去年发行时曾屡创新高的短期理财基金,不过一年的时间,已经瘦得面目全非。首募近190亿元的华安月月鑫,到今年二季度末竟只剩18.46亿元的份额。是什么原因让投资者纷纷抛弃这些创新型的短期理财基金?手上还持有这些基金的基民还可以继续持有吗?
短期理财基金大瘦身
今年一季度末,民生家盈理财7天A还有78.16亿元的份额,到二季度末只剩下了可怜的2.3亿元,缩水幅度高达97.06%。作为今年一季度新发行的基金,民生家盈理财7天A显然没有赶上好时候。
事实上,这类创新型的短期理财基金普遍遭遇了大幅缩水。去年5月份,第一批两只短期理财基金上市,首募规模合计是426.64亿元。然而有统计显示,今年二季度末,该类产品的平均赎回率却高达84.42%。截至2013年6月30日,纳入统计的短期理财基金共49只,发行总份额是3591.65亿份,目前的基金份额则只剩559.76亿份,平均赎回率超过八成。
短期理财基金是2012年华安基金阵营中最闪亮的新星,其中华安月月鑫成功首募近190亿元。在股基业绩低迷时,这样的首募成绩无疑让同行羡慕不已,于是很多基金公司纷纷跟风推出短期理财基金。据华安基金发布的旗下基金2013年6月30日资产净值公告显示,华安月月鑫规模仅18.3亿元,较发行之初缩水差不多九成,“虚胖”的短期理财基金被彻底“打回原形”。
据统计,目前约有20只短期理财基金位于5000万元规模的清盘线以下,迷你基金超过该类基金总数的四成。
6月钱荒波及基金业
曾经热热闹闹登场的创新型基金,转眼就灯火阑珊。投资者为何纷纷抛弃了短期理财基金?
中信银行杭州分行贵宾理财经理丁志毅告诉记者,这类短期理财基金最核心的收益能力并没有很强的吸引力,跟货币市场基金相比也好,跟银行短期理财产品相比也好,都没有明显的优势。而在流动性上,短期理财基金还不如货币市场基金。
有研究报告显示,货币基金A类份额过去六个月的回报率是1.74%,短期理财基金A类份额过去六个月的回报率是1.77%,二者的收益率相差无几。
另一个方面,6月份那场钱荒波及了整个基金业,货币市场基金和短期理财基金都受到了较大的冲击。中国基金业协会官网最新披露的数据显示,截至2013年6月底,境内81家基金管理公司资产合计34863.24亿元。其中,管理的公募基金规模25180.54亿元,比上月骤然减少了4856.66亿元。
迷你基金会清盘吗
如果你持有的基金规模不断缩小,你是否还要继续持有?这只基金会不会有一天宣布清盘?业内人士指出,在特定的市场环境下会出现一些应景型的基金,这些基金往往成为创新的陷阱,如2007年下半年曾经引发抢购的QDII基金,套牢了很多投资者,有些QDII基金一直徘徊在清盘线的边缘。
2013年最新的《证券投资基金运作管理办法》征求意见稿中,要求连续60个工作日持有人不满200人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当召集基金份额持有人大会就基金是否继续存续进行表决。
实际上,基金发展至今还没有一只基金因为规模小而“清盘”过。因为在60个工作日期间,基金公司会找帮忙资金想方设法不让基金满足清盘条件。基金公司不愿意看到旗下的基金被清盘,于是很多基金在5000万元的“生死线”附近徘徊,甚至沦为“僵尸基金”。
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