在全球经济形势不明、中国各项改革步入深水区的今天,如何应对经济总体增速放缓、银行流动性紧张带来的挑战?日前在深圳举办的第二届长江青年投资人论坛上,中国银监会前主席刘明康表示,中国未来经济增长的机遇大于挑战;而在微观上,近两年内包括金融机构在内的各类企业要提升管理和风险控制水平,其中最重要的任务之一是要做好现金流动性管理。
多数企业不善于流动性管理
今年6月底,国内银行同业拆借利率暴涨,银行的短期流动资金错配突然出现问题,暴露了金融机构在流动性管理上的薄弱环节。刘明康说,过去的经验表明,许多企业都没有建立完善的现金流动性管理制度,特别是一天内的流动性管理、抵押品管理,有些企业根本就没有。“从今天起到2015年内,所有企业家的一个很重要的任务就是把自己的现金流量管好、把流动性管好。”
刘明康恳切地为企业支招说,做好流动性管理,首先要有可靠的数据,在数据基础建立统计和报告制度;其次,加强现金管理,特别是每一天的头寸管理、抵押品管理;最后是做好错配的管理,包括货币与货币的错配、期限的错配和结构性错配管理。
创新提高全要素生产率
“深化金融体系改革”已成为当前中国经济的关键词之一,也是第二届青年投资人论坛的热点议题。在谈及当前的金融改革时,刘明康表示,现在的经济模式要从投资拉动和出口拉动转到消费、内需拉动,而消费拉动要靠收入增长。如今的中国经济增长没有了土地、劳动力、WTO入世以及其他红利,只能依靠全要素生产率的提高。全要素生产率的提高才能带给全中国13亿人新的平均收入增长。
如何提高全要素生产力?他认为,必须依靠创新。“一定要有崭新的产品、崭新的服务、崭新的体系才能提高生产力。有了创新,中国产品才能走向全世界。目前我们正在机制改革的正确路径上,不断提高生产力。”
当被问到对中国经济前景的看法时,刘明康表示乐观。他说,第一,中国是有基数13亿人口的大国,如果每个人多增加1000元消费,市场潜力是相当可观的;第二,中国的东西部发展存在一定差距,差距就意味着具有巨大的发展空间;第三,中国目前体制、机制的各种不完善,实际上也是发展的机遇。在当今的世界环境下,如果努力抓住机遇改革开放,中国能更好融入全世界,获得巨大的红利。
七领域投资潜力巨大
如何把握新的投资机遇也是昨天论坛非常关注的话题之一。刘明康说,中国的许多领域都存在好的投资机会,第一,清洁能源技术,配合压缩过剩产能、设备更新换代;第二,电讯产业,在云计算、大数据、互联网时代前景广阔;第三,跟生化技术相关联的现代农业技术,比如良种培育(抗旱抗涝品种);第四,媒体娱乐业,如今中国是全世界最大的票房国家,媒体内容建设空间巨大;第五,医疗保健,中国巨大的人口基数和老龄化带来发展空间;第六,教育,特别是幼儿教育;第七,城市规划,特别是对民营企业放开后仍有增长潜力。
刘明康说,中国在两个方面还有潜力,一个是现有产品和服务上进行创新;第二个方面是,中国应当走向世界,在世界范围内成长比较快的市场占有一席之地。
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