银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
银华货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要
基金简称:银华货币
基金代码:A 级基金份额代码 180008、B 级基金份额代码 180009
(2015 年第 2 号)
基金管理人:银华基金管理有限公司
基金托管人:交通银行股份有限公司
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
【重要提示】
银华货币市场证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会于2005
年1月11日证监基金字[2005]4号文批准募集。本基金的基金合同于2005年1月31日正式生效。
投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅本基金的基金合同。
银华基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”或“管理人”)保证本招募说明书
的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的
核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放
在银行或存款类金融机构。
本招募说明书(更新)摘要所载内容截止日为2015年7月31日,有关财务数据和净值表
现截止日为2015年6月30日(财务数据未经审计)。所披露的投资组合为2015年2季度的数据
(财务数据未经审计)。
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一、基金管理人
(一) 基金管理人概况
名称 银华基金管理有限公司
住所 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日
批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式 有限责任公司 注册资本 2亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币,公司的股权结构
为西南证券股份有限公司(出资比例:49%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例:29%)、
东北证券股份有限公司(出资比例:21%)及山西海鑫实业股份有限公司(出资比例:1%)。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册
地为广东省深圳市。
公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设
风险控制委员会、薪酬与提名委员会2个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基
金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作
的监督。
公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理部、量化投资部、
研究部、市场营销部、高端客户部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定资产管理部、
交易管理部、固定收益部、养老金业务部、风险管理部、运作保障部、信息技术部、公司办
公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部、战略发展部等20个职能部门,
并设有北京分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同
时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策”三个专门委员会。
公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
(二)主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师;甘肃省证券
公司发行部经理;中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、
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董事会秘书,蓝星化工新材料股份公司筹备组组长;西南证券有限责任公司副总裁;中国银
河证券股份有限公司副总裁;西南证券股份有限公司董事、总裁。此外,还曾先后担任中国
证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协
会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、盐田港集团外部董事、国投电力控
股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职务。现任银华基金管理
有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事长、银华财富资本管理(北京)有限公司
董事、西南证券股份有限公司董事,兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国
退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力
股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学公共经济管理研究中心
研究员。
钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证
券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼任第
一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大通证券有限责任公司董事。还担任中国证
券业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳
市证券业协会副会长。
杨树财先生:董事,中共党员,研究生,高级会计师,中国注册会计师,中国证券业协
会创新发展战略委员会副主任委员,吉林省高级专业技术资格评审委员会评委,第十三届长
春市人大代表,长春市特等劳动模范,吉林省五一劳动奖章获得者,全国五一劳动奖章获得
者,吉林省劳动模范,吉林省人民政府第三届、第四届决策咨询委员。曾任职吉林省财政厅、
吉林会计师事务所涉外业务部主任;广西北海吉兴会计师事务所主任会计师;吉林会计师事
务所副所长;东北证券有限责任公司财务总监、副总裁、总裁;东北证券股份有限公司总裁、
党委副书记;东方基金管理有限责任公司董事长。现任东北证券股份有限公司董事长、总裁、
党委书记;东证融通投资管理有限公司董事,东证融达投资有限公司副董事长。
周晓冬先生:董事,金融MBA、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司广东分公司总
经理;上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现任海鑫钢铁集团有限公司董
事长助理,兼任北京惠宇投资有限公司总经理。
王立新先生,董事、总经理,经济学博士。曾任中国工商银行总行科员;南方证券股份
有限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监;银华基金管
理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代董事长。现任银华基金管理有限公司董事、
总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事。
郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社会科学院培训
中心主任,院长助理,副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长;中国社科
院世界社会保障中心主任;中国社科院研究生院教授,博士生导师,政府特殊津贴享受者,
中国人民大学劳动人事学院兼职教授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大
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学保险学院暨社会保障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。
王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长,深圳天骥
基金董事,中国国际财务有限公司(深圳)董事长,首长四方(集团)有限公司执行董事。
现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。
陆志芳先生:独立董事,法律硕士,律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任,北京
仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委员,海问律师事务所律师、合
伙人,浩天信和律师事务所合伙人、律师。现任北京天达共和律师事务所律师、合伙人。
刘星先生:独立董事,管理学博士,会计学教授,博士生导师。曾任重庆大学工商管理
学院副院长、会计学系主任。现任重庆大学经济与工商管理学院院长、会计学教授、博士生
导师;政府特殊津贴享受者、中国注册会计师协会非职业会员;中国会计学会理事、中国会
计学会教育分会前任会长;中国管理现代化研究会常务理事、中国优选法统筹法与经济数学
研究会常务理事。
周兰女士:监事会主席,中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研
究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有限责任公司监事长及风险控
制委员会委员。现任第一创业证券股份有限公司监事长及风险控制委员会委员。
王致贤先生,监事,硕士。曾任重庆市地方税务局办公室秘书、重庆市政府办公厅一处
秘书、重庆市国有资产监督管理委员会办公室秘书、重庆市国有资产监督管理委员会企业管
理三处副处长。现任西南证券股份有限公司办公室(党委办公室)主任、证券事务代表。
杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管;北京赛特饭店财务部
收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金管理有限公司行政财务部总
监助理。
龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人;泰达荷
银基金管理有限公司基金事业部副总经理;湘财证券有限责任公司稽核经理;交银施罗德基
