手机看中经经济日报微信中经网微信
当前位置      首页 > 财经滚动新闻  > 正文
中经搜索

国有大行存款存量优势减弱 存款利率将"因地制宜"?

2014年12月09日 07:11    来源: 中国经济网—《证券日报》     毛宇舟

  自从央行发布降息令,一年期贷款基准利率下调至5.6%,一年期存款基准利率下调至2.75%后,大部分股份制银行随即将一年期存款利率上浮到顶,而在随后的一周,国有大行未见利率调整。

  按照惯例,央行降息政策发布后的一个月为银行的缓冲期,这期间,各家银行都会根据自身情况选择“阵营”。例如,在2012年6月央行降息后,以工、农、中、建、交五大银行为代表的第一梯队,执行一年期整存整取存款利率3.5%的标准;以兴业、华夏、重庆农商行等13家股份制银行为代表的第二梯队,给出了3.575%的最高利率;第三梯队以城商行为主,属于观望中梯队,在一段时间内利率仍然执行3.25%的水平。

  当时有分析指出,存款利率上浮调整后,大银行因为自身的品牌和网点优势,已经形成了一定的存量客户,而且有资金实力来打价格战,因此没有利率上浮到顶的压力。

  然而,今昔不同往日。随着互联网金融理财的崛起,银行存款外流现象已经非常明显。今年上市银行三季报显示,16家上市银行存款总额为75.62万亿元,较今年半年报的77.13万亿元减少了1.5万亿元,降幅为1.94%。除了宁波银行和南京银行两家城商行以及国有大行中的建设银行实现三季度存款余额比二季度增加外,其余十三家银行均呈现存款下降的局面。

  央行最新公布的数据则显示,10月末,人民币存款余额112.47万亿元,同比增长9.5%,增速比上月末高0.2个百分点,比去年同期低5个百分点。当月人民币存款减少1866亿元,同比少减2161亿元。

  存款流失直接反应在了存贷比考核中,最新数据显示,9月份银行业存贷比为70.6%,其中建行、交行更是逼近75%的监管上限。在此过程中,银行的总资产并没有发生太大的变化。

  分析人士指出,存款的稀缺性日渐上升,上市银行日均存贷比不断抬升,上半年上市银行日均存贷比达到73%。存款的稀缺一是受信用供给放缓,存款派生减少的影响,二是理财等资产管理业务发展使得存款不断分流。此外,日均考核较时点考核压力更大,存款竞争的持续性和激烈度将会提升,为了确保存款偏离度符合要求,银行需要尽早开始、并持续发展、维护存款。上市银行的日均存贷比中枢不断抬升,日均存贷比和时点存贷比的缺口在扩大。

  根据平安证券的测算,此次降息叠加存款上浮区间打开,仅考虑存贷款因素在静态情况下将对银行今年和明年的年净息差造成0.5个至23个BP的负面影响;将对净利润造成0.3个至12个百分点的负面影响。申银万国预计,上市银行2015年存贷利差收窄19个BP,净息差收窄9个BP,净利润增速下降3.33%。同时假设在极端场景下,若所有银行全部期限存款利率上浮到顶,则2015年上市银行存贷利差将收窄25个BP,净息差收窄19个BP,净利润增速下降幅度则高达9.88%。

  华泰证券一份报告称,降息对商业银行利润将产生较为明显的负面作用,部分银行利息净收入损失可能会超过百亿元,对商业银行利润的影响在4%-7%之间。

  在这种大背景下,国有大行在降息一周之后也迅速做出调整,如工商银行北京分行两年(含)以下人民币定期存款利率将全面上浮到顶,没有起存金额限制,三年、五年期限人民币定期存款金额一万(含)元以上,利率也可享受上浮20%。中国银行也根据储户存款额度将存款利率有条件上浮20%。

  此外,在此次的降息政策中,央行决定将五年期定期存款完全市场化,交由各家银行自行决定利率,目前来看,五年期存款利率最高的银行为南京银行,目前利率为5.4%,仅比五年期国债少1个基点,农行、中行目前利率为5.1%,比五年期国债少31个基点。而目前部分银行的五年期存款利率只有4%或4.25%,与南京银行相差115个到140个基点。

