中宝投资法人代表被批捕 其妻疑似用淘宝"洗钱"

　　编者按:正是春意盎然的时节，P2P平台却进入多事之秋。继中宝投资法人代表涉嫌经济犯罪被批捕后，钱海创投因经侦介入调查“停摆”。本周四旺旺贷倒闭，初步判断，这是一场有预谋的诈骗。相继爆发的这三起案件再将P2P推上风口，业内人士呼吁让相关监管政策尽早落地。

　　中宝投资案追踪报道▲▲▲

　　一位zbicc的买家频繁出入淘宝中“熊的杂货铺”，而中宝投资的域名为www.zbicc.com

　　■证券日报记者 李 冰

　　继本报3月22日刊发《中宝投资或自融挪作他用 大户希望“捞出”董事长》之后，4月15日，浙江省衢州市公安局在其官网通报了浙江省衢州市中宝投资有限公司案件的最新进展。

　　此前被衢州警方关停的国内知名P2P网贷平台“中宝投资”经公安机关查明，涉嫌假借P2P网贷之名非法吸收公众存款。中宝投资有限公司法人代表、犯罪嫌疑人周辉因涉嫌非法吸收公众存款罪于4月14日被衢州市人民检察院批准逮捕。

　　然而，一桩匪夷所思的事情出现了。一位业内人士给本报记者提供的独家线索步步指向周辉的妻子疑似利用淘宝“洗钱”，淘宝中一家店铺名字叫“熊的杂货铺”中，一位z**c买家在一次购物中暴露的全名为zbicc，而巧合的是，中宝投资的网站域名是www.zbicc.com。难道这些是巧合？

　　当然，此说法也未得到衢州公安相关的证实，尚有待查证。

　　中宝投资“东窗事发”

　　系人民银行衢州市中心支行举报

　　据浙江省衢州市公安局通报称，2013年12月13日，中国人民银行衢州市中心支行向衢州市公安局移送《关于周辉重点可疑交易报告》的线索，举报浙江省衢州市中宝投资有限公司企业法人周辉（男，1982年2月出生，浙江省衢州市柯城区人）个人银行账户交易异常，频繁接收全国各地大量资金，涉及人员多，地域广，有涉嫌以开设P2P网络借贷平台名义，实施破坏金融管理秩序违法犯罪嫌疑。

　　浙江省衢州市公安局表示，2014年1月2日，对周辉以涉嫌非法吸收公众存款，犯罪立案侦查。2014年3月13日，衢州市公安局依法对犯罪嫌疑人周辉采取刑事拘留强制措施。

　　2014年4月14日，犯罪嫌疑人周辉因涉嫌“非法吸收公众存款罪”被衢州市人民检察院批准逮捕。

　　衢州市公安局副局长陈惠平对外表示，犯罪嫌疑人周辉对外宣称其“中宝投资”是从事民间网络借贷的P2P平台，吸引投资人创建账户并充值，随后其利用掌握的40多个虚假会员账户频繁发布虚构的借贷协议，以高回报吸引投资。由于贷款到期后平台会将本金加利息转入投资人的网站账户，并可顺利提现转入真实银行账户，众多投资人误将“中宝投资”当作可靠的P2P网贷平台。但事实上，周辉将其作为自己的融资平台，投资者资金全部进入了周辉的个人银行账户。

　　实际上，“中宝投资”网站发布的贷款协议中90%以上属于周辉虚构的项目，并且其利用平台接收资金直接用于消费的金额十分巨大，仅2013年至今用以购买车辆等高档消费品的金额就超过2200万元，公安机关已查扣其购买的劳斯莱斯、保时捷等豪华品牌车辆8辆。

　　疑似“洗钱”淘宝店

　　悄然下架

　　周辉自2011年2月以来利用其建立的“中宝投资”网站，以开展P2P网络借贷为名、以高息为诱饵，对外发布含有虚假借款人及借款用途的贷款信息，向全国30余个省份1600余名投资人进行集资。目前除公安机关查扣的1.7亿余元人民币外，尚有1100余名投资人约3亿元本金没有归还。

　　衢州公安表示，下一步将全力追缴涉案资产，最大限度挽回投资人损失，将会同有关部门制定资产处置方案。

　　周辉个人账户1.7亿元存款与待偿还投资者的3亿元相比，还有很大的缺口。那么，钱都去哪儿了？

　　一位业内人士对本报记者表示：“传闻一个疑似周辉的妻子的人，在淘宝帮他洗钱，但我并没有直接的证据。”

　　但以下迹象的多种巧合，也让人感觉事情的蹊跷。

　　该位人士给记者提供了一张淘宝店铺的截图，记者发现，店铺名字是“熊的杂货铺”，卖的产品是外贸欧美饰品，价格为8888元。该店铺的宝贝也只有一个。

　　在本报记者在该人士提供的店铺成交记录中发现，基本都是z**c的买家购买，之前成交量一般是一次性购买1个，但从3月15日的晚间开始成交量突然猛增。

　　记者拿到的截图中看到，淘宝交易平台显示，3月15日z**c的买家22点43分43秒购买了9件产品，之后22点44分19秒又购买了11件；不到一分钟22点44分58秒又购买了22件；22点46分14秒又购买了19件，不到5分钟里共购买了61件8888元的饰品共计542168元。

　　巧合的是，中宝投资就是在3月14日在其公司网站发出通告，称中宝公司因涉嫌经济犯罪被浙江省衢州市公安局立案调查，网站业务暂停运作，后续消息待发布。

　　更有意思的是，在4月16日的一笔交易中z**c买家忘记匿名购买，故淘宝买家显示其全名为zbicc。而中宝投资的网站域名是（www.zbicc.com），真是惊人的相似。

　　不仅如此，据该知情人提供的截图，记者发现淘宝店铺“熊的杂货铺”店主名为norika8023。该知情人士向记者透露，“这个人可能是周辉的妻子，她叫熊汇婳，而在百度搜寻熊汇婳的微薄发现，其域名是熊汇婳@norika8023。”种种的巧合，让人浮想联翩。

　　“现在那个店铺已经下架了。”上述知情人士表示。4月17日本报记者在淘宝网再次查询该店铺，发现该店铺确实已经查无踪迹。

　　目前，该说法有待查证，也未能得到衢州公安机关的证实。

　　对于该案的下一步进展，本报将继续予以关注。