人力资源和社会保障部发布的最新数据显示，2013年企业年金投资组合为2520个，实际投资运作资产金额达到5783.60亿元，去年投资收益仅为179.59亿元，当年加权平均收益率仅为3.67%，比2012年的5.68%低2.01个百分点。
“由于政策所限，致使企业年金投资收益逼近银行一年期定期利率。”上海股份制与证券研究会股份制企业专业委员会主任曹俊在接受《证券日报》记者采访时表示，企业年金需要配置更加多元化的投资品种，尤其需要增加预期收益相对较高的投资品种，如今年可以增加一级市场对新股的投资比例。
2013年度全国企业年金基金业务数据摘要显示，2013年，21家企业年金基金投资管理机构合计管理的5783.60亿元资金，固定收益类组合当年加权平均收益率为3.92%，含权益类组合当年加权平均收益率为3.62%。其中富国基金管理有限公司管理126.02亿元资金的固定收益类组合当年加权收益率最高，为6.47%；招商基金管理有限公司管理45.78亿元含权益类组合当年加权收益率最高，为7.19%；管理组合资产最多的平安养老保险股份有限公司投资管理804.86亿元，固定收益类组合当年加权收益率为4.10%，含权益类组合当年加权收益率4.29%。
“在金融投资产品不断推陈出新、企业年金资金规模不断增加的背景下，尤其余额宝等互联网金融理财产品不断涌现的环境下，企业年金投资操作思路需要不断地、及时地创新，以保证企业年金保值增值。”曹俊强调说。
据记者查证，截至去年，全国已有6612家企业建立企业年金，积累资金达到6035亿元，比2012年的4821亿元规模新增1214亿元；同时，2012年实际投资运作资金为4451.62亿元，2013年实际投资运作资金达到5783.60亿元，新增1331.98亿元。
同时，记者了解到，去年年底，财政部、人社部、国家税务总局联合下发 《关于企业年金 职业年金个人所得税有关问题的通知》，自2014年1月1日起，实施企业年金、职业年金个人所得税递延纳税优惠政策，主旨是允许企业年金个人缴费和企业缴费部分在规定范围可免征个人所得税，退休领取时候按照工资薪金收入缴纳个税。随着政策的实施，有机构预测，到2020年，我国企业年金规模有望达到3.5万亿元以上。
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