交银荣祥保本混合：(更新)招募说明书摘要 _中国经济网—

　　交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金(更新)招募说明书摘要

　　基金管理人:交银施罗德基金管理有限公司

　　基金托管人:中国农业银行股份有限公司

　　二〇一五年四月

　　基金招募说明书自基金合同生效日起,每6个月更新一次,并于每6个月结束之日后的45日内公告,更新内容截至每6个月的最后1日。

　　【重要提示】

　　交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经2013年2月16日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2013】151号文核准募集。本基金基金合同于2013年4月24日正式生效。

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益因基金价格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

　　本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、担保风险、本基金到期期间操作所特有的风险、投资股指期货的特定风险和未知价风险等等。本基金是一只保本混合型基金,在证券投资基金中属于低风险品种。投资人投资于本保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,投资人投资本基金仍然存在本金损失的风险。

　　投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

　　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

　　本招募说明书所载内容截止日为2015年4月24日,有关财务数据和净值表现截止日为2015年3月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。

　　一、基金管理人

　　(一)基金管理人概况

　　名称:交银施罗德基金管理有限公司

　　住所:上海市浦东新区银城中路188号交通银行大楼二层(裙)

　　办公地址:上海浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

　　邮政编码:200120

　　法定代表人:阮红(代任)

　　成立时间:2005年8月4日

　　注册资本:2亿元人民币

　　存续期间:持续经营

　　联系人:陈超

　　电话:(021)61055050

　　传真:(021)61055034

　　交银施罗德基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监基金字[2005]128号文批准设立。公司股权结构如下:

　　■

　　(二)主要成员情况

　　1、基金管理人董事会成员

　　于亚利女士,董事,硕士学历。现任交通银行执行董事、副行长、首席财务官。历任交通银行郑州分行财务会计处处长、郑州分行副行长,交通银行财务会计部副总经理、总经理,交通银行预算财务部总经理。

　　阮红女士,董事,总经理,代任董事长,博士学历。历任交通银行办公室综合处副处长兼宣传处副处长、办公室综合处处长、交通银行海外机构管理部副总经理、总经理、交通银行上海分行副行长、交通银行资产托管部总经理,交通银行投资管理部总经理。

　　雷贤达先生,副董事长,学士学历,加拿大证券学院和香港证券学院荣誉院士。历任巴克莱基金管理有限公司基金经理、施罗德投资管理(香港)有限公司执行董事、交银施罗德基金管理有限公司总经理。曾任中国证监会开放式基金海外专家评审委员会委员。

　　吴伟先生,董事,博士学历。现任交通银行投资银行业务中心总裁,交通银行资产负债管理部总经理。历任交通银行总行财会部财务处主管、副处长、预算财务部副总经理、总经理、交通银行沈阳分行行长、交通银行预算财务部总经理。

　　孟方德先生,董事,硕士学历。现任施罗德投资管理有限公司亚太区总裁。历任施罗德投资管理有限公司分析师、投资经理,施罗德投资管理(新加坡)有限公司副董事长,施罗德投资管理国际有限公司执行董事,施罗德投资管理(卢森堡)有限公司总经理,施罗德投资管理(日本)有限公司总经理,施罗德投资管理有限公司英国区总经理及销售总监、全球渠道销售业务总监。

　　谢丹阳先生,独立董事,博士学历。现任武汉大学经济与管理学院院长、香港科技大学经济系教授。历任蒙特利尔大学经济系助理教授,国际货币基金经济学家和高级经济学家,香港科技大学助理教授、副教授、教授、系主任、瑞安经管中心主任。

　　袁志刚先生,独立董事,博士学历。现任复旦大学经济学院教授。历任复旦大学经济学院副教授、教授、经济系系主任、经济学院院长。

　　周林先生,独立董事,博士学历。现任上海交通大学安泰经济与管理学院院长、教授。历任复旦大学管理科学系助教,美国耶鲁大学经济系助理教授、副教授,美国杜克大学经济系副教授,香港城市大学经济与金融系教授,美国亚利桑那州立大学凯瑞商学院经济系冠名教授,上海交通大学上海高级金融学院常务副院长、教授。

　　2、基金管理人监事会成员

　　杜静先生,监事长,硕士学位,高级经济师。历任中国农业银行潜江支行办公室副主任交通银行武汉分行信贷处副处长、信贷处处长兼授信催理处主任、国外业务处处长交通银行市场营销部业务代理处处长交通银行宜昌分行党委书记、行长交通银行福建省分行党委书记、行长交通银行华中授信审批中心总经理。

　　裴关淑仪女士,监事,CFA、CIPM、FRM,工商管理、资讯管理双硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司助理总经理、交银施罗德资产管理(香港)有限公司总经理。曾任职荷兰银行、渣打银行(香港)有限公司、MIDAS-KAPITI INTERNATIONAL LIMITED,施罗德投资管理(香港)有限公司资讯科技部主管、中国事务联席董事、交银施罗德基金管理有限公司监察稽核及风险管理总监。

　　陈超女士,监事,硕士学历。现任交银施罗德基金管理有限公司董事会秘书。历任交通银行股份有限公司资产托管部内控综合员,交银施罗德基金管理有限公司董事会秘书、合规审计部总经理、监察稽核部总经理、董事会监事会办公室总经理。

　　3、公司高管人员

　　阮红女士,总经理,代任董事长,简历同上。

　　苏奋先生,督察长,纽约城市大学工商管理硕士。历任交通银行广州分行市场营销部总经理助理、副总经理,交通银行纽约分行信贷管理部经理、公司金融部经理、信用风险管理办公室负责人,交通银行投资管理部投资并购高级经理,交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总监。

　　许珊燕女士,副总经理,硕士学历,高级经济师,兼任交银施罗德资产管理有限公司董事。历任湖南大学(原湖南财经学院)金融学院讲师,湘财证券有限责任公司国债部副经理、基金管理总部总经理,湘财荷银基金管理有限公司副总经理。

　　谢卫先生,副总经理,经济学博士,高级经济师。历任中央财经大学金融系教员中国社会科学院财经所助理研究员中国电力信托投资公司基金部副经理中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理,富国基金管理有限公司副总经理。

　　4、本基金基金经理

　　项廷锋先生,基金经理,上海交通大学管理学博士,16年基金从业经验。1999年至2007年任职于华安基金管理有限公司,先后担任研究员、固定收益投资经理和基金经理。其中2003年12月30日至2007年5月15日担任华安现金富利投资基金基金经理。2007年加入交银施罗德基金管理有限公司,历任固定收益部总经理,现任投资总监。2012年6月20日起担任交银施罗德荣安保本混合型证券投资基金基金经理至今,2013年4月24日起担任交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金经理至今, 2013年9月4日至2014年12月18日担任交银施罗德定期支付双息平衡混合型证券投资基金基金经理,2013年12月25日起担任交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金基金经理至今,2014年6月3日起担任交银施罗德周期回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理至今,2014年8月4日起担任交银施罗德双利债券证券投资基金基金经理至今。

