科技创新助推资本项目业务便利化

　　在全面推进资本项目便利化改革，逐步实现人民币资本项目可兑换的进程中，要处理好便利化和风险防控的关系。便利化并不意味着一放了之，“放得下”的前提是“说得清”、“管得住”。

　　经过两年多的研究论证，国家外汇管理局于2013年建设完成了资本项目信息系统，并伴随改革进程不断的丰富和完善，为简政放权、促进开放提供强有力的保障，做到“放心地放，有效地管”。它充分考虑了资本项目管理改革的未来趋势和资本项目进一步改革的需求，按照主体监管的思路，通过流程再造、缩短和简化业务环节，在提供更高效的服务和便利化同时，将八类主体(即境内/外非金融机构、境内/境外银行、境内/外非银行金融机构、境内/外个人)的全部14大类资本项目交易均纳入监测视野，构建起一个面向主体的、全流程、动态监测跨境资本交易和流动的平台，从而为进一步推进资本项目便利化改革及防范跨境资本流动风险夯实了基础

　　一、全面实现业务整合，夯实资本项目便利化服务基础

　　通过系统整合，资本项目相关的直接投资、外债监测、3Q（QDII、QFII、RQFII）等多个系统和业务流程被全面替代，补充支持担保、境外上市等11条无系统支持的业务线，改变了资本项目管理相关系统和数据零散、整合程度低、相当一部分业务没有系统支持的历史。系统上线前，银行柜员需要在每日上班前分别登录直接投资系统、外债系统、金宏系统、账户系统等多个业务系统，以便在为客户办理业务时随时查询各系统的相关数据并按外汇局要求录入相应的业务数据。有的银行甚至在柜台布了多台电脑，满足不停切换系统的需要。资本项目信息系统推广使用后，银行柜员只需要在一个系统中查询办理业务所需要的数据。

　　二、统一业务模式，便利银行操作，促进合规办理

　　资本项目业务的特点是笔数少、金额大、周期长，除了传统的直接投资和外债业务外，其他业务以往基本上无法通过信息系统来支持，银行需要凭外汇局批文或纸质核准件办理业务。举例来说，境内企业在境外上市，从改革开放以来到目前不超过500个企业，但融资金额在几十亿到上百亿美元不等，业务量与国际金融市场波动相关性明显。像这样的业务，外汇局不可能开发专门的业务系统来支持，又不能不监管，所以传统的模式都是“一事一办”，一笔境外上市所涉及的账户开关户、资金汇出入、结售汇等行为都需要申请不同的批文或者核准件，这样外汇局才能实现全流程监管，达到说得清、管得住的目的。而对银行来说，这些业务发生频率太低，绝大部分银行柜员没有办理过，需要现场查询文件和操作规程才知道如何为客户办理才合规。资本项目信息系统推推广使用后，基于系统整合，资本项目所有业务的办理模式基本统一了，银行只需要凭客户提供的登记凭证上的业务编号、主体代码、随机码等信息登录系统查询，即可了解是否可为企业开户、入账或结汇，合规风险大幅降低，而外汇局也可以通过银行接口报送的交易数据了解后续业务的发生情况。

　　三、简化办事流程，减轻企业负担，降低企业成本

　　资本项目信息系统实现了交易环节数据采集能力的改善，帮助外汇局进一步加大简政放权的力度，大大减轻企业负担。系统推广使用实现了登记信息和交易信息的关联，链接了监管部门审批、银行办理业务和企业主体行为等三个环节，为事后监管和非现场监管提供了手段，实现了监管流程的缩短和监管环节的简化。

　　在此基础上，外汇局加大了简政放权的力度，取消下放了多项行政审批，为企业和银行的跨境投融资缩短了决策时间，降低了财务成本。依托资本项目信息系统的上线，资本项下行政许可项目从59项减少至17项，下降了71%。以外债为例，一笔外债的管理从原来的签约登记、开户核准、提款登记、结汇核准、还本付息核准等五个环节压缩为签约登记一个环节，其他环节的监管通过资本项目信息系统的数据可以实现，包括及时了解企业办理登记后在银行开户、资金流入、结汇、还本付息等具体的情况。类似的流程简化还体现在担保、境外上市、直接投资等多个领域，这都为企业带来了经济效益。以跨境担保外汇管理改革为例，境内企业可在接受境外机构担保的情况下，以较低成本更为便捷地从境内金融机构融资，可在一定程度上缓解其融资难、融资贵的问题。

　　资本项目信息系统推广使用后，企业经营成本和业务办理时间大幅缩减。以企业外债业务为例，外债项下柜面业务量平均下降60%左右，按照全国每年登记1万笔外债、每笔外债“脚底成本”一千元计算，年均节省企业往返外汇局费用达一千万元以上。此外，资本项目信息系统的上线还为企业直接在银行办理登记提供了手段。在上海自贸区，企业可以直接在银行办理直接投资项下登记，实现登记、开户、入账、结汇的一站式服务。截至2015年5月底，全国的直接投资业务都将完全下放到银行办理，而直接投资业务量占整个资本项目业务量的80%左右，经济效益更为可观。

　　四、强化技术手段，统一数据采集，减轻银行压力

　　资本项目信息系统推广使用前，不论是银行代客交易还是自身业务的数据都依赖于二次录入。例如，银行为客户办理资本金开户、入账、结汇、使用等，每一个环节都需要在原有系统中录入。一线柜员为了完成当天数据报送，往往在柜台业务结束后继续加班一个小时左右才能完成。资本项目信息系统推广使用后，银行代客交易数据和自身外债、担保等业务数据主要采集自银行的业务系统并经由数据接口导入，完全不需要通过二次录入采集数据。系统上线后，取消了总局要求银行报送的各类资本项目报表共32张，取消账户收支逐笔信息录入并改为使用涉外收支及境内划转、账户内结售汇数据，取消分局向总局报送的汇兑月报表。按照金融系统平均小时工资数所节省的成本达到年均5-10亿元。

　　利用科技创新手段，落实外汇局党组提出了“五个转变”，建设完成了资本项目信息系统，其根本之处就在于落实尊重和充分发挥市场机制对外汇资源配置作用的同时，弱化外汇管理部门的行政管理职能，强化公共服务职能服务外汇管理改革的理念。在资本项目管理方面，助推改革或取消资本管制措施，以降低管理成本，改善汇兑体系的透明度和效率，促进市场主体在开放环境下合理配置资源、分散风险和提高竞争力，为市场经济机制发挥基础性作用创造一个良好的外汇环境和平台。

　　搜狐、腾讯、和讯等主流网络媒体均对资本项目信息系统建设和推广使用予以积极评价，并将其视为资本项目可兑换提速的重要一步。 (国家外汇管理局科技司 王娉、牟传兴、曹懿妮 )