机构和产品繁多专户理财"乱花迷眼" 该如何选择?

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机构和产品繁多专户理财"乱花迷眼" 该如何选择?

　【进入论坛】　【推荐朋友】　【关闭窗口】 2008年04月14日 03:54

袁京力

    主要看团队和产品设计

    在26家基金公司中选择出合适的理财机构，这对于投资者而言，显得至关重要。

    与一般的公募基金不一样，专户理财委托机构与资产管理方签订协议，在设立账户后，除非是按照协议到期清盘，否则中间的赎回将是非常困难，这意味着投资者在选择了管理机构之后的再次选择权将不大。据《财经时报》的了解，目前基金公司签订的专户理财单子中，投资期限均锁定在了一年，中间一般不能赎回。

    这迫使投资者选择时将必须非常谨慎。

    "你得看基金规范程度、投资风格、管理团队和产品设计能力。"泰达荷银行基金客户业务部总监李琦告诉记者。

    而其中投资管理团队是比较能看重的指标。"我认为最重要的还是看投资管理团队。"江赛春告诉《财经时报》。在他看来，相对其他虚的因素，这是能看得比较清楚。

    事实上，为了能吸引客户，各家开展专户理财的基金公司格外注重对投资管理团队的构建。一般而言，基金公司不仅组建了专门针对专户理财的机构投资部，而且还把本公司比较核心的投资管理团队抽调进来。比如，泰达荷银基金是由原首席策略分析师尹哲担任投资团队的负责人；交银施罗德专户投资部总经理由公司资深的基金经理赵枫担任，此前，他刚刚从交银施罗德的首只基金??交银精选基金经理的岗位上卸任。

    此外，产品的设计能力也是一个关键指标。

    "目前主要内资基金公司在做，但最大的问题是缺乏产品创新。"上述招商基金营销负责人告诉记者。相对而言，内资金融机构在产品设计上缺乏创新。比如，此前内资金融机构设计的"打新股"产品出现了负值，QDII产品更是出现清盘的现象。

    李琦：专户理财重在度身定做

    专户理财门槛比较高，要求在5000万元以上才可以设立一个专户，把如此大的一笔资金委托给一个机构管理，需要综合考虑管理者的投资能力、投资风格的融合、投资管理团队和产品设计能力四大要素

    自《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》于今年1月1日正式施行以来，共有26家基金公司获得了专户理财的资格。如何在众多基金公司中选择适合自己的基金公司？有没有一些具体的衡量指标？为此，《财经时报》专访了首家推出i-STAR??专户理财理念的泰达荷银基金公司客户业务总监李琦。

来源：财经时报

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