华泰证券：“模块化”落实投保工作

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　　经过多年跨越式发展，华泰证券市场影响力与日俱增，公司始终践行“做最具责任感的理财专家”的品牌精神，积极致力于开展投资者教育和保护工作，在信息披露规范性、投资者管理完善性及理财服务创新性等方面，都走在探索的前沿。

　　金融产品与投资者的投资收益密切相关，把金融产品销售适当性管理工作做深、做细、做实就是在保护投资者的资产安全。华泰证券通过投资者教育、加强执业人员行为管理和培训、风险揭示、产品适配等措施落实金融产品销售适当性管理。

　　2013年，华泰证券开发产品管理平台，规范和固化产品引入和评价流程，实现产品源头把好关；完成投资者风险测评问卷（新版）上线，将投资者风险类别从三类增加到五类，实施更为精细化的客户结构分析与管理，并将产品适配环节中原有的“风险属性匹配”提升为“风险、品种和投资期限”三匹配；建立客户风险属性客观评价模型，定期结合客户投资行为评估客户投资操作风险等级并在CRM系统中进行记录；在综合管理平台设置适当性管理模块，在私募债业务准入评价中进行实现，着手考虑对业务适当性进行统一管理，将以前分散的业务功能设置以适当性管理的角度融合到一个模块中，并以流程的形式对适当性管理的各个环节进行落实。

　　华泰证券非常重视投资者关系管理工作，开通了投资者服务专线，在网站开辟了投资者关系管理专栏，制定了现场调研接待流程，同时配合股东大会的召开，已经形成了多渠道、多方式的工作机制，与投资者形成了良好的互动。

　　目前已建立起完整的工作体系和流程，能够开展形式多样的教育活动，引导客户理性投资。依托客户关系管理系统，对客户投资意向和风险承受能力进行普查，有针对性地选择素材和课题开展投资者教育。通过“紫金理财大讲堂”平台，对投资者教育形式进行品牌化管理，并借助“涨乐”理财手机客户端，“涨乐”微博等新渠道，拓展投资者教育的空间。华泰证券在投资者教育和服务方面的成效也得到了公众认可。

　　为保证信息披露的质量和透明度，华泰证券在上市前就制定了《信息披露管理办法》，上市后又制定了《年报信息披露重大差错责任追究制度》、《重大信息内部报告制度》及《内幕信息知情人登记管理及保密制度》，形成了规范完整的信息披露制度和专业的信息披露流程。