　　5、投资决策委员会成员

　　委员:阮红(总经理、代任董事长)

　　项廷锋(投资总监、基金经理)

　　管华雨(权益投资总监、基金经理)

　　王少成(权益部副总经理、基金经理)

　　上述人员之间无近亲属关系。上述各项人员信息更新截止日为2015年4月24日,期后变动(如有)敬请关注基金管理人发布的相关公告。

　　二、基金托管人

　　(一)基金托管人情况

　　1、基本情况

　　名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

　　住所:北京市东城区建国门内大街69号

　　办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

　　法定代表人:刘士余

　　成立日期:2009年1月15日

　　批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号

　　基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号

　　注册资本:32,479,411.7万元人民币

　　存续期间:持续经营

　　联系电话:010-66060069

　　传真:010-68121816

　　联系人:林葛

　　中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。

　　中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70审计报告,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。

　　中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成立,2004年9月更名为托管业务部,内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。

　　2、主要人员情况

　　中国农业银行托管业务部现有员工140余名,其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、律师等专家10余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

　　3、基金托管业务经营情况

　　截止2015年3月31日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共254只,包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长混合型证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、博时内需增长灵活配置混合型证券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳证券投资基金、丰和价值证券投资基金、久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基金、宝盈鸿利收益证券投资基金、大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基金、长盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金、鹏华货币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民货币市场基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证100指数证券投资基金、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华动力增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎竞争优势股票型证券投资基金、新华优选成长股票型证券投资基金、金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、长信利丰债券型证券投资基金、金元惠理丰利债券型证券投资基金、交银施罗德先锋股票证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信收益增强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)、大成行业轮动股票型证券投资基金、交银施罗德上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金、上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金、富兰克林国海沪深300指数增强型证券投资基金、南方中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金(LOF)、景顺长城能源基建股票型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金、东吴货币市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投资基金、招商信用添利债券型证券投资基金、易方达消费行业股票型证券投资基金、富国汇利分级债券型证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投资基金、兴全沪深300指数增强型证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国可转换债券证券投资基金、大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金联接基金、泰达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、交银施罗德信用添利债券证券投资基金(LOF)、东吴中证新兴产业指数证券投资基金、工银瑞信四季收益债券型证券投资基金、招商安瑞进取债券型证券投资基金、汇添富社会责任股票型证券投资基金、工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金(LOF)、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、嘉实领先成长股票型证券投资基金、广发中小板300交易型开放式指数证券投资基金、广发中小板300交易型开放式指数证券投资基金联接基金、南方保本混合型证券投资基金、交银施罗德先进制造股票证券投资基金、上投摩根新兴动力股票型证券投资基金、富兰克林国海策略回报灵活配置混合型证券投资基金、金元惠理保本混合型证券投资基金、招商安达保本混合型证券投资基金、深证300价值交易型开放式指数证券投资基金、南方中国中小盘股票指数证券投资基金(LOF)、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国中证500指数增强型证券投资基金(LOF)、长信内需成长股票型证券投资基金、大成中证内地消费主题指数证券投资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、长盛同瑞中证200指数分级证券投资基金、景顺长城核心竞争力股票型证券投资基金、汇添富信用债债券型证券投资基金、光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、富兰克林国海亚洲(除日本)机会股票型证券投资基金、汇添富逆向投资股票型证券投资基金、大成新锐产业股票型证券投资基金、申万菱信中小板指数分级证券投资基金、广发消费品精选股票型证券投资基金、鹏华金刚保本混合型证券投资基金、汇添富理财14天债券型证券投资基金、嘉实全球房地产证券投资基金、金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、东吴保本混合型证券投资基金、建新社会责任股票型证券投资基金、嘉实理财宝7天债券型证券投资基金、富兰克林国海恒久信用债券型证券投资基金、大成月添利理财债券型证券投资基金、安信目标收益债券型证券投资基金、富国7天理财宝债券型证券投资基金、交银施罗德理财21天债券型证券投资基金、易方达中债新综合指数发起式证券投资基金(LOF)、工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金、大成现金增利货币市场基金、景顺长城支柱产业股票型证券投资基金、易方达月月利理财债券型证券投资基金、摩根士丹利华鑫量化配置股票型证券投资基金、东方央视财经50指数增强型证券投资基金、交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金、鹏华理财21天债券型证券投资基金、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、万家14天理财债券型证券投资基金、华安纯债债券型发起式证券投资基金、金元惠理惠利保本混合型证券投资基金、南方中证500交易型开放式指数证券投资基金、招商双债增强分级债券型证券投资基金、景顺长城品质投资股票型证券投资基金、中海可转换债券债券型证券投资基金、融通标普中国可转债指数增强型证券投资基金、大成现金宝场内实时申赎货币市场基金、交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、富兰克林国海焦点驱动灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城沪深300等权重交易型开放式指数证券投资基金、广发聚源定期开放债券型证券投资基金、大成景安短融债券型证券投资基金、嘉实研究阿尔法股票型证券投资基金、新华行业轮换灵活配置混合型证券投资基金、富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、汇添富高息债债券型证券投资基金、东方利群混合型发起式证券投资基金、南方稳利一年定期开放债券型证券投资基金、景顺长城四季金利纯债债券型证券投资基金、华夏永福养老理财混合型证券投资基金、嘉实丰益信用定期开放债券型证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、交银施罗德定期支付双息平衡混合型证券投资基金、光大保德信现金宝货币市场基金、易方达投资级信用债债券型证券投资基金、广发趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华润元大保本混合型证券投资基金、长盛双月红一年期定期开放债券型证券投资基金、富国国有企业债债券型证券投资基金、富安达信用主题轮动纯债债券型发起式证券投资基金、景顺长城沪深300指数增强型证券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资基金、安信永利信用定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信信息产业股票型证券投资基金、大成景祥分级债券型证券投资基金、富兰克林国海岁岁恒丰定期开放债券型证券投资基金、景顺长城景益货币市场基金、万家市政纯债定期开放债券型证券投资基金、建信稳定添利债券型证券投资基金、上投摩根双债增利债券型证券投资基金、嘉实活期宝货币市场基金、融通通源一年目标触发式灵活配置混合型证券投资基金、大成信用增利一年定期开放债券型证券投资基金、鹏华品牌传承灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、汇添富恒生指数分级证券投资基金、长盛航天海工装备灵活配置混合型证券投资基金、广发新动力股票型证券投资基金、东吴阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、前海开源可转债债券型发起式证券投资基金、新华鑫利灵活配置混合型证券投资基金、富国天盛灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城中小板创业板精选股票型证券投资基金、中邮双动力混合型证券投资基金、建信改革红利股票型证券投资基金、交银施罗德周期回报灵活配置混合型证券投资基金、中海积极收益灵活配置混合型证券投资基金、申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金、博时裕隆灵活配置混合型证券投资基金、国寿安保沪深300指数型证券投资基金、前海开源沪深300指数型证券投资基金、天弘季加利理财债券型证券投资基金、新华鑫安保本一号混合型证券投资基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金、大成景益平稳收益混合型证券投资基金、南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金、申万菱信中证军工指数分级证券投资基金、招商可转债分级债券型证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、宝盈科技30灵活配置混合型证券投资基金、华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金、融通月月添利定期开放债券型证券投资基金、中海惠祥分级债券型证券投资基金、建信稳定添利债券型证券投资基金、东方新兴成长混合型证券投资基金、银华双月定期理财债券型证券投资基金、嘉实新兴产业股票型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、招商招利1个月期理财债券型证券投资基金、工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金、工银瑞信添益快线货币市场基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、中证500医药卫生指数交易型开放式指数证券投资基金、富国天时货币市场基金、鹏华先进制造股票型证券投资基金、大成纳斯达克100指数证券投资基金、银华惠增利货币市场基金、华润元大富时中国A50指数型证券投资基金、安信现金增利货币市场基金、南方理财金交易型货币市场基金、工银瑞信创新动力股票型证券投资基金、东方添益债券型证券投资基金、富国中证国有企业改革指数分级证券投资基金、华夏沪港通恒生交易型开放式指数证券投资基金、大成产业升级股票型证券投资基金(LOF)、华夏沪港通恒生交易型开放式指数证券投资基金联接基金、前海开源股息率100强等权重股票型证券投资基金、国开泰富货币市场证券投资基金、大成高新技术产业股票型证券投资基金、富兰克林国海大中华精选混合型证券投资基金、鹏华可转债债券型证券投资基金、华夏沪深300指数增强型证券投资基金、工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金、天弘云端生活优选灵活配置混合型证券投资基金、安信消费医药主题股票型证券投资基金、国泰深证TMT50指数分级证券投资基金。

