天弘普惠养老保本混合：招募说明书

　　招募说明书

　　天弘普惠养老保本混合型证券投资基金

　　招募说明书

　　基金管理人:天弘基金管理有限公司

　　基金托管人:平安银行股份有限公司

　　招募说明书

　　重要提示

　　本基金经中国证监会 2015 年 4 月 23 日证监许可[2015]729 号文注册募集。

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

　　证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价

　　值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

　　本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

　　资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等

　　信息披露文件,自主判断基金的投资价值,全面认识本基金产品的风险收益特征

　　和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购(或申购)

　　基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,自行承担投资风险。投资人

　　在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,可能包括利率

　　风险,信用风险,流动性风险,再投资风险,通货膨胀风险,操作或技术风险,

　　合规性风险、本基金的特有风险和其他风险。基金管理人提醒投资者基金投资的

　　“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引

　　致的投资风险,由投资者自行负责。

　　本基金股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于 30%,其中投资于权

　　证的比例不超过基金资产的 3%;债券、货币市场工具等安全资产占基金资产的

　　比例不低于 70%。在开放期,本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不

　　低于基金资产净值的 5%,在保本周期内(保本周期到期日除外),本基金不受该

　　比例的限制。

　　本基金为保本混合型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风

　　险和预期收益低于股票型基金和非保本的混合型基金,高于货币市场基金和债券

　　型基金。

　　投资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款放在银行或存款类金融机

　　构,保本基金在极端情况下仍然存在损失投资本金的风险。投资人购买本基金份

　　额的行为视为同意保证合同或风险买断合同的约定。

　　基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资

　　产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其

　　5-1

　　招募说明书

　　未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保

　　证。

　　5-2

　　招募说明书

　　目 录

　　一、绪言 .......................................................... 4

　　二、释义 .......................................................... 5

　　三、基金管理人 ................................................... 12

　　四、基金托管人 ................................................... 23

　　五、相关服务机构 ................................................. 27

　　六、基金的募集 ................................................... 30

　　七、基金合同的生效 ............................................... 34

　　八、基金份额的申购与赎回 ......................................... 35

　　九、保本、保本的保证及保本周期到期 ............................... 43

　　十、基金的投资 ................................................... 57

　　十一、基金的财产 ................................................. 65

　　十二、基金资产的估值 ............................................. 66

　　十三、基金的收益与分配 ........................................... 71

　　十四、基金费用与税收 ............................................. 72

　　十五、基金的会计与审计 ........................................... 75

　　十六、基金的信息披露 ............................................. 76

　　十七、风险揭示 ................................................... 82

　　十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................... 85

　　十九、基金合同的内容摘要 ......................................... 87

　　二十、基金托管协议的内容摘要 .................................... 104

　　二十一、对基金份额持有人的服务 .................................. 118

　　二十二、招募说明书存放及查阅方式 ................................ 120

　　二十三、备查文件 ................................................ 121

　　5-3

　　招募说明书

　　一、绪言

　　《天弘普惠养老保本混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说

　　明书”或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称

　　“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办

　　法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基

　　金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《关于保本基金的指导意

　　见》(以下简称“《指导意见》”)以及《天弘普惠养老保本混合型证券投资基金基

　　金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

　　本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

　　漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

　　本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委

　　托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作

　　任何解释或者说明。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同

　　是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

　　得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行

　　为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他

　　有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,

　　应详细查阅基金合同。

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　　招募说明书

　　二、释义

　　在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

　　1、基金或本基金:指天弘普惠养老保本混合型证券投资基金

　　2、基金管理人:指天弘基金管理有限公司

　　3、基金托管人:指平安银行股份有限公司

　　4、保证人:指与基金管理人签订保证合同,为基金管理人对基金份额持有

　　人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。本基金

　　第一个保本周期由重庆市三峡担保集团有限公司作为保证人,为本基金第一个保

　　本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证

　　5、保本义务人:与基金管理人签订风险买断合同,为本基金的某保本周期

　　(第一个保本周期除外)承担保本偿付责任的机构

　　6、基金合同:指《天弘普惠养老保本混合型证券投资基金基金合同》及对

　　基金合同的任何有效修订和补充

　　7、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《天弘普惠养老

　　保本混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　8、招募说明书或本招募说明书:指《天弘普惠养老保本混合型证券投资基

　　金招募说明书》及其定期的更新

　　9、基金份额发售公告:指《天弘普惠养老保本混合型证券投资基金基金份

　　额发售公告》

　　10、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

　　司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

　　11、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

　　会第五次会议通过,并经 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务

　　委员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券

　　投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　12、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

　　的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　13、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

　　5-5

　　招募说明书

　　实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　14、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

　　的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

　　16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

　　会

　　17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

　　务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

　　18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

　　19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

　　合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

　　团体或其他组织

　　20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

　　办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

　　国境外的机构投资者

　　21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

　　规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　　22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

　　人

　　23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

　　办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务

　　24、销售机构:指天弘基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

　　会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

　　协议,办理基金销售业务的机构

　　25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括

　　投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

　　算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

　　26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为天弘基金管理有

　　限公司或接受天弘基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

　　5-6

　　招募说明书

　　27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

　　管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

　　构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

　　况的账户

　　29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

　　基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

　　日期

　　30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财

　　产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长

　　不得超过 3 个月

　　32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

　　33、保本周期:指基金管理人提供保本的期限。本基金以每十八个月为一个

　　保本周期,即第一个保本周期自基金合同生效日起至十八个月后的对应日止,此

　　后各保本周期自本基金公告的该保本周期起始之日起至十八个月后对应日止;如

　　对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个工作日。本基金保本周期内不

　　开放申购及赎回(保本周期到期日除外),基金管理人将在每个保本周期到期前

　　公告下一个保本周期的起始时间。《基金合同》中若无特别所指,保本周期即为

　　当期保本周期

　　34、保本周期起始日:第一个保本周期起始日为《基金合同》生效日,其后

　　保本周期起始日以基金管理人公告为准

　　35、保本周期到期日:指保本周期届满的最后一日,如该对应日为非工作日

　　或无该对应日,则顺延至下一个工作日。《基金合同》中若无特别所指即为当期

　　保本周期到期日

　　36、持有到期:在本基金第一个保本周期指基金份额持有人持有其认购的基

　　金份额至第一个保本周期到期日(含保本周期到期日)的行为;在第二个保本周

　　期起后续各保本周期指基金份额持有人持有其开放期申购、开放期从上一保本周

　　期转入当期保本周期的基金份额至当期保本周期到期日(含保本周期到期日)的

　　5-7

　　招募说明书

　　行为

　　37、开放期:指本基金保本周期到期时及到期后基金份额持有人进行赎回与

　　申购操作的期间。本基金的开放期为保本周期到期日及之后最长一个月的时间

　　(开放期的具体时间安排以管理人届时公告为准),其中开放期首个工作日同时

　　开放申购与赎回业务,其余开放日仅开放申购业务

　　38、开放期申购:指投资者在开放期的限定期限内根据基金合同和招募说明

　　书的规定申请购买或转换转入本基金基金份额的行为

　　39、开放期赎回:指投资者在开放期的限定期限内根据基金合同和招募说明

　　书的规定要求将基金份额兑换为现金或转换转出本基金基金份额的行为

　　40、折算日:指本基金第一个保本周期后各保本周期起始日的前一工作日,

　　即开放期最后一个工作日

　　41、基金份额折算:指在基金份额折算日,在基金份额所代表的资产净值总

　　额保持不变的前提下,变更登记为基金份额净值为 1.0000 元的基金份额,基金

　　份额数额按折算比例相应调整

　　42、认购并持有到期的基金份额:指基金份额持有人认购并持有到第一个保

　　本周期到期日(含保本周期到期日)的基金份额

　　43、认购保本金额:指第一个保本周期到期日基金份额持有人持有的基金份

　　额数乘以基金份额初始面值

　　44、开放期申购保本金额:即开放期申购的基金份额转入下一保本周期的转

　　入金额,等于得到本基金管理人确认的基金份额在下一保本周期开始前一工作日

　　(即折算日)所对应的基金资产净值

　　45、转入当期保本周期的保本金额:指基金份额持有人在开放期选择从上一

　　保本周期转入当期保本周期并得到基金管理人确认的基金份额在当期保本周期

　　开始前一工作日(即折算日)所对应的基金资产净值

　　46、保本金额:本基金第一个保本周期的保本金额为基金份额持有人认购并

　　持有到期的基金份额的投资金额,即认购保本金额;本基金第一个保本周期后各

　　保本周期的保本金额为开放期申购保本金额和转入当期保本周期的保本金额。如

　　发生基金合同约定的不适用保本条款情形的,相应基金份额不适用本条款

　　47、保本:在第一个保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的

　　5-8

　　招募说明书

　　基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和

　　低于其认购保本金额,基金管理人应补足该差额,并在保本周期到期日后二十个

　　工作日内(含第二十个工作日)将该差额支付给基金份额持有人;本基金第一个

　　保本周期后各保本周期到期日,如基金份额持有人开放期申购、从上一保本周期

　　转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该等基金份额在当

　　期保本周期内的累计分红款项之和低于其开放期申购保本金额和转入当期保本

　　周期的保本金额,由当期有效的《基金合同》、《保证合同》或《风险买断合同》

　　约定的基金管理人或保本义务人将该差额支付给基金份额持有人,由基金管理人

　　将该差额支付给基金份额持有人的,当期有效的《保证合同》的保证人对此按照

　　相关约定提供担保

　　48、保证:指保证人为本基金保本提供不可撤销的连带责任保证。本基金的

　　第一个保本周期由重庆市三峡担保集团有限公司为本基金保本提供的不可撤销

　　的连带责任保证,保证范围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额在保本

　　周期到期日的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之

　　和低于其认购保本金额的差额部分,保证期限为本基金第一个保本周期到期日起

　　六个月。本基金第一个保本周期后各保本周期涉及的基金保本的保证,由基金管

　　理人与保证人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定,并由基金

　　管理人在当期保本周期开始前公告

　　49、保本赔付差额:指持有到期的基金份额的可赎回金额加上相应基金份额

　　在当期保本周期内的累计分红款项之和低于保本金额的差额部分

　　50、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

　　51、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

　　开放日

　　52、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

　　53、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

　　54、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　55、《业务规则》:指《天弘基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规

　　范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人

　　和投资人共同遵守

　　5-9

　　招募说明书

　　56、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

　　请购买基金份额的行为

　　57、保证合同:指基金管理人和保证人签订的《天弘普惠养老保本混合型证

　　券投资基金保证合同》

　　58、保本基金存续条件:指本基金保本周期届满时,符合法律法规有关保证

　　人或保本义务人资质要求、并经基金管理人认可的其他机构,为本基金下一保本

　　周期提供保本保障,与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买

　　断合同,同时本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求

　　59、保本周期到期后基金的存续形式:指保本周期届满时,在符合保本基金

　　存续条件下,本基金继续存续并进入下一保本周期;如保本周期到期后,本基金

　　未能符合保本基金存续条件,或不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要

　　求,则本基金将根据基金合同的规定终止并进入清算程序

　　60、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

　　规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

　　管理人管理的其他基金基金份额的行为

　　61、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

　　持基金份额销售机构的操作

　　62、巨额赎回:在开放期期间,指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎

　　回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及

　　基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%

　　63、元:指人民币元

　　64、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

　　行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

　　65、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

　　申购款及其他资产的价值总和

　　66、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

　　67、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

　　68、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

　　值和基金份额净值的过程

　　5-10

　　招募说明书

　　69、基金份额类别:本基金根据销售方式及销售服务费率的不同,将基金份

　　额分为 A 类基金份额和 B 类基金份额,其中,A 类基金份额销售服务费年费率

　　为 0.10%,B 类基金份额销售服务费年费率为 0.25%

　　70、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

　　及其他媒介

　　71、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

　　事件

　　5-11

　　招募说明书

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概况

　　名称:天弘基金管理有限公司

　　住所:天津市河西区马场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层

　　办公地址:天津市河西区马场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层

　　成立日期:2004 年 11 月 8 日

　　法定代表人:井贤栋

　　联系电话:(022)83310208

　　注册资本及股权结构

　　天弘基金管理有限公司(以下简称“公司”或“本公司)经中国证券监督管

　　理委员会批准(证监基金字[2004]164 号),于 2004 年 11 月 8 日成立。公司注册

　　资本为人民币 5.143 亿元,股权结构为:

　　股东名称 股权比例

　　浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司 51%

　　天津信托有限责任公司 16.8%

　　内蒙古君正能源化工股份有限公司 15.6%

　　芜湖高新投资有限公司 5.6%

　　新疆天瑞博丰股权投资合伙企业(有限合伙) 3.5%

　　新疆天惠新盟股权投资合伙企业(有限合伙) 2%

　　新疆天阜恒基股权投资合伙企业(有限合伙) 2%

　　新疆天聚宸兴股权投资合伙企业(有限合伙) 3.5%

　　合计 100%

　　截至 2015 年 5 月 15 日,本公司旗下管理的基金有天弘精选混合型证券投资

　　基金、天弘永利债券型证券投资基金、天弘永定价值成长股票型证券投资基金、

　　天弘周期策略股票型证券投资基金、天弘鑫动力灵活配置混合型证券投资基金、

　　天弘添利分级债券型证券投资基金、天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)、天

　　弘现金管家货币市场基金、天弘债券型发起式证券投资基金、天弘安康养老混合

　　5-12

　　招募说明书

　　型证券投资基金、天弘增利宝货币市场基金、天弘稳利定期开放债券型证券投资

　　基金、天弘弘利债券型证券投资基金、天弘通利债券型证券投资基金、天弘同利

　　分级债券型证券投资基金、天弘季加利理财债券型证券投资基金、天弘瑞利分级

　　债券型证券投资基金、天弘沪深 300 指数型发起式证券投资基金、天弘中证 500

　　指数型发起式证券投资基金、天弘增益宝货币市场基金、天弘云端生活优选灵活

　　配置混合型证券投资基金、天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金。

　　公司下设股票投资、固定收益投资、中央交易、国际业务、品牌管理、渠道

　　管理、互联网金融、机构理财、风险管理、监察稽核、信息技术、基金运营、公

　　司财务、客户服务、综合管理、人力资源等部门和北京分公司、上海分公司、广

　　州分公司。随着公司业务发展的需要,将对相关业务部门进行适当的调整。

　　基金管理人无任何处罚记录。

　　(二)主要人员情况

　　1、董事会成员基本情况

　　井贤栋先生,董事长,硕士研究生。历任太古饮料有限公司旗下装瓶厂或业

　　务单元的财务总监,广州百事可乐有限公司首席财务官,阿里巴巴(中国)信息

　　技术有限公司财务副总裁,支付宝(中国)网络技术有限公司首席财务官。现任

　　浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司首席运营官。

　　卢信群先生,副董事长,大学本科。历任君正国际投资(北京)有限公司研

　　究员、研究部经理、投资部经理,乌海市君正科技有限责任公司副总裁,内蒙古

　　君正能源化工股份有限公司董事、副总经理、财务总监、董事会秘书。现任北京

　　博晖创新光电技术股份有限公司副董事长、总经理,君正国际投资(北京)有限

　　公司董事。

　　袁雷鸣先生,董事,硕士研究生。历任中国银联股份有限公司法律专员。现

　　任浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司金融事业部总经理。

　　屠剑威先生,董事,硕士研究生。历任中国工商银行浙江省分行营业部法律

　　事务处案件管理科副科长,香港永亨银行有限公司上海分行法律合规监察部经

　　理,花旗银行(中国)有限公司合规部助理总裁,永亨银行(中国)有限公司法

　　律合规部主管。现任浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司法务及合规部资深总

　　监。

　　5-13

　　招募说明书

　　付岩先生,董事,大学本科。历任北洋(天津)物产集团有限公司期货部交

　　易员,中国经济开发信托投资公司天津证券部投资部职员,顺驰(中国)地产有

　　限公司资产管理部高级经理,天津信托有限责任公司投资银行部项目经理。现任

　　天津信托有限责任公司自营业务部总经理。

　　郭树强先生,董事,总经理,硕士研究生。历任华夏基金管理有限公司交易

　　主管、基金经理、研究总监、机构投资总监、投资决策委员会委员、机构投资决

　　策委员会主任、公司管委会委员、公司总经理助理。现任本公司总经理、投资总

　　监。

　　魏新顺先生,独立董事,大学本科。历任天津市政府法制办执法监督处副处

　　长,天津市政府法制办经济法规处处长,天津达天律师事务所律师。现任天津英

　　联律师事务所主任律师。

　　张军先生,独立董事,博士研究生。历任复旦大学经济学系助教、讲师、副

　　教授、教授。现任复旦大学发展研究院副院长、中国社会主义市场经济研究中心

　　主任、经济学院院长。

　　贺强先生,独立董事,大学本科。历任黑龙江生产建设兵团员工,武汉理工

　　大学员工。现任中央财经大学金融学院教授。

　　2、监事会成员基本情况

　　李琦先生,监事会主席,硕士研究生。历任天津市民政局事业处团委副书记,

　　天津市人民政府法制办公室、天津市外经贸委办公室干部,天津信托有限责任公

　　司条法处处长、总经理助理兼条法处处长、副总经理,本公司董事长。

　　张杰先生,监事,专科。现任内蒙古君正化工有限责任公司监事,乌海市君

　　正矿业有限责任公司监事,内蒙古中鑫能源有限公司董事,内蒙古君正能源化工

　　股份有限公司董事、董事会秘书兼董事会办公室主任、审计监察室主任。

　　方隽先生,监事,硕士研究生。历任厦门中恒信会计师事务所审计部门经理,

　　福建立信闽都会计师事务所副主任会计师,立信会计师事务所厦门分所副主任会

　　计师。现任芜湖高新投资有限公司总经理。

　　韩海潮先生,监事,硕士研究生。历任三峡证券天津白堤路营业部、勤俭道

　　营业部信息技术部经理,亚洲证券天津勤俭道营业部营运总监。现任本公司运营

　　总监、信息技术总监兼信息技术部总经理,证通股份有限公司监事。

　　5-14

　　招募说明书

　　张牡霞女士,监事,硕士研究生。历任新华社上海证券报财经要闻部记者,

　　本公司市场部电子商务专员、电子商务部业务拓展主管、总经理助理。现任本公

　　司互联网金融业务部副总经理。

　　付颖女士,监事,硕士研究生。历任本公司监察稽核部信息披露专员、法务

　　专员、合规专员、高级合规经理、部门主管。现任本公司监察稽核部副总经理。

　　3、高级管理人员基本情况

　　郭树强先生,董事,总经理,简历参见董事会成员基本情况。

　　陈钢先生,副总经理,硕士研究生。历任华龙证券公司固定收益部高级经理,

　　北京宸星投资管理公司投资经理,兴业证券公司债券总部研究部经理,银华基金

　　管理有限公司机构理财部高级经理,中国人寿资产管理有限公司固定收益部高级

　　投资经理。 2011 年 7 月份加盟本公司,现任公司副总经理、资深基金经理、固

　　定收益总监兼固定收益部总经理,分管公司固定收益投资业务。

　　周晓明先生,副总经理,硕士研究生。历任中国证券市场研究院设计中心及

　　其下属北京标准股份制咨询公司经理,万通企业集团总裁助理,中工信托有限公

　　司投资部副总,国信证券北京投资银行一部经理,北京证券投资银行部副总,嘉

　　实基金市场部副总监、渠道部总监,香港汇富集团高级副总裁,工银瑞信基金市

　　场部副总监,嘉实基金产品和营销总监,盛世基金拟任总经理。2011 年 8 月加

　　盟本公司,同月被任命为公司首席市场官,现任公司副总经理,分管公司电子商

　　务业务。

　　宁辰先生,副总经理,硕士研究生。历任三峡证券投资分析师,亚洲证券天

　　津勤俭道营业部部门经理和营销总监,亚洲证券天津管理总部总经理助理。2006

　　年 8 月加盟本公司任市场部总经理,2011 年 4 月任命为公司总经理助理,现任

　　公司副总经理,分管分公司渠道销售业务。

　　张磊先生,副总经理,硕士研究生。历任清华兴业投资管理公司证券分析师,

　　嘉实基金基金直销经理,泰信基金北京理财中心经理,华夏基金机构理财部总经

　　理,九鼎投资管理有限公司副总经理和合伙人,北京杰思汉能资产管理公司执行

　　总裁。2012 年 10 月加盟本公司,2012 年 11 月任命为公司总经理助理,现任公

　　司副总经理,分管公司机构业务。

　　童建林先生,督察长,大学本科,高级会计师。历任当阳市产权证券交易中

　　5-15

　　招募说明书

　　心财务部经理、副总经理,亚洲证券有限责任公司宜昌总部财务主管、宜昌营业

　　部财务部经理、公司财务会计总部财务主管,华泰证券有限责任公司上海总部财

　　务项目主管,本公司基金会计、监察稽核部副总经理、监察稽核部总经理。现任

　　本公司督察长。

　　4、本基金拟任基金经理

　　陈钢先生,工商管理硕士,13 年证券从业经验。历任华龙证券公司固定收

　　益部高级经理,北京宸星投资管理公司投资经理,兴业证券公司债券总部研究部

　　经理,银华基金管理有限公司机构理财部高级经理,中国人寿资产管理有限公司

　　固定收益部高级投资经理。2011 年 7 月加盟本公司,现任本公司副总经理、固

　　定收益总监兼固定收益部总经理,天弘添利分级债券型证券投资基金基金经理、

　　天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)基金经理、天弘债券型发起式证券投资基

　　金基金经理、天弘同利分级债券型证券投资基金基金经理、天弘稳利定期开放债

　　券型证券投资基金基金经理、天弘弘利债券型证券投资基金基金经理。

　　钱文成先生,理学硕士,9 年证券从业经验。自 2007 年 5 月加盟本公司,

　　历任本公司行业研究员、高级研究员、策略研究员、研究主管助理、研究部副主

　　管、研究副总监、研究总监、股票投资部副总经理、天弘精选混合型证券投资基

　　金基金经理助理。现任天弘精选混合型证券投资基金基金经理、天弘周期策略股

　　票型证券投资基金基金经理、天弘安康养老混合型证券投资基金基金经理、天弘

　　通利混合型证券投资基金基金经理、天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资

　　基金基金经理。

　　5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务

　　郭树强先生,董事、总经理,投资决策委员会主席、投资总监。

　　陈钢先生,本公司副总经理、固定收益总监兼固定收益部总经理,天弘添利

　　分级债券型证券投资基金基金经理、天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)基金

　　经理、天弘债券型发起式证券投资基金基金经理、天弘同利分级债券型证券投资

　　基金基金经理、天弘稳利定期开放债券型证券投资基金基金经理、天弘弘利债券

　　型证券投资基金基金经理。

　　姜文涛先生,股票投资总监兼机构投资总监。

　　钱文成先生,天弘精选混合型证券投资基金基金经理、天弘周期策略股票型

　　证券投资基金基金经理、天弘安康养老混合型证券投资基金基金经理、天弘通利

　　5-16

　　招募说明书

　　混合型证券投资基金基金经理、天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金

　　基金经理。

　　刘冬先生,宏观策略分析师。

　　肖志刚先生,投资研究部总经理,天弘精选混合型证券投资基金基金经理、

　　天弘永定价值成长股票型证券投资基金基金经理、天弘周期策略股票型证券投资

　　基金基金经理、天弘云端生活优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

　　李蕴炜先生,天弘鑫动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理、天弘沪深

　　300 指数型发起式证券投资基金基金经理、天弘中证 500 指数型发起式证券投资

　　基金基金经理。

　　王登峰先生,天弘现金管家货币市场基金基金经理、天弘增利宝货币市场基

　　金基金经理、天弘季加利理财债券型证券投资基金基金经理、天弘增益宝货币市

　　场基金基金经理。

　　姜晓丽女士,天弘永利债券型证券投资基金基金经理、天弘安康养老混合型

　　证券投资基金基金经理、天弘稳利定期开放债券型证券投资基金基金经理、天弘

　　通利混合型证券投资基金基金经理、天弘瑞利分级债券型证券投资基金基金经

　　理、天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。

　　上述人员之间不存在近亲属关系。

　　(三)基金管理人的职责

　　1、依法募集资金、办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

　　金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

　　2、办理基金备案手续;

　　3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

　　4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

　　配收益;

　　5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

　　6、编制季度、半年度和年度基金报告;

　　7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

　　8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

　　9、按照规定召集基金份额持有人大会;

　　5-17

　　招募说明书

　　10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

　　11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

　　他法律行为;

　　12、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职责。

　　(四)基金管理人承诺

　　1、基金管理人遵守法律的承诺

　　本基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作

　　办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《指导意见》等法律法规的活动,并承诺

　　建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生。

　　基金管理人禁止性行为的承诺。

　　本基金管理人依法禁止从事以下行为:

　　(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

　　(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

　　(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

　　(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

　　(5)侵占、挪用基金财产;

　　(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

　　他人从事相关的交易活动;

　　(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

　　(8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　2、基金经理承诺

　　(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着勤勉谨慎的原则为基金份

　　额持有人谋取最大利益。

　　(2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇他人或任何其他

　　第三人谋取不当利益。

　　(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

　　的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人

　　从事相关的交易活动。

　　(4)不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

　　5-18

　　招募说明书

　　(五)基金管理人的风险管理与内部控制制度

　　1、风险管理的原则

　　(1)全面性原则:公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各

　　项业务过程和业务环节;

　　(2)独立性原则:公司设立独立的监察稽核部,监察稽核部保持高度的独

　　立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查;

　　(3)相互制约原则:公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相

　　互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系;

　　(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理

　　更具客观性和操作性;

　　(5)重要性原则:公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,

　　内部风险控制与公司业务发展同等重要。

　　2、风险管理和内部风险控制体系结构

　　公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管

　　理层对风险管理负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,监察

　　稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分:

　　(1)董事会:负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理,

　　从而控制公司的整体运营风险;

　　(2)督察长:独立行使督察权利,直接对董事会负责,及时向审计与风险

　　控制委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告;

　　(3)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置

　　方案和基本的投资策略;

　　(4)风险管理委员会:根据公司总体风险控制目标,分配各业务和各环节

　　风险控制目标和要求;落实公司重大风险管理的决定或决议;听取并讨论会议成

　　员的报告;对会议成员提出的或发现的已经存在的风险点,在充分讨论、协调基

　　础上形成具体的风险控制措施;对潜在风险点分析讨论,拟定应对措施;对发生

　　的风险事件和重大差错,分析原因、总结经验教训、风险定级、划分责任,向总

　　经理办公会报告;

　　(5)监察稽核部:负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察,

　　5-19

　　招募说明书

　　并为每一个部门的风险管理提供合规控制标准,使公司在一种风险管理和控制的

　　环境中实现业务目标;

　　(6)风险管理部:通过投资交易系统的风控参数设置,保证各投资组合的

　　投资比例合规;参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易

　　的风险识别与评估,保证各投资组合场外交易的事中合规控制;负责各投资组合

　　投资绩效、风险的计量和控制;

　　(7)业务部门:风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门

　　经理对本部门的风险负全部责任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门的

　　风险管理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险。

　　3、内部控制制度综述

　　(1)风险控制制度

　　公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规

　　章制度,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格;不断提高经营管

　　理水平,在风险最小化的前提下,确保基金份额持有人利益最大化;建立行之有

　　效的风险控制机制和制度,确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全

　　完整;维护公司信誉,保持公司的良好形象。针对公司面临的各种风险,包括政

　　策和市场风险,管理风险和职业道德风险,分别制定严格防范措施,并制定岗位

　　分离制度、空间分离制度、作业流程制度、集中交易制度、信息披露制度、资料

　　保全制度、保密制度和独立的监察稽核制度等相关制度。

　　(2)监察稽核制度

　　监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和监察稽核

　　部。督察长全面负责公司的监察稽核工作,可在授权范围内列席公司任何会议,

　　调阅公司任何档案材料,对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况

　　进行内部监察、稽核,出具监察稽核报告,报公司董事会和中国证监会。如发现

　　公司有重大违规行为,应立即向公司董事会和中国证监会报告。

　　监察稽核部具体执行监察稽核工作,并协助督察长工作。监察稽核部具有独

　　立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议权。具体负责对公司内部风险控制制

　　度提出修改意见,并提交风险管理委员会;检查公司各部门执行内部管理制度的

　　情况;监督公司资产运作、财务收支的合法性、合规性、合理性;监督基金财产

　　5-20

　　招募说明书

　　运作的合法性、合规性、合理性;调查公司内部的违规事件;协助监管机关调查

　　处理相关事项;负责员工的离任审计;协调外部审计事宜等。

　　(3)内部会计控制制度

　　建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程,确保会计业务有章可

　　循;按照相互制约原则,建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务

　　的相互核查监督机制;为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险,制定

　　了资金头寸管理制度;为了确保基金资产的安全,公司严格规范基金清算交割工

　　作,并在授权范围内,及时准确地完成基金清算;强化会计的事前、事中、事后

　　监督和考核制度;为了防止会计数据的毁损、散失和泄密,制定了完善的档案保

　　管和财务交接制度。

　　4、风险管理和内部风险控制的措施

　　(1)建立、健全内控体系,完善内控制度。公司建立、健全了内控结构,

　　高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保

　　监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更

　　新;

　　(2)建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度,

　　做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中,形成不同部门、不同岗位之

　　间的制衡机制,从制度上减少和防范风险;

　　(3)建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制,使每个员工

　　都明确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和

　　减少风险;

　　(4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险管理

　　委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风险;公司建立了自下

　　而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员及时掌握风

　　险状况,从而以最快速度做出决策;

　　(5)建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统,如电脑预警系

　　统、投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控;

　　(6)使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段,

　　建立数量化的风险管理模型,用以提示市场趋势、行业及个股的风险,以便公司

　　5-21

　　招募说明书

　　及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失;

　　(7)提供足够的培训。公司制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够

　　和适当的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。

　　5、基金管理人关于内部合规控制声明书

　　本公司确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层

　　的责任。本公司特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确,并承诺将根据市

　　场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

　　5-22

　　招募说明书

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人情况

　　1、基本情况

　　名称:平安银行股份有限公司

　　住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

　　办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

　　法定代表人:孙建一

　　成立日期:1987年12月22日

　　组织形式:股份有限公司

　　注册资本:5,123,350,416元

　　存续期间:持续经营

　　基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号

　　联系人:李玉彬

　　联系电话:(0755) 2216 8677

　　经营范围:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现各

　　项信托业务;经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券;发行金融债券;代理

　　发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;外汇存款、汇款;境内境外借

　　款;从事同业拆借;外汇借款;外汇担保;在境内境外发行或代理发行外币有价

　　证券;买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖;贸易、非贸易结算;

　　办理国内结算;国际结算;外币票据的承兑和贴现;外汇贷款;资信调查、咨询、

　　见证业务;保险兼业代理业务;代理收付款项;黄金进口业务;提供信用证服务

　　及担保;提供保管箱服务;外币兑换;结汇、售汇;信用卡业务;经有关监管机

　　构批准或允许的其他业务。

　　平安银行股份有限公司(简称:平安银行,股票简称:平安银行,股票代码:

　　000001)是由原深圳发展银行股份有限公司以吸收合并原平安银行股份有限公司

　　的方式完成两行整合并更名而来,是中国内地首家向公众发行股票并公开上市的

　　全国性股份制商业银行,总部设于深圳。中国平安保险(集团)股份有限公司及

　　其子公司合计持有平安银行股份约67.34亿股,约占平安银行总股本的59%,为平

　　5-23

　　招募说明书

　　安银行的控股股东。截至2014年12月末,本行资产总额21,864.59亿元,较年初

　　增长15.58%;各项存款余额15,331.83亿元,较年初增加3,161.81亿元,增幅

　　25.98%,增量为上年全年增量的1.6倍,增速居同业领先地位,市场份额提升;

