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理财师:生病住院也能赚一把

打印本稿】 【进入论坛】 【推荐朋友】 【关闭窗口 2007年04月04日 14:50
丁春兰
    “我月薪4000元,该怎么理财?”昨日,招商银行重庆分行首席理财师耿建军接待的一个客户咨询。对耿建军而言,怎么理财是他这几年来听得最多的问题,每每遇到咨询,他都会“对症下药”。

    今年33岁的耿建军1997年毕业于西南财经大学,2004年起当起理财师。

    当了理财师后,耿建军听得最多的问题是“该怎么理财?”接受别人咨询时,耿建军都会针对具体情况“对症下药”。比如给普通白领开理财“处方”,他就会把买保险排在首位,之后才是投资性的理财,因为不仅可以“花小钱保大钱”,而且还能让自己赚钱。

    赚钱的例子当然有,最有说服力的就是耿建军自己。

    2004年,有朋友向耿建军介绍保险业务,朋友来谈了7次后,他买下几种消费性保险(保金不退的),“7次不奇怪,我自己做理财的,肯定要权衡。”

    耿建军称,这次买保险,让他尝到了甜头:当年夏天,耿建军运动时小腿骨折,住进医院,一呆就是20多天,出院时结账,用了约7000元。其中3000多元是医保报销,剩下的除了几百元的自费药外统统由商业保险埋单。

    之前参加的“安心住院险”让耿建军赚了——从住院的第四天开始,每天100元的住院津贴源源不断流进他的账户。最后所有账目算清,耿建军赚了近2000元。“如果我继续住院,还可以赚更多。”耿建军笑称。

    耿建军称,目前,重庆有民间理财师和官方理财师两类,他们大多是有其他工作的,比如从事保险、证券、银行业等。

    理财师们目前接受市民理财咨询还是免费的。耿建军对这一现状并不满意,“我觉得理财师应该收费,是商业服务。”他说,理财师像心理咨询师、律师一样,在为市民提供咨询和建议的服务,让市民能在理财方面认准自己的位置,选择自己最能接受、最适合自己的理财方式。

    要成为一名理财师,所学专业并不是拦路虎。“学数学的可以当理财师,学中文的同样可以当理财师!”耿建军称,你必须拥有的是,把理财和生活相结合的能力,熟悉实际的投资运作,了解资本市场。同时,客观对待理财的市民,让他们客观了解理财产品,也是理财师必须具备的素质。
 
来源:重庆晚报
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