　　(二)基金托管人的内部风险控制制度说明

　　1、内部控制目标

　　严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

　　2、内部控制组织结构

　　风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。

　　3、内部控制制度及措施

　　具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行业务人员具备从业资格业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。

　　(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　　基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。

　　当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:

　　1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人

　　2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金管理人进行提示

　　3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提示有关基金管理人并报中国证监会。

　　三、相关服务机构

　　(一)基金份额销售机构

　　1、直销机构

　　本基金直销机构为本公司以及本公司的网上直销交易平台。

　　机构名称:交银施罗德基金管理有限公司

　　住所:上海市浦东新区银城中路188号交通银行大楼二层(裙)

　　办公地址:上海浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

　　法定代表人:阮红(代任)

　　成立时间:2005年8月4日

　　电话:(021)61055027

　　传真:(021)61055054

　　联系人:许野

　　客户服务电话:400-700-5000(免长途话费),(021)61055000

　　网址:www.fund001.com,www.bocomschroder.com

　　个人投资者可以通过本公司网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、赎回、定期定额投资、转换等业务,具体交易细则请参阅本公司网站。网上直销交易平台网址:www.fund001.com,www.bocomschroder.com。

　　2、代销机构

　　(1) 中国农业银行股份有限公司

　　住所:北京市东城区建国门内大街69号

　　办公地址:北京市东城区建国门内大街69号

　　法定代表人:刘士余

　　传真:(010)85109219

　　客户服务电话:95599

　　网址:www.abchina.com

　　(2)交通银行股份有限公司

　　住所:上海市浦东新区银城中路188号

　　办公地址:上海市浦东新区银城中路188号

　　法定代表人:牛锡明

　　电话:(021)58781234

　　传真:(021)58408483

　　联系人:曹榕

　　客户服务电话:95559

　　网址:www.bankcomm.com

　　(3)招商银行股份有限公司

　　住所:深圳市福田区深南大道7088号

　　办公地址:深圳市福田区深南大道7088号

　　法定代表人:李建红

　　电话:(0755)83198888

　　传真:(0755)83195109

　　联系人:邓炯鹏

　　客户服务电话:95555

　　网址:www.cmbchina.com

　　(4)宁波银行股份有限公司

　　住所:宁波市江东区中山东路294号

　　法定代表人:陆华裕

　　电话:(021)63586210

　　传真:(021)63586215

　　联系人:胡技勋

　　客户服务电话:96528(上海地区962528)

　　网址:www.nbcb.com.cn

　　(5)杭州银行股份有限公司

　　住所:杭州市庆春路46号杭州银行大厦

　　办公地址:杭州市庆春路46号杭州银行大厦

　　法定代表人:吴太普

　　电话:(0571)85108309

　　传真:(0571)85151339

　　联系人:严峻

　　客户服务电话:(0571)96523,400-8888-508

　　网址:www.hzbank.com.cn

　　(6)江苏常熟农村商业银行股份有限公司

　　住所:江苏省常熟市新世纪大道58号

　　办公地址:江苏省常熟市新世纪大道58号

　　法定代表人:宋建明

　　联系电话:(0512)52909128

　　传真:(0512)52909122

　　联系人:黄晓

　　客户服务电话:962000

　　网址:www.csrcbank.com

　　(7)光大证券股份有限公司

　　住所:上海市静安区新闸路1508号

　　办公地址:上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人:薛峰

　　电话:(021)22169999

　　传真:(021)22169134

　　联系人:刘晨

　　客户服务电话:10108998

　　网址:www.ebscn.com

　　(8)国泰君安证券股份有限公司

　　住所:上海市浦东新区商城路618号

　　办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

　　法定代表人:万建华

　　电话:(021)38676161

　　传真:(021)38670161

　　联系人:芮敏棋

　　客户服务电话:95521,400-8888-666

　　网址:www.gtja.com

　　(9)中信建投证券股份有限公司

　　住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　办公地址:北京市朝阳门内大街188号

　　法定代表人:张佑君

　　电话:(010)85130588

　　传真:(010)65182261

　　联系人:魏明

　　客户服务电话:4008-888-108

　　网址:www.csc108.com

　　(10)海通证券股份有限公司

　　住所:上海市淮海中路98号

　　办公地址:上海市广东路689号

　　法定代表人:王开国

　　电话:(021)23219000

　　传真:(021)23219100

　　联系人:李笑鸣

　　客户服务电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话

　　网址:www.htsec.com

　　(11)中国银河证券股份有限公司

　　住所:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人:顾伟国

　　电话:(010)66568430

　　联系人:田薇

　　客户服务电话:400-888-8888

　　网址:www.chinastock.com.cn

　　(12)招商证券股份有限公司

　　住所:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

　　办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

　　法定代表人:宫少林

　　电话:(0755)82943666

　　传真:(0755)82943636

　　联系人:黄健

　　客户服务电话:400-8888-111,95565

　　网址:www.newone.com.cn

　　(13)中信证券股份有限公司

　　住所:深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层

　　办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　　法定代表人:王东明

　　电话:(010)60838888

　　传真:(010)60833739

　　联系人:陈忠

　　客户服务电话:95558

　　网址:www.cs.ecitic.com

　　(14)国都证券有限责任公司

　　住所:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　　办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　　法定代表人:常喆