　　各项贷款(含贴现)余额突破万亿,达10,247.34亿元,较年初增幅20.94%;营

　　业收入734.07亿元,同比增长40.66%,其中非利息净收入203.61亿元,同比增长

　　77.04%;准备前营业利润412.57亿元,同比增长53.69%;净利润198.02亿元,同

　　比增长30.01%;根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算的资本

　　充足率10.86%、一级资本充足率8.64%、核心一级资本充足率8.64%,满足监管标

　　准。

　　截至2014 年12月31日,平安银行在全国43个主要城市拥有共计747家网点,

　　基本形成对东北、华北、华东、华南、中部、西南和西北地区的全面覆盖,并在

　　香港设有代表处,分别为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。

　　平安银行总行设资产托管事业部,下设市场拓展处、创新发展处、估值核算

　　处、资金清算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、外包业务中心8 个

　　处室,目前部门人员为53人。

　　2、主要人员情况

　　陈正涛,男,中共党员,经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注

　　册私人银行家,具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作,具有本

　　外币资金清算,银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7月至1993

　　年2月在武汉金融高等专科学校任教;1993年3月至1993年7月在招商银行武汉分

　　行任客户经理;1993年8月至1999年2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经

　　理、行长助理;1999年3月-2000年1月在招行武汉分行青山支行任行长助理;2000

　　年2月至2001年7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理;2001年8月至2003年2

　　月在招行武汉分行解放公园支行任行长;2003年3月至2005年4月在招行武汉分行

　　机构业务部任总经理;2005年5月至2007年6月在招行武汉分行硚口支行任行长;

　　2007年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部任总经理;自2008年2月加盟

　　平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理,一直负责

　　公司银行产品开发与管理,全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和

　　管理,尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年12月任平安银行

　　5-24

　　招募说明书

　　资产托管部副总经理;2013年5月起任平安银行资产托管事业部副总裁(主持工

　　作);2015年3月5日起任平安银行资产托管事业部总裁。

　　3、基金托管业务经营情况

　　2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。

　　截至2015年3月底,平安银行股份有限公司托管净值规模合计2.01万亿,托

　　管证券投资基金共17只,具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、

　　华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保

　　证金快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华一路财富灵活配置

　　混合型证券投资基金、新华阿里一号保本混合型证券投资基金、东吴中证可转换

　　债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益

　　灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华财富金30天理财债券型证券投资基

　　金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、

　　新华阿鑫一号保本混合型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏

　　华安盈宝货币市场基金和平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金。

　　(二)基金托管人的内部风险控制制度说明

　　1、内部控制目标

　　作为基金托管人,平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律

　　法规、行业监管要求,自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格;确

　　保基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份

　　额持有人的合法权益;确保内部控制和风险管理体系的有效性;防范和化解经营

　　风险,确保业务的安全、稳健运行,促进经营目标的实现。

　　2、内部控制组织结构

　　平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部,是全行资产

　　托管业务的管理和运营部门,专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的

　　内部控制和风险管理工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。

　　3、内部控制制度及措施

　　资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制

　　度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;取得

　　基金从业资格的人员符合监管要求;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,

　　5-25

　　招募说明书

　　授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,

　　制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息

　　由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,

　　技术系统完整、独立。

　　(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　　1、监督方法

　　依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运

　　作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”,严格按照现行

　　法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投

　　资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。

　　在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送

　　的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

　　2、监督流程

　　(1)每工作日按时通过监控子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行

　　例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金

　　管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。

　　(2)收到基金管理人的投资指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象

　　及交易对手等内容进行合法合规性监督。

　　(3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各

　　基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中

　　国证监会。

　　(4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理

　　人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。

　　5-26

　　招募说明书

　　五、相关服务机构

　　(一)基金销售机构

　　1、直销机构:

　　(1)天弘基金管理有限公司直销中心

　　住所:天津市河西区马场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层

　　办公地址:天津市河西区马场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层

　　法定代表人:井贤栋

　　电话:(022)83865560

　　传真:(022)83865563

　　联系人:司媛

　　客服电话:400-710-9999(免长途话费)

　　网址:www.thfund.com.cn

　　(2)天弘基金管理有限公司指定直销电子交易平台

　　办公地址:北京市西城区月坛北街 2 号月坛大厦 A 座 20 层

　　电话:(010)83571941

　　传真:(010)83571800

　　联系人:李冰心

　　(3)天弘基金管理有限公司北京分公司

　　办公地址:北京市西城区月坛北街 2 号月坛大厦 A 座 20 层

　　电话:(010)83571789

　　传真:(010)83571900

　　联系人:申向阳

　　(4)天弘基金管理有限公司上海分公司

　　办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 166 号 30 层 E-F 单元

　　电话:(021)50128808

　　传真:(021)50128801

　　5-27

　　招募说明书

　　联系人:涂远宏

　　(5)天弘基金管理有限公司广州分公司

　　办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路 10 号富力中心写字楼第 10 层 08

　　单元

　　电话:(020)38927920

　　传真:(020)38927985

　　联系人:袁宇鹏

　　2、其他销售机构

　　本基金的其他销售机构情况详见本基金《基金份额发售公告》。

　　3、基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构调整

　　为本基金的销售机构,并及时公告。

　　(二)登记机构

　　名称:天弘基金管理有限公司

　　住所:天津市河西区马场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层

　　办公地址:天津市河西区马场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层

　　法定代表人:井贤栋

　　电话:(022)83865560

　　传真:(022)83865563

　　联系人:薄贺龙

　　(三)律师事务所和经办律师

　　名称:上海市通力律师事务所

　　住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

　　办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

　　负责人:俞卫锋

　　电话:021-31358666

　　传真:021-31358600

　　经办律师:吕红、孙睿

　　联系人:孙睿

　　(四)会计师事务所和经办注册会计师

　　5-28

　　招募说明书

　　名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

　　住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

　　办公地址:中国上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

　　执行事务合伙人:杨绍信

　　电话:(021)23238888

　　经办注册会计师:薛竞、魏佳亮

　　联系人:魏佳亮

　　5-29

　　招募说明书

　　六、基金的募集

　　(一)基金募集的依据

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

　　办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定,经 2015 年 4 月 23 日中国证监

　　会证监许可[2015]729 号文注册募集。

　　(二)基金类别与运作方式

　　本基金类别为混合型基金;

　　本基金的运作方式为契约型开放式。

　　本基金以定期开放的方式运作,即在基金保本周期内采取封闭式运作(保本

　　周期到期日除外),期间不开放申购、赎回;本基金的开放期为保本周期到期日

　　及之后最长不超过一个月的时间,其中开放期首个工作日同时开放申购和赎回,

　　其余开放日仅开放申购业务。开放期的具体安排将由基金管理人在开始办理申购

　　和赎回的具体日期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上提前予以公

　　告。

　　(三)基金存续期间

　　不定期。

　　(四)基金份额类别设置

　　本基金根据销售服务费率的不同,将基金份额分为 A 类基金份额和 B 类基

　　金份额。本基金不同基金份额类别分别设置基金代码、分别计算基金份额净值并

　　分别公告,计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别

　　基金份额总数。

　　根据基金销售情况,基金管理人可在不违背法律法规的相关规定且对已有基

　　金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,经与基金托管人协商,增加新的

　　基金份额类别、或者调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额

　　类别的销售等,不需召开基金份额持有人大会,调整前基金管理人需及时公告并

　　报中国证监会备案。

　　(五)募集方式

　　本基金通过本公司直销网点及指定直销电子交易平台进行公开发售,其中,

　　5-30

　　招募说明书

　　直销网点仅发售 B 类基金份额。基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其

　　他符合要求的机构调整为本基金的销售机构,并及时公告。基金销售机构的具体

　　名单见基金份额发售公告,基金管理人可根据实际情况增减、变更基金销售机构。

　　本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效,基金

　　管理人将认购无效的款项退回。

　　销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确

　　实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。投资

　　者可在基金合同生效后通过各销售机构网点或其指定的其他方式查询最终成交

　　确认情况和认购的份额。对于认购申请及认购份额的确认情况,投资者应及时查

　　询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。

　　本基金的具体发售方式、发售流程和发售机构见基金份额发售公告。

　　(六)募集期限

　　本基金的募集期限为自基金份额发售之日起不超过 3 个月。

　　本基金的发售期为自 2015 年 5 月 19 日至 2015 年 5 月 25 日止。

　　基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长、缩短或调整基金的

　　发售时间,并及时公告。

　　(七)募集规模限制

　　本基金募集规模上限为 27 亿元人民币(不包括募集期利息)。本基金募集期

　　内规模控制的具体办法详见基金份额发售公告。

　　(八)募集对象

　　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合

　　格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

　　资人。

　　(九)基金份额发售面值、认购费用及认购份额的计算

　　1、本基金份额发售面值为人民币 1.00 元,按面值发售。

　　2、认购费用

　　本基金不收取认购费。

　　3、认购份额的计算

　　本基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式,认购份额计算公式如下:

　　5-31

　　招募说明书

　　认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额发售面值

　　认购份额的计算保留到小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部分四舍五入,由

　　此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　　例 1:某投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额,假设该笔认购产

　　生利息为 10 元,则其可得到的基金份额计算如下:

　　认购份额=(10,000+10)/1.00=10,010.00 份

　　即投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额,假设该笔认购产生利息

　　为 10 元,则可以得到 10,010.00 份 A 类基金份额。

　　(十)投资者对本基金的认购

　　1、认购时间安排

　　投资者认购本基金的具体业务办理时间见《基金份额发售公告》。

　　2、投资者认购本基金应提交的文件和办理的手续

　　投资者认购本基金应提交的文件和办理的手续见《基金份额发售公告》。

　　3、认购的方式及确认

　　投资者在募集期内可多次认购基金份额,认购申请一经受理,不得撤销。

　　投资者在 T 日规定时间内提交的认购申请,应于 T+2 日后(包括该日)及时

　　通过本基金的销售网点或以销售机构规定的其他方式查询认购申请是否被成功

　　受理。

　　投资者应于基金合同生效后及时通过各销售机构网点或其指定的其他方式

　　查询认购确认份额。

　　4、认购的限额

　　(1)在募集期内,投资者可多次认购基金份额。投资者在指定直销电子交

　　易平台的首次单笔最低认购金额为人民币 1,000 元,追加认购的单笔最低认购金

　　额为人民币 100 元;基金管理人直销网点(不含直销电子交易平台)的首次单笔

　　最低认购金额为人民币 10,000 元,追加认购的单笔最低认购金额为人民币 1,000

　　元。各销售机构对最低认购限额及级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定

　　为准。

　　(2)认购期间单个投资者的累计认购规模没有限制,但须受到本基金募集

　　规模上限的限制。

　　5-32

　　招募说明书

　　(3)基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况,在对基金份额持

　　有人利益无实质不利影响的前提下,调整认购的数额限制,并及时公告。

　　(十一)募集资金及利息的处理

　　基金募集期间,投资者的认购款项只能存入专门账户,在基金募集行为结束

　　前,任何人不得动用。

　　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

　　所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。

　　5-33

　　招募说明书

　　七、基金合同的生效

　　(一)基金备案的条件

　　本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,

　　基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金

　　管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法

　　定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案

　　手续。

　　基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

　　中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基

　　金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

　　基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束

　　前,任何人不得动用。

　　(二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式

　　如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:

　　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

　　2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同

　　期活期存款利息;

　　3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

　　基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

　　担。

　　(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

　　《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200

　　人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以

　　披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并

　　提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开

　　基金份额持有人大会进行表决。

　　法律法规另有规定时,从其规定。

　　5-34

　　招募说明书

　　八、基金份额的申购与赎回

　　本基金保本周期内不开放申购、赎回业务(保本周期到期日除外),即本基

　　金仅在开放期开放申购与赎回。

　　(一)申购和赎回场所

　　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

　　在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况调整销售机构,并

　　予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机

　　构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

　　(二)申购和赎回的开放日及时间

　　1、开放日及开放时间

　　在开放期内投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上

　　海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法

　　律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

　　基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

　　他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

　　应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　2、申购、赎回开始日及业务办理时间

　　除法律法规或《基金合同》另有约定外,本基金在开放期内发生不可抗力或

　　其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务,或依据基金合同需暂停申购或

　　赎回业务的,开放期时间相应顺延,直至满足开放期的时间要求,具体时间以基

　　金管理人届时的公告为准。

　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购

　　或者赎回。在开放期内,投资人在基金合同约定之外的时间提出申购申请且登记

　　机构确认接受的,其基金份额申购价格为下一开放日基金份额申购的价格。但若

　　投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购,视为无效申请。投资

　　人在开放期首个工作日业务办理时间结束之后提出赎回,视为无效申请。

　　开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见本招募说明书及基金管理人届时

　　发布的相关公告。

　　5-35

　　招募说明书

　　(三)申购与赎回的原则

　　1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

　　值为基准进行计算;

　　2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

　　3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

　　4、基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按“后进先出”的原则,

　　即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时,认购、申

　　购确认日期在先的基金份额后赎回,认购、申购确认日期在后的基金份额先赎回。

　　基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人

　　必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　(四)申购与赎回的程序

　　1、申购和赎回的申请方式

　　投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

　　申购或赎回的申请。

　　2、申购和赎回的款项支付

　　投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申

　　购申请成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。

　　基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。

　　投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。

　　遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障

　　或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款

　　项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或

　　延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

　　3、申购和赎回申请的确认

　　基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

　　或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有

　　效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销

　　售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,

　　则申购款项退还给投资人。

　　5-36

　　招募说明书

　　基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销

　　售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对

　　于申购、赎回申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

　　(五)申购和赎回的数量限制

　　1、本基金在其他销售机构及基金管理人直销网上交易的首次单笔最低申购

　　金额为人民币 1,000 元(含申购费、下同),追加申购的单笔最低申购金额为人

　　民币 100 元;基金管理人直销网点(不含网上交易)的首次单笔最低申购金额为

　　人民币 10,000 元,追加申购的单笔最低申购金额为人民币 1,000 元。各销售机

　　构对最低申购限额及级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。

　　2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,单笔赎回不得少于 500

　　份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构全部交易账户的份额余额少于

　　500 份的,基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机构全部

　　交易账户持有的基金份额。如因非交易过户、转托管、基金转换等原因导致的账

　　户余额少于 500 份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。

　　3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制,具体规

　　定见定期更新的招募说明书或相关公告。

　　4、基金管理人可以规定本基金在单个开放期的申购数量控制规则,以满足

　　下一保本周期保本额度的限制,具体规则请参见基金管理人届时发布的相关公

　　告。

　　5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回

　　份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

　　定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

　　(六)申购和赎回的费用

　　1、本基金保本周期内不开放申购、赎回业务(保本周期到期日除外),即本

　　基金仅在开放期开放申购与赎回。

　　2、申购费用

　　本基金不收取申购费用。

　　3、赎回费用

　　本基金不收赎回费用。

　　5-37

　　招募说明书

　　4、基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定调整申购费率、赎回费

　　率或收费方式,并于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关

　　规定在指定媒介上公告。

　　5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根

　　据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销

　　活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金申

　　购费率、赎回费率。

　　(七)申购份额与赎回金额的计算

　　1、申购份额的计算

　　本基金申购采用“金额申购、份额确认”的方式。申购份额以 T 日基金份额

　　净值为基准进行计算。申购份额的计算公式如下:

　　申购份额=申购金额/T 日基金份额净值

　　申购份额计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收

　　益或损失由基金财产承担。

　　例 2:某投资人投资 10 万元申购本基金 B 类基金份额,假设申购当日基金

　　份额净值为 1.0170 元,则其可得到的申购份额为:

　　申购份额 = 100000/1.0170 =98,328.42 份

　　即该投资人投资 10 万元申购本基金 B 类基金份额,假设申购当日 B 类基金

　　份额净值为 1.0170 元,则其可得到 98,328.42 份 B 类基金份额。

　　2、赎回金额的计算

　　本基金采用“份额赎回”方式,赎回价格以 T 日基金份额净值为基准进行计

　　算,计算公式如下:

　　赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值

　　上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或

　　损失由基金财产承担。

　　例 3:某投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额,T 日基金份额净值为

　　1.0500 元,则其可得到的赎回金额为:

　　赎回总金额=10,000×1.0500=10,500.00 元

　　即:投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额,假设赎回当日 A 类基金份

　　5-38

　　招募说明书

　　额净值是 1.0500 元,则其可得到的赎回金额为 10,500.00 元。

　　3、本基金基金份额净值的计算

　　T 日基金份额净值=T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数量

　　本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,

　　由此产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》生效后,在保本周期内(除

　　保本周期到期日外),基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基

　　金份额的基金份额净值。在开放期间内,基金管理人应当在每个开放日的次日,

　　通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和各类

　　基金份额的基金份额累计净值。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟

　　计算或公告。

　　(八)拒绝或暂停申购的情形

　　发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

　　1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

　　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受

　　投资人的申购申请。

　　3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

　　产净值。

　　4、接受某笔或某些申购申请会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

　　5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可

　　能对基金业绩产生负面影响,或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

　　6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

　　发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受

　　申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投

　　资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况

　　消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期按暂停申购的期间相

　　应顺延。

　　(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

　　发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

　　款项:

　　5-39

　　招募说明书

　　1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

　　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受

　　投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

　　3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

　　产净值。

　　4、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

　　发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款

　　项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人

　　应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总

　　量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时,

　　基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期间按暂停赎回的期间相

　　应顺延。

　　(十)巨额赎回的情形及处理方式

　　1、巨额赎回的认定

　　在开放期期间,若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份

　　额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换

　　中转入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%,即认为是

　　发生了巨额赎回。

　　2、巨额赎回的处理方式

　　本基金开放期出现巨额赎回时,基金管理人对符合法律法规及基金合同约定

　　的赎回申请应于当日全部予以接受和确认。但对于已接受的赎回申请,如基金管

　　理人认为全额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人的赎回款项

　　可能会对基金的资产净值造成较大波动的,基金管理人当日按比例办理的赎回份

　　额不得低于基金总份额的 20%,其余赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超

　　过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基

　　础计算赎回金额。

　　3、巨额赎回的公告

　　当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

　　募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方

　　5-40

　　招募说明书

　　法,同时在指定媒介上刊登公告。

　　(十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

　　1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会

　　备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

　　2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上

　　刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。

　　3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的

　　有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也

　　可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行

　　发布重新开放的公告。

　　(十二)基金转换

　　基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

　　基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,

　　相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并

　　提前告知基金托管人与相关机构。

　　(十三)基金的非交易过户

　　基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

　　而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

　　在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

　　人。

　　继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

　　捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

　　会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

　　基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

　　金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

　　构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

　　(十三)基金的转托管

　　基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金

　　销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

　　5-41

　　招募说明书

　　(十四)基金份额转让

　　在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通

　　过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记

　　机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,基金份

　　额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

　　(十五)基金份额质押

　　如相关法律法规允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务,登

　　记机构将制定和实施相应的业务规则。

　　(十六)基金的冻结和解冻

　　基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及

　　登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

　　(十六)基金预约赎回

　　1、在销售机构条件允许的情况下,基金份额持有人可以在保本周期到期日

　　前多次取消或提起预约赎回申请,规则如下:

　　(1)基金份额持有人在认购或申购本基金时默认为预约赎回状态,即该保

　　本周期到期日当日默认赎回所持有的基金份额;

　　(2)若基金份额持有人在保本周期到期日前不对预约赎回状态进行变更,

　　则视为选择保本周期到期日当日赎回所持有的基金份额;

　　(3)若基金份额持有人在保本周期到期日前取消预约赎回申请,则视为选

　　择转入下一个保本周期;

　　(4)基金份额持有人可以在保本周期到期日前多次取消或提起预约赎回申

　　请;具体预约赎回安排以相关销售机构业务规则为准;

　　2、若销售机构不支持基金预约赎回,则基金份额持有人可在赎回开放日的

　　业务办理时间向其销售机构递交赎回申请。

　　3、基金管理人可在法律法规允许及不损害基金份额持有人利益的情况下,

　　对上述业务规则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露

　　办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　5-42

　　招募说明书

　　九、保本、保本的保证及保本周期到期

　　(一)保证人基本情况

　　保证人名称:重庆市三峡担保集团有限公司

　　住所:重庆市渝北区青枫北路 12 号 3 幢

　　办公地址:重庆市渝北区青枫北路 12 号 3 幢

　　法定代表人:李卫东

　　成立时间:2006 年 4 月

　　组织形式:有限责任公司

　　注册资本:三十亿元人民币

　　经营范围:许可经营项目:贷款担保、票据承兑担保、项目融资担保、信用

　　证担保等融资性担保业务;再担保,债券发行担保。

　　一般经营项目:诉讼保全担保业务,履约担保业务,与担保业务相关的融资

　　咨询、财务顾问等中介服务,以自由资金进行投资。

　　重庆市三峡担保集团有限公司前身为重庆市三峡库区产业信用担保有限公

　　司,是经国家发改委批准组建的市级担保公司,于 2006 年 4 月成立。2010 年 1

　　月,公司正式更名为重庆市三峡担保集团有限公司。公司股东为重庆渝富资产经

　　营管理有限公司、中国长江三峡集团公司和国开金融有限责任公司。2011 年中

　　诚信国际信用评级有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、联合资信

　　评估有限公司、鹏元资信评估有限公司评定重庆市三峡担保集团有限公司主体长

　　期信用等级为 AA+。

　　(二)保证人对外承担担保责任的情况

　　截至 2014 年 12 月 31 日,重庆市三峡担保集团有限公司对外提供的融资性

　　担保资产规模为人民币 410.53 亿元,不超过公司净资产(人民币 43.73 亿元)

　　的 25 倍,公司为保本基金承担保证责任的总金额为 31.55 亿元。

　　(三)保证合同

　　鉴于:

　　《天弘普惠养老保本混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合

　　同》”)约定了基金管理人的保本义务(见《基金合同》第十二部分)。为保护基

　　5-43

　　招募说明书

　　金投资者合法权益,依照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、

　　《中华人民共和国证券投资基金法》、《关于保本基金的指导意见》等法律法规及

　　规范性文件的规定,基金管理人和保证人在平等自愿、诚实信用、充分保护基金

　　投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立《天弘普惠养老保本混合

　　型证券投资基金保证合同》(以下简称“本合同”或《保证合同》)。保证人就天弘

　　普惠养老保本混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)份额(以下简称“基

　　金份额”)的第一个保本周期内基金管理人对保本周期到期日基金份额持有人认

　　购并持有到期的基金份额所承担保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证。

　　保证人保证责任的承担以本《保证合同》为准。

　　《保证合同》的当事人包括基金管理人、保证人和基金份额持有人。基金投

　　资人自依《基金合同》取得本基金基金份额,即成为基金份额持有人和《保证合

　　同》的当事人,其购买基金份额的行为本身即表明其对《保证合同》的承认、接

　　受和同意。

　　除非本保证合同另有约定,本保证合同所使用的词语或简称与其在《基金合

　　同》的释义部分具有相同含义。

　　(一)保证的范围和最高限额

　　1、本基金为保本周期到期日基金投资人持有的基金份额提供的保本金额为:

　　第一个保本周期到期日基金投资人持有的基金份额数乘以基金份额初始面值(即

　　1.00 元)。

　　2、保证人承担保证责任的金额即保证范围为:在第一个保本周期到期日,

　　基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的

　　乘积(即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额)与相应基金

　　份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本金额的差额部分(该差额部分

　　即为保本赔付差额)。

　　3、第一个保本周期内,保证人承担保证责任的最高限额不超过按基金合同

　　生效之日确认的基金份额所计算的认购保本金额,具体以《天弘普惠养老保本混

　　合型证券投资基金基金合同生效公告》为准。

　　4、本基金首个保本周期到期日为《基金合同》生效之日起至十八个月后的

　　对应日,如该对应日为非工作日或无对应日,则顺延至下一个工作日。本基金以

　　5-44

　　招募说明书

　　每十八个月为一个保本周期,即第一个保本周期自基金合同生效日起至十八个月

　　后的对应日止。在保本周期内(保本周期到期日除外),本基金不开放申购和赎

　　回业务。

　　(二)保证期间

　　保证期间为基金保本周期到期日起六个月。

　　(三)保证的方式

　　在保证期间,本保证人在保证范围内承担不可撤销的连带责任保证。

　　(四)除外责任

　　下列任一情形发生时,保证人不承担保证责任:

　　1、基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额

　　净值的乘积(即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额)与相

　　应基金份额于持有期内的累计分红金额之和不低于认购保本金额;

　　2、在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形;

　　3、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且

　　保证人不同意继续承担保证责任;

　　4、在保本周期到期日之后(不包括该日)基金份额发生的任何形式的净值

　　减少;

　　5、未经保证人书面同意修改《基金合同》条款,且可能加重保证人保证责

　　任的,但根据法律法规要求进行修改的除外;

　　6、因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金

　　管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》约定

　　的其他情形基金管理人免于履行保本义务的;

　　7、因不可抗力事件直接导致保证人无法履行保证责任的。

　　(五)责任分担及清偿程序

　　1、在保本周期到期日,若基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可

　　赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本金额,则

　　基金管理人应补足该差额,并在保本周期到期日后 4 个工作日内将该差额支付至

　　本基金在基金托管人处开立的指定账户。

　　2、若基金管理人未能按照上述约定全额履行保本义务的,基金管理人应在

　　5-45

　　招募说明书

　　保本周期到期日后 5 个工作日内,向保证人发出书面《履行保证责任通知书》,

　　《履行保证责任通知书》应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金

　　基金份额保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需保证人清偿的金

　　额以及本基金在基金托管人处开立的账户信息。

　　3、保证人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的 5 个工

　　作日内,将《履行保证责任通知书》载明的清偿款项划入本基金在基金托管人处

　　开立的账户中,由基金管理人支付给基金份额持有人。保证人将上述清偿款项全

　　额划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任,保证人

　　无须对基金份额持有人逐一进行清偿。清偿款项的分配与支付由基金管理人负

　　责,保证人对此不承担责任。

　　4、基金管理人最迟应在保本周期到期日后 20 个工作日(含第 20 个工作日)

　　内将根据上述条款已划入本基金在基金托管人处所开立的账户的保本赔付差额

　　支付给基金份额持有人。

　　5、在保本周期到期日,若基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可

　　赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本金额,且

　　基金管理人及保证人未履行《基金合同》及本部分第 1 至第 4 条款中约定的保本

　　义务及保证责任的,自保本周期到期日后第 21 个工作日起,基金份额持有人可

　　以根据《基金合同》第二十二部分“争议的处理和适用的法律”约定,直接向基

　　金管理人或保证人请求解决保本赔付差额支付事宜,但基金份额持有人直接向保

　　证人追偿的,仅得在保证期间内提出。

　　(六)追偿权、追偿程序和还款方式

　　1、保证人履行了保证责任后,即有权要求基金管理人归还保证人为履行保

　　证责任支付的全部款项(包括但不限于保证人按《履行保证责任通知书》所载明

　　金额支付的实际款项、基金份额持有人直接向保证人要求清偿的金额及保证人为

　　履行保证责任支付的其他金额,前述款项重叠部分不重复计算)和自支付之日起

　　的利息(利率为每日万分之五)以及保证人的其他合理费用和直接损失(包括但

　　不限于保证人为清偿及追偿产生的律师费、调查取证费、诉讼费、保全费、评估

　　费、拍卖费、公证费、差旅费、抵押物或质押物的处置费等)。但上述款项中因

　　保证人过错而多付出的款项不在此列。

　　5-46

　　招募说明书

　　2、基金管理人应自保证人履行保证责任之日起一个月内,向保证人提交保

　　证人认可的还款计划,在还款计划中载明还款时间、还款方式,并按保证人认可

　　的还款计划归还保证人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息

　　(利率为每日万分之五)以及保证人的其他合理费用和直接损失。基金管理人未

　　能按本条约定提交保证人认可的还款计划,或未按还款计划履行还款义务的,保

　　证人有权要求基金管理人立即支付上述款项和其他费用,以及赔偿对保证人造成

　　的直接损失。

　　(七)保证费的支付

　　1、基金管理人应按本条规定向保证人支付保证费。

　　2、保证费收取方式:保证费从基金管理人收取的本基金管理费中列支,按

　　下述第 3 条款中所述公式每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理

　　人应于每月收到基金管理费之后的五个工作日内向保证人支付保证费。保证人应

　　在收到款项后 10 个工作日内就所收取的保证费向基金管理人出具合法发票。

　　3、每日保证费计算公式=保证费计提日前一日的基金资产净值×0.20%÷当年

　　天数。

　　保证费计算期间自本基金《基金合同》生效之日起,至保证人解除保证责任

　　之日或保本周期到期日较早者止,起始日及终止日均应计入期间。

　　(八)适用法律及争议解决方式

　　本《保证合同》适用中华人民共和国法律。发生争议时,各方应通过协商解

　　决;协商不成的,任何一方可向北京的中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁,

　　仲裁裁决为终局,并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。

　　(九)其他条款

　　1、本《保证合同》是《基金合同》的附件,基金管理人应随《基金合同》

　　一同公告。

　　2、本《保证合同》自基金管理人、保证人双方加盖公司公章或由基金管理

　　人、保证人双方法定代表人(或其授权代理人)签字(或加盖人名章)并加盖公

　　司公章后成立,自《基金合同》生效之日起生效。

　　3、本基金保本周期到期日后,基金管理人、保证人全面履行了本合同规定

　　的义务,且基金管理人全面履行了其在《基金合同》的义务的,本合同终止。

　　5-47

　　招募说明书

　　4、保证人承诺继续对下一个保本周期提供保本保障的,基金管理人、保证

　　人另行签署合同。

　　5、本合同正本一式六份,甲方及乙方各执二份,其余报送相关监管部门备

　　案。每份具有同等的法律效力。

　　(四)保证人或保本义务人更换和保本保障机制的变更

　　1、更换保证人

　　(1)保本周期内更换保证人的程序

　　①提名

　　基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权提

　　名新保证人,被提名的新保证人应当符合保本基金保证人的资质条件,且同意为

　　本基金的保本提供不可撤销的连带保证。

　　②决议

　　出席基金份额持有人大会的基金份额持有人,就更换保证人的事项进行审议

　　并形成决议。相关程序应遵循基金合同第八部分“基金份额持有人大会”约定的

　　程序规定。

　　更换保证人的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一

　　以上(含二分之一)表决通过。

　　③备案:基金份额持有人大会更换保证人的决议须经中国证监会备案。基金

　　份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。

　　④保证义务的承继:基金管理人应自更换保证人的基金份额持有人大会决议

　　经表决通过之日起 5 个工作日内与新保证人签署保证合同,并将该保证合同向中

　　国证监会报备。自新保证合同生效之日起,原保证人承担的所有与本基金担保责

　　任相关的权利义务将由继任的保证人承担。在新的保证人接任之前,原保证人应

　　继续承担担保责任。

　　⑤公告:基金管理人应自新保证合同生效之日起 2 日内在指定媒介公告。

　　(2)当期保本周期结束后,基金管理人有权更换下一个保本周期的保证人,

　　由更换后的保证人为本基金下一个保本周期的保本提供保证责任,此项保证人更

　　换事项无需召开基金份额持有人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及新保

　　证人的有关资质情况、保证合同等向中国证监会报备。

　　5-48

　　招募说明书

　　2、更换保本义务人

　　(1)保本周期内变更保本义务人的,保本义务人的选举及公告程序参照上

　　述方式进行。

　　(2)当期保本周期结束后,基金管理人有权更换下一个保本周期的保本义

　　务人,由更换后的保本义务人为本基金下一个保本周期提供保本,此项保本义务

　　人更换事项无需召开基金份额持有人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及

　　新保本义务人的有关资质情况、风险买断合同等向中国证监会报备。

　　3、变更保本保障机制

　　(1)保本周期内更换保本保障机制的程序

　　①提名

　　基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权提

　　名新保本保障机制下的保本义务人或保证人,被提名的新保本义务人或保证人应

　　当符合保本基金保本义务人或保证人的资质条件,且同意为本基金提供保本保

　　障。

　　②决议

　　出席基金份额持有人大会的基金份额持有人,就更换保本保障机制的事项进

　　行审议并形成决议。相关程序应遵循基金合同第八部分“基金份额持有人大会”