金管理有限公司运营部总经理。现任银华基金管理有限公司运作保障部总监。
封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究
所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发
基金机构投资部总经理等职。2011年3月加盟银华基金管理有限公司,曾担任公司总经理助
理职务,现任银华基金管理有限公司副总经理,同时兼任公司特定资产管理业务投资经理。
周毅先生:副总经理,硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行
量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加盟银华基金管理有限公
司,曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银
华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和公司总经理助理职务。现任银华基金管理有
限公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华财富
资本管理(北京)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证
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100指数分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生,副总经理,工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员;西南证券有限责任
公司基金管理部总经理;银华基金管理有限公司督察长。现任银华基金管理有限公司副总经
理及银华国际资本管理有限公司董事。
杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。
现任银华基金管理有限公司督察长。
2.本基金基金经理
哈默女士,2007年7月加盟银华基金管理有限公司,历任股票交易员、债券交易员及基
金经理助理等职务。自2015年5月25日起兼任银华惠增利货币市场基金、银华双月定期理财
债券型证券投资基金、银华活钱宝货币市场基金及银华多利宝货币市场基金基金经理,自
2015年7月16日起兼任本基金及银华交易型货币市场基金基金经理。
本基金历任基金经理:
许炜先生,管理本基金时间为 2005 年 1 月 31 日至 2005 年 7 月 9 日。
王华先生,管理本基金时间为2005年7月9日至2006年10月21日。
李武先生,管理本基金时间为2006年10月21日至2008年1月8日。
姜永康先生,管理本基金时间为2008年1月8日至2009年2月18日。
孙健先生,管理本基金的时间为2009年2月18日至2011年8月2日。
于海颖女士,管理本基金的时间为2011年8月2日至2014年4月25日
朱哲先生,管理本基金的时间为2013年10月17日至2015年7月23日
3. 公司投资决策委员会成员
委员会主席:王立新
委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、郭建兴、倪明、董岚枫
王立新先生:详见主要人员情况。
封树标先生:详见主要人员情况。
周毅先生:详见主要人员情况。
王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公
司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,
曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投
资基金基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金和银华回报灵活配置定期开放混
合型发起式证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理部总监及A股基金投资总监。
姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,
历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投
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资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保
本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。现任公司总经
理助理、固定收益部总监、固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理(北京)有限公司
董事,并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基
金经理。
王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券营业部总经理;
南方基金公司市场部总监;都邦保险投资部总经理;金元证券资本市场部总经理。2013年1
月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本管理(北京)有限公司副总经理,现任
银华财富资本管理(北京)有限公司总经理。
郭建兴先生,学士学位。曾在山西证券股份有限公司(原山西证券有限责任公司)从事
证券自营业务工作,历任交易主管、总经理助理兼监理等职;并曾就职于华商基金管理有限
公司投资管理部,曾担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟
银华基金管理有限公司,现任银华优质增长混合型证券投资基金基金经理。
倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用
分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券
投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任银华核心价值优选混
合型证券投资基金及银华领先策略混合型证券投资基金基金经理
董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟
银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员。现任研究部副总监。。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人概况
公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人:牛锡明
住所:上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
邮政编码:200120
注册时间:1987 年 3 月 30 日
注册资本:742.62 亿元
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人:汤嵩彥
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电话:021-95559
交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国发钞行之一。1987
年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总
部设在上海。2005年6月,交通银行在香港联合交易所挂牌上市,2007年5月在上海证券交易
所挂牌上市。根据2014年《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位
列第19位,跻身全球银行20强;根据《财富》杂志发布的“世界500强公司”排行榜,交通
银行位列第217位。2014年荣获《首席财务官》杂志评选的“最佳资产托管奖”。
截至2015年3月31日,交通银行资产总额达到人民币6.63万亿元,实现净利润人民币
189.7亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验,
具备基金从业资格,以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称,员工的学
历层次较高,专业分布合理,职业技能优良,职业道德素质过硬,是一支诚实勤勉、积极进
取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
(二)主要人员情况
牛锡明先生,董事长、执行董事。
牛先生 2013 年 10 月至今任本行董事长、执行董事,2013 年 5 月至 2013 年 10 月任本
行董事长、执行董事、行长,2009 年 12 月至 2013 年 5 月任本行副董事长、执行董事、行
长。牛先生 1983 年毕业于中央财经大学金融系,获学士学位,1997 年毕业于哈尔滨工业大
学管理学院技术经济专业,获硕士学位,1999 年享受国务院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。
彭先生 2013 年 11 月起任本行副董事长、执行董事,2013 年 10 月起任本行行长;2010
年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行
董事、总经理;2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董事、副行长;2004 年 9 月至 2005
年 8 月任本行副行长;2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理;2001 年 9 月至
2004 年 6 月任本行行长助理;1994 年至 2001 年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长,南宁
分行行长,广州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
刘树军先生,资产托管业务中心总裁。
刘先生 2014 年 4 月至今任本行资产托管业务中心总裁,2012 年 5 月至 2014 年 4 月任
本行资产托管部总经理,2011 年 10 月至 2012 年 5 月任本行资产托管部副总经理。2011 年
10 月前历任中国农业银行长春分行办公室主任、农行总行办公室正处级秘书,农行总行信
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贷部工业信贷处处长,农行总行托管部及养老金中心副总经理,本行内蒙古分行副行长。刘
先生为管理学硕士,高级经济师。
(三)基金托管业务经营情况
截止 2015 年二季度末,交通银行共托管证券投资基金 132 只。此外,还托管了基金公
司特定客户资产管理计划、银行理财产品、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、信托