　　客户服务电话:400-818-8118

　　网址:www.guodu.com

　　(15)中信证券(浙江)有限责任公司

　　住所:浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

　　办公地址:浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

　　法定代表人:沈强

　　电话:(0571)85776114

　　传真:(0571)85783771

　　联系人:李珊

　　客户服务电话:(0571)95548

　　网址:www.bigsun.com.cn

　　(16)中银国际证券有限责任公司

　　住所:上海市银城中路200号39层

　　办公地址:中国上海浦东银城中路200号中银大厦39-40层

　　法定代表人:许刚

　　联系人:李丹

　　客户服务电话:400-620-8888

　　网址:www.bocichina.com

　　(17)中信证券(山东)有限责任公司

　　住所:青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室)

　　办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

　　法定代表人:杨宝林

　　电话:(0532)85022326

　　传真:(0532)85022605

　　联系人:吴忠超

　　客户服务电话:(0532)96577

　　网址:www.zxwt.com.cn

　　(18)中航证券有限公司

　　住所:南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦41楼

　　办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦41楼

　　法定代表人:杜航

　　电话:(0791)86768681

　　传真:(0791)86770178

　　联系人:戴蕾

　　客户服务电话:400-8866-567

　　网址:www.avicsec.com

　　(19)申万宏源西部证券有限公司

　　住所:新疆乌鲁木齐市建设路2号

　　办公地址:北京市西城区太平桥大街19号宏源证券

　　法定代表人:冯戎

　　电话:(010)88085858

　　传真:(010)88085195

　　联系人:李巍

　　客户服务电话:4008-000-562

　　网址:www.hysec.com

　　(20)德邦证券有限责任公司

　　住所:上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

　　办公地址:上海市福山路500号城建大厦26楼

　　法定代表人:姚文平

　　电话:(021)68761616

　　传真:(021)68767981

　　客户服务电话:4008-888-128

　　网址:www.tebon.com.cn

　　(21)齐鲁证券有限公司

　　住所:山东省济南市市中区经七路86号

　　办公地址:山东省济南市市中区经七路86号

　　法定代表人:李玮

　　电话:(0531)68889155

　　传真:(0531)68889752

　　联系人:吴阳

　　客户服务电话:95538

　　网址:www.qlzq.com.cn

　　(22)江海证券有限公司

　　住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

　　法定代表人:孙名扬

　　电话:(0451)85863719

　　传真:(0451)82287211

　　联系人:刘爽

　　客户服务电话:400-666-2288

　　网址:www.jhzq.com.cn

　　(23)平安证券有限责任公司

　　住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼

　　办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼(518048)

　　法定代表人:杨宇翔

　　电话:(0755)22627802

　　传真:(0755)82400862

　　联系人:郑舒丽

　　客户服务电话:95511-8

　　网址:www.pingan.com

　　(24)长城国瑞证券有限公司

　　住所:厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

　　办公地址:厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

　　法定代表人:王勇

　　电话:(0592)5161642

　　传真:(0592)5161640

　　联系人:赵钦

　　客户服务电话:(0592)5163588

　　网址:www.xmzq.cn

　　(25)中国国际金融有限公司

　　住所:北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　　办公地址:北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　　法定代表人:金立群

　　电话:(010)65051166

　　传真:(010)65058065

　　联系人:罗春蓉、武明明

　　网址:www.cicc.com.cn

　　(26)瑞银证券有限责任公司

　　住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

　　办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

　　法定代表人:程宜荪

　　电话:(010)58328112

　　传真:(010)58328740

　　联系人:牟冲

　　客户服务电话:400-887-8827

　　网址:www.ubssecurities.com

　　(27)国金证券股份有限公司

　　住所:成都市东城根上街95号

　　办公地址:成都市东城根上街95号

　　法定代表人:冉云

　　电话:(028)86690126

　　传真:(028)86690126

　　联系人:金喆

　　客户服务电话:400-6600-109

　　网址:www.gjzq.com.cn

　　(28)渤海证券股份有限公司

　　住所:天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

　　办公地址:天津市南开区宾水西道8号

　　法定代表人:王春峰

　　电话:(022)28451861

　　传真:(022)28451892

　　联系人:王兆权

　　客户服务电话:400-651-5988

　　网址:www.bhzq.com

　　(29)信达证券股份有限公司

　　住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

　　办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

　　法定代表人:高冠江

　　电话:(010)63081000

　　传真:(010)63080978

　　联系人:唐静

　　客户服务电话:400-800-8899

　　网址:www.cindasc.com

　　(30)西南证券股份有限公司

　　住所:重庆市江北区桥北苑8号

　　办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

　　法定代表人:余维佳

　　电话:(023)63786141

　　传真:(023)63786212

　　联系人:张煜

　　客户服务电话:400-809-6096

　　网址:www.swsc.com.cn

　　(31)东兴证券股份有限公司

　　住所:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

　　法定代表人:徐勇力

　　电话:(010)66555316

　　传真:(010)66555246

　　联系人:汤漫川

　　客户服务电话:400-8888-993

　　网址:www.dxzq.net

　　(32)华福证券有限责任公司

　　住所:福州市五四路157号新天地大厦7、8层

　　办公地址:福州市五四路新天地大厦7至10层

　　法定代表人:黄金琳

　　电话:(0591)87383623

　　传真:(0591)87383610

　　客户服务电话:(0591)96326

　　网址:www.hfzq.com.cn

　　(33)中国中投证券有限责任公司

　　住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

　　办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

　　法定代表人:龙增来

　　电话:(0755)82023442

　　传真:(0755)82026539

　　联系人:刘毅

　　客户服务电话:400-600-8008

　　网址:www.china-invs.cn

　　(34)华融证券股份有限公司

　　住所:北京市西城区金融大街8号

　　办公地址:北京市西城区金融大街8号

　　法定代表人:宋德清

　　电话:(010)58568235

　　传真:(010)58568062

　　联系人:黄恒

　　客户服务电话:(010)58568118

　　网址:www.hrsec.com.cn

　　(35)天相投资顾问有限公司

　　住所:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

　　办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层

　　法定代表人:林义相

　　电话:(010)66045529

　　传真:(010)66045518

　　联系人:尹伶

　　客户服务电话:(010)66045678

　　网址:http://www.txsec.com,www.jjm.com.cn

　　(36)联讯证券股份有限公司

　　住所:惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

　　办公地址:惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

　　法定代表人:徐刚

　　电话:(021)33606736

　　传真:(021)33606760

　　联系人:陈思

　　客户服务电话:95564

　　网址:www.lxzq.com.cn

　　(37)杭州数米基金销售有限公司

　　住所:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

　　办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

　　法定代表人:陈柏青

　　电话:(0571)28829790,(021)60897869

　　传真:(0571)26698533

　　联系人:周嬿旻

　　客户服务电话:4000-766-123

　　网址:www.fund123.cn

　　(38)深圳众禄基金销售有限公司

　　住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　　办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　　法定代表人:薛峰

　　电话:(0755)33227953

　　传真:(0755)33227951

　　联系人:汤素娅

　　客户服务电话:4006-788-887

　　网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com

　　(39)上海长量基金销售投资顾问有限公司

　　住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　　办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

