汇丰晋信基
金管理有限公司；2014年6月加入富国基金管理有限公司，自2014年10月起任富国天
源平衡混合型证券投资基金基金经理。
6、投资决策委员会
投资决策委员会成员构成如下：公司总经理陈戈先生、主动权益及固定收益投
资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。
列席人员包括：督察长、集中交易部总经理以及投委会主席邀请的其他人员。
本基金采取集体投资决策制度。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
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一、基金托管人基本情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田 青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商
业银行，总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。于2014
年末，中国建设银行市值约为2,079亿美元，居全球上市银行第四位。
于2014年末，本集团资产总额167,441.30亿元，较上年增长8.99%；客户贷款和
垫款总额94,745.23亿元，增长10.30%；客户存款总额128,986.75亿元，增长5.53%。
营业收入5,704.70亿元，较上年增长12.16%；其中，利息净收入增长12.28%，净利
息收益率(NIM)2.80%；手续费及佣金净收入占营业收入比重为19.02%；成本收入比
为28.85%。利润总额2,990.86亿元，较上年增长6.89%；净利润2,282.47亿元，增长
6.10%。资本充足率14.87%，不良贷款率1.19%，拨备覆盖率222.33%。
客户基础进一步夯实，全年公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别新增
11万户和68万户，个人有效客户新增1,188万户。网点“三综合”覆盖面进一步扩大，
综合性网点达到1.37万个，综合柜员占比达到80%，综合营销团队1.75万个，网点功
能逐步向客户营销平台、体验平台和产品展示平台转变。深化网点柜面业务前后台
分离，全行超过1.45万个营业网点30类柜面实时性业务产品实现总行集中处理，处
理效率提高60%。总分行之间、总分行与子公司之间、境内外以及各分行之间的业务
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招募说明书摘要
联动和交叉营销取得重要进展，集团综合性、多功能优势逐步显现。
债务融资工具累计承销3,989.83亿元，承销额连续四年同业排名第一。以“养
颐”为主品牌的养老金融产品体系进一步丰富，养老金受托资产规模、账户管理规
模分别新增188.32亿元和62.34万户。投资托管业务规模增幅38.06%，新增证券投资
基金托管只数和首发份额市场领先。跨境人民币客户数突破1万个、结算量达1.46
万亿元。信用卡累计发卡量6,593万张，消费交易额16,580.81亿元，多项核心指标
同业第一。私人银行业务持续推进，客户数量增长14.18%，金融资产增长18.21%。
2014年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外
知名机构授予的100余项重要奖项。在英国《银行家》杂志2014年“世界银行1000
强排名”中，以一级资本总额位列全球第2；在英国《金融时报》全球500强排名第
29位，新兴市场500强排名第3位；在美国《福布斯》杂志2014年全球上市公司2000
强排名中位列第2；在美国《财富》杂志世界500强排名第38位。此外，本集团还荣
获国内外重要媒体评出的诸多重要奖项，覆盖公司治理、社会责任、风险管理、公
司信贷、零售业务、投资托管、债券承销、信用卡、住房金融和信息科技等多个领
域。
中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资
产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、
监督稽核处等9个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220
余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审
计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信
贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总
行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务
和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设
银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服
务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建
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招募说明书摘要
设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人
存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部
和中国建设银行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工
作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期
从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的
各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业
年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。
截至2015年6月末，中国建设银行已托管514只证券投资基金。中国建设银行专业高
效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行自2009年至
今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳
健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，
对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，
配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工
作职权和能力。
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招募说明书摘要
（三）内部控制制度及措施
投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具
备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，
业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务
操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。
利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规
以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情
况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金
投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基
金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例
行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理
人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易
对手等内容进行合法合规性监督。
3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投
资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人
进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
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招募说明书摘要
1．直销机构：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人：薛爱东
直销网点：上海投资理财中心
上海投资理财中心地址：上海市杨浦区大连路588号宝地广场A座23楼
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）
传真：021-20361544
联系人：林燕珏
公司网站：www.fullgoal.com.cn
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法人代表：王洪章