计划、养老保障管理基金、企业年金基金、金库宝资产保管、QFII 证券投资资产、RQFII
证券投资资产、QDII 证券投资资产、QDLP 资金、证券公司客户资产管理计划、客户资金等
产品。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1.直销机构:
(1)银华基金管理有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统一客户服务电话 400-678-3333
(2)银华基金管理有限公司深圳直销中心
地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
(3)银华基金管理有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交易网站 m.yhfund.com.cn
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
2.代销机构:
1) 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188号
法定代表人 牛锡明
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
2) 中国建设银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街25号
法定代表人 王洪章
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
3) 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
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法定代表人 田国立
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
4) 中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北京复兴门内大街55号
法定代表人 姜建清
客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn
5) 中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人 蒋超良
客服电话 95599 网址 www.abchina.com
6) 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人 李建红
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人 洪崎
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047号
法定代表人 孙建一
客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com
9) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区浦东南路500号
法定代表人 吉晓辉
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 中国光大银行股份有限公司
注册地址 北京西城区太平桥大街25号中国光大中心
法定代表人 唐双宁
客服电话 95595 网址 www.cebbank.com
11) 广发银行股份有限公司
注册地址 广州市越秀区东风东路713号
法定代表人 董建岳
客服电话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
12) 华夏银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人 吴建
客服电话 95577 网址 www.hxb.com.cn
13) 浙江稠州商业银行股份有限公司
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注册地址 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
法定代表人 金子军
客服电话 (0571)96527,4008096527 网址 www.czcb.com.cn
14) 西安银行股份有限公司
注册地址 陕西省西安市新城区东四路35号
法定代表人 王西省
客服电话 96779 网址 www.xacbank.com
15) 北京银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层
法定代表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
16) 包商银行股份有限公司
注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号
法定代表人 李镇西 联系人 刘芳
客服电话 95352 网址 www.cbhb.com.cn
17) 渤海银行股份有限公司
注册地址 天津市河西区马场道201-205号
法定代表人 李伏安 联系人 王宏
客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
18) 东莞银行股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区体育路21号
法定代表人 廖玉林 联系人 陈幸
客服电话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
19) 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号
法定代表人 何沛良 联系人 何茂才
客服电话 0769-961122 网址 www.drcbank.com
20) 杭州银行股份有限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人 吴太普 联系人 严峻
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0571-96523 、
客服电话 网址 www.hzbank.com.cn
400-8888-508
21) 吉林银行股份有限公司
注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
法定代表人 唐国兴 联系人 孙琦
客服电话 400-88-96666 网址 www.jlbank.com.cn
22) 宁波银行股份有限公司
注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
23) 青岛银行股份有限公司
注册地址 青岛市市南区香港中路68号
法定代表人 郭少泉 联系人 腾克
96588 ( 青 岛 ) 、
客服电话 网址 www.qdccb.com
400-669-6588(全国)
24) 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
法定代表人 胡平西 联系人 施传荣
021-962999、
客服电话 网址 www.srcb.com
4006962999
25) 上海银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路168号
法定代表人 范一飞
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
26) 天津银行股份有限公司
注册地址 天津市河西区友谊路15号
法定代表人 王金龙 联系人 李涵
客服电话 4006-960296 网址 www.bank-of-tianjin.com
27) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号
法定代表人 农惠臣 联系人 何佳
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客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn
28) 大连银行股份有限公司
注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
法定代表人 陈占维 联系人 李格格
客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
29) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
法定代表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
30) 哈尔滨银行股份有限公司
注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号
法定代表人 郭志文 联系人 遇玺
客服电话 95537;400-609-6358 网址 www.hrbb.com.cn
31) 重庆银行股份有限公司
注册地址 重庆市渝中区邹容路153号
法定代表人 马千真 联系人 孔文超
96899(重庆地区);
客服电话 400-709-6899 ( 其他 网址 www.cqcbank.com
地区)
32) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人 王春峰 联系人 蔡霆
客服电话 400-6515-988 网址 www.bhzq.com
33) 财达证券有限责任公司
注册地址 石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦
法定代表人 翟建强 联系人 马辉
客服电话 400-612-8888 网址 http://www.s10000.com
34) 大通证券股份有限公司
辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货
注册地址
大厦38、39层
法定代表人 张智河 联系人 谢立军
客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
35) 大同证券有限责任公司
13
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
注册地址 大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
法定代表人 董祥 联系人 薛津
客服电话 4007121212 网址 www.dtsbc.com.cn/
36) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138号
法定代表人 杨树财 联系人 安岩岩
400-600-0686 ;
客服电话 网址 www.nesc.cn
0431-85096733
37) 东兴证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