　　法定代表人:张跃伟

　　电话:(021)20691832

　　传真:(021)20691861

　　联系人:单丙烨

　　客户服务电话:400-820-2899

　　网址:www.erichfund.com

　　(40)上海好买基金销售有限公司

　　住所:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　　办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

　　法定代表人:杨文斌

　　传真:(021)68596916

　　联系人:薛年

　　客户服务电话:400-700-9665

　　网址:www.ehowbuy.com

　　(41)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

　　住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

　　办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼

　　法定代表人:汪静波

　　电话:(021)38600735

　　传真:(021)38509777

　　联系人:方成

　　客户服务电话:400-821-5399

　　网址:www.noah-fund.com

　　(42)和讯信息科技有限公司

　　住所:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　　办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　　法定代表人:王莉

　　电话:(021)20835789

　　传真:(021)20835879

　　联系人:周轶

　　客户服务电话:4009200022

　　网址:http://licaike.hexun.com/

　　(43)上海天天基金销售有限公司

　　住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　　办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

　　法定代表人:其实

　　电话:(021)54509998

　　传真:(021)64385308

　　联系人:潘世友

　　客户服务电话:400-1818-188

　　网址:www.1234567.com.cn

　　(44)北京钱景财富投资管理有限公司

　　住所:北京市海淀区丹棱街6幢1号9层1008-1012

　　办公地址:北京市海淀区丹棱街6幢1号9层1008-1012

　　法定代表人:赵荣春

　　电话:(010)57418829

　　传真:(010)57569671

　　联系人:魏争

　　客户服务电话:400-678-5095

　　网址:www.niuji.net

　　(45)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

　　办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

　　法定代表人:陈操

　　电话:(010)58325395

　　传真:(010)58325282

　　联系人:刘宝文

　　客户服务电话:400-850-7771

　　网址:http://8.jrj.com.cn/

　　(46)北京展恒基金销售有限公司

　　住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　　办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

　　法定代表人:闫振杰

　　电话:(010)62020088

　　传真:(010)62020355

　　联系人:翟飞飞

　　客户服务电话:400-888-6661

　　网址:www.myfund.com

　　(47)一路财富(北京)信息科技有限公司

　　住所:北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702

　　办公地址:北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208

　　法定代表人:吴雪秀

　　电话:010-88312877

　　传真:010-88312099

　　联系人:苏昊

　　客户服务电话:400-001-1566

　　网址:http://www.yilucaifu.com/

　　(48)上海大智慧财富管理有限公司

　　住所:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

　　办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

　　法定代表人:申健

　　电话:021-20219931

　　传真:021-20219923

　　联系人:付江

　　客户服务电话:021-20219931

　　网址:https://8.gw.com.cn

　　(49)上海联泰资产管理有限公司

　　住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址:上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼

　　法定代表人:燕斌

　　电话:021-51507071

　　传真:021-62990063

　　联系人:凌秋艳

　　客户服务电话:4000-466-788

　　网址:www.66zichan.com

　　基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。

　　(二)登记机构

　　名称:中国证券登记结算有限责任公司

　　住所:北京市西城区太平桥大街17号

　　办公地址:北京市西城区太平桥大街17号

　　法定代表人:周明

　　电话:(010)59378839

　　传真:(010)59378907

　　联系人:朱立元

　　(三)出具法律意见书的律师事务所

　　名称:上海市通力律师事务所

　　住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　负责人:俞卫锋

　　电话:(021)31358666

　　传真:(021)31358600

　　联系人:黎明

　　经办律师:吕红、黎明

　　(四)审计基金财产的会计师事务所

　　名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

　　住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

　　办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

　　首席合伙人:杨绍信

　　电话:(021)23238888

　　传真:(021)23238800

　　联系人:沈兆杰

　　经办注册会计师:汪棣、沈兆杰

　　四、基金的名称

　　本基金名称:交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金

　　五、基金的类型

　　本基金类型:契约型开放式

　　六、基金的保本

　　本基金为基金份额持有人持有到期的基金份额提供的保本金额为:本基金的第一个保本周期内,本基金募集期内认购本基金的投资人认购并持有到期的基金份额的认购金额(即认购保本金额,包括该等基金份额的净认购金额、认购费用以及募集期间的认购利息),以及发生本基金转入下一保本周期的情形时,在过渡期内进行申购的投资人申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,以及从本基金上一个保本周期结束后默认选择转入当期保本周期的基金份额持有人在上一个保本周期持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外。

　　在保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内累计分红金额之和计算的总金额低于其保本金额(低出的部分即为“保本赔付差额”),则基金管理人或保本义务人应补足该保本赔付差额,并在保本周期到期日后20个工作日(含第20个工作日)内将该保本赔付差额支付给基金份额持有人。

　　发生基金合同约定的不适用保本条款情形的,相应基金份额不适用本保本条款。

　　七、基金的投资目标

　　本基金在严格控制风险和追求本金安全的前提下,力争实现基金资产在保本周期内的稳定增值。

　　八、基金的投资方向

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行交易的债券、股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。

　　本基金的基金资产包括稳健资产和风险资产,稳健资产为国内依法发行交易的债券、货币市场工具和定期存款等,其中债券包括国债、金融债、央行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、资产支持证券、债券回购等。风险资产为股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

　　基金的投资组合比例为:债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于60%,其中基金应保留不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于40%,其中,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%。

　　九、基金的投资策略

　　本基金运用恒定比例组合保险(CPPI,Constant Proportion Portfolio Insurance)原理,动态调整稳健资产与风险资产在基金组合中的投资比例,以确保本基金在保本周期到期时的本金安全,并实现基金资产在保本基础上的保值增值目的。

　　具体而言,本基金的投资策略包括资产配置策略、稳健资产投资策略和风险资产投资策略。

　　(1)资产配置策略

　　本基金基于恒定比例组合保险(CPPI,Constant Proportion Portfolio Insurance)原理对稳健资产和风险资产进行配置,动态调整稳健资产与风险资产投资的比例,通过对稳健资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全,通过对风险资产的投资寻求保本周期内资产的稳定增值。本基金对稳健资产和风险资产的资产配置具体可分为以下四步:

　　第一步,确定本基金的价值底线(Floor)。根据本基金保本周期到期时投资组合的最低目标价值(本基金的最低保本值为投资本金的100%)和合理的贴现率,确定本基金当前应持有的稳健资产数额,亦即本基金的价值底线(Floor)。

　　第二步,计算本基金的安全垫(Cushion)。通过计算基金投资组合现时净值超越价值底线的数额,得到本基金的安全垫(Cushion)。

　　第三步,确定风险乘数(Multiplier)。本基金通过对宏观经济和证券市场运行状况和趋势的判断,并结合基金的风险收益情况,确定安全垫的放大倍数——风险乘数,并在安全垫和风险乘数确定的基础上,得到当期风险资产的最高配置规模与比例。

