周先生基金投资的"爱与恨" 基金学校_中国经济网—

周先生基金投资的"爱与恨"

2007年04月11日 14:23

夏洛

    理性投基金回报超预期　

    “你如果让我推荐基金，那你先告诉我你打算投资多久？是做长还是做短？”当第一次买基金的朋友请他推荐的时候，周先生如此回答。

    坚定做长只买不赎收益高

    周先生目前持有上投摩根四只基金产品，且都是从认购期开始介入投资。“每只基金，我都是你们的原始投资人，并且只有陆续申购，没有赎回。”周先生非常自豪自己的身份。

    除了初始认购之外，周先生在后来的两年时间里，三次再申购中国优势、两次再申购阿尔法、一次再申购双息平衡和成长先锋基金。“2006年的投资回报大家都可以算得出来，中国优势和阿尔法翻了不止1倍，连双息平衡也有50%的收益。”周先生的投资思路很简单，选择好的基金公司，选择合适的基金产品，坚定长期投资。“我手边只要有闲钱，就放进去买基金。所以你看到我的交易次数很多，以后还会是这样。”

    自从决定在上投摩根开始长期投资之后，周先生一直对该基金公司非常关注。从公司股东背景、管理层还有基金经理，他都非常熟悉。“相较而言，我更偏向于合资基金公司。”他认为合资基金公司可以更多的把外方股东先进的投资管理经验和公司经营理念吸取进来。

    理性预期为友推荐赢口碑

    和很多成功的投资人一样，周先生身边也有朋友请他推荐基金。印象最深的是一对和他年纪相仿的夫妻，“他们为了1000元的收益，去排队买国债，结果最后还没有买到。你相信么？”周先生表示，他当时非常吃惊朋友对理财产品的缺乏了解。“我立刻为他们介绍了基金，然后朋友让我推荐几个好的产品。”

    周先生的基金推荐过程，和他惯常的理性投资思路非常一致。他首先问朋友“你准备怎么投资？你是想做长还是做短？”因为朋友当初想买的是3年期国债，于是周先生表示“如果让我推荐，那你至少要做好3年时间的长期投资打算。”后来，周先生从自己的投资对象中给朋友挑选了几只基金产品，在2007年1月朋友进行了基金申购。虽然今年年初市场的动荡比较剧烈，但这几只基金的收益也达到了10%-20%的回报率，远远高于朋友原先的预期。

    对于2007年，周先生的预期回报在30%左右。“但是从长期角度来看，基金投资回报能跟GDP的增长幅度差不多，也就可以了。我会继续长期投资的，只要基金公司的业绩和经营理念能够继续给我信心，给我理由。”

来源：每日经济新闻

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