虚拟世界的疯狂造富梦

　　用一台可以上网的电脑运算一个编码程序,就可以去获取一种网络货币,然后用它兑换现金去买房买车。这是比特币(Bitcoin)一开始给极客们(IT技术牛人)描绘的一幅美妙梦境。一个比特币的兑换价格从今年年初不到人民币100元一路狂飙至现在6000元左右,越来越多的人开始相信这个虚拟世界里的造富梦,开始了自己的网络淘金生活,但是更多的人觉得这只是一个荒诞得让人无法理解的游戏,其间必然充斥着对货币体系的无知和贪婪带来的风险。

　　央行副行长易纲上周首谈比特币,他表示,从人民银行角度,近期不可能承认比特币的合法性。但他同时认为,比特币交易作为一种互联网上的买卖行为,普通民众拥有参与的自由。

　　京华时报记者祝剑禾

　　京华时报制图何将

　　传说中的比特币“大庄家”

　　全球

　　☆首席:中本聪

　　目前手上大概有150万个比特币。

　　☆第九:美国联邦调查局

　　持有约17.4万枚比特币量,主要来自对比特币交易网站丝绸之路的收缴。　　　　　　

　　☆第十:文克莱沃斯兄弟

　　自称累计持有占全球总量1%的比特币,目前约100万个。

　　中国

　　☆首富·李笑来

　　以前在新东方做托福老师,据称目前手中的比特币超过1万个。

　　☆第二·杨曜睿

　　人人网联合创始人,组建了ASICME团队,专门销售矿机。

　　☆第三·“南瓜张”

　　是组织团队研发矿机专属芯片——Avalon(阿瓦隆)的技术牛人。

　　□货币革命

　　人人可铸电脑“生产”

　　2009年2月11日晚上10点27分,一个名叫中本聪(SatoshiNakamoto)的人,在P2P基金会(P2PFoundation)网站上发帖,称自己开发出了一个叫作比特币的开源P2P(点对点)电子现金系统,它完全去中心化,没有中央服务器或者托管方,所有一切都是基于参与者。

　　由此中本聪发明了比特币,并且在一篇论文里详细阐述了比特币系统原理。简单地说,比特币是由一套密码编码通过复杂算法生成;任何人都可以下载并运行比特币软件而参与铸造。这样一来,比特币就成了一种去中心化的点对点电子货币,铸币权下放给个人,而且总量一定可以避免因通货膨胀而贬值。说白了,比特币与腾讯Q币、网游里边的游戏币一样,都是一种虚拟的电子货币。但是比特币区别于Q币游戏币的地方在于,比特币不用谁来发放,总量也是固定的。

　　另外有意思的是,比特币的发明者——中本聪在2010年末“人间蒸发”了,完全退出了网络世界,践行了自己提出的去中心化。现在唯一可以找到的关于中本聪的信息是在P2PFoundation上的信息:中本聪,男,39岁,来自日本。当然现在谁也无法确认这个信息是真实的,有人甚至猜测中本聪不是一个人而是一个极客团队。

　　按照中本聪的设计,铸造比特币只需要下载一个比特币客户端,点击“运算”,然后让计算机自己去解答应对密码编码程序。形象地说,比特币系统会放出一道道类似于数学题的程序,参与其中的一台台计算机就要靠各自的性能去抢答,哪台计算机最先解出这道数学题,谁就能获得比特币系统提供的一定数目的比特币。不过比特币系统会自动控制数学题的难度,来保证比特币的生成速度,防止通货膨胀。所以参与抢答的计算机越多,就越难抢到比特币。

　　□玩家样本

　　老范不老,今年30岁,是一家互联网公司的技术人员,从上学开始他就爱捣鼓计算机,算是资深极客,从2011年起开始关注比特币。今年,比特币价格经过一轮暴涨,老范终于按耐不住,加入了挖比特币的“矿工”行列,刚开始以为就是花钱提高电脑性能,然后“开着电脑就能赚钱”,结果却是一路坎坷。

　　个人挖矿回本难度大

　　今年年初,老范浏览了多个比特币论坛之后,找了一个合适的“矿池”,注册好账号,在电脑上下载了一个“挖矿”软件,让它不停运算。所谓“挖矿”,就是让电脑根据比特币固定算法进行不断计算以获得比特币,电脑配置特别是显卡、芯片的性能决定了电脑的计算能力,也就是比特币的收益。为此,老范花了1300元买了一款中高档的AMD显卡“RadeonHD7850”,在运行一天一夜之后,发现得到了0.01个比特币,按当时的行情价大概值7元钱。