　　第四步,动态调整稳健资产和风险资产的配置比例,并结合市场实际运行态势制定风险资产投资策略,进行投资组合管理,实现基金资产在保本基础上的保值增值。

　　CPPI投资配置策略示例:

　　假设本基金初始募集规模为30亿元,当期三年期无风险利率为年化3.33%,本基金认购费率最高一档为1.0%,假设本基金份额保本周期到期日最低目标价值为人民币1.01元/基金份额,则基金合同生效期初投资组合的价值底线为27.4640亿元(即:(1.01×30)/(1+3.33%)3=27.4640),此时本基金的安全垫为2.5360亿元(30-27.4640=2.5360)。假设本基金运作首日,基金管理人根据市场状况确定的当期风险乘数为1,则本基金投资于风险资产的最高配置规模为2.5360亿元(2.5360×1=2.5360,1为放大倍数),初始投资于稳健资产的规模不低于27.4640亿元。

　　假设经过1年的运作,股票市场出现一定程度的上涨,本基金的净资产变为32亿元(假设期间不发生申购赎回),此时本基金投资组合的价值底线变为28.3785亿元(即:(1.01×30)/(1+3.33%)2=28.3785),此时本基金的安全垫为3.6215亿元(32-28.3785=3.6215)。假设此时基金管理人根据市场状况确定的当期风险乘数为2,则本基金投资于风险资产的最高配置规模为7.2430亿元(3.6215×2=7.2430,2为放大倍数)。

　　(2)稳健资产投资策略

　　本基金通过分析判断宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化,对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作出预测,并综合考虑利率变化对不同债券品种的影响、收益率水平、信用风险的大小、流动性的好坏等因素,在确保基金资产收益安全性和稳定性的基础上,构造债券组合。

　　1)免疫策略

　　本基金采用剩余期限与保本周期到期期限匹配的积极投资策略,根据保本周期的剩余期限动态调整稳健资产债券组合久期,有效控制债券利率、收益率曲线等各种风险,保证债券组合收益的稳定性。

　　2)收益率曲线策略

　　本基金将结合对收益率曲线变化的预测,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合,并进行动态调整,从短、中、长期债券的相对价格变化中获取收益。

　　3)相对价值策略

　　本基金通过对不同债券市场、债券品种及信用等级的债券间利差的分析判断,获取不合理的市场定价所带来的投资机会。

　　4)骑乘策略

　　本基金通过分析收益率曲线各期限段的利差情况,买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券,持有一定时间后,随着债券剩余期限的缩短,到期收益率将迅速下降,基金可获得较高的资本利得收入。

　　5)回购策略

　　本基金将适时运用回购交易套利策略,在确保基金资产安全的前提下增强债券组合的收益率。

　　6)信用债投资策略

　　本基金将采用内部信用评级和外部信用评级相结合的方法,通过对信用产品基本面的研究,形成对该信用产品信用级别综合评定,并通过调整组合内信用产品在信用等级和剩余期限方面的分布,获取超额收益。

　　(3)风险资产投资策略

　　1)股票投资策略

　　本基金充分发挥基金管理人的研究优势,将严谨、规范化的选股方法与积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行和行业景气变化、以及上市公司成长潜力的基础上,通过优选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资,以谋求超额收益。

　　①行业配置

　　本基金通过对宏观经济运行趋势、产业环境、产业政策和行业竞争格局等多因素的分析和预测,确定宏观及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响,得出各行业的相对投资价值与投资时机,据此挑选出具有良好景气和发展潜力的行业。

　　②个股选择

　　本基金综合运用交银施罗德的股票研究分析方法和其它投资分析工具挑选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票构建股票投资组合。具体分以下三个层次进行:

　　a)品质筛选

　　筛选出在公司治理、财务及管理品质上符合基本品质要求的上市公司,构建备选股票池。主要筛选指标包括:盈利能力(如P/E、P/CashFlow、P/FCF、P/S、P/EBIT等),经营效率(如ROE、ROA、Returnonoperatingassets等)和财务状况(如D/A、流动比率等)等。

　　b)公司质量评价

　　通过对上市公司直接接触和实地调研,了解并评估公司治理结构、公司战略、所处行业的竞争动力、公司的财务特点,以决定股票的合理估值中应该考虑的折价或溢价水平。在调研基础上,分析员依据公司成长性、盈利能力可预见性、盈利质量、管理层素质、流通股东受关注程度五大质量排名标准给每个目标公司进行评分。

　　c)多元化价值评估

　　在质量评估的基础上,根据上市公司所处的不同行业特点,综合运用多元化的股票估值指标,对股票进行合理估值,并评定投资级别。在明确的价值评估基础上选择价值被低估的投资标的。

　　2)权证投资策略

　　本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础,配以权证定价模型寻求其合理估值水平,以主动式的科学投资管理为手段,充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,追求基金资产稳定的当期收益。

　　3)股指期货投资策略

　　本基金参与股指期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本基金以套期保值为目的,根据风险管理的原则,在风险可控的前提下,投资于流动性好、交易活跃的股指期货合约,有效管理投资组合的系统性风险,积极改善组合的风险收益特征。

　　本基金通过对宏观经济和股票市场走势的分析与判断,并充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。具体而言,本基金的股指期货投资策略包括套期保值时机选择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、流动性管理策略等。

　　本基金在运用股指期货控制风险的基础上,将审慎地获取相应的超额收益,通过股指期货对股票的多头替代和稳健资产仓位的增加,实现可转移阿尔法,并通过股指期货与股票的多空比例调整,获取风险资产的选股阿尔法。

　　基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程,确保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作,并明确相关岗位职责。此外,基金管理人建立股指期货交易决策部门或小组,并授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项。

　　十、基金的业绩比较标准

　　本基金的业绩比较基准采用:三年期银行定期存款税后收益率。

　　三年期银行定期存款税后收益率指按照基金合同生效日或新的保本周期开始日中国人民银行公布并执行的同期金融机构人民币存款基准利率(按照四舍五入的方法保留到小数点后第2位,单位为百分数)计算的与当期保本周期同期限的税后收益率。

　　本基金是保本型基金,保本周期为三年,保本但不保证收益率。以三年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金保本受益人理性判断本基金的风险收益特征,合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。

　　如果今后法律法规发生变化,或者市场变化导致本业绩比较基准不再适用,又或者市场出现更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的业绩比较基准,则本基金管理人将视情况经与本基金托管人协商同意后调整本基金的业绩比较基准并报中国证监会备案,并及时公告,但不需要召开基金份额持有人大会。

　　十一、基金的风险收益特征

　　本基金是一只保本混合型基金,在证券投资基金中属于低风险品种。

　　十二、基金投资组合报告

　　本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2015年4月20日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本报告期为2015年1月1日至2015年3月31日。本报告财务资料未经审计师审计。

