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首家保险系基金公司呼之欲出

　【进入论坛】　【推荐朋友】　【关闭窗口】 2007年11月29日 07:25

张颖

    “我们已向监管层递交了设立基金公司的申请，还在等待相关部门的审批。”中国人寿保险股份有限公司(以下简称“中国人寿”)董事长杨超昨日接受记者采访时透露。一旦该项申请获批，中国人寿将成立国内首家保险系基金公司，金融机构混业经营不再是空谈。

    杨超是在南京出席“中国人寿全球媒体公司开放日”时作上述表态的。这也是国内金融保险业首次举办大规模的媒体开放日，全球60余家媒体(包括21家境外媒体)参与了当天的活动。

    战略目标三步走

    “金融混业是未来的发展趋势，我们正在做积极准备。”杨超告诉记者，在11月27日结束的中国人寿董事会上，领导层再次明确了公司的战略目标，即成为国际一流的寿险公司和国际顶级金融保险集团。

    据悉，第一阶段战略目标——由传统的负债主导型寿险公司转变为资产负债管理型寿险公司已经完成。目前，中国人寿正在夯实第二阶段战略目标——将核心主业扩大到养老金公司和财产险公司，着力打造一个功能齐全的综合保险服务商。

    第三阶段目标是将核心主业通过多种渠道稳步扩大到银行、基金、证券、信托等非保险领域，从而使公司的发展前景和投资价值得到更为广阔的提升。杨超分析指出，中国人寿此前战略性股权投资中信证券和广发行，包括申请设立基金公司都是为此做准备。

    另据杨超透露，中国人寿正在与几家可能投资其基金管理子公司的外资企业进行商谈，但他未透露潜在外资合作方的名称。他同时指出，目前，中国人寿已为金融混业做好了准备，主要视整体政策法规的放开程度而定，一旦条件成熟，中国人寿就将有所作为。

    此前，招商银行也通过股权转让等形式布局混业经营，包括招商银行、招商证券、招商基金等已经成为招商系的金融品牌，招商局集团董事长秦晓也曾表示，如果今后政策允许，将把招商局旗下的招商信诺人寿保险公司交给招商银行运营。对此，不少业内人士在接受记者采访时表示，目前，银行、保险等金融机构要求混业经营的呼声很高，只差监管机构“点头”。

    减少股票基金投资占比

    “中国人寿将坚持以固定收益类债券投资为主，继续提高权益类资产的配置比例，适当减少股票尤其是基金的投资占比。”中国人寿总裁万峰昨日向记者透露，此前，建设银行、中国神华、中国石油3只股票给中国人寿带来了180亿元的收益，“但考虑到中国资本市场的风险因素，我们将减少股票尤其是基金的投资占比”。

    对此，中国人寿首席投资执行官刘乐飞补充道，公司未来主要的投资方向是金融及基础设施，同时也将参与大型国企的改制。而公司将把权益类投资所占比重，控制在20%-25%水平，其中，股权投资占比在5%-10%之间。

    截至2006年末，中国人寿股权投资类占比为9.38%，其中包括直接投资股票市场的投资、购买中国国内证券投资基金和对未上市公司的股权投资。

    此外，刘乐飞在接受本报记者提问时指出，去年，中国人寿已经获得了特批的海外投资资格和18亿美元的投资额度，目前，已经有10亿美元投资于香港股市。但对于是否考虑通过合格境内机构投资者(QDII)资格进行换汇投资海外市场，刘乐飞表示：“我们的态度比较审慎，近期不会有太大的动作。”\

来源：国际金融报

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