维护中小投资者合法权益关系广大投资者切身利益，是资本市场持续健康发展的基础。作为成都本土券商，投资者教育和保护工作历来是华西证券工作的重点。据了解，华西证券成立了由总裁和分管经纪业务副总裁挂帅，主要部门负责人和业务骨干参与的投资者教育和保护工作领导小组与工作执行小组，多层次地展开投资者保护工作，取得一定成效。
◆
◆
客户分类严控风险
华西证券相关负责人在接受记者采访时表示：“华西证券始终坚持‘对投资者最好的服务就是对投资者最大的保护’原则组织开展投资者教育和保护工作，并将之贯穿于投资者教育与服务各项业务的环节中，在引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，传播投资知识、维护投资者合法权益等诸多方面均取得了一定的成效。”
多层次开展投资者保护工作是控制风险的重要举措。其中，开展客户分类是重要工作之一。在中证协的指引落实专业投资者的客户分类基础上，华西证券进一步优化了客户关系管理系统，使系统能够自动地对风险承受能力测评过期的客户进行更新提醒，以更好的、及时的服务客户。
公司还在探索通过投资者的投资行为对其进行分类。公司尝试通过投资者的投资水平与投资活跃度两个重要维度，将全体客户划分为四个象限，分别代表第一象限的高收益高活跃客户，第二象限的高收益低活跃客户，第三象限的低收益低活跃客户以及第四象限的低收益高活跃客户。
在客户开发方面，华西证券明确要求营销人员审慎选择客户，充分调查客户的风险承受能力，禁止向弱势人群如灾民、享受低保的经济困难人群、学生、精神病患者等不适宜参与证券投资的人员开展营销。
在做好客户分类工作后，客户与产品匹配也是降低风险的方式之一。华西证券在具体办理业务方面，要求营业部柜台人员当客户临柜预购买相关金融产品时，柜台人员应事先告知客户公司所提供的服务产品和证券产品的风险特征及风险等级，告知情况通过公司相关系统或书面留痕。当客户购买与之风险承受能力不相匹配的服务产品及证券产品时，营业部柜台人员将提示客户，由客户选择是否接受该项服务产品或证券产品，并通过相关系统或书面签署强制参与申明，进行留痕。公司严禁工作人员向低风险客户销售或推荐高风险的产品和服务。
◆
◆
多层次开展投资者教育活动
除优化客户关系管理系统外，华西证券还通过线上、线下，场内、场外等多角度建立立体式投资者教育渠道，加强投资者教育。
营业部作为投资者的“大本营”， 华西证券以营业部为单位的“股民学校”、投资者教育主题活动每月不少于2次。除向缺乏知识和技能的投资者介绍基础交易知识和相关法律法规，增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。同时还开展新业务、新投资品种的培训。据统计，仅2013年，华西证券营业部共开展现场培训就达到925场，参加培训客户数20148人。
除营业部展开现场培训，华西证券还在积极开展投资者教育报告会。2013年12月-2014年1月，华西证券组织开展“与你同行”大型投资者教育巡回报告会，共在22家营业部举办了18场报告会，受众投资者3960余人。
考虑到部分投资者网上交易，华西证券在非现场投资者教育手段方面寻求创新，建立在线投资者教育特色服务学校“华彩投资学苑”。投资者可通过互联网登录华彩投资学苑进行网络课程的在线学习、在线考试、在线直播、知识管理、在线调查等。课件内容全部由华西证券的专业人员精心研发，切合投资者需求。
同时，华西证券还在其官方网站“投资者教育”栏目，主要为客户提供了基本的证券投资知识，如股票、权证、创业板、债券、基金等；沪深交易所网站上下载法律法规等制度、风险揭示信息；风险教育案例解读等内容，同时为更形象的展示给客户，也提供了投教视频文件的下载。
华西证券投资者教育、服务和保护获奖情况
1．2012年公司在第七届21世纪中国资本市场年会“中国券商奖”评选活动中荣获“中国最佳投资者教育证券公司”奖；
2．2012年公司组织选送作品荣获上海证券交易所举办的“3·15投资者教育优秀案例”评选活动二等奖；
3．2012年公司荣获第五届中国最佳财富管理机构评选2011年度“中国最佳特色证券经纪商”和“中国最佳区域证券经纪商”两项大奖；
4．2012年公司荣获“最具发展潜力证券公司”奖；
5．2012年公司客服中心在客户世界机构“金耳唛杯”最佳呼叫中心评选中荣获“2012年度中国最佳呼叫中心大奖”；
6．2012年公司组织选送的高升桥营业部获得上交所组织评选的“引导理性投资”年度优秀营业部；
7．2012年深交所对会员客户异常交易管理效果评价中，公司持续被评为“四星”评价（最高为“五星”、最低为“一星”）；
8．2013年总部客服中心在2013年度金耳唛杯中国最佳呼叫中心评选中蝉联“最佳呼叫中心奖项”，并凭借基于客户体验的服务流程改善特色管理荣获“评委会铜奖”；
9．2013年上海证券交易所组织“我是股东”活动，并评选出优秀组织奖20名，公司是其中之一；
10．中国证券投资者保护基金公司公布2013年保护基金投资者调查年终考评结果，在45家证券公司中评选出“优秀证券公司”10家，其中公司获得该项殊荣。
手机看中经
经济日报微信
中经网微信