　　1、报告期末基金资产组合情况

　　■

　　2、报告期末按行业分类的股票投资组合

　　■

　　3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　■

　　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　■

　　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

　　■

　　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　本基金本报告期末未持有贵金属。

　　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

　　本基金本报告期末未持有权证。

　　9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有股指期货。

　　10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有国债期货。

　　11、投资组合报告附注

　　(1)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体除13中信03(证券代码:122266)外,未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　　报告期内本基金投资的前十名证券之一13中信03(证券代码:122266)的发行主体中信证券于2015年1月18日公告称,公司因存在为到期融资融券合约展期的问题,被中国证监会采取暂停新开融资融券客户信用账户3个月的行政监管措施。

　　本基金管理人对该证券投资决策程序的说明如下:本基金管理人对证券投资特别是重仓个券的投资有严格的投资决策流程控制。本基金在对该证券的投资也严格执行投资决策流程。在对该证券的选择上,严格执行公司个券审核流程。在对该证券的持有过程中研究员密切关注债券发行主体动向。在上述处罚发生时及时分析其对投资决策的影响,经过分析认为此事件对债券发行主体财务状况、经营成果和现金流量未产生重大的实质性影响,所以不影响对该债券基本面和投资价值的判断。

　　(2)本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。

　　(3)其他资产构成

　　■

　　(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　■

　　(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　　十三、基金的业绩

　　基金业绩截止日为2015年3月31日,所载财务数据未经审计师审计。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

　　1、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率比较列表

　　■

　　2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

　　交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金

　　份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

　　(2013年4月24日至2015年3月31日)

　　■

　　注:本基金建仓期为自基金合同生效日起的6个月。截至建仓期结束,本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。

　　十四、基金的费用与税收

　　(一)基金费用的种类

　　1、基金管理人的管理费

　　2、基金托管人的托管费

　　3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用

　　4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费

　　5、基金份额持有人大会费用

　　6、基金的证券交易费用

　　7、基金的银行汇划费用

　　8、基金的开户费用、账户维护费用

　　9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

　　(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、与基金运作有关的费用

　　(1)基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下:

　　H=E×1.2%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日。

　　在保本周期内,本基金的保证费用或风险买断费用从基金管理人的管理费收入中列支,向担保人或保本义务人支付。

　　(2)基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

　　H=E×0.2%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日。

　　(3)上述“一、基金费用的种类中第3-9项费用”,根据有关法律法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

　　(4)本基金在到期期间(除保本周期到期日)和过渡期内,基金管理人和基金托管人免收基金管理费和基金托管费。

　　(5)若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件但符合法律法规和基金合同对基金的存续要求,本基金根据基金合同约定变更为“交银施罗德稳固收益债券型证券投资基金”后,基金管理费按前一日基金资产净值的0.7%的年费率计提,基金托管费仍按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。计算方法同上。

　　2、与基金销售有关的费用

　　(1)申购费用

　　本基金的申购费用由基金份额申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

　　在本基金的保本周期内,投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算,申购费率如下:

　　■

　　若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转型为“交银施罗德稳固收益债券型证券投资基金”,申购费率不高于基金申购金额的5%,具体费率以届时公告为准。

　　本基金自2013年7月8日起,对通过本公司直销柜台申购本基金的养老金客户实施特定申购费率。

　　养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。

　　通过本公司直销柜台申购本基金的养老金客户特定申购费率如下表:

　　■

　　有关养老金客户实施特定申购费率的具体规定以及活动时间如有变化,敬请投资人留意本公司发布的相关公告。

　　(2)申购份额的计算

　　申购总金额=申请总金额

　　净申购金额=申购总金额/(1+申购费率)

　　(注:对于适用固定金额申购费用的申购,净申购金额=申购总金额-固定申购费用金额)

　　申购费用=申购总金额-净申购金额

　　(注:对于适用固定金额申购费用的申购,申购费用=固定申购费用金额)

　　申购份额=(申购总金额-申购费用)/T日基金份额净值

　　例一:在保本周期内,某投资人投资40,000元申购本基金(非网上交易),假设对应的申购费率为1.2%,假设申购当日基金份额净值为1.040元,则其可得到的申购份额为:

　　申购总金额=40,000元

　　净申购金额=40,000/(1+1.2%)=39,525.69元

　　申购费用=40,000-39,525.69=474.31元

　　申购份额=(40,000-474.31)/1.040=38,005.47份

　　即:投资人投资40,000元申购本基金(非网上交易),可得到38,005.47份基金份额。

　　(3)赎回费用

　　赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

　　在本基金的保本周期内,赎回费率随基金份额的持有时间递减,赎回费率如下:

　　■

　　若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转型为“交银施罗德稳固收益债券型证券投资基金”,赎回费率最高不超过5%,具体费率以届时公告为准。

　　(4)赎回金额的计算

　　赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率

　　赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用

　　例二:某投资人在保本周期到期前赎回1万份基金份额,对应的赎回费率为1.8%,假设赎回当日基金份额净值是1.016元,则其可得到的赎回金额为:

　　赎回费用=10,000×1.016×1.8%=182.88元

　　赎回金额=10,000×1.016-182.88=9,977.12元

　　即:投资人在保本周期到期前赎回本基金1万份基金份额,假设赎回当日基金份额净值是1.016元,则其可得到的赎回金额为9,977.12元。

　　保本周期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。

　　(5)转换费

　　1)每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购,基金转换费用相应由转出基金的赎回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。

　　2)转出基金的赎回费用

　　转出基金的赎回费用按照各基金最新的更新招募说明书及相关公告规定的赎回费率和计费方式收取,赎回费用的25%归入基金财产,其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。

　　3)前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

　　从不收取申购费用的基金或前端申购费用低的基金向前端申购费用高的基金转换,收取前端申购补差费用从前端申购费用高的基金向前端申购费用低的基金或不收取申购费用的基金转换,不收取前端申购补差费用。申购补差费用原则上按照转出确认金额对应分档的转入基金前端申购费率减去转出基金前端申购费率差额进行补差,转出与转入基金的申购补差费率按照转出确认金额分档,并随着转出确认金额递减。4)后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

　　从不收取申购费用的基金或后端申购费用低的基金向后端申购费用高的基金转换,不收取后端申购补差费用,但转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费从后端申购费用高的基金向后端申购费用低的基金或不收取申购费用的基金转换,收取后端申购补差费用,且转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费。后端申购补差费用按照转出份额持有时间对应分档的转出基金后端申购费率减去转入基金后端申购费率差额进行补差。

　　5)网上直销的申购补差费率优惠

　　为更好服务投资者,本基金管理人已开通基金网上直销业务,个人投资者可以通过“网上直销交易平台”办理基金转换业务,其中部分转换业务可享受转换费率优惠,优惠费率只适用于转出与转入基金申购补差费用,转出基金的赎回费用无优惠。可通过网上直销交易平台办理的转换业务范围及转换费率优惠的具体情况请参阅本基金管理人网站。

　　具体转换费率水平请参见本基金管理人网站(www.fund001.com,www.bocomschroder.com)列示的相关转换费率表或相关公告。

　　6)基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进行调整,并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒体上公告。

　　(6)基金转换份额的计算公式

　　1)前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

　　转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

　　转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

　　转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费

　　转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率/(1+对应的转出与转入基金的申购补差费率)