　　约定的程序规定。

　　更换保本保障机制的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二

　　分之一以上(含二分之一)表决通过。

　　③备案:基金份额持有人大会更换保本保障机制的决议须经中国证监会备

　　案。基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。

　　④保本保障义务:基金管理人应自更换保本保障机制的基金份额持有人大会

　　决议经表决通过之日起 5 个工作日内与新保本义务人签署风险买断合同或与新

　　保证人签署保证合同,并将该风险买断合同或保证合同向中国证监会报备。在新

　　的保本义务人或保证人接任之前,原保本义务人或保证人应继续承担保本保障义

　　务。

　　⑤公告:基金管理人应自新风险买断合同或保证合同生效之日起 2 日内在指

　　定媒介公告。

　　5-49

　　招募说明书

　　(2)当期保本周期结束后,基金管理人有权更换下一个保本周期的保本保

　　障机制,并另行确定保本义务人或保证人,此项变更事项无需召开基金份额持有

　　人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及新保本义务人或保证人的有关资质

　　情况、新签订的风险买断合同或保证合同等向中国证监会报备。

　　(五)影响保证人担保能力或保本义务人偿付能力情形的处理

　　保本周期内,保证人或保本义务人出现足以影响其担保能力或偿付能力情形

　　的,应在该情形发生之日起 3 个工作日内通知基金管理人以及基金托管人。基金

　　管理人在接到通知之日起 3 个工作日内应将上述情况报告中国证监会并提出处

　　理办法,包括但不限于加强对保证人或保本义务人担保能力或偿付能力的持续监

　　督、在确信保证人或保本义务人丧失担保能力或偿付能力的情形下及时召开基金

　　份额持有人大会等。当确定保证人或保本义务人丧担保能力或偿付能力的情况

　　下,基金管理人应在接到通知之日起 60 日内决定召开基金份额持有人大会,就

　　更换保证人或保本义务人、或终止基金合同、或基金变更等事项进行审议。基金

　　管理人应在接到保证人或保本义务人上述通知之日起 2 个工作日内在指定媒介

　　上公告上述情形。

　　(六)基金的保本

　　1、保本周期

　　本基金每个保本周期为十八个月。

　　本基金的第一个保本周期自《基金合同》生效之日起至十八个月后对应日止。

　　如果该对应日为非工作日或无对应日,保本周期到期日顺延至下一个工作日。第

　　一个保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下(符合法律法规有关保证人或

　　保本义务人资质要求、并经基金管理人认可的其他机构,为本基金下一保本周期

　　提供保本保障,与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断合

　　同,同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定的基金存续要求),本基金继

　　续存续并进入下一保本周期,该保本周期仍为十八个月,具体起讫日期以本基金

　　管理人届时公告为准。如保本周期到期后,本基金未能符合保本基金存续条件,

　　或不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求,则本基金将根据《基金合

　　同》的规定终止并进入清算程序。

　　2、保本条款

　　5-50

　　招募说明书

　　本基金第一个保本周期为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供

　　的保本金额为:认购的基金份额(含利息转份额)×1.00 元人民币。本基金第一

　　个保本周期后各保本周期的保本金额为:开放期申购并持有到期的基金份额在当

　　期保本周期前的份额折算日的资产净值,以及上一保本周期转入当期保本周期的

　　基金份额在当期保本周期前的份额折算日的资产净值。

　　在本基金第一个保本周期到期日:

　　(1)如果基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上相

　　应基金份额的累计分红金额之和高于或等于其保本金额,基金管理人将按可赎回

　　金额支付给基金份额持有人;

　　(2)如果基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上相

　　应基金份额的累计分红金额之和低于其保本金额,差额部分即为保本赔付差额,

　　则基金管理人应补足该差额并根据《基金合同》约定将该差额支付至指定账户。

　　本基金第一个保本周期后各保本周期到期日,如基金份额持有人开放期申

　　购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加

　　上其开放期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在

　　当期保本周期内的累计分红款项之和低于其开放期申购并持有到期的基金份额

　　的保本金额、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的保本

　　金额,则由基金管理人或保本义务人将该差额支付给基金份额持有人。

　　3、适用保本条款的情形

　　(1)对于本基金第一个保本周期而言,基金份额持有人认购并持有到期的

　　基金份额;

　　(2)在开放期,对于认购的基金份额、开放期申购、或从上一保本周期转

　　入当期保本周期并持有到期的基金份额,基金份额持有人无论选择赎回或转入下

　　一保本周期,均适用保本条款。

　　4、不适用保本条款的情形

　　(1)在第一个保本周期到期日,基金份额持有人认购并持有到期的基金份

　　额的可赎回金额与相应基金份额于保本周期内的累计分红金额之和不低于其并

　　持有到期保本金额;在第二个保本周期起的后续各保本周期到期日,基金份额持

　　有人开放期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的

　　5-51

　　招募说明书

　　可赎回金额加上其开放期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期

　　的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和不低于其开放期申购、或从上

　　一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的保本金额;

　　(2)在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,

　　保证人不同意继续承担保证责任;

　　(3)在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形;

　　(4)在保本周期到期日之后(不包括该日)基金份额发生的任何形式的净

　　值减少;

　　(5)未经保证人书面同意修改《基金合同》条款,且可能加重保证人保证

　　责任的,但根据法律法规要求进行修改的除外;

　　(6)保证期间,基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张权利;

　　(7)因不可抗力原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金

　　管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》规定

　　的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。

　　(七)保本周期到期

　　1、保本周期到期后基金的存续形式

　　保本周期届满时,保证人或保本义务人符合法律法规有关保证人或保本义务

　　人资质要求,同意继续提供保本保障或基金管理人认可的其他机构同意为本基金

　　下一保本周期提供保本保障,并与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合

　　同或风险买断合同,同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定的基金存续要

　　求的情况下,本基金继续存续并进入下一保本周期,下一保本周期的具体起讫日

　　期以本基金管理人届时公告为准。

　　如保本周期到期后,本基金未能符合保本基金存续条件,或不符合法律法规

　　和《基金合同》对基金的存续要求,则本基金将根据《基金合同》的规定终止并

　　进入清算程序。

　　2、保本周期到期的处理规则

　　本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人进行

　　赎回、转入下一保本周期,基金份额持有人可在届时公告规定的时间内按照公告

　　规定的方式进行赎回或转入下一保本周期。

　　5-52

　　招募说明书

　　(1)本基金的开放期为保本周期到期日及之后最长一个月的时间,其中开

　　放期首个工作日同时开放申购与赎回业务,其余开放日仅开放申购业务。开放期

　　的具体时间安排以本基金管理人届时公告为准。在赎回开放日,基金份额持有人

　　可以做出如下选择:

　　a、赎回基金份额;

　　b、本基金符合保本基金存续条件且基金份额持有人没有作出上述 a 选择的,

　　基金份额持有人持有的基金份额根据届时基金管理人的公告转入下一保本周期,

　　基金份额净值按届时公告的折算方法调整至 1.0000 元;

　　c、若本基金未能符合保本基金存续条件,或不符合法律法规和《基金合同》

　　对基金的存续要求,则本基金将根据《基金合同》的规定终止并进入清算程序。

　　(2)基金赎回采取“未知价”原则,即赎回价格以申请当日收市后本基金

　　基金份额净值为基准进行计算。

　　(3)在开放期,除暂时无法变现的基金财产外,基金管理人应使基金财产

　　保持为现金、银行存款或到期日在一年以内的政府债券(无法变现的基金财产,

　　如在开放期内具备变现条件的,基金管理人可根据市场情况安排变现),基金管

　　理人和基金托管人及销售机构免收该期间(除保本周期到期日)的基金管理费、

　　基金托管费及销售服务费。

　　(4)比例确认

　　在开放期第一个工作日日终,按照该日基金份额净值计算,如果当日申购金

　　额与选择转入下一个保本周期的基金资产净值之和大于或等于保本合同或风险

　　买断合同允许的本基金下一保本周期的保本额度上限,则基金管理人将对当日申

　　购份额及选择转入下一个保本周期的基金份额进行比例确认,并及时公告确认比

　　例的计算结果。同时,本基金将不开放后续申购开放日。

　　在开放期的其余申购开放日日终,按照该日基金份额净值计算,如果当日申

　　购金额与基金资产净值之和大于或等于法律法规允许的本基金下一保本周期的

　　保本额度上限,则基金管理人对当日申购申请进行比例确认,并及时公告确认比

　　例的计算结果。同时,本基金将不开放后续申购开放日。

　　3、保本周期到期的公告

　　(1)保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金将继续存续。

　　5-53

　　招募说明书

　　基金管理人应依照相关法律法规的规定就本基金继续存续、开放期的期限、转入

　　下一保本周期等相关事宜进行公告。

　　(2)如保本周期到期后,本基金未能符合保本基金存续条件,或不符合法

　　律法规和《基金合同》对基金的存续要求,则本基金将根据《基金合同》的规定

　　终止并进入清算程序。

　　(3)在保本周期到期前,基金管理人还将进行提示性公告。

　　4、保本周期到期的保本条款

　　(1)认购、或开放期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到

　　期的基金份额持有人,无论选择赎回还是转入下一个保本周期,其认购、或开放

　　期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额都适用保本

　　条款。

　　(2)若认购、或开放期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有

　　到期的基金份额持有人,选择在开放期赎回基金份额,或者选择转入下一保本周

　　期的基金份额,而相应的基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其持有期

　　间的累计分红金额低于其认购保本金额、或开放期申购的保本金额、或从上一保

　　本周期转入当期保本周期基金份额的保本金额,则基金管理人应补足该差额,并

　　在保本周期到期日后二十个工作日内(含第二十个工作日,下同)将该差额支付

　　给基金份额持有人。

　　5、保本周期到期的赔付

　　(1)在发生保本赔付的情况下,基金管理人在保本周期到期日后二十个工

　　作日内向基金份额持有人履行保本差额的支付义务;基金管理人不能全额履行保

　　本差额支付义务的,基金管理人应于保本周期到期日后五个工作日内向保证人发

　　出书面《履行保证责任通知书》(应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付

　　的本基金保本差额、基金管理人已自行偿付的金额、需保证人支付的代偿款项以

　　及基金管理人指定的本基金在基金托管人处开立的账户信息)并同时通知基金托

　　管人赔付款到账日期。保证人收到基金管理人发出的书面通知后五个工作日内,

　　将需代偿的金额划入本基金管理人的指定账户中。

　　(2)在基金管理人不能全额履行保本差额支付义务、由保证人代偿的情况

　　下,基金管理人应及时查收资金是否到账。如未按时到账,基金管理人应当履行

　　5-54

　　招募说明书

　　催付职责。资金到账后,基金管理人应按照《基金合同》的约定进行分配和支付。

　　(3)发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。

　　6、转入下一保本周期的处理规则

　　保本周期届满时,保证人或基金管理人认可的其他符合条件的保证人或保本

　　义务人为本基金下一保本周期提供保本担保,与基金管理人就本基金下一保本周

　　期签订保证合同或风险买断合同,同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定

　　的基金存续要求的,本基金继续存续并进入下一保本周期。

　　(1)开放期申购

　　a、基金管理人将根据保证人或者保本义务人提供的下一保本周期担保额度

　　或保本偿付额度确定并公告本基金开放期申购规模上限以及规模控制的方法。

　　b、开放期申购采取“未知价”原则,即开放期申购价格以申请当日收市后

　　计算的本基金基金份额净值为基准进行计算。

　　c、投资者进行开放期申购的,其持有相应基金份额至开放期最后一日(含

　　该日)期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。

　　d、开放期申购费率

　　本基金不收取开放期申购费用。

　　e、开放期申购的日期、时间、场所、方式、程序、比例确认等事宜由基金

　　管理人确定并提前公告。

　　f、开放期内,除无法变现的基金财产,基金管理人应使基金财产保持为现

　　金、银行存款或到期日在一年以内的政府债券(无法变现的基金财产,如在开放

　　期内具备变现条件的,基金管理人可根据市场情况安排变现),期间收益计入基

　　金资产。

　　g、基金管理人在开放期内对本基金进行每个工作日估值并公告。

　　h、基金管理人、基金托管人及销售机构免收该期间(保本周期到期日除外)

　　的基金管理费、基金托管费及销售服务费。

　　(2)下一保本周期基金资产的形成

　　a、保本周期到期日的基金份额

　　如果第一个保本周期到期日,基金份额持有人认购的基金份额的可赎回金额

　　加上其认购的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额,则

　　5-55

　　招募说明书

　　基金管理人应补足该差额。

　　对于投资者认购的基金份额,选择转入下一保本周期的,转入下一保本周期

　　的转入金额等于选择转入下一保本周期并得到基金管理人确认的基金份额在下

　　一保本周期开始前一工作日(即份额折算日)所对应的基金资产净值。

　　b、开放期申购的基金份额

　　对于投资者开放期申购的基金份额,转入下一保本周期的转入金额等于得到

　　本基金管理人确认的基金份额在下一保本周期开始前一工作日(即份额折算日)

　　所对应的基金资产净值。

　　(3)基金份额折算

　　开放期最后一个工作日(即下一保本周期开始日前一工作日)为基金份额折

　　算日。

　　在基金份额折算日,在基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下,

　　变更登记为基金份额净值为 1.0000 元的基金份额,基金份额数额按折算比例相

　　应调整。

　　(4)开始下一保本周期运作

　　开放期结束的下一个工作日为下一保本周期开始日,本基金进入下一保本周

　　期运作。

　　基金份额持有人选择转入下一保本周期并得到确认的基金份额以及开放期

　　申购并得到确认的基金份额,适用下一保本周期的保本条款。

　　基金份额持有人持有的基金份额至下一保本周期到期的,如果下一保本周期

　　到期日的可赎回金额加上相应基金份额在该保本周期的累计分红金额之和低于

　　保本额,低出的部分即为保本赔付差额,则基金管理人应向基金份额持有人补足

　　该差额,并由保证人或者保本义务人提供保本保证。开放期申购的基金份额的保

　　本金额为折算日所代表的资产净值;从上一保本周期转入的基金份额,保本金额

　　为折算日所代表的资产净值。

　　本基金进入下一保本周期后,仍使用原名称和基金代码。

　　自本基金进入下一保本周期后,本基金管理人将暂停本基金的申购、赎回业

　　务。

　　5-56

　　招募说明书

　　十、基金的投资

　　(一)投资目标

　　在严格控制风险的前提下,本基金通过股票与债券等资产的合理配置,综合

　　运用投资组合保险策略,力求为基金份额持有人获取超过业绩比较基准的收益。

　　(二)投资范围

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

　　债券、股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、货币

　　市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需

　　符合中国证监会的相关规定。

　　本基金的基金资产包括安全资产和风险资产,安全资产为国内依法发行交易

　　的债券等固定收益类金融工具,包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、

　　次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融

　　资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等。风险资产为股票(包括中小板、

　　创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类资产。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当

　　程序后,可以将其纳入投资范围。

　　基金的投资组合比例为:本基金股票、权证等风险资产占基金资产的比例不

　　高于 30%,其中投资于权证的比例不超过基金资产的 3%;债券、货币市场工具等

　　安全资产占基金资产的比例不低于 70%。在开放期,本基金持有现金或到期日在

　　一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,在保本周期内(保本周期到期

　　日除外),本基金不受该比例的限制。

　　(三)业绩比较基准

　　本基金投资业绩的比较基准为:(一年期银行定期存款利率(税后)+0.50%)