  银率网理财分析师毛亚斌告诉本报记者,利率市场化进程加快,促使国有大行积极做准备。降息使银行以息差作为主要盈利点的模式受到威胁,传统业务受到的冲击会越来越大,存款搬家导致银行资金普遍偏紧,国有大行存量规模的优势减弱,上浮利率留住存款是国有大行不得已的选择。

  此外,国有大行可能会根据自身在不同区域客户群和业务方向的不同,以及各区域资金紧张状况采取不同的利率,同时也会参考不同区域的经济发展水平。


(责任编辑: 魏京婷 )

闂備礁鎲$敮鎺懳涢弮鍫燁棅闁冲搫鎳庣粈鍡涙偨椤栵絽鏋ょ紒鎰舵嫹
    中国经济网声明:股市资讯来源于合作媒体及机构,属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
延伸阅读
  • · 你的存款需不需要“大搬家”      2014年12月02日
  • · 超50万偿付限额存款并非无防护      2014年12月02日
  • · 存款保险制度或波及逾百万名富人      2014年12月02日
  • · 怎样让你的存款更“保险”?      2014年12月01日
  • 婵炴垶鎼╅崢鐓幟瑰Δ鍐<闊洦姊婚妶鍦磽閸愨晛鐏╁褎顨婂鍫曞礃閵娿儲灏嬮梺绋跨箰缁夌兘鎯屽Δ浣虹彾闁绘鐗婇~鏍煥濞戣櫕瀚�
    1闂侀潧妫旂粈渚€宕甸幒妤€瀚夋い鎺戝€荤粔瑙勭箾婢跺牆濡芥俊鍙夊灴閸ㄦ儳饪伴崟顒勬濠电姍鍕Ё缂佽京澧楃粙澶愵敇閻愬顩紓鍌欑缁绘垹绮婇崷顓犵>闁瑰瓨鏌¢崑鎾绘晸閿燂拷 闂佺懓鐡ㄩ悧鎴﹀焵椤掍胶鐭嬫繛濂告涧閳瑰啴骞囬崜浣虹崶缂傚倷绀佺换鎴犵矈瑜版帒绫嶉柕澶涚畱琚�-婵炴垶鎼╅崢鐓幟瑰Δ鍐<闊洦姊婚妶鍦磽閸愨晛鐏嶉柍褜鍓氱换鍕枔閹达箑绠ラ柍褜鍓熷鍨緞婢跺瞼鈻曢梺鍛婄箑缁躲倗妲愬┑瀣亱闁割偆鍠愮紞鈧梺绉嗗啯鎼愰柣顐I戠粋宥夋晸閿燂拷
    闂侀潧妫岄崑锟� 婵炴垶鎼╅崢鐓幟瑰Δ鍐<闊洦姊婚妶鍦磽閸愨晛鐓€缂佽鲸鐟╁鐢割敆閸屾粎效闂佸憡鐟遍梽鍕耿娴e湱鐝堕柣妤€鐗婇~鏍煟閵娿儱顏繛鍛瀵板嫰寮介悽鐢殿槴闂佹寧绋掔粙鎺戯耿椤撶姷纾奸煫鍥ㄦ⒐閹疯京绱撻崘鈺佺仸鐎圭ǹ娼″鍫曞礃鐠恒劎顦繛瀵稿Ь椤斿﹦绱炲澶婄闁哄洦姘ㄧ粔鎾煕濞嗗骏姊楅梺鍙夌矋缁傚秵娼幍顔炬喒閻庣數澧楅〃澶娒归崱妯诲濠殿喗鍔忛崑鎾存媴鐟欏嫬鏋€缂傚倸鍊归悧妤呭垂閵婏妇顩烽柕澶堝劚瀵版捇鎮楅惂鍛婂