联系电话：（010）66275654
传真电话：010－66275654
联系人员：张静
客服电话：95533
公司网站：www.ccb.com
（2）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法人代表：姜建清
联系电话：（010）95588
传真电话：（010）95588
联系人员：杨先生
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
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招募说明书摘要
（3）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
法人代表：田国立
联系电话：（010）66594946
传真电话：（010）66594946
联系人员：陈洪源
客服电话：95566
公司网站：www.boc.cn
（4）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法人代表：牛锡明
联系电话：（021）58781234
传真电话：（021）58408483
联系人员：曹榕
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法人代表：李建红
联系电话：（0755）83198888
传真电话：（0755）83195109
联系人员：曾里南
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（6）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
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招募说明书摘要
办公地址：上海市北京东路 689 号
法人代表：吉晓辉
联系电话：（021）61618888
传真电话：（021）63604199
联系人员：唐小姐
客服电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
（7）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
法人代表：李国华
联系电话：（010）68858057
传真电话：（010）68858057
联系人员：王硕
客服电话：95580
公司网站：www.psbc.com
（8）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法人代表：吴建
联系电话：010-85238667
传真电话：010-85238680
联系人员：郑鹏
客服电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
（9）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：东莞市莞城南城路 2 号
办公地址：东莞市莞城南城路 2 号
法人代表：何沛良
14
招募说明书摘要
联系电话：0769－22866268
传真电话：0769－22866268
联系人员：何茂才
客服电话：0769-961122
公司网站：www.drcbank.com
（10）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦
法人代表：万建华
联系电话：（021）38670666
传真电话：（021）38670666
联系人员：芮敏琪
客服电话：400-8888-666
公司网站：www.gtja.com
（11）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法人代表：王常青
联系电话：（010）65183888
传真电话：（010）65182261
联系人员：权唐
客服电话：400-8888-108
公司网站：www.csc108.com
（12）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
法人代表：何如
联系电话：（0755）82130833
传真电话：（0755）82133952
15
招募说明书摘要
联系人员：周杨
客服电话：95536
公司网站：www.guosen.com.cn
（13）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层
法人代表：宫少林
联系电话：（0755）82943666
传真电话：（0755）82943636
联系人员：林生迎
客服电话：95565、400-8888-111
公司网站：www.newone.com.cn
（14）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法人代表：陈有安
联系电话：（010）66568430
传真电话：（010）66568990
联系人员：田薇
客服电话：4008-888-888
公司网站：www.chinastock.com.cn
（15）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法人代表：王开国
联系电话：（021）23219000
传真电话：（021）23219000
联系人员：李笑鸣
客服电话：95553
16
招募说明书摘要
公司网站：www.htsec.com
（16）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法人代表：李梅
联系电话：（021）33389888
传真电话：（021）33388224
联系人员：黄莹
客服电话：95523 或 4008895523
公司网站：www.swhysc.com
（17）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法人代表：张志刚
联系电话：010-63080985
传真电话：01063080978
联系人员：唐静
客服电话：400-800-8899
公司网站：www.cindasc.com
（18）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法人代表：薛峰
联系电话：021-22169999
传真电话：021-22169134
联系人员：刘晨、李芳芳
客服电话：95525
公司网站：www.ebscn.com
（19）平安证券有限责任公司
17
招募说明书摘要
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法人代表：杨宇翔
联系电话：95511-8
传真电话：95511-8
联系人员：吴琼
客服电话：95511-8
公司网站：www.pingan.com
（20）国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法人代表：常喆
联系电话：（010）84183333
传真电话：（010）84183311-3389
联系人员：黄静
客服电话：400-818-8118
公司网站：www.guodu.com
（21）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
法人代表：许建平
联系电话：010-88085858
传真电话：010-88085858
联系人员：李巍
客服电话：4008-000-562
公司网站：www.hysec.com
（22）齐鲁证券有限公司
18
招募说明书摘要
注册地址：济南市经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号 23 层
法人代表：李玮
联系电话：0531－68889155
传真电话：0531－68889185
联系人员：吴阳
客服电话：95538
公司网站：www.qlzq.com.cn
（23）德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法人代表：姚文平
联系电话：021-68761616
传真电话：021-68767880
联系人员：朱磊
客服电话：400 8888 128
公司网站：http://www.tebon.com.cn
（24）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法人代表：李晓安
联系电话：0931-4890208
传真电话：（0931）4890628
联系人员：李昕田
客服电话：（0931）96668、4006898888
公司网站：www.hlzqgs.com
（25）中国国际金融有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 3 层
19
招募说明书摘要
法人代表：李剑阁
联系电话：010-65051166
传真电话：010-65051166
联系人员：陶亭
客服电话：010-65051166
公司网站：http://www.cicc.com.cn
（26）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法人代表：杨锐敏
联系电话：021-38784818
传真电话：021-68775878
联系人员：倪丹
客服电话：68777877
公司网站：www.cf-clsa.com
（27）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法人代表：薛峰
联系电话：0755-33227950
传真电话：0755-82080798
联系人员：汤素娅
客服电话：4006-788-887
公司网站：众禄基金网 www.zlfund.cn 基金买卖网 www.jjmmw.