　　×2。

　　如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

　　比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时,基金管理

　　人和基金托管人协商一致并履行相关程序后,可以变更业绩比较基准并及时公

　　告。

　　5-57

　　招募说明书

　　(四)风险收益特征

　　本基金为保本混合型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风

　　险和预期收益低于股票型基金和非保本的混合型基金,高于货币市场基金和债券

　　型基金。

　　投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机

　　构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

　　(五)投资策略

　　本 基 金 将 采 用 恒 定 比 例 组 合 保 本 策 略 ( CPPI, Constant Proportion

　　Portfolio Insurance),对资产配置建立和运用数量化的分析模型,动态地监控

　　和调整本基金在安全资产与风险资产上的投资比例,确保投资者的投资本金的安

　　全性。同时,本基金通过积极稳健的选择市场时机和精选个股进行投资,争取为

　　基金资产获取更高的投资回报。具体而言,本基金的投资策略包括大类资产配置

　　策略、安全资产投资策略和风险资产投资策略。

　　1、大类资产配置策略

　　本基金在大类资产配置上采取 CPPI 策略对安全资产和风险资产进行配置,

　　动态调整安全资产与风险资产投资的比例,力争实现保本和增值的目标。具体来

　　说,该策略通过对安全资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全,通过对

　　风险资产的投资寻求保本周期内资产的稳定增值。

　　资产配置公式为:CPPI 策略的基本公式可表述为:E=M×(A-F)。

　　其中,E 为可投资于风险资产(主要指股票)的上限;M 为风险乘数,M≥1;

　　A 为投资组合(包括安全资产与风险资产)的资产总值;F 为最低保本值(本基

　　金为 100%)的折现值。

　　(1)结合 CPPI 策略,本基金对安全资产和风险资产的资产配置可分为以下

　　四步:

　　第一步,确定保本底线(F)。根据本基金保本周期到期时投资组合的最低目

　　标价值(本基金的最低保本值为投资本金的 100%)和合理的贴现率,确定当前

　　应持有的安全资产数额,亦即保本底线。

　　第二步,计算安全垫(C)。通过计算本基金投资组合现时净值超越保本底线

　　的数额,得到安全垫。

　　5-58

　　招募说明书

　　第三步,确定风险乘数(M)。本基金通过对宏观经济和证券市场运行状况和

　　趋势的判断,并结合风险收益情况,确定投资过程中安全垫的放大倍数,也就是

　　风险乘数,并在安全垫和风险乘数确定的基础上,得到当期风险资产的最高配置

　　比例。

　　第四步,动态调整安全资产和风险资产的配置比例,并结合市场实际运行态

　　势制定风险资产投资策略,进行投资组合管理,实现基金资产在保本基础上的保

　　值增值。

　　(2)风险乘数的确定和调整

　　根据 CPPI 投资策略,在风险乘数 M 值保持固定时,根据投资组合资产净值

　　的变化,本基金需要动态调整安全资产、风险资产的比例。当市场波动较大时,

　　为维持固定风险乘数 M 值,频繁的资产调整将给基金带来较高的交易成本;另一

　　方面,预期未来市场环境将发生较大变化时,固定风险乘数 M 值可能会限制资产

　　的灵活调整。

　　为此,本基金对于风险乘数采取定期调整的方法进行处理。一般情况下,基

　　金管理人每月对未来一个月的股票市场、债券市场风险收益水平进行定量分析,

　　结合宏观经济运行情况、利率水平等因素,制订下月的风险乘数区间,并提交投

　　资决策委员会审核确定;然后,基金经理根据风险乘数区间,综合考虑股票市场

　　环境、已有安全垫额度、基金净值、距离保本周期到期时间等因素,对风险乘数

　　进行调整。在特殊情况下,例如市场发生重大突发事件,或预期将产生剧烈波动

　　时,本基金也将对风险乘数进行及时调整。

　　2、安全资产投资策略

　　本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据不同债券类金融工具

　　的到期收益率、流动性和市场规模等情况,充分考虑各债券品种之间的信用利差

　　水平变化特征、宏观经济变化以及税收因素等的预测分析,并结合本基金的保本

　　周期,综合运用类属资产配置策略、收益率曲线策略、久期策略、套利策略、个

　　券选择策略等,对各类债券金融工具进行优化配置,力求规避风险并实现基金资

　　产的保值增值。

　　(1)久期选择

　　本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势,判断债券市场的未

　　5-59

　　招募说明书

　　来走势,并形成对未来市场利率变动方向的预期,并结合本基金保本周期的剩余

　　期限,动态调整组合的久期,以有效控制利率变动风险,维护债券组合收益的稳

　　定性。

　　(2)收益率曲线分析

　　本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲线形状的影响之外,还将考虑债

　　券市场微观因素对收益率曲线的影响,如历史期限结构、新债发行、回购及市场

　　拆借利率等,形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的预期,并适时调整基金的

　　债券投资组合。

　　(3)债券类属选择

　　本基金根据对金融债、企业债(公司债)、可转债等债券品种与同期限国债

　　之间利差(可转债为期权调整利差(OAS))变化分析与预测,确定不同类属债券

　　的投资比例及其调整策略。

　　(4)个债选择

　　本基金根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,

　　并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋等因素,选择具有良好投资价值

　　的债券品种进行投资。对于含权类债券品种,如可转债等,本基金还将结合公司

　　基本面分析,综合运用衍生工具定价模型分析债券的内在价值。

　　(5)信用风险分析

　　本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析,结合流动性、信用利

　　差、信用评级、违约风险等的综合评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优

　　质信用债券产品进行投资。

　　(6)资产支持证券投资策略

　　本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上,对资产证券化产品的质量和构

　　成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方

　　面分析,评估其相对投资价值并作出相应的投资决策,力求在控制投资风险的前

　　提下尽可能的提高本基金的收益。

　　3、风险资产投资策略

　　(1)股票投资策略

　　本基金将严谨、规范化的选股方法与积极主动的投资风格相结合,从行业和

　　5-60

　　招募说明书

　　个股两方面进行分析研究,精选具有清晰、可持续的业绩增长潜力且被市场相对

　　低估或价格处于合理区间的股票,构建股票组合。

　　1)行业配置策略

　　本基金将密切关注国内外经济运行情况和国内各项政策,深入分析各行业的

　　发展现状、景气走势及政策影响,对具有良好发展前景的行业,景气程度走高或

　　处于拐点的行业,以及政策上充分获得现实支持的行业进行重点配置。

　　2)个股选择策略

　　本基金将坚持价值投资理念,立足于公司的财务状况和发展潜力,通过估值

　　手段,对公司的价值进行合理判断,并结合股票的价格对其投资价值进行科学判

　　断;同时,本基金将充分结合中国证券市场的自身特点和运行规律,发掘出投资

　　价值被市场低估的投资品种,以获取优厚的投资回报。

　　(2)权证投资策略

　　本基金将从权证标的证券基本面、权证定价合理性、权证隐含波动率等多个

　　角度对拟投资的权证进行分析,以有利于资产增值为原则,加强风险控制,谨慎

　　参与投资。

　　今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还

　　将积极寻求其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,

　　本基金将在履行适当程序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。

　　(七)投资限制

　　1、组合限制

　　基金的投资组合应遵循以下限制:

　　(1)本基金股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于 30%;债券、

　　货币市场工具等安全资产占基金资产的比例不低于 70%;

　　(2)在开放期,本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基

　　金资产净值的 5%,在保本周期内(保本周期到期日除外),本基金不受该比例的

　　限制;

　　(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

　　(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

　　券的 10%;

　　5-61

　　招募说明书

　　(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

　　(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的

　　10%;

　　(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资

　　产净值的 0.5%;

　　(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

　　基金资产净值的 10%;

　　(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

　　20%;

　　(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

　　该资产支持证券规模的 10%;

　　(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

　　证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

　　(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

　　基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

　　级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

　　(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总

　　资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

　　(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

　　金资产净值的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

　　(15)本基金总资产不得超过基金净资产的 200%;

　　(16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其它投资限制。

　　因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价

　　等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管

　　理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律

　　法规另有规定的,从其规定。

　　基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

　　合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合

　　基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

　　5-62

　　招募说明书

　　开始。

　　如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律

　　法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,

　　但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。

　　2、禁止行为

　　为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

　　(1)承销证券;

　　(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

　　(3)从事承担无限责任的投资;

　　(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

　　(5)向其基金管理人、基金托管人出资;

　　(6)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动;

　　(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

　　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

　　控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从

　　事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持

　　有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照

　　市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法

　　规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上

　　的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

　　法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在

　　履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。

　　(八)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

　　1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份

　　额持有人的利益;

　　2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

　　3、有利于基金财产的安全与增值;

　　4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

　　人牟取任何不当利益。

　　5-63

　　招募说明书

　　(九)基金的融资、融券

　　本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券业务。

　　5-64

　　招募说明书

　　十一、基金的财产

　　(一)基金资产总值

　　基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

　　申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

　　(二)基金资产净值

　　基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

　　(三)基金财产的账户

　　基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

　　户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

　　人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独

　　立。

　　(四)基金财产的保管和处分

　　本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基

　　金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

　　有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

　　押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处

　　分。

　　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

　　因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

　　生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基

　　金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

　　5-65

　　招募说明书

　　十二、基金资产的估值

　　(一)估值目的

　　基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值,依据经

　　基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购

　　与赎回价格的基础。

　　(二)估值日

　　本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

　　规定需要对外披露基金净值的非交易日。

　　(三)估值对象

　　基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资

　　产及负债。

　　(四)估值方法

　　1、证券交易所上市的有价证券的估值

　　(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易

　　所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发

　　生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的

　　市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构

　　发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

　　素,调整最近交易市价,确定公允价格;

　　(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交

　　易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。

　　如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及

　　重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

　　(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中

　　所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后

　　经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债

　　券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,

　　可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允

　　5-66

　　招募说明书

　　价格;

　　(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。

　　交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

　　计量公允价值的情况下,按成本估值。

　　2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

　　(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌

　　的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

　　(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价

　　值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

　　(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交

　　易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管

　　机构或行业协会有关规定确定公允价值。

　　3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用

　　估值技术确定公允价值。

　　4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估

　　值。

　　5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

　　金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估

　　值。

　　6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

　　按国家最新规定估值。

　　如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

　　序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

　　对方,共同查明原因,双方协商解决。

　　根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

　　承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会

　　计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照

　　基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

　　(五)估值程序

　　5-67

　　招募说明书

　　1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份

　　额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规

　　定的,从其规定。

　　基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净

　　值,并按规定公告。

　　2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

　　或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,

　　将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误

　　后,由基金管理人对外公布。

　　(六)估值错误的处理

　　基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

　　的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误

　　时,视为基金份额净值错误。

　　基金合同的当事人应按照以下约定处理:

　　1、估值错误类型

　　本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

　　售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错

　　的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下

　　述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

　　上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数

　　据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

　　2、估值错误处理原则

　　(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及

　　时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

　　由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

　　值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

　　有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

　　任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

　　到更正。

　　5-68

　　招募说明书

　　(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

　　并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

　　(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

　　但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

　　或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责

　　任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

　　事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

　　当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

　　得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

　　(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

　　3、估值错误处理程序

　　估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

　　(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生

　　的原因确定估值错误的责任方;

　　(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

　　进行评估;

　　(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

　　更正和赔偿损失;

　　(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基

　　金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

　　4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

　　(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报

　　基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

　　(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托

　　管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人

　　应当公告。

　　(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

　　(七)暂停估值的情形

　　1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

　　5-69

　　招募说明书

　　2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

　　3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

　　(八)基金净值的确认

　　用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金

　　管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结

　　束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托

　　管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人

　　对基金净值按约定予以公布。

　　(九)特殊情况的处理

　　1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时,所造成的误

　　差不作为基金份额净值错误处理。

　　2、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力

　　原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,

　　但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人

　　免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由

　　此造成的影响。

　　5-70

　　招募说明书

　　十三、基金的收益与分配

　　(一)基金利润的构成

　　基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

　　相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

　　额。

　　(二)基金可供分配利润

　　基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

　　已实现收益的孰低数。

　　(三)基金收益分配原则

　　1、本基金收益分配方式仅采取现金分红一种收益分配方式,不进行红利再

　　投资;

　　2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的

　　基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

　　3、本基金同一类别内每一基金份额享有同等分配权,由于本基金各类基金

　　份额可以收取不同的销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润可能有所

　　不同;

　　4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

　　本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。

　　(四)收益分配方案

　　基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

　　益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

　　(五)收益分配方案的确定、公告与实施

　　本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工

　　作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

　　基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时

　　间不得超过 15 个工作日。

　　(六)基金收益分配中发生的费用

　　基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。

　　5-71

　　招募说明书

　　十四、基金费用与税收

　　(一)基金费用的种类

　　1、基金管理人的管理费;

　　2、基金托管人的托管费;

　　3、基金的销售服务费;

　　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

　　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

　　6、基金份额持有人大会费用;

　　7、基金的证券交易或结算费用;

　　8、基金的银行汇划费用;

　　9、证券账户开户费用、银行账户维护费用;

　　10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他

　　费用。

　　(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。管理费的计算

　　方法如下:

　　H=E×0.70%÷当年天数

　　H 为每日应计提的基金管理费

　　E 为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

　　金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从

　　基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺

　　延。本基金在开放期间(除保本周期到期日)不收取管理费。

　　2、基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计

　　算方法如下:

　　H=E×0.1%÷当年天数

　　5-72

　　招募说明书

　　H 为每日应计提的基金托管费

　　E 为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

　　金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从

　　基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。本基金在

　　开放期间(除保本周期到期日)不收取托管费。

　　3、基金的销售服务费

　　本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务等各项

　　费用。本基金份额分为不同的类别,适用不同的销售服务费率。其中,A 类基金

　　份额销售服务费年费率为 0.10%,B 类基金份额销售服务费年费率为 0.25%。

　　各类别基金份额的销售服务费计算方法如下:

　　H=E×R÷当年天数

　　H 为各类别基金份额每日应计提的销售服务费

　　E 为各类别基金份额前一日的基金资产净值

　　R 为各类别基金份额适用的销售服务费率

　　销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

　　金托管人发送销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从

　　基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。本基金在

　　开放期间(除保本周期到期日)不收取销售服务费。

　　上述“(一)基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协

　　议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

　　(三)不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用:

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

　　基金财产的损失;

　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

　　3、《基金合同》生效前的相关费用;

　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

　　目。

　　5-73

　　招募说明书

　　(四)基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整

　　基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率、基金托管费率和基

　　金销售服务费率,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必

　　须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。

　　(五)基金税收

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执

　　行。

　　5-74

　　招募说明书

　　十五、基金的会计与审计

　　(一)基金会计政策

　　1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

　　2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的

　　会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计

　　年度披露;

　　3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

　　4、会计制度执行国家有关会计制度;

　　5、本基金独立建账、独立核算;

　　6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

　　会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

　　7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

　　并以书面方式确认。

　　(二)基金的年度审计

　　1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资

　　格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

　　2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

　　3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更

　　换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

　　5-75

　　招募说明书

　　十六、基金的信息披露

　　(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

　　《基金合同》及其他有关规定。

　　(二)信息披露义务人

　　本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

　　大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组

　　织。

　　本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并

　　保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

　　本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信

　　息通过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约

　　定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

　　(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

　　1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

　　2、对证券投资业绩进行预测;

　　3、违规承诺收益或者承担损失;

　　4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

　　5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

　　6、中国证监会禁止的其他行为。

　　(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本

　　如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。

　　两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

　　本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币

　　元。

　　(五)公开披露的基金信息

　　公开披露的基金信息包括:

　　1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

　　(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确

　　5-76

　　招募说明书

　　基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投

　　资者重大利益的事项的法律文件。

　　(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,

　　说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

　　露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月

　　结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书

　　摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的

　　中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

　　(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

　　运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

　　基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,

　　将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托

　　管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

　　2、基金份额发售公告

　　基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披

　　露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

　　3、《基金合同》生效公告

　　基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金

　　合同》生效公告。

　　4、基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值

　　《基金合同》生效后,在保本周期内(除保本周期到期日外),基金管理人

　　应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。在开放期

　　间内,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额销售网点以及

　　其他媒介,披露开放日的基金份额净值和各类基金份额的基金份额累计净值。

　　基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各

　　类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,

　　将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

　　5、基金份额申购、赎回价格

　　基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

　　5-77

　　招募说明书

　　额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金

　　份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。

　　6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

　　基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将

　　年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告

　　的财务会计报告应当经过审计。

　　基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,

　　并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

　　基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度

　　报告,并将季度报告登载在指定媒介上。

　　《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半

　　年度报告或者年度报告。

　　基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人

　　主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报

　　告方式。

　　7、临时报告

　　本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,

　　予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地

　　的中国证监会派出机构备案。

　　前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

　　生重大影响的下列事件:

　　(1)基金份额持有人大会的召开;

　　(2)终止《基金合同》;

　　(3)转换基金运作方式;

　　(4)更换基金管理人、基金托管人、保证人或保本义务人或变更保本保障

　　机制;

　　(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

　　(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

　　(7)基金募集期延长;

　　5-78

　　招募说明书

　　(8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金

　　托管人基金托管部门负责人发生变动;

　　(9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

　　(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动

　　超过百分之三十;

　　(11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;

　　(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

　　(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严

　　重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

　　(14)重大关联交易事项;

　　(15)基金收益分配事项;

　　(16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

　　(17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

　　(18)基金改聘会计师事务所;

　　(19)变更基金销售机构;

　　(20)更换基金登记机构;

　　(21)本基金开始办理申购、赎回;

　　(22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

　　(23)本基金发生巨额赎回并延期支付;

　　(24)本基金暂停接受申购、赎回申请;

　　(25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

　　(26)与保本周期到期相关事项的公告;

　　(27)中国证监会规定的和基金合同约定的其他事项。

　　8、澄清公告

　　在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

　　息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务

　　人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

　　9、基金份额持有人大会决议

　　基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

　　5-79

　　招募说明书

　　10、投资资产支持证券的信息

　　基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产

　　支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

　　基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

　　证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

　　前 10 名资产支持证券明细。

　　11、保证合同

　　保证合同作为保本基金的基金合同、招募说明书的附件,随基金合同、招募

　　说明书一同公告。

　　12、中国证监会规定的其他信息。

　　(六)信息披露事务管理

　　基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管

　　理信息披露事务。

　　基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息

　　披露内容与格式准则的规定。

　　基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

　　定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份

　　额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金

　　信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

　　基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

　　基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要

　　在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且

　　在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

　　为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

　　业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10

　　年。

　　(七)暂停或延迟信息披露的情形

　　当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信

　　息:

　　5-80

　　招募说明书

　　1、不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资

　　产价值时;

　　2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

　　3、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。

　　(八)信息披露文件的存放与查阅

　　招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

　　构的住所,供公众查阅、复制。

　　基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以

　　供公众查阅、复制。

　　5-81

　　招募说明书

　　十七、风险揭示

　　(一)市场风险

　　证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主

　　要包括:

　　1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区

　　发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。

　　2、经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈

　　周期性变化。基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。

　　3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

　　利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润,并通过对

　　股票市场走势变化等方面的影响,引起基金收益水平的变化。

　　4、通货膨胀风险。如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能

　　会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。

　　5、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响,如管理能力、

　　财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变

　　化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于

　　分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这

　　种非系统风险,但不能完全规避。

　　6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投

　　资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。

　　(二)信用风险

　　信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用

　　状况恶化,到期不能履行合约进行兑付的风险。另外,信用风险也包括证券交易

　　对手因违约而产生的证券交割风险。

　　(三)流动性风险

　　流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现

　　的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支

　　付所引致的风险。

　　5-82

　　招募说明书

　　(四)操作风险

　　操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作

　　失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易

　　错误、IT 系统故障等风险。

　　(五)管理风险

　　在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基

　　金收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不

　　充分、投资操作出现失误等,都会影响基金的收益水平。

　　(六)合规性风险

　　合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者违反

　　基金合同有关规定的风险。

　　(七)本基金的特有风险

　　1、流动性风险

　　本基金以定期开放的方式运作,即在基金保本周期内采取封闭式运作(保本

　　周期到期日除外),期间不开放赎回业务。因此基金份额持有人面临着流动性风

　　险。

　　2、担保风险

　　本基金为保本基金,投资人投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在

　　银行或存款类金融机构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

　　(八)其它风险

　　1、在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后,如果投资于这些

　　工具,基金可能会面临一些特殊的风险;

　　2、因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险;

　　3、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不

　　完善而产生的风险;

　　4、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;

　　5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险;

　　6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水

　　平,从而带来风险;

　　5-83

　　招募说明书

　　7、其他意外导致的风险。

　　(九)声明

　　1、投资者投资于本基金,须自行承担投资风险;

　　2、本基金通过基金管理人直销机构和指定的其他销售机构公开发售,基金

　　管理人与其他销售机构都不能保证其收益或本金安全。

　　5-84

　　招募说明书

　　十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

　　(一)《基金合同》的变更

　　1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人

　　大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金

　　份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公

　　告,并报中国证监会备案。

　　2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生

　　效,自决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告。

　　(二)《基金合同》的终止事由

　　有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

　　1、基金份额持有人大会决定终止的;

　　2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

　　基金托管人承接的;

　　3、《基金合同》约定的其他情形;

　　4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

　　(三)基金财产的清算

　　1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

　　成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

　　基金清算。

　　2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

　　管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

　　员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

　　3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

　　估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

　　4、基金财产清算程序:

　　(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

　　(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

　　(3)对基金财产进行估值和变现;

　　5-85

　　招募说明书

　　(4)制作清算报告;

　　(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

　　报告出具法律意见书;

　　(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

　　(7)对基金剩余财产进行分配。

　　5、基金财产清算的期限为 6 个月。

　　(四)清算费用

　　清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

　　用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

　　(五)基金财产清算剩余资产的分配

　　依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

　　财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

　　份额比例进行分配。

　　(六)基金财产清算的公告

　　清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

　　审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

　　公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

　　组进行公告。

　　(七)基金财产清算账册及文件的保存

　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

　　5-86

　　招募说明书

　　十九、基金合同的内容摘要

　　一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利和义务

　　(一)基金份额持有人的权利和义务

　　基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,

　　基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基

　　金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

　　金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

　　同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

　　1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利

　　包括但不限于:

　　(1)分享基金财产收益;

　　(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

　　(3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

　　(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

　　(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会

　　审议事项行使表决权;

　　(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

　　(7)监督基金管理人的投资运作;

　　(8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依

　　法提起诉讼或仲裁;

　　(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

　　2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务

　　包括但不限于:

　　(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

　　(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资

　　价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;

　　(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

　　(4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

　　5-87

　　招募说明书

　　(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的

　　有限责任;

　　(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

　　(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

　　(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

　　(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

　　(二) 基金管理人的权利与义务

　　1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括

　　但不限于:

　　(1)依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;

　　(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用

　　并管理基金财产;

　　(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

　　准的其他费用;

　　(4)销售基金份额;

　　(5)召集基金份额持有人大会;

　　(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管

　　人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,

　　并采取必要措施保护基金投资者的利益;

　　(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

　　(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处

　　理;

　　(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

　　并获得《基金合同》规定的费用,若委托其他机构办理登记业务的,应对委托的

　　基金登记机构办理基金登记的行为进行监督;

　　(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

　　(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

　　(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利

　　益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

　　5-88

　　招募说明书

　　(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;

　　(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

　　实施其他法律行为;

　　(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

　　供服务的外部机构;

　　(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、

　　赎回、转换和非交易过户等的业务规则;

　　(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

　　2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括

　　但不限于:

　　(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

　　基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

　　(2)办理基金备案手续;

　　(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

　　用基金财产;

　　(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

　　的经营方式管理和运作基金财产;

　　(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

　　保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

　　管理,分别记账,进行证券投资;

　　(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

　　产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

　　(7)依法接受基金托管人的监督;

　　(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

　　方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,

　　确定基金份额申购、赎回的价格;

　　(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

　　(10)编制季度、半年度和年度基金报告;

　　(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及

　　5-89

　　招募说明书

　　报告义务;

　　(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

　　《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

　　向他人泄露;

　　(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有

　　人分配基金收益;

　　(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

　　(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

　　会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

　　(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

　　关资料 15 年以上;

　　(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且

　　保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的

　　公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

　　(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

　　变现和分配;

　　(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

　　并通知基金托管人;

　　(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

　　权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

　　(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基

　　金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有

　　人利益向基金托管人追偿;

　　(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基

　　金事务的行为承担责任;

　　(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

　　他法律行为;

　　(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能

　　生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利

　　5-90

　　招募说明书

　　息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

　　(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

　　(26)建立并保存基金份额持有人名册;

　　(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

　　(三) 基金托管人的权利与义务

　　1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括

　　但不限于:

　　(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全

　　保管基金财产;

　　(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

　　准的其他费用;

　　(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基

　　金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

　　情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

　　(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户及投资所需其他账户,为基

　　金办理证券交易资金清算;

　　(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

　　(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

　　(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

　　2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括

　　但不限于:

　　(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

　　(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、

　　合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

　　(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

　　确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

　　基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,

　　保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

　　(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

　　5-91

　　招募说明书

　　产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

　　(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

　　(6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户,按

　　照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

　　(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

　　规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

　　(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

　　格;

　　(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

　　(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明

　　基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基

　　金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了

　　适当的措施;

　　(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以

　　上;

　　(12)建立并保存基金份额持有人名册;

　　(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

　　(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

　　赎回款项;

　　(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人

　　大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

　　(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

　　(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

　　分配;

　　(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

　　和银行监管机构,并通知基金管理人;

　　(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿

　　责任不因其退任而免除;

　　(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

　　5-92

　　招募说明书

　　务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人

　　利益向基金管理人追偿;

　　(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

　　(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

　　二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

　　基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代

　　表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

　　额拥有平等的投票权。

　　本基金份额持有人大会不设日常机构。

　　(一)召开事由

　　1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

　　(1)终止《基金合同》,但本基金合同另有约定的除外;

　　(2)更换基金管理人;

　　(3)更换基金托管人;

　　(4)转换基金运作方式(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

　　(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率(法律法规

　　和中国证监会另有规定的除外);

　　(6)变更基金类别(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

　　(7)本基金与其他基金的合并;

　　(8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的

　　除外);

　　(9)变更基金份额持有人大会程序;

　　(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

　　(11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份

　　额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面

　　要求召开基金份额持有人大会;

　　(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

　　(13)在某一保本周期内,更换保证人或保本义务人或变更保本保障机制,

　　但保证人或保本义务人因歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产或其

　　5-93

　　招募说明书

　　他足以影响继续履行担保责任能力的情况除外;或者因保证人或保本义务人发生

　　合并或分立,由合并或分立后的法人或者其他组织承继保证人或保本义务人的权

　　利和义务的情况除外;

　　(14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

　　持有人大会的事项。

　　2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额

　　持有人大会:

　　(1)调低基金管理费、基金托管费或销售服务费和其他应由基金承担的费

　　用;

　　(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

　　(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内、且在对现有基金份额持有

　　人无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费

　　方式;

　　(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

　　(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

　　改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

　　(6)在法律法规和《基金合同》规定的范围内、且在对现有基金份额持有

　　人无实质性不利影响的前提下增加、取消或调整基金份额类别设置;

　　(7)基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会

　　许可的范围内、且在对现有基金份额持有人无实质性不利影响的前提下调整有关

　　认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;

　　(8)在法律法规或中国证监会允许的范围内、且在对现有基金份额持有人

　　无实质性不利影响的前提下推出新业务或服务;

　　(9)某一保本周期届满后更换下一保本周期的保证人或保本义务人、或变

　　更下一个保本周期的保本保障机制;

　　(10)保本周期内,当确定保证人或保本义务人出现歇业、停业、被吊销企

　　业法人营业执照、宣告破产或其他足以影响继续履行保证责任能力的情况,或者

　　因保证人或保本义务人发生合并或分立,由合并或分立后的法人或者其他组织承

　　继保证人或保本义务人的权利和义务的情况下,基金管理人更换新的保证人或保

　　5-94

　　招募说明书

　　本义务人;

　　(11)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以

　　外的其他情形。

　　(二)会议召集人及召集方式

　　1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基

　　金管理人召集;

　　2、基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集;

　　3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

　　提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

　　并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

　　60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

　　由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理

　　人,基金管理人应当配合;

　　4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求

　　召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

　　收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持

　　有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

　　60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金

　　份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人

　　应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金

　　份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之

　　日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合;

　　5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开

　　基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表

　　基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30

　　日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金

　　管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

　　6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

　　益登记日。

　　5-95

　　招募说明书

　　(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

　　1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公

　　告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

　　(1)会议召开的时间、地点和会议形式;

　　(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

　　(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

　　(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代

　　理有效期限等)、送达时间和地点;

　　(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

　　(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

　　(7)召集人需要通知的其他事项。

　　2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知

　　中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

　　系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

　　3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

　　决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人

　　到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行

　　书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

　　管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见

　　的计票效力。

　　(四)基金份额持有人出席会议的方式

　　基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

　　机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

　　1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

　　代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

　　有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同

　　时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

　　(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

　　持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

　　5-96

　　招募说明书

　　同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

　　相符;

　　(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,

　　有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。

　　参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例

　　的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月

　　以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有

　　人大会,应当有代表 1/3 以上(含 1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人

　　参加,方可召开。

　　2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

　　形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

　　决。

　　在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

　　(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连

　　续公布相关提示性公告;

　　(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,

　　则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

　　金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按

　　照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金

　　管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

　　(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持

　　有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);

　　若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人

　　的基金份额低于上述规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召

　　开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大

　　会。重新召集的基金份额持有人大会,应当有代表 1/3 以上(含 1/3)基金份额

　　的基金份额持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见。

　　(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

　　出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

　　5-97

　　招募说明书

　　代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

　　合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。

　　3、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采

　　用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,具体方式由会议召集

　　人确定并在会议通知中列明。

　　4、在会议召开方式上,本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与

　　非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通

　　讯方式开会的程序进行。

　　(五)议事内容与程序

　　1、议事内容及提案权

　　议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修

　　改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

　　并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

　　额持有人大会讨论的其他事项。

　　基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应

　　当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

　　基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

　　2、议事程序

　　(1)现场开会

　　在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

　　布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

　　大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持

　　大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权

　　代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和

　　代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次

　　基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份

　　额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

　　会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

　　(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

　　5-98

　　招募说明书

　　姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

　　(2)通讯开会

　　在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决

　　截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证

　　机关监督下形成决议。

　　(六)表决

　　基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

　　基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

　　1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

　　决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议

　　通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

　　2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

　　表决权的 2/3 以上(含 2/3)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理

　　人或者基金托管人、终止《基金合同》(基金合同另有约定外)、与其他基金合并

　　以特别决议通过方为有效。

　　基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

　　采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交

　　符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面

　　符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾

　　的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

　　总数。

　　基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

　　审议、逐项表决。

　　(七)计票

　　1、现场开会

　　(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持

　　人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

　　金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基

　　金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管

　　5-99

　　招募说明书

　　理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

　　后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

　　人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

　　(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

　　场公布计票结果。

　　(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

　　疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

　　重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清

　　点结果。

　　(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席

　　大会的,不影响计票的效力。

　　2、通讯开会

　　在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金

　　托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进

　　行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

　　表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

　　(八)生效与公告

　　基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

　　备案。

　　基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

　　基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如

　　果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全

　　文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

　　基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

　　大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

　　人、基金托管人均有约束力。

　　(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

　　决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内

　　容被取消或变更的,经与基金托管人协商一致,基金管理人提前公告后,可直接

　　5-100

　　招募说明书

　　对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。

　　三、基金合同变更和终止事由、程序以及基金财产清算方式

　　(一)《基金合同》的变更

　　1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会

　　决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额

　　持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并

　　报中国证监会备案。

　　2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生

　　效,自决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告。

　　(二)《基金合同》的终止事由

　　有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

　　1、基金份额持有人大会决定终止的;