    闂侀潧妫岄崑锟� 闂佸搫鍊婚幊鎾舵閳╁啯濯撮悹鎭掑妽閺嗗繐鈽夐幘绛归練闁割偒浜濋幏鍛堪閸愨晜鍎岄梺鎸庣⊕缁嬫垿宕欓敍鍕<闊洤娴烽悷銏ゆ煛閸偄澧扮紓宥咁槺缁敻宕滆椤斿鏌i埡鍏﹀綊宕h楠炴帡宕奸悢鍝ョК婵炶揪缍€濞夋洟寮妶澶婄闊洦鍑归崬鎾煟閵娿儱顏╃€规洜鍠愰幏鍛吋閸涱厽灏嬫繛鎴炴惄娴滄瑥效婢舵劖鏅悘鐐垫櫕鐎瑰绻涙径鍫濆闁告挻澹嗛幏鐘诲Ψ瑜忛幖鐓幟归敐鍡欑煀闁逛匠鍕枖妞ゆ挾鍠愮瑧闂佸憡鐔梽鍕耿閿燂拷
    闂侀潧妫岄崑锟� 闂佺儵鏅濇灙缂併劍鐓¢幆鍐礋椤掆偓閹村潡鏌℃径濠傛殨濠电偛娲幃浠嬪Ω閳哄偆鈧瑩鏌涢幒鏇熺【闁挎稒鍔欏鐗堟償椤栨粎顦繛鎴炴尭缁夊娆㈡潏銊︿氦婵犻潧妫楅崘鈧柣鐘叉储閸庢娊鎮洪幋锔解挃闁归偊鍓欓悡鎴濐熆閸︻厼顣兼俊鍙夊灴閺佸秶浠﹂懖鈺冩噸闂侀潻璐熼崝宥咁啅閸ф绾ч柛鎰靛幖閻﹂亶鏌涢妷锔界稇闁哥偛鐡ㄩ幏鍛崉閵婏附娈㈤梺鍝勫暢濞夋稓鑺遍幓鎺嗘灃闁靛⿵闄勯~鏍煃閵夛妇鐭嬫繛濂告涧閳瑰啴骞囬崜浣虹崶婵炴垶鎼╅崢鐓幟归敓锟�
    闂侀潧妫岄崑锟� 缂傚倷绀佺换鎴犵矈閸︻厾纾鹃柟瀛樻煛閸嬫挸鈹戦崶褏浠愰梺鐐藉劜缁秴岣块棃娑掓敠闁规澘澧庣粣妤冪磽娴e摜绠茬紒浣哥秺瀵噣濡烽敃鈧-婵炴垶鎼╅崢鐓幟瑰Δ鍐<闊洦姊婚妶鍦磽閸愨晛鐏嶉柍褜鍓氱缓鍧楀焵椤掆偓閸婄晫鎹㈠璺虹煑鐎广儱鎳庨·鍛村级閳哄倹绶查柨娑欏姍瀵増鎯旈妶鍌氫壕闁告粌鍟扮粈澶愭煛閸偄澧扮紓宥咁槺娴滄悂宕卞顓烆伓缂備礁鐭佸▔娑㈠矗妤e啯鍎庣紒瀣仢瑜扮姵绻涙径瀣缂佽翰鍎抽幏褰掓晲閸曨剙搴婇梺闈涙4閹凤拷
    2闂侀潧妫旈悞锕€锕㈤幍顔剧>闁瑰鍋涢。鏌ユ煛閸繍妲烘繛鍫熷灴瀹曞爼宕滆椤h霉閿濆棛鐭婇柟浣冲嫮鈻旀い鎾卞妿缁€澶愭煕濡も偓閸樻牗绻涢崶褉鏋栭柕濠忛檮椤牠鏌嶉妷锔剧煁婵炲ジ娼ч埞鍐箛閸撲胶鐛ユ繛鎴炴惄閸樼厧霉濡ゅ啰纾奸煫鍥ㄦ⒒閵堝湱绱撻崘鈺佺亶闁逞屽墯缁诲倸顕i敓锟�/闂佺懓鐡ㄩ悧妤呮偉閿濆瀚夊璺烘閸嬫挸饪伴埀顒勬嚈閹达箑鐐婇柣锝呯灱閻ュ懏绻涢弶鎴炴崳缂傚稄鎷�(www.ce.cn)闂佺偨鍎婚幏锟�
    闂侀潧妫岄崑锟� 濠殿喗蓱濞兼瑥鐣甸崘顔芥櫖閻忕偠鍋愮粙缁橆殽閻愬瓨鏋勭紒妤€顦扮粋鎺楁晲閸稈鍋撻崘顔煎珘妞ゆ帒鍊荤粔褰掓倵閻㈡鏀版い鏇熸皑缁灚寰勬繝鍐洯闂佺粯顨呭ú锝囩礊閺冨牆浼犲ù锝囧厴閻撯晠鏌¢崼婵愭Ъ妞ゆ柨绻樺畷锝夘敍濞嗘垿鎼ㄦ繛瀛樼矎濡椼劍绻涢崶顒佸仺闁靛ě鍕殸闂佸搫顦崯顐﹀春閸曨垱鏅繛鎴灻崵鎺旂磽娴e摜绠g紒妤€鐭傚鐢割敆閸屾粎效缂備焦绋戞晶鐣屾媼閺屻儲鍎庣紒瀣仢瑜扮娀鏌熼崫鍕婵炵厧鐗婇幏鍛崉閵婏附娈�
    闂侀潧妫岄崑锟� 闂佸憡顨呯换妤咁敊閸涘瓨鍎嶉柛鏇ㄥ亜缁€瀣归敐鍛㈢€殿噣鏀辩粙澶愵敂閸愨晝婧勯梺鎸庣☉婵傛梻鍒掓惔銊ュ珘濠㈣泛顑嗙紞鈧梺闈╄礋閸斿秴顔忛崸妤€绾ч柛鎰靛幖閻﹂亶鏌涢妷锔界稇闁哥偛鐡ㄩ幏鍛崉閵婏附娈㈤柣鐘叉储閸庢娊鎮洪幋锕€鐐婇柛鎾楀喚鏆繛鎴炴惄閸樿棄危閹寸姵鍏滄い鏃囧Г閺嗗牓鏌¢崟顐ゅ哺闁逞屽墯缁牓鎳欓幋锕€鐐婇柣锝呯灱閻ュ懏绻涢弶鎴炴崳缂傚秴顦遍幏瀣箯鐏炵ǹ浜鹃柛鏍亪X闂佺妫勭€氀囧焵椤掍胶绠栭柛顭掓嫹
    闂侀潧妫岄崑锟� 闂佺偨鍎茬划搴e垝閳ヨ秮瑙勬償閵忊槄绱氶梺纭呯堪閸庢娊濡甸敓锟�-婵炴垶鎼╅崢鐓幟瑰Δ鍐<闊洦姊婚妶鍦磽閸愨晛鐏辨い鏂挎喘閹虫捇宕犵粈鈺旈梺纭呮鐎氀囧焵椤掍胶绠樻繛鍫熷灴瀹曞爼宕滆椤h霉閿濆棛鐭婇柟浣冲洦鏅悘鐐跺Г閸庡﹪鏌涢幒鎾舵嚂缂佽鲸绻冪粙澶愬焵椤掑嫬绀嗛柛銉閻熸繈鏌涢幒鍡樻珔闁诡喗顨婂绋库堪閸℃顔囬柣鐐寸☉閺堫剚绔熷▎鎾崇闁告侗鍋€閸嬫捇鏁撻敓锟�
    3闂侀潧妫旂粈渚€宕甸幒妤€瀚夋い鎺戝€荤粔瑙勭箾婢跺牆濡芥俊璇ф嫹 闂佺偨鍎茬划宥呩缚闂堟稈鏀﹂柟鏉垮缁愭XX闂佹寧绋戦悧鎾翅缚椤忓懐鈻旀い鎾跺仦缁傚洨绱撴担鍝ョ缂佷礁婀辩槐鏃堝箣椤栨粎顦梺鐐藉劵閹凤拷 闂佹眹鍔岀€氼亞绱為弮鍫濅紶濞撴艾锕︾粈澶愭煕瑜嶅ú鈺伱归崱妯诲闁稿﹦鍠庡▓浼存煕韫囨碍纭鹃柣锝囧У閸掑﹪骞掑鍥┬梺鎸庣☉閻礁霉閸℃ɑ濮滈柣锝呮湰缁愭鏌i妸銉ヮ仼婵犫偓椤忓懐顩查幖瀛樼箘閻愬﹪姊洪锝呯瑲婵炶鎷�
    闂侀潧妫岄崑锟� 婵犮垼鍩栭惌顔界┍婵犲洤绠掓い鏍ュ€楃粈澶嬵殽閻愬瓨鏋勭紒妤€顦扮粋鎺楁晲閸稈鍋撻崘顔煎珘妞ゆ帒鍊荤粔褰掓偣瑜忛崑娑㈠箖閹捐绀傞柟顖炲亰濞煎酣鏌i幇顔藉殌闁归攱澹嗛埀顒傛暩閹虫捇宕fィ鍐╁剳闁绘棃顥撻弶浠嬫煙椤戭剙妫涢ˇ浼存偣閹板墎绁烽柍褜鍓ㄩ幏锟�
    4闂侀潧妫旂粈渚€銆呰瀹曞爼鎮╂潏鈺冣枙闂佸憡绻€缁€渚€宕€电硶鍋撻悷鎵暛闁逞屽厸閼宠埖鏅跺Δ鍛骇闁告劑鍔嶇€氭煡鏌涜箛姘【闁伙絿濞€濮婂顢氶埀顒勩€傛禒瀣梿闁逞屽墰閹茬増鎷呴崨濠傗偓閬嶆煛閸偄澧扮紓宥咁樀閹虫洟寮崒鐐插帣闂佹眹鍔岀€氬摜妲愬┑鍫熷珰鐎瑰嫮澧楅煬锟�30闂佸搫鍟ㄩ崕閬嶅船鐎涙ɑ浜ゆ繛鎴炵矤閺€浠嬫煏閸☆厽瀚�

    闂佺偨鍎婚幏锟� 缂傚倸鍟崹褰掓偟椤栫偛绠戠紓浣股戠花姘舵煥濞戣櫕瀚�010-81025111 闂佸搫鐗嗛ˇ顖炲矗瑜庨幏鍛堪閸愨晜鍎岄梺缁橆殔閻楀﹤岣块崼鐔侯洸閻庯綆浜為弶褰掓偣閸モ晜鐒垮ù鐘茬墢閸栨牗瀵煎▎鎴犵崶010-81025135 闂備緡鍙庨崰姘额敊閸儲鏅柨鐕傛嫹

    上市全观察
    闂傚倷鑳舵灙缂佺粯鍔欏畷銏ゅ冀椤愩儱小濡炪倖甯掗崐鑽ゅ婵傚摜鍙撻柛銉e妽閳锋帡鏌曢崼婵堢Ш闁哄矉绻濆畷姗€鏁冮埀顒勫礉濠婂啠鏀芥い鏂挎惈閳ь剚顨堥崚鎺楀醇閵夛附娅㈤梺璺ㄥ櫐閹凤拷 闂傚倷鐒︾€笛囧礃婵犳艾绠柨鐕傛嫹 闂傚倷鑳舵灙缂佺粯鍔欏畷銏ゅ冀椤愩儱小濡炪倖甯婇懗鍫曞煝閺冣偓閵囧嫰骞樼捄杞版勃缂備礁鍊稿ú銊ф閹惧瓨濯撮柛婵勫劤椤斿绱撴担椋庮槮婵犫偓鏉堚晜顫曢柡鍐ㄧ墛閺呮悂鏌ㄩ悤鍌涘 闂傚倷鐒︾€笛囧礃婵犳艾绠柨鐕傛嫹 缂傚倸鍊搁崐鎼佸疮椤栫偛鍨傜憸鐗堝笚閸嬬喐銇勯弽銊р槈缂佸墎鍋熼幉绋跨暆閳ь剟鎳為柆宥呂╃憸搴㈠垔婵傚憡鐓ラ柣鏇炲€圭€氾拷 闂傚倷鐒︾€笛囧礃婵犳艾绠柨鐕傛嫹 缂傚倸鍊搁崐鎼佸疮椤栫偛鍨傜憸鐗堝笚閸嬬喐銇勯弽銊х煁閻庢碍纰嶉幈銊ノ熼崫鍕缂備緡鍣幏锟� 闂傚倷鐒︾€笛囧礃婵犳艾绠柨鐕傛嫹 闂傚倷鑳剁划顖炪€冮崨瀛樺亱濠电姴鍊寸紓姘舵煕椤愩倕鏋旈柣婵嗙埣閺岋絽螖閳ь剟鎮ф繝鍥风稏闁跨噦鎷� 闂傚倷鐒︾€笛囧礃婵犳艾绠柨鐕傛嫹 婵犵數鍋涢悺銊у垝瀹ュ洦鏆滈柣鏂挎憸椤╃兘鏌涢鐘茬伄缁鹃箖绠栭弻鐔告綇閸撗呅e┑鐐插悑鐢繝寮诲☉姗嗘僵闁绘挸楠搁埛澶嬬節绾版ɑ顫婇柛娆忓暣楠炲棝宕熼锝嗘櫓闂佸吋浜介崕鎶芥偪閳ь剟姊绘担鍛婂暈闁哄鍋撻梺闈涚墕閹冲繘顢欓崶顒佸€甸柛顭戝亝缁跺弶銇勯幋婵囧殗鐎规洩缍佸鎾偐閸偓绱¢梻浣芥硶閸o箓骞忛敓锟� 