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信用卡代还款暗藏骗局 利用挂失锁定卡中余额

2013年08月27日 08:47   来源:深圳商报   

  诈骗信用卡代还款人是新型诈骗方式,即骗子拿卡给还款人,还钱的人往卡内存钱,存完钱后骗子同伙计算好时间,将银行卡挂失,使还款人没有办法将存入的钱刷出,然后骗子同伙马上电话通知骗子撤离,得手后,骗来的钱大家按比例分成。记者昨天从福田检察院获悉,近日,由该院依法提起公诉的被告人潘某某涉嫌诈骗罪一案,一审法院判处潘某某罪名成立,并判处其有期徒刑2年6个月。

  男子要求代还8万欠款

  信用卡代还款是近年新兴的一个行业,它能有效缓解持卡人的还款压力,在持卡人因经济困难等原因无法及时还款的情况下,信用卡代还款人先以自己的资金为持卡人垫付,随即再以刷卡消费的形式刷出代还款,这样既维持了持卡人的良好信用,自己又赚到一笔手续费。归根到底,依托的是信用卡套现功能。本案的被害人卢某某从事的即是此种行业,因自己没有刷卡的POS机,其平时就在华强北做信用卡代还中介,招揽业务的方式就是在路边贴单。

  据被害人卢某某回忆:2012年8月下旬的一天,一名男子打电话给他称要委托其进行信用卡代还。后二人约在华强北赛格广场见面,该男子称要往一张广发银行卡内还款8万元。

  他称这个金额可以代还,双方谈好手续费。但他接过信用卡发现卡的名字是女人的,便要求看该男子身份证,该男子称该卡是他老婆的,并取出了一张居住证用以证明。卢某某核过后见无问题,便拿一张纸条给该男子,让该男子写下还款金额,登记好之后,卢某某就走到附近一银行柜员机内,输入该男子提供的该广发卡的密码查询余额。在确保该卡不是欠费状态、能够在代还之后顺利刷还款项之后,他让一个熟识的朋友帮忙看着该男子,自己则拿了卡到附近一商业广场交给一名中介去找提供POS机的庄家还钱和刷卡,并预付了手续费。

  7万代还款突然被封

  本以为一笔手续费已经落袋,谁料在返回途中,卢某某突然接到该中介的电话称:已向该银行卡内还款8万元,但在接下来将代还款刷出时却出现问题,在顺利刷出来1万元之后,该张信用卡就再也无法进行操作,剩下的7万元全滞留在该张卡上了。

  卢某某听后顿时一惊,就在此时,帮他看人的朋友也打电话来称那名男子急着要走。卢某某立刻告诉朋友该名男子可能是骗子,一定要看牢,绝不能让他走。当他心急火燎地赶回去时,见该名男子已被朋友和保安员控制住,随后警察亦来到现场将该男子抓获。

  该名男子即本案被告人潘某某归案后对自己的犯罪事实供认不讳,并称自己进行信用卡代还诈骗是经过专门培训的。有专人向他介绍信用卡的知识,并告知他们要清楚代还款人愿意受理的信用卡要满足哪些条件,甚至包括其作案后离开的时间也必须精确算好。其作案的流程是:拿卡给还款人,还钱的人往卡内存钱,存完钱后其同伙计算好时间,将银行卡挂失,使还款人没有办法将存入的钱刷出,并马上电话通知其撤离。这几个环节紧密衔接,时间必须精确到分,否则就很容易暴露。为了熟悉套现程序,还有专人负责带他演练了一次。其同伙还与其约好,骗来的钱大家按比例分成。

  估算错误全盘皆输

  当一切准备就绪后,潘某某的同伙就给了其被害人卢某某的电话和一张广发银行信用卡、人民币100元,并特地告知潘某某如果套现的人问该卡是谁的,就说是他老婆的。潘某某虽然对实施诈骗也有些害怕,毕竟是不法行为,但想着之前自己已经经过了系统的培训,且有同伙紧密配合,应该是万无一失。

  潘某某与卢某某见面后,按他同伙教的与卢某某应对,待卢某某离去存钱后,潘某某就等电话,但一直没有电话,他只能估算着时间差不多了,便找借口准备离开。但这个估算晚了一分钟,警觉的被害人已经发现信用卡有问题,潘某某已无法逃脱。潘某某还称他的同伙有很多张专门用来骗别人钱的信用卡,但他不清楚如何处理涉案银行卡内的款项,他只负责骗,后台则由同伙负责操作。

  


(责任编辑:毛宇舟)

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