　　2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

　　基金托管人承接的;

　　3、《基金合同》约定的其他情形;

　　4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

　　(三)基金财产的清算

　　1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

　　成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

　　基金清算。

　　2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

　　管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

　　员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

　　3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

　　估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

　　4、基金财产清算程序:

　　(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

　　(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

　　(3)对基金财产进行估值和变现;

　　5-101

　　招募说明书

　　(4)制作清算报告;

　　(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

　　报告出具法律意见书;

　　(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

　　(7)对基金剩余财产进行分配;

　　5、基金财产清算的期限为 6 个月。

　　(四)清算费用

　　清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

　　用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

　　(五)基金财产清算剩余资产的分配

　　依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

　　财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

　　份额比例进行分配。

　　(六)基金财产清算的公告

　　清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

　　审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

　　公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

　　组进行公告。

　　(七)基金财产清算账册及文件的保存

　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

　　八、争议解决方式

　　各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

　　议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲

　　裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲

　　裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方

　　承担。

　　争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责

　　地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

　　《基金合同》受中国法律管辖。

　　5-102

　　招募说明书

　　九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

　　《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

　　的办公场所和营业场所查阅。

　　5-103

　　招募说明书

　　二十、基金托管协议的内容摘要

　　一、托管协议当事人

　　(一)基金管理人

　　名称:天弘基金管理有限公司

　　住所:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层

　　办公地址:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层

　　法定代表人:井贤栋

　　成立日期:2004年11月8日

　　批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2004]164号文

　　组织形式:有限责任公司

　　注册资本:人民币5.143亿元

　　存续期限:长期

　　经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、开展特定客户资产管理业

　　务、中国证监会许可的其他业务

　　(二)基金托管人

　　名称:平安银行股份有限公司

　　注册地址:广东省深圳市深南东路5047 号

　　办公地址:广东省深圳市深南东路5047 号

　　法定代表人:孙建一

　　成立时间:1987年12月22日

　　组织形式:股份有限公司

　　注册资本:伍拾壹亿贰仟叁百叁拾伍万零肆佰壹拾陆元整

　　存续期间:持续经营

　　基金托管资格批准文号:中国证监会证监许可[2008]1037号

　　经营范围:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴

　　现各项信托业务;经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券;发行金融债

　　券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;外汇存款、汇款;

　　境内境外借款;从事同业拆借;外汇借款;外汇担保;在境内境外发行或代

　　5-104

　　招募说明书

　　理发行外币有价证券;买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖;

　　贸易、非贸易结算;办理国内结算;国际结算;外币票据的承兑和贴现;外

　　汇贷款;资信调查、咨询、见证业务;保险兼业代理业务;代理收付款项;

　　黄金进口业务;提供信用证服务及担保;提供保管箱服务;外币兑换;结汇、

　　售汇;信用卡业务;经有关监管机构批准或允许的其他业务。

　　二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

　　(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金

　　投资范围、投资对象进行监督。

　　基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照

　　基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用

　　相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定

　　进行监督,对存在疑义的事项进行核查。

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上

　　市的债券、股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、

　　货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工

　　具,但需符合中国证监会的相关规定。

　　本基金的基金资产包括安全资产和风险资产,安全资产为国内依法发行

　　交易的债券等固定收益类金融工具,包括国债、央行票据、金融债、企业债、

　　公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转

　　债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等。风险资产为股

　　票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权

　　益类资产。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行

　　适当程序后,可以将其纳入投资范围。

　　基金的投资组合比例为:本基金股票、权证等风险资产占基金资产的比

　　例不高于30%,其中投资于权证的比例不超过基金资产的3%;债券、货币市

　　场工具等安全资产占基金资产的比例不低于70%。在开放期,本基金持有现

　　金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,在保本周期内

　　(保本周期到期日除外),本基金不受该比例的限制。

　　5-105

　　招募说明书

　　(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金

　　投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

　　基金的投资组合应遵循以下限制:

　　1、本基金股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于30%;债券、

　　货币市场工具等安全资产占基金资产的比例不低于70%;

　　2、在开放期,本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于

　　基金资产净值的5%,在保本周期内(保本周期到期日除外),本基金不受该

　　比例的限制;

　　3、本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的

　　10%;

　　4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该

　　证券的10%;

　　5、本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;

　　6、本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的

　　10%;

　　7、本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金

　　资产净值的0.5%;

　　8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超

　　过基金资产净值的10%;

　　9、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

　　20%;

　　10、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超

　　过该资产支持证券规模的10%;

　　11、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

　　持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

　　12、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

　　基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应

　　在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;

　　13、基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的

　　5-106

　　招募说明书

　　总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总

　　量;

　　14、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

　　基金资产净值的40%,债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;

　　15、本基金总资产不得超过基金净资产的200%;

　　16、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其它投资限制。

　　因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付

　　对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例

　　的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情

　　形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例

　　符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应

　　当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同

　　生效之日起开始。

　　如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

　　法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受

　　相关限制,但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。

　　(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托

　　管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。

　　基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监

　　督。

　　根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人

　　应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系

　　的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任

　　确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单

　　发送给对方。

　　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

　　实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证

　　券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,

　　5-107

　　招募说明书

　　遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机

　　制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托

　　管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事

　　会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每

　　半年对关联交易事项进行审查。

　　(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金

　　管理人参与银行间债券市场进行监督。

　　基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及

　　行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。

　　基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对

　　手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手

　　名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行

　　更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍

　　应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券

　　市场交易对手名单的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易

　　前3个工作日内与基金托管人协商解决。

　　基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则

　　进行交易,并承担交易对手不履行合同造成的损失,基金托管人则根据银行

　　间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管

　　理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基金

　　管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

　　(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对

　　基金管理人选择存款银行进行监督。

　　基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及《基金

　　合同》的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托

　　管人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定

　　进行监督。

　　本基金投资银行存款应符合如下规定:

　　1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保

　　5-108

　　招募说明书

　　基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。

　　2、基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务

　　另行签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令

　　传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的

　　开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的安全,

　　保护基金份额持有人的合法权益。

　　3、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、

　　复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托

　　管职责。

　　4、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基

　　金法》、《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、

　　支付结算等的各项规定。基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违

　　反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定的行为,应及时以书面形式通

　　知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事

　　项未能在10个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人

　　发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

　　理人在10个工作日内纠正或拒绝结算,若基金管理人拒不执行造成基金财产

　　的损失,基金托管人不承担任何责任。

　　(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金

　　投资流通受限证券进行监督。

　　1、基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证

　　券行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问

　　题的通知》等有关法律法规规定。

　　2、流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公

　　开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的

　　可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发

　　行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

　　3、在首次投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策

　　流程、风险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性

　　5-109

　　招募说明书

　　的需要合理安排流通受限证券的投资比例,并在相关制度中明确具体比例,

　　避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供

　　流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投

　　资额度和投资比例控制情况。

　　上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过

　　之后,基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资

　　料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。

　　4、在投资流通受限证券之前,基金管理人应按约定时间向基金托管人

　　提供符合法律法规要求的有关流通受限证券的信息,具体应当包括但不限于

　　如下文件(如有):拟发行证券主体的中国证监会批准文件、拟发行数量、

　　定价依据、锁定期、基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产

　　净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、划款账号、

　　划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。

　　5、基金投资流通受限证券,基金管理人应根据本协议的规定与基金托

　　管银行签订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人是否

　　遵守相关制度、流动型风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监

　　督等内容。

　　6、基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国

　　证监会制定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价

　　值,以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

　　7、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风

　　险控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督,并审核基金管理人提供的

　　有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要

　　求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充

　　书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出

　　具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关

　　指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,

　　并有权报告中国证监会。

　　如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求

　　5-110

　　招募说明书

　　解决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托

　　管人没有切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责

　　任。

　　(七)基金管理人应在基金首次投资中期票据前,与基金托管人签署相

　　应的风险控制补充协议,并按照法律法规的规定和补充协议的约定向基金托

　　管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资中期票据的投资管理制

　　度。

　　(八)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金

　　资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费

　　用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登

　　载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

　　(九)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运

　　作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面

　　提示等方式通知基金管理人限期纠正。

　　基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收

　　到书面通知后应在两个工作日内及时核对并以书面形式给基金托管人发出

　　回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并

　　保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通

　　知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违

　　规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

　　(十)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合

　　同和本托管协议对基金业务执行核查。

　　对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改

　　正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、

　　基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基

　　金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

　　(十一)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违

　　反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通

　　知基金管理人。

　　5-111

　　招募说明书

　　(十二)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国

　　证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

　　基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督

　　权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托

　　管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

　　三、基金管理人对基金托管人的业务核查

　　(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项

　　包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等

　　投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金

　　份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投

　　资运作等行为。

　　(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实

　　行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投

　　资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以

　　书面形式通知基金托管人限期纠正。

　　基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回

　　函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定

　　期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。

　　基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资

　　料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金

　　管理人并改正。

　　(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证

　　监会,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

　　基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,

　　或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人

　　提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

　　四、基金财产的保管

　　(一)基金财产保管的原则

　　1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产;

　　5-112

　　招募说明书

　　2、基金托管人应安全保管基金财产;

　　3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所

　　需其他专用账户;

　　4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产

　　的完整与独立;

　　5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定

　　保管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决;

　　6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当

　　事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户

　　的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产

　　造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托

　　管人对此不承担任何责任;

　　7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人

　　托管基金财产。

　　(二)基金募集期间及募集资金的验资

　　1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业

　　银行开设的基金认购专户,该账户由基金管理人开立并管理。

　　2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集

　　金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基

　　金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管专

　　户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进

　　行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注

　　册会计师签字方为有效。

　　3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理

　　人按规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。

　　(三)基金托管专户的开立和管理

　　1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设基金托管专户,保管

　　基金的银行存款。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎

　　回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过基金托管专户进行。基金管

　　5-113

　　招募说明书

　　理人授权基金托管人办理托管专户的开立、销户、变更工作,本基金托管账

　　户无需预留印鉴,具体按基金托管人要求办理。

　　2、基金托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基

　　金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不

　　得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

　　3、基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管

　　理机构的其他有关规定。

　　4、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专

　　用账户办理基金资产的支付。

　　(四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

　　1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分

　　公司为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。

　　2、基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。

　　基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证

　　券账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

　　3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户

　　资产的管理和运用由基金管理人负责。

　　4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司

　　上海分公司、深圳分公司开立结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与

　　中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管理人应予以积

　　极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责

　　任公司的规定执行。

　　5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从

　　事其他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,按有关规定开

　　设、使用并管理;若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账户开立、使

　　用的规定执行。

　　(五)债券托管专户的开设和管理

　　基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有

　　限责任公司的有关规定,以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司

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　　招募说明书

　　开立债券托管与结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管

　　理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。

　　(六)其他账户的开立和管理

　　1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同

　　的规定,在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并

　　管理。

　　2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规

　　定办理。

　　(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

　　基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托

　　管人存放于基金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公

　　司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中

　　心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让,由基

　　金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际

　　有效控制的证券不承担保管责任。

　　(八)与基金财产有关的重大合同的保管

　　与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人

　　代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基

　　金托管人保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财

　　产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基

　　金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人

　　至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合

　　同传真给基金托管人,并在30个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合

　　同的保管期限为基金合同终止后15年。

　　五、基金资产净值计算和会计核算

　　1、基金资产净值

　　基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

　　基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计

　　算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入,国家另有规定的,从其规

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　　招募说明书

　　定。

　　基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额

　　净值,并按规定公告。

　　2、复核程序

　　基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

　　或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估

　　值后,将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人

　　复核无误后,由基金管理人对外公布。

　　六、基金份额持有人名册的保管

　　基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金

　　份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保

　　管,基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少

　　于15年。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。

　　基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关

　　资料时,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,不得无故拒绝或延误提

　　供,并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份

　　额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。

　　七、争议解决方式

　　因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,

　　协商、调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁

　　委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的

　　仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由

　　败诉方承担。

　　争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自

　　继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金

　　份额持有人的合法权益。

　　本协议受中国法律管辖。

　　八、托管协议的变更与终止

　　(一)托管协议的变更程序

　　5-116

　　招募说明书

　　本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,

　　其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监

　　会备案。

　　(二)基金托管协议终止出现的情形

　　1、基金合同终止;

　　2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金

　　资产;

　　3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金

　　管理权;

　　4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。

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　　招募说明书

　　二十一、对基金份额持有人的服务

　　基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基

　　金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:

　　(一)资料寄送

　　1、对账单

　　投资者可以通过本公司客服电话、网站、电子邮件、短信等通道定制对账单

　　服务。本公司在获得准确邮寄地址、手机号码、电子邮箱的前提下,为已定制账

　　单服务的投资者提供电子或纸制对账单。

　　(1)电子对账单

　　投资者登记个人电子邮箱信息后,可定制月度、季度和年度电子账单。电子

　　对账单在每月、季、年度结束后 15 个工作日内向基金持有人指定电子信箱发送。

　　(2)纸质对账单

　　基金份额持有人定制纸质对账单后,可获得交易发生期间的季度账单。基金

　　份额持有人在季度内无交易发生,将不邮寄该季度的对账单。定制纸质对账单的

　　基金份额持有人将获得年度对账单。对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的

　　15 个工作日内寄出。

　　由于投资者提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、

　　通讯故障、延误等原因,造成对账单无法按时准确送达,请及时到原基金销售网

　　点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单,敬请拨打客服热

　　线。

　　2、其他相关的信息资料

　　(二)信息定制服务

　　在技术条件成熟时,基金管理人可为基金投资者提供通过基金管理人网站、

　　客户服务中心提交信息定制申请,基金管理人通过手机短信(因相关方技术系统

　　原因,小灵通用户暂不享有短信服务,待技术系统开发运行成功后,基金管理人

　　将及时向小灵通用户提供上述服务)、EMAIL 等方式为基金投资者发送所订制的

　　信息,内容包括:交易确认信息、公告信息、投资理财刊物邮件等。

　　(三)资讯服务

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　　招募说明书

　　1、信息查询密码

　　基金管理人为场外基金份额持有人预设基金查询密码,预设的基金查询密码

　　为投资者开户证件号码的后 6 位数字,不足 6 位数字的,前面加“0”补足。基

　　金查询密码用于投资者查询基金账户下的账户和交易信息。投资者请在知晓基金

　　账号后,及时拨打本公司客户服务中心电话或登录本公司网站修改基金查询密

　　码。

　　2、客户服务电话

　　投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务

　　等信息,可拨打基金管理人客户服务中心电话。

　　客户服务电话:400-710-9999(免长途话费)

　　传真:(022)83865563

　　3、互联网站

　　公司网址:www.thfund.com.cn

　　电子信箱:service@thfund.com.cn

　　(四)客户投诉处理

　　投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话投诉直销机构的人员和服务。

　　(五)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方

　　式联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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　　招募说明书

　　二十二、招募说明书存放及查阅方式

　　本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,投资

　　者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印

　　件。

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　　招募说明书

　　二十三、备查文件

　　(一)中国证监会准予天弘普惠养老保本混合型证券投资基金募集注册的文

　　件

　　(二)关于申请募集天弘普惠养老保本混合型证券投资基金之法律意见书

　　(三)基金管理人业务资格批件、营业执照

　　(四)基金托管人业务资格批件和营业执照

　　(五)《天弘普惠养老保本混合型证券投资基金基金合同》

　　(六)《天弘普惠养老保本混合型证券投资基金托管协议》

　　(七)中国证监会规定的其他文件

　　以上第(四)项备查文件存放在基金托管人的办公场所,其他文件存放在基

　　金管理人的办公场所、营业场所。基金投资者在营业时间内可免费查阅,在支付

　　工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

　　天弘基金管理有限公司

　　二〇一五年五月十五日

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