　　(注:对于适用固定金额申购补差费用的,转出与转入基金的申购补差费=固定金额的申购补差费)

　　转入基金确认份额=(转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A)/转换申请当日转入基金的基金份额净值

　　其中:

　　A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益(仅限转出基金为货币市场基金的情形,否则A为0)。

　　转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,误差部分归基金财产。

　　例一:某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额100,000份,持有期半年,转换申请当日交银趋势的基金份额净值为1.010元,交银成长的基金份额净值为2.2700元。若该投资者将100,000份交银趋势前端基金份额转换为交银成长前端基金份额,则转入交银成长确认的基金份额为:

　　转出确认金额=100,000×1.010=101,000元

　　转出基金的赎回费=101,000×0.5%=505元

　　转入确认金额=101,000-505=100,495元

　　转出与转入基金的申购补差费=100,495×0/(1+0)=0元

　　转入基金确认份额=(100,495-0)/2.2700=44,270.93份

　　例二:某投资者持有交银增利A类基金份额1,000,000份,持有期一年半,转换申请当日交银增利A类基金份额的基金份额净值为1.0200元,交银趋势的基金份额净值为1.010元。若该投资者将1,000,000份交银增利A类基金份额转换为交银趋势前端基金份额(非网上交易),则转入交银趋势确认的基金份额为:

　　转出确认金额=1,000,000×1.0200=1,020,000元

　　转出基金的赎回费=1,020,000×0.05%=510元

　　转入确认金额=1,020,000-510=1,019,490元

　　转出与转入基金的申购补差费=1,019,490×0.5%/(1+0.5%)=5,072.09元

　　转入基金确认份额=(1,019,490-5,072.09)/1.010=1,004,374.17份

　　例三:某投资者持有交银增利C类基金份额100,000份,转换申请当日交银增利C类基金份额净值为1.2500元,交银精选的基金份额净值为2.2700元。若该投资者将100,000份交银增利C类基金份额转换为交银精选前端基金份额(非网上交易),则转入交银精选确认的基金份额为:

　　转出确认金额=100,000×1.2500=125,000元

　　转出基金的赎回费=0元

　　转入确认金额=125,000-0=125,000元

　　转出与转入基金的申购补差费=125,000×1.5%/(1+1.5%)=1,847.29元

　　转入基金确认份额=(125,000-1,847.29)/2.2700=54,252.30份

　　例四:某投资者持有交银货币A级基金份额100,000份,该100,000份基金份额未结转的待支付收益为61.52元,转换申请当日交银增利A/B类基金份额净值为1.2700元,交银货币的基金份额净值为1.00元。若该投资者将100,000份交银货币A级基金份额转换为交银增利A类基金份额(非网上交易),则转入确认的交银增利A类基金份额为:

　　转出确认金额=100,000×1.00=100,000元

　　转出基金的赎回费=0元

　　转入确认金额=100,000-0=100,000元

　　转出与转入基金的申购补差费=100,000×0.8%/(1+0.8%)=793.65元

　　转入基金确认份额=(100,000-793.65+61.52)/1.2700=78,163.68份

　　2)后端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

　　转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

　　转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

　　转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费

　　转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率

　　转入基金确认份额=(转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A)/转换申请当日转入基金的基金份额净值

　　其中:

　　A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益(仅限转出基金为货币市场基金的情形,否则A为0)。

　　转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,误差部分归基金财产。

　　例五:某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额100,000份,持有期一年半,转换申请当日交银主题的基金份额净值为1.2500元,交银稳健的基金份额净值为2.2700元。若该投资者将100,000份交银主题后端基金份额转换为交银稳健后端基金份额,则转入交银稳健确认的基金份额为:

　　转出确认金额=100,000×1.250=125,000元

　　转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250元

　　转入确认金额=125,000-250=124,750元

　　转出与转入基金的申购补差费=124,750×0=0元

　　转入基金确认份额=(124,750-0)/2.2700=54,955.95份

　　例六:某投资者持有交银先锋后端收费模式的基金份额100,000份,持有期一年半,转换申请当日交银先锋的基金份额净值为1.2500元,交银货币的基金份额净值为1.00元。若该投资者将100,000份交银先锋后端基金份额转换为交银货币,则转入交银货币的基金份额为:

　　转出确认金额=100,000×1.250=125,000元

　　转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250元

　　转入确认金额=125,000-250=124,750元

　　转出与转入基金的申购补差费=124,750×1.2%=1497元

　　转入基金确认份额=(124,750-1497)/1.00=123,253.00份

　　例七:某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额100,000份,持有期三年半,转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为0.8500元,交银增利B类基金份额的基金份额净值为1.0500。若该投资者将100,000份交银蓝筹后端基金份额转换为交银增利B类基金份额,则转入交银增利B类基金份额的基金份额为:

　　转出确认金额=100,000×0.850=85,000元

　　转出基金的赎回费=85,000×0=0元

　　转入确认金额=85,000-0=85,000元

　　转出与转入基金的申购补差费=85,000×0.2%=170元

　　转入基金确认份额=(85,000-170)/1.0500=80,790.48份

　　例八:某投资者持有交银货币A级基金份额100,000份,该100,000份基金份额未结转的待支付收益为61.52元,转换申请当日交银增利B类基金份额净值为1.2700元,交银货币的基金份额净值为1.00元。若该投资者将100,000份交银货币A级基金份额转换为交银增利B类基金份额,则转入确认的交银增利B类基金份额为:

　　转出确认金额=100,000×1.00=100,000元

　　转出基金的赎回费=0元

　　转入确认金额=100,000-0=100,000元

　　转出与转入基金的申购补差费=100,000×0=0元

　　转入基金确认份额=(100,000-0+61.52)/1.2700=78,788.60份

　　(7)网上直销的有关费率

　　本基金管理人已开通基金网上直销业务,个人投资者可以直接通过本公司网站的“交银施罗德基金管理有限公司网上直销交易平台”(以下简称“网上直销交易平台”)办理开户和本基金的申购、赎回、定期定额投资和转换等业务。通过网上直销交易平台办理本基金基金份额申购和定期定额投资业务的个人投资者将享受申购费率优惠,通过网上直销交易平台进行基金转换,从各基金招募说明书所载的零申购费率的基金转换入非零申购费率的基金,转出与转入基金的前端申购补差费率将享受优惠,其他费率标准不变。具体优惠费率请参见公司网站列示的网上直销交易平台申购、定期定额投资及转换费率表或相关公告。

　　本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。

　　个人投资者通过本基金管理人网上直销交易平台申购本基金基金份额的单笔最低金额为1000元(含),单笔定期定额投资最低金额为100元(含),不受网上直销日常申购的最低金额限制单笔转换份额不得低于100份,投资者可将其全部或部分基金份额转换成其它基金,单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。

　　本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求,并依据相关法规的要求提前进行公告。

　　(三)不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用:

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

　　3、基金合同生效前的相关费用

　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　　(四)基金税收

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

　　十五、对招募说明书更新部分的说明