“金控”模式之下 长城资产强化风险管控

　　在三期叠加的大背景下，各类潜在风险爆发的压力大增。对于金融资产管理公司（AMC）而言，一方面，作为化解风险的“行家里手”将发挥更重要作用；另一方面，对其自身的风控能力也提出更高要求。特别是随着年初《金融资产管理公司监管办法》的正式实施，明确将AMC作为金融集团来加以监管。AMC如何强化风险管控？记者就此采访了长城资产管理公司。

　　金控模式强化风控要求

　　在经历了收购处置国有银行不良资产的政策性业务时期后，华融、长城、东方和信达四家资产管理公司商业化转型大多定调金融控股模式。随着四家AMC旗下银行、证券、保险、信托、金融租赁、股权基金等金融牌照的完善，业务品种不断增多，各类风险在集团内交织传导的可能性大为增加。这一新格局对AMC的风险管控能力提出了更高要求，为此新《监管办法》正式将AMC作为金融集团加以监管，并要求在七年之内全面达到监管要求。

　　一位监管部门人士介绍，新《监管办法》搭建了以集团治理为基础，以资本充足性、全面风险管理、财务稳健性、内部交易、集中度、信息披露等为核心工具，以IT为支撑和保障的集团管控监管体系，形成了全面监管的完整框架。其中明确要求，AMC资本充足率不得低于12.5%、控制层级在三级以内。

　　目前，四家AMC纷纷参照新《监管办法》强化风控。其中，长城资产从去年开始在同业中率先启动了“立体多维全覆盖”的全面风险管理体系建设，从风险管理目标、制度、组织、技术、考核、文化等六个方面整体推进，以做到“风险全防范、业务全覆盖、管理全流程、全员齐落实”，为风险管理进行顶层设计。目前，长城资产12.5%的资本充足率和三级以内的管理层级要早已达标。其他方面的规定，如公司治理、信息披露等方面的要求，将在改制后分阶段落实。

　　长城资产总裁张晓松表示，自公司成立以来，始终高度重视风险管控工作，在同业中唯一连续四届被国家审计部门授予全国内部审计先进单位。“推进全面风险管理体系建设，是根据新的风险管理形势和公司持续健康发展的要求，结合公司在前期风险管理工作中的探索与实践，从战略和全局的高度所做出的重大部署。”他表示，长城资产推进股改、引战、上市和国际化发展，最终要打造“百年金融老店”，风险管控能力是最基础的保障，也是重要的核心竞争力。

　　培育金控文化 强化风险意识

　　在监管政策倒逼的同时，长城资产主动培养“金控文化”，强化风险意识。“金控文化”是由长城资产党委书记沈晓明提出的，强调要适应全面构建金控集团的发展要求，重点加强对金控文化、精细文化和创新文化的培育。

　　“管理是创新的基础，细节决定成败。集团越发展壮大，管理上就越需要精细化”，沈晓明对《经济参考报》记者说，要正确处理创新和风险的关系，坚持在“依法合规、风险可控、成本可算、效益可获”的前提下推动创新发展。沈晓明强调，在内部管理上必须坚持问题导向和底线思维，不断改进和提升。特别是在全面风险管理体系建设过程中，针对集团协同中可能存在的风险传递等问题，通过设立集团关联交易审查委员会及建立严格的授权管理体系等措施，设置了严密的“防火墙”。“AMC要履行好化解金融风险的使命，前提是自身不能出风险”。

　　据沈晓明介绍，长城资产已经在风险管控中引入了经济资本管理、资产减值测试和风险分类等技术。通过实行经济资本管理机制，推动长城资产从资本消耗型增长迈向资本节约型增长。按季严格规范地进行资产减值测试，并在同业AMC中创新性地实施了对资产风险的“五级九档”分类管理，同时不断加强集团信息化建设，提高了风险管控的精细化水平。