警惕！加强个人信息保护 防止落入洗钱陷阱

　　洗钱这一违法行为看似与普通民众关系遥远,但如果不加注意,就很可能危害到我们的财产安全,甚至稀里糊涂的涉及违法案件中。

　　在日前召开的2015年吉林省金融系统反洗钱工作会议上,中国人民银行长春中心支行等专业机构提醒消费者,务必做好个人信息保管工作,主动配合金融机构进行身份识别,避免成为洗钱行为的“替罪羊”。

　　业内人士指出,在实际反洗钱工作中,出于疏忽或者信任,一些消费者会将自身身份信息交给他人办理各类银行卡、信用卡,不法分子利用这类工具进行套现、转账、汇款,消费者往往在不知情的情况下牵涉到洗钱等违法活动,产生许多不必要的麻烦。

　　中国人民银行长春中心支行相关专家建议,消费者在开办金融业务时要出示有效的身份证件或证明,并如实填写个人信息,不要出租或者出借自己的身份证件、银行卡或者u盾。此外,通过各种方式提现是犯罪分子常用的洗钱手段之一,专家表示,账户会忠实记录每个人的金融交易活动,不要用自己的账户替他人提现。

　　“国内洗钱及相关上游犯罪活动仍呈高发态势。”中国人民银行长春中心支行副行长齐贵权说,客户身份识别和尽职调查工作是反洗钱工作的基础,金融机构应加强对柜台人员的培训和要求,防范洗钱风险。