法定代表人 魏庆华 联系人 汤漫川
客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
38) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人 常喆
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
39) 恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
法定代表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
40) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市文艺路233号
法定代表人 李季 联系人 李巍
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
41) 华创证券有限责任公司
注册地址 贵州省贵阳市中华北路 216 号华创大厦
法定代表人 陶永泽 联系人 黄琦
客服电话 400-866-6699 网址 www.hczq.com
42) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼
法定代表人 李晓安 联系人 邓鹏怡
客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com
43) 华融证券股份有限公司
14
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 祝献忠 联系人 李慧灵
客服电话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
44) 华西证券股份有限公司
注册地址 四川省成都市青羊区陕西街239号
法定代表人 杨炯洋 联系人 张曼
客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn
45) 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人 孙名扬 联系人 刘爽
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
46) 开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人 李刚 联系人 付琦
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
47) 联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
法定代表人 徐刚 联系人 郭晴
客服电话 95564 网址 www.lxzq.com.cn
48) 齐鲁证券有限公司
注册地址 山东省济南市经七路86号
法定代表人 李玮 联系人 马晓男
客服电话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
49) 日信证券有限责任公司
注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号
法定代表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电话 400-660-9839 网址 www.rxzq.com.cn
50) 瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
法定代表人 程宜荪
客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
51) 山西证券股份有限公司
15
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人 侯巍 联系人 郭熠
400-666-1618;
客服电话 网址 www.i618.com.cn
95573
52) 天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人 林义相 联系人 尹伶
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
53) 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人 刘建武 联系人 刘莹
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
54) 新时代证券有限责任公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人 刘汝军 联系人 田芳芳
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
55) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人 张志刚 联系人 唐静
客服电话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
56) 中国民族证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
法定代表人 赵大建 联系人 李微
客服电话 4008895618 网址 www.e5618.com
57) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人 陈有安 联系人 宋明
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
58) 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人 金立群 联系人 蔡宇洲
客服电话 010-85679238 ; 网址 www.ciccs.com.cn
16
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
010-85679169
59) 中天证券有限责任公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
法定代表人 马功勋 联系人 袁劲松
客服电话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
60) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人 王常青 联系人 权唐
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
61) 中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
法定代表人 王东明 联系人 腾艳
客服电话 95558 网址 www.citics.com
62) 中信证券(山东)有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)
法定代表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电话 95548 网址 www.citicssd.com
63) 中信证券(浙江)有限责任公司
注册地址 浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22、23层
法定代表人 沈强 联系人 王霈霈
客服电话 95548 网址 www.bigsun.com.cn
64) 中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人 菅明军 联系人 程月艳
客服电话 95377 网址 www.ccnew.com
65) 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼
法定代表人 钱华 联系人 王薇
网址 www.ajzq.com
66) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人 牛冠兴
17
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
67) 财通证券股份有限公司
杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、
注册地址
1701-1716
法定代表人 沈继宁
95336
客服电话 网址 www.ctsec.com
4008696336
68) 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
法定代表人 黄耀华
0755-33680000 ;
客服电话 网址 www.cgws.com
400-6666-888
69) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人 杨泽柱 联系人 奚博宇
客服电话 95579;400-8888-999 网址 www.95579.com
70) 德邦证券有限责任公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
法定代表人 姚文平
客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
71) 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人 刘学民
客服电话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com
72) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军 联系人 胡月茹
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
73) 东莞证券有限责任公司
注册地址 东莞市莞城可园南路1号
法定代表人 张运勇
客服电话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
74) 东海证券股份有限公司
18
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电话 95531;400-8888-588 网址 www.longone.com.cn
75) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人 范力 联系人 方晓丹
客服电话 4008-601-555 网址 www.dwzq.com.cn
76) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
法定代表人 雷杰
客服电话 95571 网址 www.foundersc.com
77) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
法定代表人 薛峰 联系人 刘晨
95525 ; 10108998 ;
客服电话 网址 www.ebscn.com
400-888-8788
78) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
法定代表人 孙树明 联系人 黄岚
95575 或 致 电 各 地 营
客服电话 网址 www.gf.com.cn
业网点
79) 广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
法定代表人 邱三发 联系人 林洁茹
客服电话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
80) 国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
法定代表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
81) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人 冉云 联系人 刘婧漪
19
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
客服电话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
82) 国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦)
法定代表人 曾小普 联系人 陈明
客服电话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
83) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
法定代表人 杨德红
客服电话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
84) 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人 何如 联系人 周杨
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
85) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
86) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
法定代表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电话 95553;400-888-8001 网址 www.htsec.com
87) 红塔证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
法定代表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
88) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人 李工 联系人 范超
96518( 安 徽 ) ;
客服电话 网址 www.hazq.com
400-809-6518(全国)
89) 华宝证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区世纪大道100号57层
20
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
90) 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
96326(福建省外请先
客服电话 网址 www.hfzq.com.cn
拨0591)
91) 华林证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
法定代表人 薛荣年 联系人 王叶平
全国统一客服热线
400-188-3888;
客服电话 网址 www.chinalions.com
全国统一电话委托号
码:400-880-2888
92) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
法定代表人 吴万善
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
93) 华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
法定代表人 俞洋 联系人 杨莉娟
021-32109999 ;
客服电话 网址 www.cfsc.com.cn
029-68918888
94) 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
法定代表人 陆涛
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
95) 南京证券有限责任公司
注册地址 江苏省南京市大钟亭8号
法定代表人 步国旬 联系人 潘月
客服电话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
96) 平安证券有限责任公司
21
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人 谢永林
客服电话 95511-8 网址 www.pingan.com
97) 长城国瑞证券有限公司
注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
法定代表人 傅毅辉
客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
98) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市西藏中路336号
法定代表人 龚德雄 联系人 许曼华
400-891-8918 ;
客服电话 网址 www.962518.com
021-962518
99) 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人 李梅
客服电话 95523;400-889-5523 网址 www.swhysc.com
100) 世纪证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
法定代表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
101) 太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
法定代表人 李长伟 联系人 唐昌田
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
102) 天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
法定代表人 余磊 联系人 刘鑫
028-86711410 ;
客服电话 网址 www.tfzq.com
027-87618882
103) 万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
法定代表人 张建军 联系人 王鑫
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
22
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
104) 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
法定代表人 赵立功 联系人 王鹏宇
客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
105) 西藏同信证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
法定代表人 贾绍君 联系人 曹亦思
客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
106) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人 余维佳
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
107) 湘财证券股份有限公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人 林俊波 联系人 李欣
客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
108) 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
法定代表人 兰荣
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
109) 英大证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
法定代表人 吴骏
客服电话 4008-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
110) 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人 宫少林 联系人 黄婵君
客服电话 400-8888-111;95565 网址 www.newone.com.cn
111) 浙商证券股份有限公司
注册地址 浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人 吴承根
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银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
客服电话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
112) 中国中投证券有限责任公司
深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
注册地址 及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、
22、23单元
法定代表人 胡长生(代) 联系人 刘毅
客服电话 4006-008-008;95532 网址 www.china-invs.cn
113) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
114) 中山证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人 黄扬录 联系人 罗艺琳
客服电话 400-1022-011 网址 www.zszq.com
115) 中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法定代表人 许刚 联系人 王炜哲
客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
