今年以来,市场持续低迷,截至7月22日上证指数年内累计跌幅为1.91%。期间带来基金净值的下跌和份额的缩减,使得部分基金公司旗下基金面临着不得不清盘的风险。中国日报网发现,信诚基金旗下竟有6只基金(分级基金按1只统计)连续两个季度资产规模低于5000万元,尤其是信诚周期轮动股票(LOF)、信诚四国配置(QDII-FOF-LOF)已经持续四个季度资产净值不足5000万元,被市场认为“离清盘最近”的基金。
根据即将于8月8日施行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》,“开放式基金,基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。”因此,公募基金5000万元的资产净值往往被视为公募基金的清盘红线,并且新规与现行规定“连续20个工作日触及红线便要向证监会说明并提交方案”来说已经宽松了不少。
据最新披露的基金二季报,信诚基金旗下有6只基金资产净值在清盘线之下,尤为注意的是,这6只迷你基金在今年一季度已经触及了清盘线。
具体来看,信诚月月定期支付债券一季度、二季度资产净值分别为993.58万元、659.40万元,分别在信诚系基金资产净值榜上排名倒数第二、倒数第一。这只最迷你的基金成立于2013年12月30日,截至2013年4季度末最新基金规模为2.27亿元。也就是说,成立仅两个季度,甚至还处于建仓期,资产规模已经持续大缩水并直接触及清盘红线。
此外,信诚全球商品主题(QDII-FOF-LOF)一季度、二季度资产净值分别为761.60万元、693.71万元,同类型基金信诚四国配置(QDII-FOF-LOF)两个季度资产净值分别为3848.63万元、3687.44万元;分级基金信诚中证800金融指数分级一季度、二季度资产净值分别为2452.73万元、1508.70万元,同为分级基金的信诚中证800有色指数分级两个季度资产净值分别为4152.46万元、3349.63万元;主动股基信诚周期轮动股票(LOF)一季度、二季度资产净值分别为2049.66万元、2201.96万元。
中国日报网还发现,信诚基金旗下的这6只基金中,信诚周期轮动股票(LOF)、信诚四国配置(QDII-FOF-LOF)已经持续四个季度资产净值不足5000万元,被市场认为“离清盘最近”的基金。信诚周期轮动股票(LOF)早在去年一季度资产净值低于亿元,去年二季度净值已经接近清盘线,去年三季度净值仅为3400万元触及清盘线,随后的三个季度里一只维持着2000万元的规模水平。
“连续60个工作日触及清盘线的基金,基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。”北京一基金分析师表示,“目前看来,信诚基金旗下的上述6只基金已经连续2个季度触及清盘线,并且也未按现行规拿出解决方案,报送给证监会的原因和解决方案我们也不得而知。”
按即将运行的新规,解决办法有三种,要么转换运作方式,要么与其他基金合并,要么终止基金合同。中国日报网注意到,信诚基金旗下的这6只迷你基金中有2只为QDII基金、2只分级基金,完全有合并的可能性,当然也不排除上述6只基金与该该公司旗下的其他同类型基金合并。
总之,逃避问题不是办法,备战清盘的漫漫之路,信诚系6只迷你基金准备好了吗?