中国银联：从未放松严厉打击银行卡洗钱等违法行为

　　针对日前境外媒体报道澳门赌博和资金外逃中隐现银联卡身影，中国银联１３日称，银联一直高度重视银行卡风险防控，多方联合加大打击银行卡洗钱等违法行为，保障境内外支付安全。

　　据介绍，中国政府一向将打击银行卡犯罪作为反洗钱工作的一项重要内容。随着中央八项规定的出台，特别是反腐工作的持续深入开展，境外洗钱和资本外逃正得到更坚决的遏制。

　　根据银联统计的数据，２０１３年前三季度，银联卡欺诈率和贷记卡欺诈损失率分别为２．３２ＢＰ和０．１５ＢＰ（ＢＰ指万分之一），低于同期全球欺诈率水平。

　　中国银联相关负责人说，目前银联主要从三方面打击银行卡洗钱等违法行为：

　　——不断完善规则，与银联卡收单、发卡机构联合建立了跨境风险防控体系。澳门收单机构已全面实施对高风险商户和大额交易的管理机制，近年来陆续关停了２０多家存在受理风险隐患的商户。中国银联联合商业银行，对澳门交易采取了全面的限额控制措施。

　　——提升对跨境交易风险的系统管理水平，先后投入近千万元建设风险监控系统，密切监测和跟踪大额异常交易，与境内外机构建成了畅通的风险信息共享和紧密的案件协查机制，同时还与两地公安司法机构密切协作，陆续破获了多起跨境银行卡风险案件。

　　——落实两地金融监管政策，严格依法经营。银联在当地会同收单机构对商户进行定期巡检，通过组织反洗钱专题培训提升工作意识和能力，定期报送业务发展与风险防控情况。２００４年至今，银联共协查境内外各类银联卡风险事件５．４７万起，涉及金额超过２３７２．７亿元。

　　这位负责人说，博彩旅游业在澳门经济中占有独特地位。博彩资金借助银行卡渠道进入澳门，是所有银行卡品牌都面临的问题。其他主要国际银行卡品牌可在赌场直接购买筹码，中国银联严格执行监管规定，银联卡不得用于博彩直接支付。