116) 首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号
法定代表人 吴涛 联系人 刘宇
客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn
117) 中信期货有限公司
深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305
注册地址 室、14层
法定代表人 张皓 联系人 洪诚
客服电话 400-990-8826 网址 www.citicsf.com
118) 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
联系人 童彩平
客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
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银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
119) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
联系人 单丙烨
客服电话 400-089-2899 网址 www.erichfund.com
120) 北京展恒基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
联系人 朱亚菲
客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
121) 杭州数米基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
联系人 徐昳绯
客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
122) 上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
123) 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
联系人 吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
124) 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195号 3C座9楼
联系人 潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
125) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801
联系人 方成
客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com
126) 万银财富(北京)基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元
联系人 张莉
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客服电话 400-808-0069 网址 www.wy-fund.com
127) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
联系人 刘梦轩
客服电话 400-609-9500 网址 www.yixinfund.com
128) 深圳腾元基金销售有限公司
办公地址 深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心主楼4F(07)单元
联系人 叶建
客服电话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com
129) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
联系人 张燕
客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com
130) 和讯信息科技有限公司
办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层
联系人 吴卫东
客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
131) 北京增财基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
联系人 王天
客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
132) 一路财富(北京)信息科技有限公司
办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
联系人 苏昊
客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
133) 北京钱景财富投资管理有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室
联系人 魏争
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
134) 嘉实财富管理有限公司
26
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
135) 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
联系人 马鹏程
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/
136) 中国国际期货有限公司
办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
联系人 孟夏
客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
137) 北京创金启富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
联系人 赵海峰
客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com
138) 海银基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼
联系人 刘艳妮
客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,
并及时公告。
(二)注册登记机构
名称 银华基金管理有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称 北京市金杜律师事务所
住所及办公地址 北京市朝阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座 31 层
27
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
负责人 王玲 联系人 宋萍萍
电话 0755-22163307 传真 0755-22163380
经办律师 靳庆军、宋萍萍
(四)审计基金资产的会计师事务所
名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(即东 3
办公地址
办公楼)16 层
执行事务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280;010-58152145 传真 010-85188298
经办注册会计师 李慧民、王珊珊
四、基金的名称
银华货币市场证券投资基金
五、基金类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在保持本金低风险的前提下,力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
七、投资对象及投资范围
本基金为货币市场基金,仅投资于货币市场工具。
八、投资组合原则和策略
1.投资原则
合规性原则:本基金将严格按照《货币市场基金管理暂行规定》和基金合同的有关规定,
选择监管当局批准的、适合投资的货币市场金融工具构建投资组合。同时对组合的投资比例
进行严格控制,平均剩余期限不得超过180天;
流动性侧重原则:根据可投资金融品种期限结构的分析和投资货币市场基金投资者不同
的流动性偏好,通过对未来现金流的预测,在构建组合时应侧重流动性的需求,实现本基金
流动性高的特征,最大限度地保证投资者的流动性需求;
主动性原则:通过对可投资短期金融工具的组合操作,在考虑本金的安全性和资产流动
性的同时,通过积极主动地操作,如寻求市场间和品种间的套利操作,最大限度地增加当期
投资收益。
2.投资策略
本基金以市场价值分析为基础,以主动式的科学投资管理为手段,把握宏观与微观脉搏,
通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择,充分考虑各类资产的收益性、流动性及风
险性特征,追求基金资产稳定的当期收益。
战略资产配置:根据对宏观经济指标、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化
28
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
和市场资金供求等因素的研究与分析,对未来一段时期的短期市场利率的走势进行判断,由
投资决策委员会决定或调整投资组合的久期和品种配置策略。
战术资产配置:在对交易市场选择、投资品种选择、时机选择、回购套利等战术性资产
配置上,在保证流动性的前提下,合理分配基金的现金流,并根据市场环境变化寻找价值被
低估的投资品种和无风险套利机会,实现基金投资组合的优化配置。
本基金的资产配置比例范围为:央行票据:0%-80%;短期债券:0%-80%;债券回购:
0%-70%;同业存款/现金:0%-70%。
九、业绩比较基准
银行一年期定期存款的税后利率:(1-利息税率)×银行一年期定期储蓄存款利率。
本基金选取银行一年期定期储蓄存款的税后利率作为业绩比较基准的理由如下:
1.本基金为货币市场基金,其自身的特性决定了它的业绩收益与股票型或债券型基金不
具有可比性。由于主要投资品种均为货币市场工具,先天决定了其低风险、高流动性与稳定
收益的业绩收益特征。
2.由于存款人能取得的利息是税后收益,所以一年期定期存款的税后利率与本基金的业
绩有更好的可比性。
3.市场同行一般采用一年期定期存款的税后利率作为业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十、风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低于
股票、债券和混合型基金。
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩
中的数据进行了复核。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2015 年第 2 季度报告,所列财务数据未经审计。
1.1 1.