（28）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法人代表：其实
联系电话：021-54509998
20
招募说明书摘要
传真电话：021-64385308
联系人员：潘世友
客服电话：400-1818-188
公司网站：www.1234567.com.cn
（29）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室
法人代表：杨文斌
联系电话：（021）58870011
传真电话：（021）68596916
联系人员：张茹
客服电话：4007009665
公司网站：www.ehowbuy.com__
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本
基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人：薛爱东
成立日期：1999年4月13日
电话：（021）20361818
传真：（021）20361616
联系人：雷青松
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
21
招募说明书摘要
经办律师：廖海、刘佳
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
四、基金的名称
富国中小盘精选混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型证券投资基金
六、基金的投资目标
本基金主要通过投资于股票市场中具有较高成长性的中小盘股票，追求基金资
产的长期增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
22
招募说明书摘要
票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、固定收益类资产
（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债券、可转换债券、分
离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、资产支持证
券、债券回购、银行存款等）、衍生工具（权证、股指期货等）以及经中国证监会批
准允许基金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金采用自上而下与自下而上相结合的方法进行主动投资策略，以宏观经济
和政策研究为基础，通过分析影响证券/期货市场整体运行的内外部因素，进行自上
而下的资产配置和组合管理，同时自下而上的精选各个行业中处于快速成长期、具
有良好治理结构、具备核心竞争力以及估值合理的中小盘股票进行投资。
1、大类资产配置策略
本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对宏观经济、市场面、
政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究，确定组合中股票、债券、货币市
场工具及其他金融工具的比例。
本基金主要考虑的因素为：
（1）宏观经济指标，包括 GDP 增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变
化、货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等，以判断当前所处的经济周期
阶段；
（2）市场方面指标，包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体估值
水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化；
（3）政策因素，包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策等；
（4）行业因素：包括相关行业所处的周期阶段、行业政策扶持情况等。
通过对以上各种因素的分析，结合全球宏观经济形势，研判国内经济的发展 趋
势，并在严格控制投资组合风险的前提下，确定或调整投资组合中大类资产的 比例。
2、股票投资策略
23
招募说明书摘要
（1）中小盘股票包括：1）中国 A 股主板市场（不含中小板和创业板）的 中
小盘股票；2）深圳证券交易所中小板市场的所有股票；3）创业板市场的所有 股票。
主板市场（不含中小板和创业板）的中小盘股票的界定如下：基金管理人 每季度末
对 A 股主板市场（不含中小板和创业板）中的股票按流通市值从小到 大排序并相
加，累计流通市值达到 A 股主板市场（不含中小板和创业板）总流 通市值的 50%
的这部分股票纳入中小盘股票。在此期间对于未纳入最近一次排序 范围的股票（如
新股、恢复上市股票等），如果其总市值（对未上市新股而言为 本基金管理人预计
的总市值）可满足以上标准，将纳入下一次排序范围。
一般情况下，上述所称的流通市值指的是在国内证券交易所上市交易的股票的
流通股本乘以收盘价。如果排序时股票暂停交易或停牌等原因需要对流通市值 进行
修正的，本基金将根据市场情况，取停牌前收盘价或最能体现投资者利益最 大化原
则的公允价值计算流通市值。
本基金对于中小盘股票的界定方式将随中国证券市场未来的发展与变革情 况
作出相应的调整。管理人变更界定方式后将通过招募说明书更新的方式进行公 告，
无须召开持有人大会。
（2）中小盘股票的选股标准
本基金管理人将坚持行业配置策略与个股精选策略相结合，选择处于快速成 长
期、具有良好治理结构、具备核心竞争力以及估值水平合理的中小盘股票进行 投资。
1）行业生命周期分析
本基金将分析各行业所处的生命周期阶段，重点配置处于快速成长期的行 业，
对处于幼稚期的行业保持积极跟踪，对处于衰退期的行业则予以回避。处于 成长期
的行业往往体现为需求高速增长，技术渐趋定型，企业进入壁垒较高、用 户群体稳
定等。部分行业从大类行业看处于衰退期，但其中某些细分行业通过创 新转型获得
新的成长动力，本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。
2）公司治理结构良好
公司具有较好的治理结构，公司管理层关心社会股东利益，关联交易按公平 价
格或有利于社会股东的价格成交并充分披露，在股息分派、融资、收购兼并、 高管
及员工的股权激励等政策制定中都充分考虑到将社会股东的利益放在首位。
3）具备核心竞争力
24
招募说明书摘要
本基金优先投资具备核心竞争力的企业，核心竞争力是企业所特有的、能够 经
得起时间考验的、具有延展性，并且是竞争对手难以模仿的技术或能力。核心竞争
力体现在技术、产品、渠道和差异化的盈利模式等各个方面，建立起核心竞 争力的
企业往往难以被复制，具有更高的行业进入壁垒。
4）估值水平合理
本基金将根据公司所处的行业，采用市盈率（PE）、市净率（PB）、企业价 值
倍数（EV/EBITDA）、市销率（PS）、每用户平均收入（ARUP）等估值指标，对公
司股票价值进行评估，分析该公司的股价是否处于合理的估值区间，以确定 该股票
是否具有足够的安全边际，投资的风险收益比如何。
3、债券投资策略
本基金将采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结 构
配置、市场转换、相对价值判断和信用风险评估等管理手段。在有效控制整体 资产
风险的基础上，根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析 确定组
