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中国金融全球化必由之路:人民币成为国际本位币

2007年03月16日 09:47

武建东

     4  内需增长是构造人民币为国际货币本位币的核心基础

    目前内需增长的脆弱性是影响人民币成为国际货币的主要障碍，人民币要成为国际货币就必须推动内需成长，反之内需体系的成长也才能决定性的促进人民币成为国际货币本位币。

    作为货币政策的主管机构，美联储和大多数发达国家的中央银行都有六项使命:其一，保持商品和服务的一般价格水平的稳定；其二，充分利用资源；其三，促进经济的可持续发展；其四，管理国际收支；其五，管理央行的资产和负债；其六，通过公共信息引导公众对金融市场的期望。

    与金本位、银本位时代不同，央行的立行基础和长期目标就是保持价格水平的稳定、控制通胀、维持经济增长，欧洲中央银行甚至将主要目标就确定为追求价格稳定。因此，目前的国际货币本位币，也即一般的纸币(包括一些金属辅币)都是区域经济主权信用的集中表现，它受制于相应国家的经济增长和通胀水平。同理人民币作为国际货币也取决于中国经济的增长，尤为取决中国的内需的增长。

    目前作为国际货币、特别是国际货币本位币，一般应具备如下条件:稳定、可自由兑换、足够的经济规模、健全的法律体系，有效的货币管理能力。实现国际货币本位币的途径有三种典型方式:通过国际法确立的美元模式；通过经济事实和经济规模推进形成的市场化模式的日元；介乎于以上两种模式之间通过区域互助协议设立的欧元。人民币成为国际货币的途径比对以上三种模式都有可能。

     2006年中国GDP总值209407亿元，与2002年102398亿元相比，中国GDP增长了一倍；2006年全年社会消费品总额76510亿元，与2002年的48136亿元相比，仅增加了40%。社会消费品零售总额的增幅低于GDP增幅，它说明中国的内需体系还不够强大和稳定；内需增长还只是支持中国GDP增长的第二位因素；内需增长受到房价、医疗、教育、养老等诸因素制约严重，因此内需体系的建设应该成为中国经济增长的主要营建目标。

    与中国相反，美国已经成功将自己塑造为一个以内需为主的现代消费社会。美国通过全球分工的独特顶端优势，实现了资本顺差，它使美国人可以先消费后储蓄；也实现了贸易逆差，它使美国可以享用全球，特别是东亚的低价商品和服务，客观地保持了美国的价格水平的稳定和抑制了通账，反之消费社会的整体作用，又支持美国的经济增长，也支持了美元的信用。2005年美国GDP14.48662万亿美元中的70%部分用于个人消费，其中非耐用品方向的消费近三万亿美元。因此美国经济是世界上最成功的经济，其成功之处就在于创造了美元的世界统治地位和美国内部经济的整体发展模式。中国不可能复制美国的经验，但是要创造超越美国的经济奇迹，人民币国际化和促进了强大的内需经济体系的增长应是两个基本目标。

    目前中国GDP已占世界GDP总量的5%，进出口总额已接近世界贸易总量的8%。按中国目前经济增长的速度，五年之后中国GDP将占世界GDP总量的10%以上，进出口总额将超过世界贸易总量的15%以上。以这个经济体量，大约五——八年之后人民币将通过经济事实转变为国际货币，这是一个历史的潮流。

    为了促进人民币成为国际货币的本位币，中国必须加快调整经济增长模式、政府的社会责任和保护环境的义务，尤应注重以下方面:1)、促进权利在法律中获得统治地位并建立相应的法律救济途径，完善中国市场经济体系的整体结构和制度建设。2)、改造现有的以煤为主的能源结构，实现能源的跨越式转型，建立以气体能源为核心的新型能源体系，开发海洋石油以替代原油进口，建立反映市场真正供求关系的能源价格体系，改造这个体系至少需要投资1万亿美元。3)、重构社会福利和社会保障系统，营建分层的公共医疗服务体系，以分税制为基础实现全社会的养老保障的分保制。4)、构建以内需为主的消费社会。5)、构建发达的国际金融市场和全球金融中心。6)、建构以创新为主导的经济、社会、环境协调发展的增长模式。

    中国最大的资源就是市场，市场最核心的主体就是城市普通居民，他们也位居消费社会的核心位置。为了拉动消费应以政府集权推动消费社会构建为核心，集权削弱竞争，也产生效率和规模。为了促进中国内需体系跨越式发展，建议国家发行内外债筹集3万亿人民币，实施中国住房居者有其屋的计划。充分利用城市郊区农村建设用地和宅基地的存量资源，推行郊区都市化运动，营建30至50亿平方米的近成本价居民用房，平抑住房需求，解除消费抑制。力争5至8年内实现上述计划，由此每年将新增5至10亿平方米不等的新建住宅的合成消费，也会促使我国社会零售商品总额获得超越式发展，由此将逐步转移到以内需经济拉动经济增长和支持人民币的稳定体制中来。

来源：东方早报

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