中国人民银行等五部委日前发布《关于防范比特币风险的通知》,明确指出比特币“不能且不应作为货币在市场上流通使用”,杜绝了其被纳入金融体系的可能。受此影响,比特币价格应声而落。“比特币中国”数据显示,比特币成交价从5日最高时超过7000元,跌至7日上午9时的5000元左右,跌幅接近30%。对于众多比特币玩家和观望者而言,这到底是选择退出的时刻,还是开始抄底的良机呢?
已炒得热火朝天
尽管已经炒得热火朝天,但仍有很多人不清楚究竟什么是比特币。简单来说,比特币就是一串代码。但它不是想有就能有,只能按照预设的程序“制造”。并且,按照其预设程序,随着比特币总量的增加,新币制造的速度减慢,直至达到2100万个的总量上限。
在很多人看来,比特币的受捧令人匪夷所思。但是,比特币背后的逻辑是,对金融机构“有限理性”的不信任。所以,比特币试图证明的是,货币的发行不必依赖任何机构。
比特币交易商Mt.Gox数据显示,2010年7月时,比特币成交价还不到0.01美元。即使到2013年10月底,其成交价也不到300美元。但是随着11月份的暴涨,比特币在12月4日最高达到了1240美元,甚至超过1盎司黄金的价格。截至7日,比特币成交价仍超过700美元。短短3年间,比特币的回报率可以万倍计量,不可不谓“疯狂”。
数字货币研究中心Genesis Block统计,截至2013年10月底,中国比特币日交易量大约为10万个,占到了全球一半,中国已超越美国成为全球最大的比特币市场。
业内人士分析,虽然央行否认比特币是货币,但是信心主要来自两点,首先是允许比特币作为一种互联网上的商品买卖行为可自由交易;其次是监管条件较低,只需要完成网站备案、实名制登记和纳入反洗钱监管,并不比国外的发展环境更苛刻。
投机性高夹缝求生
对于比特币,传统精英更难以认同。在2013年5月的巴菲特股东大会上,当有人问及对比特币的看法时,巴菲特直言对比特币完全没有兴趣。美联储前主席格林斯潘12月4日也公开表示,他无法找到比特币的内在价值,并认为那就是个泡沫。不过,这两位都是年过八旬的耄耋老者。
相比较而言,各国政府则显得更为温和,主要是防止比特币被用来洗钱。在11月中旬公布的美联储主席伯南克给美国参议院的信中表示“只有当虚拟货币被美联储监管的传统银行认可或发行时,美联储才有权力去监管。”同时指出,“美联储会持续关注虚拟货币的发展对支付体系安全和效率的影响”。这表明,比特币作为虚拟货币,还不会被美联储纳入监管,但底线是不能影响支付体系的安全和效率。
需要关注的是,伯南克的信虽然11月份才公开,但这其实是9月初写的。在此之间的10月1日,美国联邦调查局侦破了依靠比特币交易的互联网毒品市场“丝绸之路”。所以,虽然伯南克的信让比特币市场看到了希望,但绝不能将他的话看成利好。
除了防止被用于洗钱外,多地监管机构也提醒投资者注意风险。香港金融管理局12月6日也表示,由于比特币投机性高,呼吁市民考虑以比特币进行交易或投资时要加倍小心,以防止因使用或投资比特币而带来损失。
存在系统性风险
当一串代码比一盎司黄金还值钱时,大家都在反问——“凭什么?”
“投机比特币就是一个骗人的击鼓传花的游戏”,上海律师协会信息网络与高新技术业务委员会主任商建刚长期关注比特币,他直言不讳地表示,“比特币原是黑客间用于交换的虚拟物品,被投资客看中后作为炒作工具,然后一批不了解原理、没有风险承受能力的老百姓被忽悠卷入。”
“从技术上看,比特币是存在系统性风险的”,Moboplayer创始人苟振兴告诉记者,虽然比特币用的是当前被认为是安全的加密算法,安全性与金融机构不相上下。但是,机构安全性有问题可以随时修补、升级系统,“对于比特币这种去中心化的金融系统,任意一个环节被攻破,对于整个体系来说都是崩溃式的。相当于你可以拿到所有人的银行密码和卡号,并且这个银行还不能挂失。”
而且,围绕比特币的安全性并不容乐观。11月26日360互联网安全中心发布的报告称,“比特币热潮带动比特币‘挖矿木马’活跃,三季度平均每月新增样本近万个。”
比特币交易平台“比特先锋”创始人刘涛表示,“我们希望比特币的发展回归到正常轨道上来,比特币本身不是套利工具,而是技术上领先的互联网支付方式。对比特币行情缺乏预判的投资者难免深度套牢,长远地看,这会对比特币的声誉造成不好的影响。”
一位资深投资人士告诉记者,投机就是趋势交易,谁也无法准确预判拐点。所以,对于不了解比特币的投资者来说,找机会退出不是个坏选择。
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