合整体框架；对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行 预测，相
机而动、积极调整。
（1）久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分 析
确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险；
（2）期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合 理
的组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期 和短
期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利；
（3）市场转换是指管理人将针对债券子市场间不同运行规律和风险－收益 特
性构建和调整组合，提高投资收益；
（4）相对价值判断是在现金流特征相近的债券品种之间选取价值相对低估 的
债券品种，选择合适的交易时机，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相 对高
估、价格将下降的类属；
（5）信用风险评估是指基金管理人将充分利用现有行业与公司研究力量， 根
据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种 选择
的基本依据。
对于可转换债券的投资，本基金将在评估其偿债能力的同时兼顾公司的成长
25
招募说明书摘要
性，以期通过转换条款分享因股价上升带来的高收益；本基金将重点关注可转债的
转换价值、市场价值与其转换价值的比较、转换期限、公司经营业绩、公司当 前股
票价格、相关的赎回条件、回售条件等。
资产证券化产品的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提 前
偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，对
资产证券化产品的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等 进行分析，
采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略 等积极主动的
投资策略，投资于资产证券化产品。
4、中小企业私募债券的投资
本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面 展
开。久期控制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组合的久 期。
信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行 业、增
信措施以及经营情况进行综合考量，尽可能地缩小信用风险暴露。流动性 控制方面，
要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模，在力求 获取较高收益
的同时确保整体组合的流动性安全。
5、金融衍生工具投资
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理人 主
要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具。
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活跃 的
股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整 的交
易成本。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证700指数收益率×80%+中债综合财富指数收益率
×20%。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场
26
招募说明书摘要
基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
十一、基金的投资组合报告
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 1,185,900,824.38 66.81
其中：股票 1,185,900,824.38 66.81
2 固定收益投资 － －
其中：债券 － －
资产支持证券 － －
3 贵金属投资 － －
4 金融衍生品投资 － －
5 买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买入返售金融
－ －
资产
6 银行存款和结算备付金合计 110,044,986.06 6.20
7 其他资产 479,061,696.53 26.99
8 合计 1,775,007,506.97 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 36,230,832.00 2.48
B 采矿业 － －
C 制造业 1,014,917,894.37 69.50
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 2,207.10 －
E 建筑业 － －
F 批发和零售业 7,794,584.25 0.53
G 交通运输、仓储和邮政业 － －
H 住宿和餐饮业 － －
I 信息传输、软件和信息技术服务业 96,825,970.78 6.63
J 金融业 528.00 －
K 房地产业 30,127,486.70 2.06
L 租赁和商务服务业 － －
M 科学研究和技术服务业 － －
N 水利、环境和公共设施管理业 1,321.18 －
O 居民服务、修理和其他服务业 － －
P 教育 － －
27
招募说明书摘要
Q 卫生和社会工作 － －
R 文化、体育和娱乐业 － －
S 综合 － －
合计 1,185,900,824.38 81.21
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 002329 皇氏集团 4,000,000 231,000,000.00 15.82
2 002445 中南重工 3,000,000 154,170,000.00 10.56
3 300356 光一科技 2,700,000 136,620,000.00 9.36
4 002044 江苏三友 1,786,827 80,049,849.60 5.48
5 002223 鱼跃医疗 904,438 60,778,233.60 4.16
6 002599 盛通股份 1,438,631 54,754,295.86 3.75
7 002029 七匹狼 2,530,700 53,144,700.00 3.64
8 000768 中航飞机 1,185,948 51,683,613.84 3.54
9 002494 华斯股份 2,286,050 51,161,799.00 3.50
10 600446 金证股份 400,000 49,384,000.00 3.38
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
28
招募说明书摘要
