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保险业将设机构交易对手门槛 细分资信的级别
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2006年12月01日 08:17
雷蕾
为了有效控制其他金融机构风险向保险业转移,今后保险资金存托管和投资对象的选择将是“不能随便下嫁”。市场人士透露,《保险机构投资者交易对手风险管理指引》(下称《指引》)将于近日出台,其中规定了保险机构选择交易对手的最低标准,主要为基金公司管理资产规模不低于40亿元,券商最近2年持续盈利,银行上年末资本充足率不低于8%。
所谓保险机构交易对手,是指与保险资金存托管和投资有关的对象,包括银行、证券公司、基金公司、信托公司、其他保险机构及境外金融机构等。业内人士表示,与前两周北京数家基金公司遭遇保险资金巨额赎回压力相比,上述《指引》正式颁布后,保险机构的交易对手们将面临一次全面的被梳理,行业趋势将会变成“扶优劣汰”,强者更强。
据介绍,经过数度征求意见,《指引》目前基本定稿。按照相关规定,保险机构须在此基础上制定交易对手选择原则和基本标准,细分交易对手的资信级别,根据不同级别设置投资限额。《指引》规定,进入交易对手范围的基金管理公司,注册资本不少于1亿元,净资本在8000万元以上,上一季度末管理资产规模不低于40亿元,首只基金契约生效时间超过一年。对于具体的基金产品,要求基金经理有不少于3年的从业经历,上一年度经风险调整后的投资业绩处于同类基金排名前75%,或者最近3年单位净值年均增长率大于零。
央行2006年三季度货币政策报告显示,截至9月末,我国证券投资基金总数为276只,比上年末增加58只。业内人士分析认为,若《指引》出台,保险投资资金今后将稳定流向大规模、盈利能力强的基金公司,如南方、博时、易方达、上投摩根、广发等基金管理公司。
若保险机构交易对手为券商的,要求该券商最近2年持续盈利,具有较强的证券研究能力和股票、债券承销能力。券商向保险机构出租独立席位的,还需实行保证金第三方独立存管,最近3年持续盈利。回顾近2年持续盈利的券商,总数不超过10家,分别是中信证券、广发证券、招商证券、国信证券等。
保险资金交易对手的另一个大户———银行的“门槛”包括,上年末资本充足率不低于8%,最近3年没有发生重大违法违规问题,业务增长较快,盈利能力较强。
信托公司“够格”与保险资金合作的条件是,注册资本不低于5亿元,最近2年连续盈利,最近3年无到期未偿还债务、无到期不履约现象,未发生挪用受托财产等违法违规行为。
当上证综指行至2000点关口之际,市场人士透露,中国人寿和平安保险近日各自赎回了约几十亿规模基金。某保险公司人士坦言,保险资产管理的收益很重要,但潜在风险的防范比赚大钱更重要,《指引》的呼之欲出,将规范公司今后在做投资决策前,先考虑防范交易对手风险,如不会再与“不合规”的银行、证券公司合作等。
链接
保险机构投资者交易对手门槛
基金 注册资本不少于1亿元,净资本在8000万元以上,上一季度末管理资产规模不低于40亿元
券商 最近2年持续盈利
银行 上年末资本充足率不低于8%,最近三年没有重大违法违规问题
信托公司注册资本不低于5亿元,最近2年连续盈利
来源:东方早报
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