　　如果扣除电费,不考虑“挖矿”难度持续上升的问题,光这块显卡想回本就得花上大半年时间,“真是坑爹”。

　　遭遇期货矿机被坑钱

　　老范开始提升挖矿装备,寻找专门用来挖比特币的电脑,这种电脑配置了高性能运算芯片,被称为比特币“矿机”。今年4月份,老范花了一万多元预订了美国“蝴蝶”矿机,这是市场上公认的海外比特币“领导厂商”矿机。到了5月份,比特币矿机的生产资料已经传到国内,组装矿机的技术门槛已经不存在,国内多个公司宣称自己可以提供矿机,老范又花了7000元预订了一台名为42btc的国产矿机。

　　但过了几个月,到了原定交货的日期,老范预订的两台矿机都没有了下文。老范说,期货矿机缘于期货芯片,矿机迟迟发不出来是因为上游的芯片迟迟没到位。

　　在国内比特币的圈子里,一个叫做“南瓜张”的是比特币芯片开发牛人,他的Avalon(阿瓦隆)团队和所研发生产的Avalon芯片是比特币矿机领域绝对的控制者,在供不应求的市场现状下,“南瓜张”开出了霸王供货条款:预先付款、任何情况不予退款、没有保障、没有客服、收货地址不能更改。在如此苛刻的供货条件下,老范的的矿机迟迟未能到货。老范说跟他有一样遭遇的人并不少。

　　挖矿挖得人心力交瘁

　　接连受挫后,有点孤注一掷的老范在9月份花了3.6万元从国内一个现货厂商手中购买了一台矿机,还从淘宝上淘了几套二手矿机,加上自己攒的矿机,一共五套。现在老范的五套矿机一天大概能挖0.35个比特币,交电费是不用愁了,但是五套机子的阵势却让老范心力交瘁。

　　五套矿机全速运转不光功耗大、发热量大,噪音也大。电脑的CPU和电源有自己的风扇,而矿机里的每片显卡都有2到3个风扇,此外还要额外配几个高转速的散热风扇,一起全速运转的时候,“噪音就跟直升机一样”。老范每天下班回家发现屋里温度比外面至少要高5度以上。

　　最让老范抓狂的是,自从“挖矿”以来,每天不管是上班还是下班,他关心的都是“挖矿”的进度和比特币的行情,不停地刷新矿池和交易网站,心思完全不能放在工作上了。而且有时候电脑会自动关机/重启,挖矿软件会自己崩溃罢工,所以还得安装监控软件。运气不好时,还会出现主板、显卡或者电源被烧毁的事故,老范有段时间就因为维修主板天天往电脑城里跑。

　　交易手续费多难回本

　　在花了数万元的投入之后,老范现在唯一想的就是尽快回本,“现在每挖到0.1个比特币,就赶紧卖掉,也不管行情了”。老范说卖比特币是在一些交易网站上进行的,国内外都有,价格波动基本是按照Mt.Gox为准。首先需要将矿池中挖出来的比特币转账到交易网站的比特币钱包(是一个由34个字符组成的代码),然后经过一段时间的“确认”,比特币就到了钱包中,再根据行情给自己的比特币标价,挂到交易网站上出售,卖掉比特币换成人民币之后,可以通过支付宝或者财付通将人民币提取出来。

　　比特币交易跟股市里股票买卖一样,各个环节都会被收取手续费,例如从矿池提取比特币会被矿池收取3%-7%的费用,在交易网站会被收取0.3%的手续费,将人民币从交易网站提取出来又要交0.5%-1%的手续费。如果想炒比特币,需要往交易网站充入人民币,这个过程也要被收取0.5%的手续费。老范感叹:“古往今来‘矿工’从来没有发了财的,发财的都是‘矿主’、卖‘挖矿’工具的奸商,还有交易所。”

　　深度观察

　　比特币存废争论不断

　　随着比特币的火爆,争论也持续不断。赞成者认为比特币是有史以来最伟大的货币,可以改变世界;反对者则认为比特币是一群高智商极客们无聊时发明的愚蠢游戏。

　　主张控制货币发行的诺贝尔经济学奖得主弥尔顿·弗里德曼提出过一个著名的设想:废除中央银行,用一个自动化系统发行货币,以稳定的速度增大货币供应量,消除通胀。比特币的赞成者认为,比特币其实就是弗里德曼设想的新自由主义经济学的最新尝试。不过同样贵为诺贝尔经济学奖得主的保罗·克鲁格曼今年4月在《纽约时报》连发两篇文章,认为狂热于比特币的人们不懂货币、误解了货币。克鲁格曼引用萨缪尔森的观点说,货币是一种“社会发明”,无法超然于社会之外存在,而比特币试图把货币的价值从它所服务的社会中抽离。克鲁格曼认为,比特币关于“我们生活在一个普遍不负责任的印钞时代,失控的通货膨胀无处不在”的想法本身就是错的,而试图寻找一种“不为人类弱点所左右、纯粹的货币基准”只是一个不可能实现的梦想。