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金允许投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
根据基金合同，本基金不允许投资国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
本报告编制日前一年内，深圳证券交易所于 2014 年 6 月 30 日发布《关于对江
苏三友集团股份有限公司及相关当事人给予通报批评处分的决定》，江苏三友集团股
份有限公司未能及时、准确履行相关信息披露义务，深圳证券交易所决定给予通报
批评的处分。基金管理人将密切跟踪相关进展，遵循价值投资的理念进行投资决策。
本基金持有的其余九名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,749,648.77
2 应收证券清算款 473,468,378.02
3 应收股利 －
29
招募说明书摘要
4 应收利息 64,437.98
5 应收申购款 3,779,231.76
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 479,061,696.53
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
流通受限部分的 占基金资产净
序号 股票代码 股票名称 流通受限情况说明
公允价值(元) 值比例（%）
1 002329 皇氏集团 231,000,000.00 15.82 筹划重大事项
2 002445 中南重工 154,170,000.00 10.56 筹划重大事项
3 002044 江苏三友 80,049,849.60 5.48 筹划重大事项
4 002223 鱼跃医疗 60,778,233.60 4.16 筹划重大事项
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在
尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、富国中小盘精选混合型证券投资基金历史各时间段份额净值增长率与同期业
绩比较基准收益率比较表
业绩比 业绩比较
净值增
净值增 较基准 基准收益
阶段 长率标 ①-③ ②-④
长率① 收益率 率标准差
准差②
③ ④
2015.04.01-2015.06.30 17.99% 2.89% 15.74% 2.31% 2.25% 0.58%
2015.01.23-2015.06.30 43.00% 2.40% 37.89% 1.87% 5.11% 0.53%
2、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
30
招募说明书摘要
收益率变动的比较
注：截止日期为 2015 年 6 月 30 日。
本基金于 2015 年 1 月 23 日成立，自合同生效日起至本报告期末不足一年。
本基金建仓期 6 个月，从 2015 年 1 月 23 日至 2015 年 7 月 22 日，建仓期未结
束。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券、期货交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
31
招募说明书摘要
（8）基金的证券、期货开户费用，银行账户维护费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法
如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的
财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用
自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商
解决。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的
财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用
自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商
解决。
上述“（一）基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
32
招募说明书摘要
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）基金合同生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资者申购本基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔申
购，适用费率按单笔分别计算。
本基金提供两种申购费用的支付模式：
（1）前端收费模式
前端收费模式，即在申购时支付申购费用，该费用按申购金额递减。
本基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差
别的申购费率。具体如下：
A、申购费率
申购金额（M） 前端申购费率
M＜100 万元 1.50%
100 万元≤M＜500 万元 1.20%
M≥500 万元 1000 元/笔
注：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户以外的其他
投资者。
B、特定申购费率
申购金额（M） 前端申购费率
M＜100 万元 0.45%
100 万元≤M＜500 万元 0.36%
M≥500 万元 1000 元/笔
注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金客
33
招募说明书摘要
户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的
补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会保障基
金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委托的特定客户资产管理计
划。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说
明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
（2）后端收费模式
后端收费模式，即在赎回时才支付相应的申购费用，该费用随基金份额的持有
时间递减。后端收费模式目前仅适用于富国基金直销，如有变更，详见届时公告或
更新的招募说明书，具体见下表：
持有时间 后端申购费率
T≤1 年 1.80%
1 年＜T≤3 年 1.20%
3 年＜T≤5 年 0.60%
T＞5 年 0.00%
（注：持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。1 年为 365
天，2 年为 730 天，依此类推）
基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集
期间发生的各项费用。
2、赎回费率
（1）赎回费用由基金赎回人承担。投资者认（申）购本基金所对应的赎回费率
随持有时间递减。具体如下：
持有期限（N） 赎回费率
N＜7 日 1.50%
7 日≤N＜30 日 0.75%
