信用卡诈骗堪比谍战 卧底潜伏再到无间道

　　假招聘,收集大量应聘人员身份,冒领信用卡;把诈骗团伙成员派到银行信用卡中心当“卧底”;“卧底”被识破,又利诱银行工作人员当“内鬼”。沈阳信用卡诈骗“第一案”,骗子机关算尽,情节曲折不输谍战大片。

　　案件源自2010年初,沈阳警方连续接到银行报案,客户在信用卡不离身的情况下,被人盗刷,近三个月时间沈阳市共发生7起同类型案件,涉案金额达数十万元。经调查,此作案手段在沈阳地区尚属首例。警方初步判定,极有可能有银行内部人员参与团伙作案。

　　假招聘骗你“身份”没商量

　　2010年2月9日,警方利用技术手段将该案的犯罪嫌疑人毛某抓捕归案。在其租用的办公室内查获涉案信用卡110余张,作案用假身份证件10余张,作案用手机20余部,各种手机卡50余张,私刻的公司印章6枚,信用卡申请表50余张,身份证复印件及各种办卡资料200余份,涉案金额近100万元。

　　据毛某交待:2008年以来,先后采取招聘装修、劳务人员的方式,骗取大量应聘人员信息,冒领信用卡110余张,将卡内资金套现。

　　派“卧底”潜伏银行办卡中心

　　1993年出生的小伙杨某2007年应聘到毛某公司工作,加入了该信用卡诈骗团伙。杨某在该团伙中主要负责冒充被冒用人的身份接听银行的核实电话,致使银行相信接听电话的人就是办卡人本人。

　　2009年年初,杨某作为“卧底”被毛某安插到某银行信用卡中心做信用卡推广员,进一步熟悉了银行办理信用卡的业务流程及要求,并及时为毛某提供信用卡审批的最新规则。

　　遭识破利诱内部人员再作案

　　10个月后,杨某因在银行信用卡中心上交虚假申请资料被开除。同时,杨某也被毛某团伙排挤。于是杨某开始考虑自己单干,并利用在银行工作期间获取的大量办卡人的身份信息,冒用他人的身份申请信用卡。2009年12月,杨某找到了担任某银行信用卡中心工作人员的朱某,让朱某帮其在银行办理假卡,承诺假卡办下来套现后与朱某平分。

　　据统计,杨某在两家银行共冒用了30余人的身份办理信用卡。2010年4月12日沈阳市人民检察院对杨某、朱某以涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕,其中朱某系沈阳市首例因涉嫌与信用卡诈骗犯罪嫌疑人相勾结的银行工作人员。