§2 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
29
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
1 固定收益投资 1,257,043,953.40 42.81
其中:债券 1,257,043,953.40 42.81
-
资产支持证券 -
260,287,130.43
2 买入返售金融资产 8.86
其中:买断式回购的买入
- -
返售金融资产
银行存款和结算备付金
3 1,335,653,942.40 45.48
合计
4 其他资产 83,625,167.96 2.85
5 合计 2,936,610,194.19 100.00
§3 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 4.32
其中:买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 85,139,757.43 3.00
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资
产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注:本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
§4 基金投资组合平均剩余期限
4.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 130
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 134
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 70
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
注:本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 180 天的情况。
4.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 各期限负债占基金资产净
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银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
值的比例(%) 值的比例(%)
1 30 天以内 26.68 3.00
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
2 30 天(含)-60 天 7.04 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
3 60 天(含)-90 天 14.63 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
4 90 天(含)-180 天 25.36 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
5 180 天(含)-397 天(含) 26.76 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
合计 100.47 3.00
§5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 160,045,604.16 5.64
其中:政策性金融债 160,045,604.16 5.64
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,096,998,349.24 38.63
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,257,043,953.40 44.27
剩余存续期超过 397 天的
9 - -
浮动利率债券
§6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
占基金资产净
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元)
值比例(%)
1 150413 15 农发 13 1,100,000 109,933,098.91 3.87
15 广发
2 071504005 1,000,000 99,992,200.57 3.52
CP005
15 中铝业
3 011515004 800,000 79,937,147.20 2.82
SCP004
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15 兴业证
4 071526002 700,000 69,992,099.88 2.46
券 CP002
15 中铝
5 011520002 600,000 60,000,040.08 2.11
SCP002
15 陕煤化
6 011574003 600,000 59,980,598.36 2.11
SCP003
15 首钢
7 041563008 500,000 50,121,726.27 1.77
CP002
15 中铝业
8 011515006 500,000 50,054,361.29 1.76
SCP006
14 宝钢韶
9 041454065 500,000 50,018,080.80 1.76
关 CP001
15 中信建
10 071507002 500,000 49,994,572.37 1.76
投 CP002
§7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次
8
数
报告期内偏离度的最高值 0.2977%
报告期内偏离度的最低值 0.0151%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1617%
§8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
§9 投资组合报告附注
9.1 本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利
率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊
销,每日计提收益。
9.2 本报告期内不存在剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余
成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。
9.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
9.4 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
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银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 28,246,509.16
4 应收申购款 55,378,658.80
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 83,625,167.96
9.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。
本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
(1)A 级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
业绩比较
基金净值收
基金净值收益 业绩比较基准 基准收益
阶段 益率 ①-③ ②-④
率标准差② 收益率③ 率标准差
①
④
2005.1.31(合同生效日)
2.1900% 0.0065% 1.6657% 0.0000% 0.5243% 0.0065%
至 2005.12.31
2006 年 1.7692% 0.0021% 1.8976% 0.0003% -0.1284%0.0018%
2007 年 2.8993% 0.0052% 2.8240% 0.0019% 0.0753% 0.0033%
2008 年 2.8949% 0.0052% 3.8443% 0.0012% -0.9494%0.0040%