30 日≤N＜1 年 0.50%
1 年≤N＜2 年 0.30%
N≥2 年 0
（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。1
34
招募说明书摘要
年为 365 天，2 年为 730 天，依此类推）
（2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资
者赎回本基金份额时收取。
对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续
持有期长于 30 日但少于 90 天的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 75%计入基
金财产；对持续持有期长于 90 天但少于 180 天的投资者收取的赎回费，将赎回费总
额的 50%计入基金财产；对持续持有期长于 180 天但少于 730 天的投资者，将赎回
费总额的 25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的
手续费。对持续持有期长于 730 天的投资者，不收取赎回费。
3、转换费用
A 前端转前端
（1）基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购费补差两部分
构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。
基金转换费用由基金份额持有人承担。
1）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
2）转入基金申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差
费。对于前端转前端模式，转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金
的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基金金额所
对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。
（2）基金转换的计算：
转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率
转入金额＝转出金额－转出基金赎回费
净转入金额＝转入金额÷（1＋申购补差费率）
申购补差费＝转入金额－净转入金额
转入份额＝净转入金额÷转入基金当日之基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金为货币基金，且全部份额转出
账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
B 后端转后端
后端收费模式基金发生转换时，其转换费由转出基金的赎回费和申购补差费两
35
招募说明书摘要
部分构成，其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额计算。
当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购费率时，基金转换申购费补差费率
为转出基金与转入基金申购费率之差；当转出基金的后端申购费率低于转入基金的
后端申购费率，申购补差费率为零。
（1）对于由中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构的基金，其后端
收费模式下份额之间互相转换的计算公式如下：
转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费用=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率
净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值
（2）对于由本公司担任注册登记机构的基金，后端收费模式下基金份额之间互
相转换的计算公式如下：
转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率/（1+补差费率）
净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金为货币基金，且全
部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理
的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的、同一收费模式的开放
式基金。
对于养老金客户基金转换，如在实施特定申购费率的基金间转换，则按特定申
购费率之间的价差进行补差，如转换的两只基金中至少有一支为非实施特定申购费
率的基金，则按照原申购费率之间的价差进行补差。详见本公司 2013 年 2 月 7 日公
告《富国基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金实施特定申购费率的公告》。
（三）费用调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费率、基金托管费率，无须
36
招募说明书摘要
召开基金份额持有人大会。提高上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金
管理人须最迟于新费率实施日 2 日前在指定媒介刊登公告。
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新
的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况
制定基金促销计划，针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活
动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低销售费率。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办
法》及其他有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容
如下：
1、“重要提示”部分增加了基金合同生效日期、更新招募说明书内容的截止日
期及有关财务数据的截止日期。
2、“第三部分 基金管理人”对基金管理人概况、主要人员情况等内容进行了更
新。
3、“第四部分 基金托管人”对基金托管人基本情况、基金托管业务经营情况、
基金托管人的内部控制制度等内容进行了更新。
4、“第五部分 相关服务机构”对直销机构、代销机构、注册登记机构部分信息
进行了更新。
5、“第六部分 基金的募集”删除了部分不适用信息，增加了基金募集情况的内
容。
6、“第八部分 基金份额的申购与赎回”对申购与赎回场所、基金转换等内容
进行了更新。
7、“第九部分 基金的投资”增加了基金投资组合报告，内容截止至 2015 年 6
月 30 日。
37
招募说明书摘要
8、增加了“第十部分 基金的业绩”，内容截止至 2015 年 6 月 30 日。
9、增加了“第二十二部分 其他应披露事项”，对本报告期内的其他事项进行披
露。
富国基金管理有限公司
二〇一五年九月七日
38
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