闂傚倷鐒︾€笛囧礃婵犳艾绠柨鐕傛嫹 濠德板€楁慨鐑藉磻濞戙垺鍊舵繝闈涱儏缁犵喖鏌ㄩ悢鍝勑㈤悗姘槺閳ь剙绠嶉崕閬嶅箠鎼搭煉缍栭柨鐕傛嫹 闂傚倷鐒︾€笛囧礃婵犳艾绠柨鐕傛嫹 闂傚倷绀侀幉锟犳偡閵夆晩鏁勯柛鈩冪☉绾惧潡鐓崶銊р姇闁绘搫缍侀弻锝夊箛闂堟稑顫╂繝銏n啇閹凤拷 闂傚倷鐒︾€笛囧礃婵犳艾绠柨鐕傛嫹 缂傚倸鍊风粈浣规櫠閼恒儳绠鹃柍褜鍓熼弻鈩冩媴闂堚晞鍚梺鍝勮嫰濞差參銆佸▎鎴犵<闁靛繒濮甸弳锟�
    缂傚倸鍊搁崐椋庣矆娴g儤宕查柟瀵稿Х閻牏鎲搁悧鍫濈瑨缂侇偄绉归弻鏇熷緞濞戞氨鏆犻悶姘哺濮婅櫣娑甸崨顖氱墯闂佺ǹ瀛╂竟鍡欏垝椤撱垺鍋勯柛蹇撶毞閹稿懘姊虹化鏇炲⒉妞ゃ劌妫涚划鍫⑩偓锝庡亞缁犳儳顭跨捄渚剱缂佲偓閳ь剛绱撴担鐣屽牚闁稿孩鐓℃俊鐢稿礋椤戞儳浜濋梺鍛婂姀閺咁亞妲愰鍫熲拺闁圭ǹ楠搁崰鏇㈡煙閸戙倖瀚�闂傚倷绀侀幉锟犳偋濡ゅ懎桅闁绘劕鎼憴锔姐亜閹扳晛鈧牠寮冲⿰鍫熺厱鐎光偓閳ь剟宕戦悙鍝勯棷闁绘垼濮ら崑锝夋煕閵夋垵瀚崕鎾剁磽娴g晫鍫柛搴㈠▕瀵偊顢氶埀顒€鐣烽悡搴樺牚闁告侗鍨遍濠氭⒒娴e憡鍟為柡宀嬬節瀹曟粌鈹戦崶銊︾彿闂佽法鍣﹂幏锟�    婵犵數鍋為崹鍫曞箹閳哄懎鍌ㄩ柣鎾崇瘍閻熸嫈鏃堝礃椤忓棴绱查梻濠庡亜濞诧箑顫忔繝姘ч柛锔诲幘绾句粙鏌涢幇銊︽珔闁诲骏濡囬惀顏堫敇閳╁啰銆愬銈嗘磸閸庢娊鍩€椤掑﹦绉甸柛鐘虫崌閸┾偓妞ゆ帊绀佹慨宥嗘叏婵犲偆鐓兼い銏″哺瀹曞崬鈻庨幋鐘茬倞闂傚倷绀侀幉锟犳偋濡ゅ懎桅闁绘劕鎼憴锔姐亜閹板墎鐣辩紒鈧崱妯诲弿婵妫楁晶鎾煙閸撴彃澧伴柍褜鍓欓悘姘熆濮椻偓椤㈡牠宕ㄩ婊呯暥闂侀€炲苯澧棁澶嬬節婵犲倸鏋ら柛搴$箰閳规垿顢欓幆褎鐏堝Δ鐘靛仜缁夊綊宕洪埀顒勬煥閻曞倹瀚�
    婵犵數鍋為崹鍫曞箹閳哄懎鍌ㄩ柣鎾崇瘍閻熸嫈鏃堝礃椤忓棴绱查梻濠庡亜濞诧箑顫忔繝姘ч柛锔诲幘绾句粙鏌涢幇顓烆嚋閻庢熬鎷� 闂傚倷鑳剁划顖炪€冮崨瀛樺亱濠电姴鍊寸紓姘舵煕椤愮姴鍔氱紒鐘劦閺屽秷顧侀柛鎾跺枎椤曪綁鎮介崨濠冩闂佽法鍣﹂幏锟�  婵犵數鍋涢悺銊у垝瀹ュ洦鏆滈柣鏂挎憸椤╃兘鏌涢鐘茬伄缁鹃箖绠栭弻鐔衡偓鐢登规禒锕傛煟閹绢垰浜鹃梻鍌氬€搁崐鎼佸磹娴犲鏁婂┑鐘插暟閳瑰秴鈹戦悩鍙夋悙缂佺姵甯楅妵鍕冀閵娧€濮囩紓浣哄У閻╊垶寮诲☉銏犳闁告侗鍋勯埀顑惧€濆畷顖炲川鐎涙ḿ鍘卞┑鐐叉閿氶柣蹇嬪劦閺岋綁鏁傞崗鐓庮伓(10120170008)   缂傚倸鍊搁崐鎼佸疮椤栫偛鍨傞柛锔诲幖閸ㄦ繈鏌ら幖浣规锭妞ゆ洟浜堕弻锝呂熼幐搴e涧闁诲繐楠忕换婵嬪箖瀹勬壋鏋庨煫鍥ㄦ濡偤姊虹拠鈥崇仩妞わ妇鏁婚獮濠囨倷閸濆嫮锛滃┑鐘诧工鐎氼噣鎮伴妷鈺傜厽闁绘ǹ绮鹃崗宀勫几椤忓棙鍠愰柟宄拌嫰閻ㄦ椽鏌熸搴♀枅闁轰焦鎹囬弫鎾绘晸閿燂拷(0107190)  婵犵數鍋涢悺銊у垝鎼淬劌绠栧〒姘辨珒婵犵數濮伴崹濂割敊閹版澘绠柨鐕傛嫹18036557闂傚倷绀侀幉锟犳偡闁秴绠柨鐕傛嫹

    婵犵數鍋涢悺銊у垝閻樿绀堟繛鍡樻尭閻鏌¢崶鈺佇ョ痪楣冪畺閺岀喓鈧稒岣跨粻姗€鏌¢崱妯荤叆妞ゎ叀娉曢幏瀣喆閸曨偒浼� 11010202009785闂傚倷绀侀幉锟犳偡闁秴绠柨鐕傛嫹