深圳市市场监督管理局（以下简称深圳市场监管局）正在对一些没有取得牌照的“信托公司”进行整顿。2月28日，该局发布责令改正通知书，要求33家“无证经营”的信托公司在3月7日前进行更改。
一位业内人士对 《每日经济新闻》记者表示，这些带“信托”字样的公司其实做的是类似私募或者投资公司的业务，而一些公司可能由于方式不对，或许会涉及非法集资的风险。
“汇丰”“恒生”均有在列
上述责令改正通知书表示，经查，深圳市中瑞华银信托资产管理有限公司等单位未经银监会批准在名称或经营范围中使用了 “信托”字样，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条、第十九条，《信托公司管理办法》第七条和《企业名称登记管理规定》第九条的规定。
按照《信托公司管理办法》第七条的规定，设立信托公司，应当经银监会批准，并领取金融许可证。“未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用‘信托公司’字样。”
此次深圳市场监管局公布的名单中，有包括“深圳市前海信托投资管理有限公司”“深圳万德信托有限公司”在内的33家信托公司。其中还不乏诸如 “深圳市恒生信托有限公司”“深圳市汇丰信托有限公司”等名称，此外，“美林”“摩根”也赫然在列。这些公司的注册名称也并不完全是以信托公司来注册，而是以“信托投资管理有限公司”或者“信托资产管理公司”的方式来命名。
从这些公司的注册资料来看，一般注册资本在3亿~5亿元，经营范围更多的是咨询类、担保类或者资产管理类的业务。《每日经济新闻》记者走访了几家公司，比如“东亚信托”，记者在注册地并未找到该公司，而“恒生”“前海”的注册地都在居民楼里。
一位熟悉深圳企业注册的人士告诉 《每日经济新闻》记者，从去年开始，深圳实施商事登记改革，将部分行业的将前置审批放宽为后置监管。业内人士分析，这可能导致一些人转了空子。
上述责令整改通知书显示，“责令各所列名单企业在2014年3月7日前到深圳银监局办理《金融许可证》或者到深圳市市场监督管理局办理名称、经营范围变更登记或注销登记。逾期不改正的，将依法予以严肃处理。”
部分公司涉不实宣传
事实上，此次公布的名单中，已经有部分公司涉及相关案件，深圳中瑞隆信托因为涉及杭州国临创投和中华文交所老板跑路的传闻而被质疑，中瑞隆信托则是作为中华文交所的资金托管机构。在国临创投出现问题之后，《每日经济新闻》记者实地走访发现，该公司已无人办公。
一些公司在实际经营或者宣传时，也有超出实际经营范围的情况。以“万德”信托为例，其经营范围为“信息咨询，股权投资，资产管理，受托资产管理，从事担保业务，企业资产重组策划，投资兴办实业”。但是其官网上公布的经营范围却包括 “资金信托”等业务，且在公司宣传资料里介绍其“是深圳仅有几家国家开放扶持融资企业的信托公司之一。”根据官网资料，该公司还有产品发布。
而“汇丰信托”官网介绍其是“中国银行业监督管理委员会批准设立的具有独立法人资格的非银行金融机构”，但是记者并未从银监会网站查询到相关信息。根据其官网公布的地址，《每日经济新闻》记者以投资人身份实地走访发现，该公司并未在其注册地挂牌，在其注册地的是另一家公司。前台表示，确实有一家信托公司在此办公，但是最终并未见到信托方面的具体人员。另一位自称是该公司工作人员的人士则向记者介绍了一款理财产品，这款产品的担保方是“深圳汇丰信托”。
前述业内人士表示，对于这类公司要看它具体的操作模式，如果要求客户将资金打到公司账户，而公司又没有获得相关的金融牌照和资质，可能会涉嫌违法。
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