2009 年 1.0870% 0.0031% 2.2754% 0.0000% -1.1884%0.0031%
2010 年 2.2398% 0.0088% 2.3308% 0.0003% -0.0910%0.0085%
2011 年 2.8914% 0.0031% 3.3344% 0.0007% -0.4430%0.0024%
2012 年 3.7697% 0.0053% 3.2983% 0.0007% 0.4714% 0.0046%
2013 年 3.7918% 0.0044% 3.0453% 0.0000% 0.7465% 0.0044%
4.5447% 0.0039% 3.0171% 0.0002% 1.5276% 0.0037%
2014 年
33
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
2.1576% 0.0041% 1.2509% 0.0006% 0.9067% 0.0035%
2015.1.1 至 2015.6.30
2005.1.31(合同生效日) 34.6889% 0.0057% 32.8214% 0.0018% 1.8675% 0.0039%
至 2015.6.30
(2)B 级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
基金净值收益率 基金净值收益率业绩比较基准收益业绩比较基准收
阶段 ①-③ ②-④
① 标准差② 率③ 益率标准差④
2005.1.31 ( 合 同 生 效
2.4155% 0.0065% 1.6657% 0.0000% 0.7498% 0.0065%
日)至 2005.12.31
2006 年 2.0144% 0.0021% 1.8976% 0.0003% 0.1168% 0.0018%
2007 年 3.1460% 0.0052% 2.8240% 0.0019% 0.3220% 0.0033%
2008 年 3.1404% 0.0052% 3.8443% 0.0012% -0.7039% 0.0040%
2009 年 1.3313% 0.0031% 2.2754% 0.0000% -0.9441% 0.0031%
2010 年 2.4846% 0.0088% 2.3308% 0.0003% 0.1538% 0.0085%
2011 年 3.1391% 0.0031% 3.3344% 0.0007% -0.1953% 0.0024%
2012 年 4.0186% 0.0053% 3.2983% 0.0007% 0.7203% 0.0046%
2013 年 4.0420% 0.0044% 3.0453% 0.0000% 0.9967% 0.0044%
2014 年 4.7953% 0.0039% 3.0171% 0.0002% 1.7782% 0.0037%
2015.1.至 2015.6.30 2.2795% 0.0041% 1.2509% 0.0006% 1.0286% 0.0035%
2005.1.31 ( 合 同 生 效 38.0967% 0.0057% 32.8214% 0.0018% 5.2753% 0.0039%
日)至 2015.6.30
十三、基金的费用与税收
(一)与基金运作有关的费用
与基金运作有关的费用包括:基金管理人的管理费;基金托管人的托管费;基金合同生
效后的基金信息披露费用;基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费;基金份额持
有人大会费用;基金的证券交易费用;以及其它按照国家有关规定可以在基金财产中列支的
其它费用。
1.基金管理人的管理费
基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提。
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值0.33%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,
基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。
2.基金托管人的基金托管费
34
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,
基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。
其它与基金运作有关的费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定,按费用实际
支出金额支付,列入当期基金费用,由基金托管人从基金财产中支付。
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损
失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
(二)与基金销售有关的费用
1.销售服务费
本基金A级基金份额的销售服务年费率为0.25%,B级基金份额的年费率为0.01%。
各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
H=E×R÷当年天数
H为各级基金份额每日应计提的销售服务费
E为前一日该级基金份额的基金资产净值
R为该级基金份额的销售服务费率
基金管理人可以调整对各级基金份额计提的销售服务费率,但销售服务费年费率最高不
超过0.25%。基金管理人必须在开始调整之日的3个工作日之前至少在一种中国证监会指定的
媒体上刊登公告并报中国证监会备案。
各级基金份额的基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送
基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次
性支付给基金管理人,由基金管理人支付给各代销机构。
2.基金认购费用
本基金不收取认购费用
3.申购费
本基金不收取申购费用
4.不同基金间转换的转换费
基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确
定的转换费用构成。
转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。
35
银华货币市场基金—更新招募说明书摘要
转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定
的转换费用;从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理
人在不同基金间设置固定的转换费率。
不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。
5.本基金不同基金份额等级间转换的转换费
本基金不同基金份额等级间的转换不收取转换费。
(三)其他费用
本基金可在中国证监会允许的条件下按照国家的有关规定增加其他种类的基金费用。如
本基金仅对新募集的基金份额适用新的基金费用种类,不涉及现有基金份额持有人利益的,
无须召开基金份额持有人大会。
(四)税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
银华货币市场证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券
投资基金运作管理办法》、证券投资基金销售管理办法》、证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求,对本基金原更新招募说明书进行了更新,并根据本基金管理人
在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新内容如下:
1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日
期。
2、在“三、基金管理人” 部分, 对基金管理人的概况和主要人员情况进行了更新。
3、在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的业务资料。
4、在“五、相关服务机构”部分,增加了部分代销机构,并更新了部分代销机构的资
料。
5、在“七、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。
6、在“八、基金的业绩”部分,更新了自基金合同生效至 2015 年 6 月 30 日的基金投
资业绩。
7、对部分表述进行了更新。
银华基金管理有限公司
2015年9月14日
36
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