　　在国内,经济学界还鲜有人站出来公开评论比特币,更多的争论来自比特币玩家。李莉和张帆都是从2011年开始关注比特币,李莉供职于一家金融机构,张帆是一家外企白领。当与记者谈起比特币时,两人都认为自己抓住了比特币的本质,但他们的观点截然相反。

　　李莉说,比特币就像一只股票,“这个圈子你进入的时间越早,获利的成本越低,就像你在一只股票还没有IPO之前就入股,那么你很有可能就赚大了。”李莉认为比特币是一只没有实体经济为其信用背书、也无人监管的股票,风险很大,“任何价格只要有波动,就会存在获利空间,只要有获利空间就会吸引资本坐庄。按照现在的兑换价格,全球比特币值达70亿美元,在华尔街一些基金眼中,比特币太容易操控了,而且比特币本身不存在任何价值。”

　　张帆则认为比特币的价值恰恰就在于没有价值,“没有一个人,或者一个企业,或者一个政府,可以拥有和掌控比特币,因为比特币只是一个算法。我们可以拥有黄金,可以拥有土地,但是没人能够拥有‘1+1=2’。”张帆称,现在的媒体报道都把比特币写成“虚拟货币”,其实比特币是“虚拟黄金”,它和黄金一样,总量是一定的,可以被挖掘和不断分割。至于比特币作为货币的意义,只要有广泛参与社会商品交换人群的共同认可,这个一般等价物就是“钱”,就可以被当作货币,所以只要全世界有超过两个人愿意使用比特币做结算工具,它就有意义。

　　风险监管势在必行

　　目前,只有德国已经将比特币合法化并纳入金融监管体系。在全球大多数国家和地区,比特币还处在野蛮生长时期,而野蛮生长往往伴随着风险。

　　2011年,Mt.Gox因安全漏洞导致用户比特币失窃,致使比特币价格从18美元跌至1美分。那以后,全球多家比特币交易平台相继被黑客攻击,导致资金遭窃,交易暂停。根据瑞星的统计报告,仅今年一季度,瑞星就截获1503个与比特币相关的病毒样本,用户一旦感染这些病毒,账号中的比特币将直接被盗。今年10月初,美国政府关闭了一个名为“丝绸之路”(SilkRoad)的交易平台,这个美国知名的比特币交易平台涉嫌用比特币为不法分子洗钱、输送毒资。10月底,曾在国内比特币圈红极一时的交易网站GBL突然关闭,将用户账户中的资金洗劫一空,据不完全统计,受害用户约达500人,分布于北京、上海、深圳等地,损失金额估计超过2000万元。

　　除了交易平台缺乏监管、没有保障之外,目前比特币的实用价值也让人担忧。社科院金融研究所研究员张跃文表示,比特币并没有发挥出货币的核心功能——支付功能,现在仅仅是作为一种投资产品存在,如果有一天比特币不能与现实世界主要的流通币种交易兑换,那么它将一文不值。此外,就像李莉担心的那样,目前比特币总盘子较小,容易被有实力的个人或机构坐庄操纵,这也是比特币的一大风险。

　　谨防“中国式”炒作

　　据BTCChina副总裁凌亢介绍,目前国内每天交易的比特币达到10万个,交易金额超过2亿元。今年10月,中国已经超越美国成为全球比特币交易最活跃的市场。

　　没有任何一个投资品能支撑长期快速上涨,暴涨之后往往会暴跌,这在比特币不长的历史中并不少见,在普洱茶、兰花、红木家具这些“中国式投资品”上更是早已得到验证。尽管在比特币发展前景上各方的认知存在差异,但“比特币需要监管”看来已成为共识。

　　安邦咨询分析师刘枭表示,中国投资者热衷于炒作,当前国内比特币市场开始呈现非理性繁荣,这很有可能是暴跌的前兆。比特币本身是互联网的产物,其账户、平台都可以是离岸的,需要从“入口”和“出口”的银行着手,加强监管。国联期货首席分析师王银平也表示,比特币本身是网络的虚拟货币,没有任何担保,因此监管部门应尽快出台监管措施。

　　全国人大财经委副主任委员吴晓灵此前表示,凡是能够创造货币、对社会公众产生比较大影响的行为,监管当局均应该进行监管。中央财经大学金融学教授韩复龄也认为,监管层面应该对网络虚拟货币的交易、使用和投资有一种引导性的规定,防止造成货币混乱。

　　上周,央行副行长易纲在某论坛上首谈比特币,他表示,从央行角度来说,近期不可能承认比特币的合法性。但他同时认为,比特币交易作为一种互联网上的买卖行为,普通民众拥有参与的自由。易纲还表示,比特币“很有特点”,具有“启发性”,他个人会保持长期关注。